Patlayıcı Net Kredi Platformu olan "Ödeme Kaydı"
Çevrimiçi kredi platformları nakit çekme, işlemleri askıya alma, geri çekme veya yeniden yapılandırma konusunda zorluk yaşarlarsa, temelde bir ödeme planı yayınlayacaklar ve anapara ve faiz ödemelerini 1 ila 3 yıl içinde tamamlayacaklarına söz verecekler. Wangdaizhijia'dan alınan eksik istatistiklere göre, 20 Haziran 2019 itibarıyla platform mutabakatı ve çekilme açısından 122 platform ödemeyi tam olarak tamamlayarak iyi bir çıkış veya dönüşüm gerçekleştirdi. Online kredi sektörü 2018'in ikinci yarısında ortadan kaldırıldıktan sonra, şu anda yaklaşık 1.000 normal işletim platformu ve 5.000'den fazla sorunlu platform var. Ödemeyi tamamlayan platformlar, toplam sorunlu platformların yalnızca yaklaşık% 1 ila% 2'sini oluşturmaktadır.
"Sermaye zirvesi" olan birçok sorunlu platform için, parayı nasıl kullanacağınız zor bir sorundur. Bunlar arasında, borç-bonding, borç-öz sermaye takası ve borç transferi, sorunlu platformlar için yaygın olarak kullanılan ödeme yöntemleridir. Baoxiang Finance adlı çevrimiçi bir kredi platformu da dava açıldıktan sonra aynı şeyi yaptı, ancak yine de borç veren tarafından kınandı ve şirketin gerçek kontrolörü kefaletle serbest bırakılmaktan gözaltına alınmak için değiştirildi.
"Baoxiang'ın gerçek kontrolörü Hou Yanwei, garantinin serbest bırakılması sırasında bazı borç verenlerle özel olarak iletişime geçecek, anaparayı% 2-3 indirimle kullanacak, borç vereni bir borç takas anlaşması ve bir mutabakat mektubu imzalamaya ikna edecek personeli atadı; aynı zamanda Baoxiang Mall'da, Borçları geri ödemek için piyasa fiyatından birkaç kat daha yüksek olan emtiaları kullanın; Hou Yanwei ve Zhang Juan (Baoxiang Finance CEO'su) ayrıca şirketlerinin öz sermayesini (gerçek değer sorgulanır) borç-öz sermaye takası yoluyla borçluya aktarmak istiyor. Bu, denetlenen platform fon hesabından 20 milyon yuan'den fazla para akışına neden oldu. Bu işlemlerin tümü Baoxiang dosyalandıktan sonra gerçekleşti. Baoxiang kredi verenler, bu tür bilgilerden sık sık kendi hak koruma gruplarından birinde bahsetti. Ayrıca, aynı içeriği Lieyun'a anlatan birçok kredi veren de var.
Birden fazla fil ödünç verenler tarafından açıklanan bilgilere göre, Lieyun.com, WeChat kamu hesapları tarafından yayınlanan Baoxiang borç verenler ile Shanghai Pudong Mektupları ve Ziyaretleri Ofisi arasındaki çeşitli mektup ve ziyaretlerin içeriğini derledi. Ne olduğunu anlamak için Baoxiang'ın çeşitli sorunlarının derinliklerine inmek.
Hazine Fil Şimşeği
-Sigara içmediğinden şüphelenilen Baoxiang'ın gerçek kontrolörü, yargılanmak üzere kefaletle serbest bırakıldı ve nihayet altı ay sonra tutuklandı.
31 Ekim 2018'de, bir Baoxiang borç vereni, kişisel WeChat kamu hesabı "Ailefen Guard" a bir mesaj yayınladı: "260'tan fazla alacaklı çevrimiçi oy verdikten sonra, 180 alacaklı oy vermek için imzaladı, Baoxiang Alacaklı Komitesi (Bundan böyle "Hazine Fil Kredi Komitesi" olarak anılacaktır) resmi olarak 12 Ekim 2018'de kurulmuştur. "
Baoxiang Financial Company'nin ana gövdesi, esas olarak tarımsal tedarik zinciri finansal hizmetleri sunan çevrimiçi bir kredi platformu olan Shanghai Baoxiang Financial Information Service Co., Ltd.'dir. Şirketin araştırmasına göre, Baoxiang Finance Mart 2015'te kuruldu. Yasal temsilci, Baoxiang'ın hisselerinin% 61,23'ünü bir dizi şirket aracılığıyla dolaylı olarak elinde tutan Zhang Guojun'dur.
