Para biriktirirken veya toplarken vergi ödemeniz gerekiyor mu? Çinli göçmenlere kolay hataları hatırlatın!
Yönetmen Yingda, geçtiğimiz iki gün içinde Amerika Birleşik Devletleri'nde ifşa edildi ve kara para aklama şüphesiyle tutuklandı, bu da medyayı haber yapmaya teşvik etti. Bazıları onun kara para aklamakla suçlandığını söylüyor. Doğrulamanın ardından bazıları Yingda'nın kara para aklamakla suçlanmadığını, ancak nakit beyannamesinden kaçtığını söyledi. Yingda çifti, ülkeye girdiklerinde gümrüklere ABD doları taşımalarını beyan etmelerine rağmen, "para birimi işlem raporunu" ABD bankalarına yatırarak atlattılar, gelir yasal olsa bile ABD federal yasasını ihlal ediyordu.
Bank of America'daki sözde kısmi mevduat, rapor şöyle diyor: Freetech ve karısı Amerika Birleşik Devletleri'nde. 4 banka , Toplamda 6 Hesap , Daha az olmak 10.000 $ ,Dakika 50 kere Ortak banka hesabına para yatırın, 500.000 Amerikan Doları . Bu davranış, olası en yüksek ceza olan kara para aklama ve vergi kaçırma şüphesiyle Amerika Birleşik Devletleri federal yasasını ihlal etti. 10 yıl Ve iyi 500.000 Amerikan Doları . Bu, kamuoyunun çeşitli açılarından hararetli tartışmalara yol açtı.Örneğin, Freetech olayı ABD vergi yasasının katılığını hesaba kattı; Çin'in varlıklı varlıklarının devri hakkında bilgi eksikliğini gösterdi.
Böyle para biriktirmek neden Amerikan yasalarına aykırıdır?
Amerika Birleşik Devletleri Bankacılık Sırları Yasası, bankaların ve diğer finans kuruluşlarının aynı kişiden 24 saat içinde 10.000 ABD Doları veya daha fazla birikimli nakit depozito alması durumunda, Maliye Bakanlığı'nın mali suç uygulama departmanına rapor vermeleri gerektiğini şart koşmaktadır.
Bununla birlikte, Amerika Birleşik Devletleri'nde Bankacılık Sırları Yasasında başka bir madde daha var: "Banka, mevduat sahibinin her seferinde kasıtlı olarak 10.000 $ 'dan fazla para yatırmadığından şüphelenirse, kara para aklama, vergi kaçakçılığı veya diğer suç faaliyetlerine karışabilir ve banka ayrıca IRS'ye şüpheli faaliyetleri bildirmelidir. bildiri".
ABD'de para biriktirmek aynı zamanda vergi ödemek zorunda mı?
Amerika Birleşik Devletleri'nde bu para gerçekten gelişigüzel yatırılamaz. Amerika Birleşik Devletleri dünyanın en hantal vergi yasalarına sahip ülkedir. Farz edin ki bir gün Manhattan, New York'taki Fifth Avenue'de alışveriş yapıyorsunuz ve ayaklarınızın altında yeşil bir bilete basıp onu almak için eğiliyorsunuz. Vay be, bu yüz dolarlık bir banknot. Etrafa bakınca kimse sahip çıkmadı. Şu anda Lei Feng Amca'dan bir şeyler öğrenebilir ve yüz yuanlık banknotu kayıp ve bulunan ofise teslim edebilir, parayı cebinize de koyabilirsiniz. Ancak, kalbinizde dürüst olmanız ve yüz dolarlık faturayı yıllık gelirinize dahil etmeniz ve kişisel gelir vergisi ödemeniz gerekir.
Amerika Birleşik Devletleri'nde ve dünyanın her yerinde kazanılan herhangi bir gelirin vergi sütununa dahil edilmesi gerekir. Aksi takdirde, keşfedildiğinde, IRS o zamana kadar memnuniyetle karşılanacaktır.
Çinli göçmenler için ne gibi hatalar yapmak kolaydır?
Çin'den Amerika Birleşik Devletleri'ne göç ettikten sonra, birçok Çinli hala eski mali yönetim konseptini sürdürüyor ve bazen bu da şüphe uyandırabilir.
