85 sonrası banka hesabı yöneticisi, yaklaşık 400 milyon krediyi dolandırdı, lüks arabalar satın almak için kumar oynadı ve hisse senetlerinde 20 milyonluk büyük bir kayıp iade etti.
Kaynak: CICC Online
1985'ten sonra, ICBC müşteri yöneticisi Wang Aiping (erkek), toplamda yaklaşık 400 milyon yuan olan 27 krediyi dolandırmak için 3 paravan şirketi kullandı ve bir yıllık maaşı sadece 150.000 yuan (vergiden önce) idi. İçindeki paranın bir kısmı onun tarafından kumar, hisse senetleri, ham petrol, değerli metaller ve yüksek kaliteli ithal otomobiller için israf edildi ve hala iade edemiyor. Wang Aiping teslim olduktan sonra mahkeme tarafından 14 yıl hapse mahkm edildi.
Resim kaynağı: China Judgment Document Network
Bu davanın ayrıntılı süreci 28 Mart'ta Çin Kararı ile açıklandı.
Resim kaynağı: China Judgment Document Network
Üç paravan şirket, kredilerde 394 milyon yuan dolandırdı
Judgment Documents web sitesinde açıklanan bilgilere göre, 1 Şubat 1985 doğumlu, Han vatandaşı, üniversite kültürü olan davalı Wang Aiping, tutuklanmadan önce Çin Sanayi ve Ticaret Bankası'nın Dazhou şubesinin kurumsal finans işleri departmanının hesap yöneticisiydi ve kendisinden sorumlu müşterilere kredi sağladı. Veriler, proje değerlendirme verileri, ipotek (rehin) teminat (haklar) ve diğer veriler toplanarak sisteme girilerek onay için sunulur.
Diğer sanık Gou Tianliang, erkek, 1 Eylül 1989, Han vatandaşı, lise kültürü, Dazhu İlçesi Yunfan Trading Co., Ltd., Dazhu County Guangliang Trading Co., Ltd., Dazhu County Tianfu Penghui Trading Co., Ltd.'nin yasal temsilcisiydi. Şirketin asıl kontrolörü olan bu üç şirketin tümü paravan şirketlerdir ve fiili ticari faaliyetleri yoktur.
Haziran 2014'te Gou Tianliang, Wang Aiping'e Dazhu County Guangliang Trading Co., Ltd. adına Industrial and Commercial Bank of China'nın Dazhou şubesine kredi başvurusunda bulunmasını ve şirketin işletme ruhsatını, vergi sicil sertifikasını, resmi mührü, kurumsal mühür, mali mühür, çek defteri ve şifreyi koymasını teklif etti. Banka kartı ve kamu hesabının banka kartı gibi orijinal şirket bilgileri Wang Aiping'e teslim edilir.
23 Haziran 2014'te Wang Aiping, sahte banka kabul taslaklarını rehin olarak kullandı, uydurma kredi amaçlı kullandı ve yanlış satın alma ve satış sözleşmeleri kullandı, ilgili banka personeline girmek için uygunsuz yöntemler kullandı, kredi incelemesini yönetti ve kredi başvurusunu Dazhu County Guangliang ile onay sisteminden geçti Bir ticaret şirketi tarafından 10,8 milyon yuan nominal kredi.
Bundan sonra, bu krediyi geri ödemek için Wang Aiping, Çin Sanayi ve Ticaret Bankası Dazhou Şubesinden kredi almak için yukarıdaki yöntemleri kullanmaya devam etti. Tianliang Gou, Dazhu County Tianfu Penghui Trading Co., Ltd. ve Dazhu County Yunfan Trading Co., Ltd.'nin orijinal işletme lisanslarını, vergi kayıt sertifikalarını, resmi mühürlerini, şirket mühürlerini ve mali mühürlerini sahte krediler için Wang Aiping'e verdikten sonra.
Hisse senetlerinde 20 milyonluk büyük kayıp
Karar Doküman Ağı tarafından açıklanan bilgiler, Wang Aiping'in, sahte kredilere maruz kalmayı önlemek için, Dazhou Şehri Huandali'nin plastik geri dönüşümünü önlemek amacıyla, 5,105,800 yuan'lık hileli kredi fonunun faiz ve giderlerini ödemek için kullanılan, zamanında geri ödenmeyen 87,8 milyon yuan'lık bir krediyi dolandırdığını gösteriyor. Co., Ltd. 13.6491 milyon RMB anapara ve faizini Dazhou Tianmeng Plastics Co., Ltd. adına geri ödedi ve 12.6305 milyon RMB anapara ve faizi geri ödedi ve Dazhou Lanxin Food Co., Ltd. 1.772 milyon RMB anapara ve faizi geri ödedi, toplam 28.0516 milyon RMB Tianliang kredisi ödedi Yuan, 4 milyon yuan kredi ile.
Kalan krediler Wang Aiping tarafından kumar, hisse senetleri, ham petrol, değerli metaller ve yüksek kaliteli ithal otomobiller için kullanıldı. Finansman hedefleri şunları içerir:
Değerli metallere yatırım yapmak, bir platforma yaklaşık 12 milyon yuan yatırım yapmak ve fonları çektikten sonra yaklaşık 4 milyon yuan kaybetmek;
Huaxi ve Tibet Securities, toplam 40 milyon yuan'den fazla yatırım yaptı ve ardından yaklaşık 20 milyon yuan zararla borsadan çekildi;
Kumar (kumar, bakara), 2.000 yuan'ın altında mahjong oynamak, 64.000 yuan ile sınırlandı, atlarla dağıtıcı iki katına çıktı ve toplamda 16 milyon yuan'den fazla kayıp.
Resim kaynağı: China Judgment Document Network
Wang Aiping tarafından ele alınan rehinli kredi bilgilerinin şüpheli olduğu, Çin Sanayi ve Ticaret Bankası'nın Sichuan Şubesi kredi işini denetlediğinde 30 Ağustos 2016'ya kadar değildi. O gün Wang Aiping, teslim olmak için gönüllü olarak Şehir Asayiş Bürosunun Dachuan Bölge Bürosuna geldi ve ana cezai gerçeklerini doğru bir şekilde itiraf etti; Aynı yılın 1 Eylülünde Gou Tianliang, teslim olmak için gönüllü olarak Şehir Halk Güvenliği Bürosu Dachuan Bölge Bürosuna ulaştı ve kendi suçunu dürüstçe itiraf etti. Ana suç gerçekleri.
14 yıl hapis cezasına çarptırıldı
Çin Karar Belgesi Ağına göre, 14 Eylül 2017 ve 21 Mart 2018'de Dachuan Bölgesi Dazhou Şehri Halk Mahkemesi davayı dinlemek için bir mahkeme oturumu açtı.
İki suçun olayları, niteliği, koşulları ve mali kurumlara verilen zararın derecesine göre karar şu şekildedir:
Resim kaynağı: China Judgment Document Network