Bununla birlikte, Baoxiang Financial'ın resmi web sitesine göre, Zhang Guojun yalnızca bir yönetici müdür, Hou Yanwei başkan ve Zhang Juan CEO'dur (eski CFO). Bir Baoxiang borç veren Lieyun'a, Baoxiang Finans'ın gerçek kontrolörünün Hou Yanwei, karısının Zhang Fuli ve Zhang Guojun'un Hou Yanwei'nin kayınpederi olduğunu ve birçok kredi verenin ilişkilerini bildiğini söyledi.
Bir P2P platformu olarak Baoxiang, müşterileri yalnızca çevrimiçi olarak satın almakla kalmaz, aynı zamanda bağlı şirketi Xikong Fortune (Shanghai) Investment Management Co., Ltd. ("Xikong Fortune") çevrimdışı mağazaları aracılığıyla da müşteri edinir. Xikong Fortune, Baoxiang Finance için borçluları öneren bir yatırım danışmanlığı bilgi hizmet platformudur; Ek olarak, Xikong Fortune ve Qinghao Group'un (Hou Yanwei şirketin destekleyicilerinden biridir) Baoxiang için garanti sağladığına dair basında çıkan haberler de olmuştur. Bir kurumsal soruşturmaya göre, Xikong Wealth'in yasal temsilcisi Zhang Guojun'dur ve başkan Chen Yuandong'dur.
21 Kasım 2018'de Baoxiang, halkın mevduatlarını yasadışı bir şekilde emdiği şüphesiyle ilgili bir soruşturmaya dahil edildi ve Hou Yanwei'ye duruşma için kefalet verildi. Bundan önce, platform nakit çekme güçlükleriyle zaten karşılaştı ve vadesi geçmiş kredilerin ödemesini tamamlayamadı.
Son haberlere göre, Baoxiang'ın borç verenlerinden Bayan Gao, Lieyun.com'a yaptığı bir toplantı ve iletişim toplantısında, Shanghai Pudong Mektupları ve Çağrı Ofisi'nin ilgili polisinin, polisin Baoxiang'ın gerçek kontrolörü Hou Yanwei'ye 12 Haziran 2019'da zaten meydan okuduğunu söyledi. Tutuklandığını duyurdu. Ancak Bayan Gao, tutuklamayı onaylayan yazılı mektubu görmedi.
"Baoxiang Borç Verme Komitesi", Baoxiang borç verenlerinin bir bölümünden oluşur ve esas olarak borç verenleri Baoxiang veya Shanghai Pudong Mektupları ve Ziyaretleri Ofisi ile vadesi geçmiş kredi ödemelerini ve davanın ilerleyişini iletmek için temsil eder ve organize eder. Buna ek olarak, Baoxiang davası açıldıktan sonra, "Ailefen Guard" kamu hesabı, Baoxiang Borçlanma Komitesi ile Dilekçe Bürosu'nun sivil polisi arasındaki birkaç toplantının iletişim kayıtlarını defalarca derledi ve yayınladı.
"Ailefen Muhafızı" tarafından 7 Mayıs'ta yayınlanan bir makaleye göre, Hou Yanwei 6 Mayıs 2019'da cezai gözaltına alındı.
Baoxiang'ın işletim verileri uzun süredir aldatıcıydı
Ocak ayında, Baoxiang tarafından açıklanan kümülatif toplam işlem hacmi yaklaşık 1,8 milyar yuan azaldı ve 20.000'den fazla borçlu kayboldu
Baoxiang Finance, P2P alanında vasat bir büyüklüğe sahip, ancak tarımsal tedarik zinciri finansmanı alanında beşinci sırada olduğu söyleniyor. Baoxiang tarafından resmi olarak açıklanan son faaliyet raporuna göre, platform resmi olarak Nisan 2015'ten 30 Eylül 2018'e kadar 6.11574 milyar yuan kümülatif toplam işlem hacmi, toplam 156.536 yatırım kullanıcısı ve kümülatif toplam 1.610 borçlu ile başlatıldı. 1.0072.3 milyar yuan kredi bakiyesi olan insanlar.
Lieyun.com, iki ay öncesine kıyasla, Baoxiangın kümülatif toplam borçlanan kullanıcılarının 20.000'den fazla azaldığını tespit etti. Normal şartlar altında, bu kümülatif değer gittikçe büyüyor olmalıdır.Baoxiang tarafından kaydedilen değer kalan borçlu miktarı ise, Baoxiang'ın 20.000'den fazla borçlunun borçlarını ödeyip bir ay içinde çekmesi gerekir, ancak bu mümkündür. Seks asgari düzeydedir.
