Yüce Kanun Büyük Veri burada! Mali dolandırıcılık suçunun sanıkları şu özelliklere sahiptir
[Xinmin Akşam Haberleri · Xinmin Net] Mali dolandırıcılığın yüksek oranı nerede? Başlıca finansal dolandırıcılık türleri nelerdir? Mali dolandırıcılık suçunda sanıkların ortak özellikleri nelerdir? Bu sabah, Çin Yüksek Yargı Büyük Veri Araştırma Enstitüsü, "Mali Dolandırıcılık Yargı Büyük Veri Özel Raporu" nu yayınladı.Rapor, son üç yılda mali dolandırıcılık vakalarının sayısının bir önceki yıla göre% 20'den fazla düştüğünü ve mali dolandırıcılık riskinin yıldan yıla azaldığını gösteriyor. Mali dolandırıcılık suçunun sanıkları çoğunlukla ortaokul ve lise eğitimine sahiptir, ancak suçların yoğunluğu ile vatandaşların eğitimi arasında güçlü bir pozitif ilişki vardır.
Mali dolandırıcılık suçu, kaynak toplama dolandırıcılığı, kredi dolandırıcılığı, fatura dolandırıcılığı, mali sertifika dolandırıcılığı, kredi mektubu dolandırıcılığı, kredi kartı dolandırıcılığı ve değerli suçlar dahil olmak üzere Çin Ceza Hukukunun 3.Bölümünün beşinci bölümünde öngörülen suçlar sınıfıdır. Menkul kıymet dolandırıcılığı ve sigorta dolandırıcılığı dahil olmak üzere sekiz özel suç. Rapor, son üç yılda, mali dolandırıcılık vakalarının sayısının yıllık ortalama% 20'nin üzerinde düştüğünü gösteriyor. Bunlar arasında 2016'da ulusal mahkemeler yaklaşık 14.000 ilk derece mali dolandırıcılık davası aldı. 2017'de yeni dava sayısı 11.000'in üzerine düştü. 2018'de yeni dava sayısı sadece 8.400'den fazlaydı.
Coğrafi olarak, mali dolandırıcılık vakaları ağırlıklı olarak doğu bölgesinde dağılmıştır ve orta ve batı bölgelerdeki vakaların oranı yıldan yıla artmıştır. Mali dolandırıcılık vakalarında ilk üç bölge Guangdong (% 8,43), Şangay (% 6,64) ve Fujian (% 6,50) oldu.
Mali dolandırıcılık vakaları ağırlıklı olarak doğu bölgesinde dağılmıştır. 2015 yılında doğu bölgesindeki vaka sayısı ülkedeki toplam vaka sayısının% 62.50'sini oluşturmuştur. 2016, 2017 ve 2018'de bu veriler kademeli olarak% 51,72,% 50,12 ve% 48,26'ya düşmüştür; orta ve batı bölgeler Bölgesel vakaların oranı yıldan yıla artmıştır. 2018'de ülke genelinde vaka sayısı azaldı, ancak Jilin, Shaanxi, Ningxia ve Tibet hala değişen derecelerde arttı.
Mali dolandırıcılık türleri açısından bakıldığında, kredi kartı dolandırıcılığı ana dava türüdür ve son üç yıldaki toplam mali dolandırıcılık vakalarının yaklaşık% 78'ini oluşturmaktadır. 2016'dan 2018'e kadar, kredi kartı dolandırıcılığı vakaları 12.000'den 6.000'in üzerine düştü ve mali dolandırıcılık vakalarının oranı% 83.14'ten% 72.19'a düştü. Kredi kartı dolandırıcılık suçlarının genel riski daralıyordu.
Rapor özellikle, kredi kartı dolandırıcılığı vakalarının yaklaşık% 80'inin kötü niyetli krediler veya açık krediler olduğuna ve kredi ve kota yönetiminin ciddiye alınması gerektiğine işaret etti. Son üç yılda yaşanan kredi kartı dolandırıcılık vakalarında temel dolandırıcılık yöntemleri kötü niyetli açık veya öngörülen sürenin ötesinde kredili mevduatlar olup, ilgili vakaların% 76,43'ünü oluştururken, sahtekarlık cezalarının ve kota yönetiminin uygun şekilde güçlendirilmesi gerektiği görülmektedir. Son üç yılda, kredi kartı dolandırıcılığı vakalarına karışan başlıca bankalar Ziraat Bankası (vakaların% 22.32'si), ICBC (% 20.46) ve Çin Bankası (% 15.91) idi. ICBC, China Construction Bank, China Merchants Bank, Bank of China ve Agricultural Bank of China, sırasıyla 0.35, 0.29, 0.11, 0.41 ve 0.64 kredi kartlarıyla kart basımı açısından ilk beş sırada yer aldı ve China Merchants Bank en düşük riske sahip. Kart ihracı sıralamasında 10. sırada yer alan Posta Tasarruf Bankası, 10.000 kredi kartı başına 0.83 davaya dahil olup, risk açısından ilk sırada yer almaktadır.
İkinci sırada yer alan para toplama dolandırıcılığı suçu, art arda iki yıldır bu eğilime karşı yükseldi. Alınan vaka sayısı 2016'da 1.100'den 2018'de yaklaşık% 27 artışla yaklaşık 1.400'e yükseldi. Kaynak toplama dolandırıcılığı riski üzerindeki baskı arttı. Kredi dolandırıcılık suçları ve mali belge dolandırıcılık suçları önce azaldı sonra arttı. 2018 yılında alınan dava sayısı bir önceki yıla göre sırasıyla% 9,06 ve% 37,84 arttı. Değişim trendi dikkat gerektiriyor.
Mali dolandırıcılık suçunda sanıkların ortak özellikleri nelerdir? Rapor, mali dolandırıcılık suçu sanıklarının ağırlıklı olarak ortaokul ve lise eğitimine sahip olduğunu, ancak suçların yoğunluğu ile vatandaşların eğitimi arasında güçlü bir pozitif ilişki olduğunu gösteriyor. Mali dolandırıcılık suçlarında, ortaokul veya lise (veya teknik ortaokul) eğitimine sahip sanıklar% 38.55 ve% 29.32 olarak hesaplandı ve ikisi toplamda üçte ikiden fazlasını oluşturdu. Orta öğretim diplomasına sahip 100.000 kişi başına düşen vaka sayısı ilk sırada 5.49 iken, bunu daha yüksek eğitim seviyesine sahip vatandaşlar (4.23) ve ortaokul mezunu vatandaşlar (2.89) izledi. Orta veya yüksek eğitime sahip kişiler için mali suç hukukunun yaygınlaştırılmasını uygun şekilde artırın.
(Pan Zixuan, Xinmin Evening News'in stajyer muhabiri)