Düşük gelirli yardımlar alabilmek için, bazı Çinlilerin bankada sadece küçük bir mevduatı vardır, ancak banka kasasına çok fazla nakit koyarlar.Ancak, bunların tümü kaydedilir ve sadece mevduatları tanımak ve nakit tanımamak imkansızdır;
Pek çok Çinlinin uzun vadeli düşük gelir vergisi beyannamesi var, ancak ev satın almak ve yatırım yapmak için çok paraları var Sadece geliri olmayan bir ev hanımının birkaç milyon dolarlık bir evi nasıl karşılayabileceğini hayal edin;
Ek olarak, gelirle eşleşmeyen veya gelirin kaynağını beyan etmeden büyük miktarda havale alan büyük miktarda havale vardır.
Ayrıca, Çin Döviz İdaresi'nin düzenlemelerine göre, döviz kontrolü uygulayan bir ülke olarak, her kişinin yılda 50.000 ABD dolarına kadar havale yapabilmesi yaygındır.Birisi bir ev satın alırsa, birden fazla kişiden para göndermesine yardım etmesini istemek zorundadır. Kolayca kara para aklama olarak kabul edilir.
En dikkate değer şey, Amerika Birleşik Devletleri'nde ev almak isteyen düşük geliri olan veya geliri olmayan Çinlilerin kesinlikle izleme listesine alınacak olmasıdır.
Amerika Birleşik Devletleri'nde bu olduğunda ne yapmalıyım?
Dikkatli olmazsanız, vergi kaçakçılığı veya cehalet nedeniyle kara para aklamakla suçlanabilirsiniz ve para cezasına çarptırılabilirsiniz, mülke el konulabilir ve hatta hapse atılabilir. Bazı şeyler sizin için önemlidir.
Biri fon kaynağının meşruiyetini kanıtlamalı ve ikincisi işlemin meşruiyetini kanıtlamalıdır. Fon kaynağının meşruiyetini kanıtlamak için en önemli şey, fonların vergilendirildiğini kanıtlamaktır.Fonlar başkaları tarafından verilse veya başkalarından ödünç alınsa bile, paranın vergilendirildiğini kanıtlamak gerekir.
Yurt dışı bağış 100.000 yuan'ı aşarsa, 3520 formu doldurulmalıdır. Yatırım göçmenleri veya denizaşırı mülk sahipleri, denizaşırı varlıklarını beyan etmek için Form 8938'i de kullanabilir ve Amerika Birleşik Devletleri'ne geri para gönderirken vergi beyannamesi için bir dayanak vardır.
Çeşitli nedenlerden dolayı büyük miktarda nakit geliri vergi kaçakçılığına karşı kontrol edilirse, lütfen derhal deneyimli bir yeminli muhasebeciden vergi tablosunu gözden geçirmesini ve vergileri ve cezaları telafi etmesini isteyin. İç Gelir İdaresi (CI) Ceza Soruşturma Ekibi (CI) önemli kara para aklama olaylarını araştırmak için müdahale edene kadar beklemeyin.
Ayrıca, çek mevduatını yurtdışında kullanmak en iyisidir. Nakit para için, her seferinde 2.000 yuan'dan az ve ayda 4'ten fazla küçük depozito yatırmamak en iyisidir. Yatırmak için 10.000 $ 'dan fazla yasal paranız varsa, bunu doğrudan bankaya bildirmek ve dürüstçe başvurduktan sonra yatırmak isteyebilirsiniz.
Paranın kaynağı yasal ise, düzenlemelere uygun olarak beyan edilmelidir ve beyan edilen miktar bunun için vergi indirimi veya soruşturma yapılmayacaktır. 10.000 yuan'dan az bir depozito "beladan kaçabilir" diye zekice veya kulaktan dolma olmayın.
Zaten başınız belada ise, lütfen aşağıdaki üç noktaya dikkat edin:
İlk olarak, hiçbir belgeyi hafife almayın. Yeni göçmenler için dil sorunu nedeniyle herhangi bir belgeyi yerinde imzalamanız isteniyor, anlayamadığınızı ve imzalayamadığınızı söyleyebilirsiniz.
İkincisi, hemen bir avukat bulun. Bireyler tarafından IRS tarafından dondurulan mal varlığını geri almak neredeyse imkansızdır Bir avukat ve aynı zamanda hükmü verme konusunda yetkin deneyimli profesyonel bir avukat bulmalısınız.
Üçüncüsü, uzlaşma önerileri hakkında iki kez düşünün. Bazen hükümet şüpheli ile suçlamaları düşürme karşılığında büyük miktarda dondurucu para toplamak gibi bir uzlaşma anlaşması teklif eder. Pek çok taraf korktuğu için bir anlaşmaya varmayı seçtiler.
Sorumlu Editör: Wang Jingyuan
Editör: Han Zhifeng
Kaynak: Toutiao Today, Beijing News Express, Financial Help, Zhejiang News