(Veri ekran görüntüleri Baoxiang Finance'in resmi web sitesinden alınmıştır)
Eksik olan 20.000'den fazla borçlu sahte mi? Yoksa yanlış mı? Yukarıdaki verilere göre, 30 Haziran 2018 itibarıyla Baoxiangın kümülatif toplam işlem hacmi, toplam 237.495 yatırım kullanıcısı ve kümülatif toplam 21.660 borçlu ile 7.79215 milyar yuan'a ulaştı. Karşılaştırma, Temmuz 2018'de Baoxiang tarafından açıklanan kümülatif toplam işlem hacminin Haziran ayında açıklanandan yaklaşık 1,8 milyar yuan daha az olduğunu buldu. Temmuz ayından Eylül ayına kadar, Baoxiang'ın çoklu veri göstergelerinde mantıksız sayısal farklılıklar vardı ve işletim verileri arka arkaya üç ay boyunca yanlış yazılmıştı? Olasılık neredeyse sıfırdır.
Lieyun.com, 8 Ağustos 2018'de Şangay İnternet Finans Endüstrisi Birliği'nin bir "Şangay Karşılıklı Finansman Derneği Çevrimiçi Kredi Üyelerinin Ortaklaşa Özdenetim Beyanı" yayınladığını ve Baoxiang Finans'ın da ortaklaşa bir öz denetim beyanı yayınlayan şirketler listesinde yer aldığını belirtti. Bunlar arasında, öz disiplin beyanı şu şekildedir: "Üye birimler, denetimi ve denetimi aktif olarak kabul etmelidir. Platformdaki çeşitli düzenleyici otoritelerin denetimi ve rehberliği ile denetimi aktif bir şekilde benimsemek ve işbirliği yapmak; derneğin öz disiplin yönetim sistemine aktif olarak erişmek ve derneğin öz disiplin çalışmasıyla işbirliği yapmak; Yatırımcılardan oluşan bir teklif inceleme komitesi kurun ve yatırımcı denetimini aktif olarak kabul edin. "
Bu ifade, borç verenin teklifleri kontrol etmek için platforma gidebileceği anlamına gelir Baoxiang'da çok sayıda sahte teklif varsa, kağıt sonunda yangını kontrol altına alamaz. Ayrıca, geçen yılın ikinci yarısından bu yana, çevrimiçi kredi endüstrisi birçok yerde yoğunlaştı.Tüm çevrimiçi kredi platformlarının düzenlemelere uyması için, gerçek işletim verileri en temel gereksinimdir.
Baoxiang düzenlemelere uymak isterse, operasyonel veriler tahrif edilemez. Buna ek olarak, Baoxiang yalnızca Haziran 2018'de borçluların vadesi geçmiş durumlarını açıklamaya başladı. Veriler, Haziran'dan Eylül'e kadar, Baoxiang'ın her ay 90 gündeki kümülatif gecikme oranlarının sırasıyla% 0,35,% 0,63,% 1,52 ve% 1,46 olduğunu göstermektedir. Bunların arasında, Eylül 2018'de, borçlunun vadesi geçmiş tutarı 58.113 milyon RMB ve birikmiş tazminat tutarı 44.167.800 RMB'dir.
Ağustos ve Eylül 2018'de Baoxiangın gecikme oranı katlanarak yükseldi ve platform tüm tazminatları tamamlayamadı. Bu aynı zamanda borç verenlerin haklarının korunmasını da hızlandırdı ve böylece hazine filinde birçok yanlış işaret ve şüpheli kendi kendine bütünleşme olduğunu ortaya çıkardı.
Soruşturma dahil olduktan sonra, Baoxiang bazı borç verenlerle "et kesip" çıkıp özel olarak iletişim kurdu.
Borç veren, dava açıldıktan sonra Baoxiang'ın borcunu düşük bir indirimle geri ödemeye başladığını ve aynı zamanda birçok borçlu şirketin iptal için başvurduğunu söyledi.
Baoxiang'ın geciken süresi uzadı ve ödeme zorlaştı Borç veren, haklarını yasal olarak savunmayı seçti ve nihayet soruşturmanın ardından müdahale etti. Baoxiang Borç Verme Beşeri Bilimler tarafından sağlanan bir belgeye göre, 21 Kasım 2018'de, Şangay Kamu Güvenliği Bürosu'nun Pudong Şubesi, Baoxiang Finance tarafından kamu mevduatlarının yasadışı olarak kullanıldığından şüphelenilen bir soruşturma başlattı.
(Baoxiang borç veren tarafından sağlanmıştır)
Aynı zamanda Lieyun.com, bir işletme araştırmasının, son altı ayda Baoxiang Finance ve Xikong Wealth'in sanık olarak 40'tan fazla hukuk davasına karıştığını gösterdi. Davalar temelde özel borç verme anlaşmazlıklarıydı, ancak davaların çoğu reddedildi. Reddedilme nedenleri temelde aynıdır, özellikle: Sivil karara göre (2019) Hu 0115 Min Chu No. 10097, davacı Lu Minjun - sanık Guo Zai, Xikong Fortune, Shanghai Baoxiang Investment Co., Ltd. ("Baoxiang Investment" olarak anılacaktır) ve Yan Hou 21 Kasım 2018'de Shanghai Pudong Yeni Bölge Halk Mahkemesi, 21 Kasım 2018'de Şangay Belediye Asayiş Bürosu Pudong Şubesinin Şangay Kamu Güvenliği Bürosu Pudong Şubesi tarafından soruşturulduğunu tespit etti. Yatırım, ilişkili bir şirket olarak, ilgili ekonomik suç faaliyetlerinde de yer almaktadır.Kamu güvenlik organları, iki sanığı ceza soruşturması kapsamına almıştır.
Ayrıca, Baoxiang'ın resmi web sitesinde 25 Kasım 2018'de Baoxiang ve Baoxiang Kredi Komitesi'nin ikinci toplantısında yapılan son duyuruya göre Hou Yanwei şunları söyledi: Mali düzenleme otoriteleri geçen hafta borç verenlerin ihtiyaçlarına yanıt verdi. Kapıdan kapıya soruşturma ve delil toplama çalışması. Düzenleyici makamların tavsiyesi üzerine platform, yeniden yükleme kanalını geçici olarak kapatmayı, yeni tekliflerin verilmesini ertelemeyi ve soruşturmayla tam işbirliği yapmayı seçti; aynı zamanda, ödeme sorununu çözmek için aktif tahsilat ile işbirliği yaptı. "
Baoxiang borçlunun gözünde sözde ödeme uzlaşması, borç verenin rutinini sürdürmenin başka bir yoludur.
- Düşük iskontolarla geri alınan borçlar, bazı borç verenler isteksizce "eti kestiler" ve geri çekildiler
Birçok hazine-xiang borç verenin ifadesine göre, kazadan sonra hazine-xiang esas olarak üç yöntemle itfa edildi: borç-bonding, borç-öz sermaye takası ve borç transferi. Bay Wen, Lieyun.com'a "Baoxiang Finance, alacaklı haklarının transferinin bu kısmını üçüncü taraf bir kurum aracılığıyla tamamladı, ancak fonlar Baoxiang hesabından aktı."
Baoxiang'ın düşük indirimli talep koleksiyonu hakkında . Baoxiang Borç Verme Komitesi üyesi ve Baoxiang Borç Verme Komitesi'nin de üyesi olan "Financial Poet" WeChat halka açık hesabının yazarı Bay Lu, Lieyun'a iki belge verdi. Belge, Baoxiang ile imzalayan bir Baoxiang borç vereni hakkındadır. Alacaklının hak devir sözleşmesi ve mutabakat mektubu. Belge, borç verenin kurtarılmayan 40.000 yuan alacaklısının haklarını 11376.58 bedel karşılığında Baoxiang Finance'e devretmeyi kabul ettiğini ve anlaşma mektubunda Baoxiang Finance ve sorumlu kişisini takip etmemeyi kabul ettiğini ve polisi Baoxiang Finance aleyhine işlem yapmamaya çağırdığını gösteriyor. Suç muamelesi görüyor. Bu hesaplamaya dayanarak, Baoxiang iddialarını% 30'un altında bir fiyatla geri aldı.
(Baoxiang'ın borç vereni Bay Lu tarafından sağlanmıştır: Alacaklının Hakları Devir Anlaşması ve Mutabakat Mektubu)
Bay Lu, bu anlaşma belgelerinin yalnızca Baoxiang tarafından tek taraflı olarak saklandığını ve sözleşmeyi imzalayan borç verene verilmeyeceğini söyledi.Bu iki belge, imzalarken borç veren tarafından gizlice fotoğraflandı, bu nedenle belgeler Baoxiang tarafından resmi olarak damgalanmadı.
Bazı hazine filleri ödünç verenler isteksizce "eti kesmeyi" ve geri çekmeyi seçerler ve onlar için bir kuruş geri almak yerine biraz geri gelirler. Kredi anaparaları on binlerce yuan ise, kaybedilen fonlar toleransları dahilinde olabilir. Ama Bayan Gao için, 1,65 milyon yuan'den fazla yatırım yaptı ve eğer bu kadar düşük bir indirim öderse, kayıp milyonlar olacaktı.
(Baoxiang'ın borç vereni Bayan Gao tarafından sağlanmıştır)
Borçların geri ödenmesi ile ilgili olarak. Bayan Gao'nun verdiği bilgiye göre, Baoxiang Alışveriş Merkezi boşaltıldı ve ürün bulunmadığından, "Baoxiang'ın mal borçlarını kapatmak için piyasa fiyatından birkaç kat daha yüksek mallar kullandığı" iddiasını desteklemek mümkün değil.
Borç-öz sermaye takası ile ilgili olarak. Lieyun.com, 28 Kasım 2018'de Baidu Tieba'da bir borç verenin, Xikong Wealth'in tasfiyeyi bildirmek için geldiğini ve borcu öz sermayeye dönüştürmek istediğini ancak devredilen şirketin gerçek değerinin Xikong Wealth'in söylediği kadar yüksek olmadığını belirtti.
(Ekran görüntüsü içeriği Baidu Tieba'dan geliyor)
Şirketin çalışanları tüzel kişi veya amir olarak atandı Baoxiang 200'den fazla paravan şirkete sahip olmakla suçlandı ve birçok borçlu şirket iptal için başvuruyordu.
Baoxiang platformunun bazı borç alan şirketlerinin, borç verenin borçlarını ödemeden şirketin iptali için başvurduğu söyleniyor. Bayan Gao, Lieyun.com'a, Baoxiang kredi verenlerinin haklarını koruma sürecinde, kurumsal arama ve ulusal kurumsal bilgi ifşa sistemi aracılığıyla, Baoxiang'dan borç alan birçok şirketin iptal için başvuruda bulunduğunu ve bu borçlanma şirketlerinin çoğunun Baoxiang ile ilgili olduğunu öğrendiklerini söyledi. İlişki veya bir paravan şirket.
Bayan Gao, örnek olarak tek başına yatırım yaptığı 1 milyon yuan projesini kullanıyor. Bayan Gao, borç alan şirketin kim olduğunu öğrenmek için çeşitli yöntemler kullandığını ve daha sonra şirket aramasında "Tüm Yatırımcıların Taahhütlerinin İptali Önerisi" adlı kamuya açık bir belge bulduğunu söyledi. Belge, Xiayi İlçesindeki bir şirketin basit bir başvuruda bulunduğunu gösterdi. Kayıttan düşürülmüş ve taahhüt mektubunda Şirket kayıt silme başvurusunda bulunmadan önce herhangi bir tazminat veya borca girmemiş olup, ödenmemiş tasfiye ücreti, çalışan maaşları, sosyal sigorta ücretleri, yasal tazminat, ödenecek vergiler ve diğer ödenmemiş işlerin bulunmadığını, Tasfiye çalışmaları tamamen tamamlandı. "Bu şirket, yatırım yaptığı projenin borçlusu Bayan Gao'nun söylediği şeydi.
(Bayan Gao, Baoxiang Finans Platformunda bir projeye bağımsız olarak yatırım yaptı)
(Borç alan şirketin, Baoxiang'ın borç vereni Bayan Gao tarafından sağlanan kamu duyuru belgelerinin iptali için başvurusu)
Şirketin iptal duyurusunun tanıtım süresi genellikle 45 gündür Son zamanlarda, Lieyun.com, ulusal kurumsal kredi bilgi tanıtım sistemi, kurumsal arama, Tianyancha, Qixinbao ve diğer kanallarda Xiayi İlçesinde bir şirketin iptal başvurusu hakkında ilgili bilgileri bulamadı. . Ulusal Kurumsal Kredi Bilgilendirme Tanıtım Sistemine göre borç alan şirket, 28 Mart ve 24 Mayıs 2019 tarihlerinde kurumsal tüzel kişi ve yatırımcı bilgilerini değiştirirken, 28 Mart'ta şirket adını da değiştirdi. Bayan Gao ayrıca, şirketin araştırmasıyla ilgili bilgilerinin değiştirildiğini ve bu başvuru iptal belgesini bulmanın imkansız olduğunu söyledi. Ayrıca Bayan Gao, şirketin yeni amiri Zhu'nun aslında bir Western Holdings çalışanı olduğuna dikkat çekti.
Bir kurumsal soruşturmaya göre, Xiayi İlçesindeki bir şirketin tüzel kişisi olarak hizmet etmenin yanı sıra Zhu, Xikong Fortune'un 9 şubesinin tüzel kişisi, bir Şangay ticaret şirketinin tüzel kişisi ve bir Şangay ticaret şirketinin süpervizörü olarak görev yaptı.
Lieyun.com, Xiayi İlçesindeki bir şirketin sanayi ve ticaret için ayrılan telefon numarasını aradı ve cevap Zhu idi. Zhu, Xikong Wealth'in (Şangay) genel merkezinde idari bir çalışan olduğunu ve 2018'in sonunda istifa ettiğini söyledi. Xiayi İlçesindeki bir şirketin yakın zamanda bir süpervizör olarak pozisyonunu değiştirmesi hakkında hiçbir bilgisi yoktu, bu şirketi duymamıştı veya bu şirketin tüzel kişisini tanımıyordu. Ancak diğer şirketlerin tüzel kişiliği ve denetçisi olarak rolüne değinen Zhu, başka yerlerdeki bazı şirketlerin başkanları görevlerinden ayrıldıktan sonra şirketin yönetim kolaylığı için bir kişi gibi hareket etmesine izin verdiğini, kendisinin çok fazla düşünmediğini ve bu şirketler hakkında Tüm mühürleri finansın elinde; tüzel kişi olmasına rağmen bu şirketlerin ne yaptığı hakkında hiçbir fikri yok.
Buna ek olarak, Bay Lu'nun "Financial Poet" üzerine yayımladığı bir makaleye göre, polis, Baoxiang ve Xikong Wealth'in para transferi ve çapraz işlem yapmak için 217 paravan şirketi kullandığını buldu. Kredinin konusu da bu 217 paravan şirket tarafından verildi. Bay Lu, Baoxiang borç veren ile Shanghai Pudong Mektupları ve Ziyaretleri Ofisi arasındaki iletişim toplantısına katıldığında bu verilerin ilgili polis tarafından duyulduğunu söyledi. Bay Lu, o günkü toplantı tutanaklarını da Lieyun'a gösterdi.
(Bay Lu'nun transkripti)
Daha önce, "Ailefen Muhafızı" 30 Mayıs'ta yayınlanan mektup ve ziyaret kaydında şunları yazdı: "Hou Yanwei, hazine fillerinin çoğunun kendi kendini finanse ettiğini ve kendi kendini finanse eden pek çok paravan şirket olduğunu kabul etti. Hou Yan için Polis ayrıca sağlık dairesinin itiraf ettiğini doğruluyor. "
Shell şirketlerinin genellikle, takılan tüzel kişiler, onlar adına tutacak birini bulma veya kendi başlarına platform kaydı için düzenleme yapma gibi birçok biçimi vardır. Askıya alınan bazı tüzel kişiler, başını belaya sokmak istemezlerse şirketin iptali için başvurabilirler.
"Baoxiang, itfa planını açıklamıyor ve dava açıldıktan sonra platform hesabından 20 milyon yuan'dan fazla para aktı. Neden?" Baoxiang borç vereni, Baoxiang'ın üzerindeki ödeme yöntemlerine dayanarak şaşırdı.
Baoxiang'dan fon çıkışı ile ilgili olarak, "Baoxiang Borç Verenler Altıncı Pudong Mektupları ve Ziyaret Bürosu 20190110" makalesinde açıklanan "Ailefen Muhafızı": Baoxiang hesapları yalnızca izlenir ve dondurulmaz ve hesaplar yalnızca finanse edilebilir ve ödemenin soruşturma tarafından onaylanması gerekir. Ayrıca hesaba geri çekildikten sonra prensip olarak kullanılamaz.
Ayrıca "2019.5.29 Baoxiang Borç Vereni Polis Memurları ile Toplantı Tutanağı" başlıklı makalede, ilgili polis, kullanılan 20 milyon Baoxiang'ın şirket parası olduğunu belirtmiş, Hou Yanwei'nin bunu yapmasına ve diğer nedenlere dayanarak, Hapishaneye. Ayrıca, önceki mektuplarda ve ziyaretlerde Baoxiangın hesabından akan 20 milyon fonun itfa edildiği ve borçluya verildiği açıklanmıştı.
Baoxiang para olmadığı için mi patladı? Hak koruma ödemesi zayıf
Dava açılmadan önce, Baoxiangın çok sayıda bağlı şirketi ve ilgili tarafları, toplam 400 milyon yuanden fazla varlıkları dondurmuştu.
"Baoxiang'ın gök gürültüsü patlamasının nedeni, hiç para olmaması. Hou Yanwei, fonların% 40-% 50'sini yenisini ödünç almak ve eskisini baştan geri ödemek için kullandı; ayrıca, Zhang Fuli (Hou Yanwei'nin karısı olarak adlandırılan borçlu) Hesapta para yok. 29 Mayıs 2019 tarihli Fil Borçlu ile Davayı Ele Alan Polis Memurunun Arasındaki Toplantı Tutanağı başlıklı yazıya Ailefen Muhafızı yazdı.
(Kaynak: "Ailefen Guard" WeChat genel hesabı)
Polis, Baoxiang'ın kaç varlığına ve dondurulmuş fonuna el koydu? Baoxiang kredi kuruluşlarından gelen haberlere göre, "Şu anda, polis Baoxiangın parasına ve mülküne el koydu: 35 milyon yuan piyasa fiyatı olan bir ev (ancak konut kredisi geri ödenmedi, bu nedenle önce banka kredisinin geri ödenmesi gerekiyor), iki Bir araba, Qinghao Grubuna ait bir mezbaha. Ayrıca, gerçek para iade edilmeli, ancak miktar büyük değil. "
(Kaynak: "Ailefen Guard" WeChat genel hesabı)
Buna ek olarak, "Financial Poet" tarafından 13 Haziran 2019'da yayınlanan içeriğe göre, "Baoxiang son zamanlarda her gün fon aldı ve" birkaç gün önce "800.000 yuan'dan fazla bir miktar da aldı."
Fon makbuzlarının mevcut açıklamasına göre, Baoxiang kredi verenler karşılığında fazla bir şey almayacak.
"Ailefen Muhafızları" tarafından yayınlanan bir makalede, Baoxiang'ın (Hou Yanwei) geçen yıl Shandong'da donmuş 7-8 dairesi olduğundan bahsedildi, ancak donmanın nedenlerini açıklamadı.
Lieyun.com, Hou Yanwei'nin bir hazine filine dönüşmeden önce Shandong, Tai'an'da bir sanayi şirketi olduğunu öğrendi. İlgili şirketler arasında Qinghao Group Co., Ltd. ("Qinghao Group") ve Shandong Qinghao Food Technology Co., Ltd. ("Qinghao Food") bulunmaktadır. Bir kurumsal araştırmaya göre, Qinghao Group 2013 yılında, Qinghao Food ise 2009 yılında kuruldu. Hou Yanwei bu iki şirketin öncülerinden biridir. Buna ek olarak, bugüne kadar, bu iki şirket, son altı ay içinde, çoğu dondurulmuş fonlar veya sanık olarak evler ve araziler kapatılan yaklaşık 30 hukuk davasına karıştı.
Qicha ve Tianyancha tarafından açıklanan dava kararlarının kaba istatistiklerine göre Lieyun.com, Baoxiang'ın dosyalanmasından önce ve sonra Qinghao Group, Qinghao Food ve iştirakleri ve iştirakleri (Hou Yanwei dahil) tarafından dondurulan toplam fon miktarının 3000'i aştığını gösteriyor. On bin yuan, 6 mülk ve 2 arazi ele geçirildi. Bu davalar temelde finansal kredi sözleşmelerine ilişkin anlaşmazlıklardır ve davacılar bankalardır.
Lieyun.com, Baoxiang tüzel kişisi Zhang Guojun ile ilgili özel borç verme anlaşmazlıkları durumunda, donmuş varlık vakaları da olduğunu tespit etti. Zhang Guojun yönetimindeki şirket, toplamda 5 milyon yuan'den fazla eşdeğer fonla dondurulmuştu Donma süresi, Baoxiang'ın davayı açmasından ve davacı bir şahıs olduktan sonraydı.
Halihazırda, yukarıda bahsedilen dondurulmuş varlıkların, vakadaki banka borçlarını ve kişisel borçları geri ödemek için öncelikli olarak kullanılıp kullanılmayacağı veya Baoxiang borç verenlerinin (ilgili fonlar olması koşuluyla) geri dönüş fonları olarak da kullanılıp kullanılmayacağı henüz net değildir.
Ek olarak, Qichacha ve Qixinbao, Zhang Fulinin 6 şirketteki öz sermayesinin Eylül 2018de 2 yıl süreyle dondurulduğunu gösterdi. Donmanın nedeni mülkün korunmasıydı, ancak başvuranın DSÖ. Yani bu hisseler kısa vadede devredilemez ve satılamaz. Lieyun.com'un kaba istatistiklerine göre, uygulayıcı (Zhang Fuli) tarafından tutulan öz sermaye ve diğer yatırım özkaynakları yaklaşık 350 milyon yuan'a donduruldu.
Zhang Fuli'nin özsermayenin% 99.9'una sahip olduğu Ningbo Xingwang Yatırım Yönetimi Ortaklığındaki (Limited Ortaklık) (bundan böyle "Ningbo Xingwang" olarak anılacaktır) dondurulmuş öz sermaye miktarının 199,8 milyon yuan olduğunu belirtmek gerekir. Ningbo Xingwang, Baoxiang Hou Yanwei tarafından borsada işlem gören Fulin Yunye şirketine yapılan yatırımla da ilgili.
Baoxiang borç verene göre, Hou Yanwei bir defasında Fulin Transport'a 200 milyon yuan yatırım yaptığını söylemişti. Hou Yanwei, Ningbo Xingwang aracılığıyla Fulin Transport Industry yatırımına dolaylı olarak katıldı.
Fu Lin Yunye'nin 25 Haziran 2018'de yaptığı açıklamaya göre Ningbo Taihong Enterprise Management Co., Ltd. ("Ningbo Taihong"), Fu Lin Yunye'nin% 29.90'ını oluşturan toplam 93.733.221 hissesini devretmeyi planlıyor. Fiyat 1.058 milyar yuan. Daha sonra 23 Ağustos 2018'de işlem fiyatı 1.028 milyar yuan olarak değiştirildi.
Fulin Transport Industry tarafından 22 Kasım 2018'de yayınlanan duyuruya göre Ningbo Xingwang, Ningbo Meishan Serbest Ticaret Limanı Bölgesi'ndeki Longxi Yatırım Yönetimi Ortaklığı (Limited Ortaklık) ("Ningbo Longxi") hisselerinin% 27.94'üne sahiptir. Xi aynı zamanda Ningbo Taihong'un öz sermayesinin% 68'ini elinde tutuyor; eşdeğer olarak, Ningbo Xingwang dolaylı olarak Ningbo Taihong'un öz sermayesinin% 19.00'unu elinde tutuyor.Ningbo Taihong'un Fu Lin Transportation'ın ilk transferinin fiyatına göre Ningbo Xingwang'ın yaklaşık 200 milyon yuan yatırması gerekiyor. Yuan, Hou Yanwei'nin bahsettiği fonlarla örtüşüyor.
(Ekran görüntüsü Fulin Transport Industry'nin duyurusudur)
Ancak Baoxiang'ın Fulin Transport Industry'deki yatırıma katılması uzun sürmedi. Bir kurumsal araştırmaya göre Ningbo Xingwang, 25 Haziran 2018'de Ningbo Longxi'ye yatırım yaptı, ancak 7 Aralık 2018'de çekildi. Ningbo Xingwang nihayet öz sermayesini Yongfeng Group'a (Ningbo Taihong'un kontrol partisi) devretti, ancak transfer fiyatı açıklanmadı.
Baoxiang'ın yatırımdan çekilmeden önce Yongfeng Group tarafından mahkemeye çıkarıldığı anlaşılıyor. Şirketin soruşturmasına göre, Shandong Eyaleti, Qihe İlçesi Halk Mahkemesi, 7 Kasım 2018'de Yongfeng Group ile Ningbo Xingwang ve Hou Yanwei arasındaki ortaklık anlaşmazlığını kabul etti, ancak Yongfeng Group davayı 10 Aralık 2018'de geri çekti.
Baoxiang'ın borç vereni Bay Chu, Lieyun.com'a muhtemelen Ekim 2018'de Baoxiang'ın şirket yöneticilerine ve borç verenlerine bir bilgi formu verdiğini, herkesten imzalamasını ve taahhütte bulunmasını ve bu sertifikayı borç tahsilatı için Yongfeng Grubuna götürmesini istediğini söyledi. Baoxiang yöneticisi Zhang Juan da gitti. Ancak Yongfeng Group, Baoxiang'ın% 40 indirimle geri çekileceğini kabul etti.Hou Yanwei aynı fikirde değildi ve iki taraf dağıldı ve sonunda ayrıldı.
Hou Yanwei bu tek seferlik süreç sırasında Fu Lin Yun'a gerçekte ne kadar yatırım yaptı ve sonunda geri çekildiğinde ne kadar geri aldı? Açık değil.
Bununla birlikte, Ningbo Xingwang'ın Ningbo Longxi'ye yatırım yapıp geri çekilmesi arasındaki dönemde, Fulin Transport tarafından yayınlanan bir duyuruya göre, Ningbo Longxi 100 milyon yuan peşin işlem niyetinde ödeme yapmıştı. Hissedarlık oranına göre, Ningbo Xingwang 19 milyon yuan ödemeye katılmalıdır.
Özetle, Baoxiang'ın dosyalanmasından önce ve sonra, bağlı şirketleri ve iştirakleri, yaklaşık 400 milyon yuan değerinde varlıkların yanı sıra çok sayıda mülk ve çok sayıda arazide donduruldu. Varlıklar borçlar nedeniyle donduruldu ve donma nedeniyle para yoktu ve Baoxiang dolandırıcılığı nihayet çöktü.
Bebek filden sonra
Baoxiang, Xikong Fortune ve Qinghao Group aracılığıyla garantiler sağlamaktaydı ve daha sonra üçüncü şahıs garanti şirketi Shandong Economic Financing Guarantee Co., Ltd. ile işbirliği yapmıştır. Emme dosyası açıldı. Buna göre, Baoxiang'da garanti ödemesi artık mümkün değil.
Baoxiang Finance'in toplamda 8.000'den fazla kredi kurbanı olduğu, ancak şu anda yaklaşık 1.400 kişinin haklarını savunduğu bildirildi. Baoxiang davasının takibiyle ilgili olarak, Baoxiang Finance şu anda esas olarak varlıkların elden çıkarılması ve tahsiline odaklanan altı geride çalışan personele sahiptir; Baoxiang CEO'su Zhang Juan, çoğunlukla dışarıdaki sivil davalarla ilgileniyor.
Baoxiang platformu tarafından geri kazanılan fonların gerçek durumu ve son borç verenin iadesi için, ilgili departman tarafından yapılan takip duyurusu geçerli olacaktır.
(Not: Makalede adı geçen hazine fillerinin ödünç verenlerinin tümü takma addır)
