Ant Financial harekete geçiyor! Referandum yatırım danışmanlığı pilotlarının ilk partisi yakında "kapıyı açacak"
Everyday Finance'e özel, hız Dikkat
China Securities Journal'dan (ID: xhszzb) bir muhabir, 7'sinde şunu öğrendi: karınca Jinfu ve Vanguard (American Pioneer Group) tarafından ortaklaşa başlatılan ortak girişim kamu özsermaye fonunun pilot yatırım danışmanlığı işinin yakında onaylanması bekleniyor.
İki dev, fon yatırım danışmanlığı işini test etmek için el ele vererek sektörün hayal gücünü bir araya getirdi!
Bahis robo danışmanı
Kamuya açık bilgiler gösteriyor ki, 5 Haziran gibi erken bir tarihte, karınca Jinfu ve Vanguard, sırasıyla hisselerin% 51 ve% 49'una sahip olan ve 20 milyon yuan kayıtlı sermayeye sahip olan Pioneer Leading Investment Consulting (Shanghai) Investment Consulting Co., Ltd.'yi ortaklaşa kurdu.
Görüntü kaynağı: Sky Eye Check
CITIC Securities buna inanıyor karınca Jinfu ve Vanguard arasındaki işbirliği, dijital varlık yönetiminde dönüm noktası niteliğinde bir olaydır.
karınca Jinfu, Çin'in en büyük dijital varlık yönetimi platformudur. 2018 sonu itibariyle, Yu'ebao'nun birikmiş ticaret kullanıcıları 600 milyonu ve birikmiş fon ticareti kullanıcıları 60 milyonu aştı. Tahminlere göre 2018 sonunda karınca Jinfu Servet Yönetiminin AUM (varlık yönetimi ölçeği) 2,5 trilyon RMB'yi aşıyor.
Vanguard, 1974 yılında John Burg tarafından kuruldu ve dünyanın en büyük yatırım fonudur. 2017'de Vanguard, Shanghai-Pioneer Linghang Investment Management (Shanghai) Co., Ltd.'de tamamen yabancı sermayeli bir şirket (WOFE) kurdu. Vanguard, kuruluşundan bu yana, bu zamana kadar ne bir özel sermaye başvurusu yaptı ne de yerel işbirliği aramadı. karınca Jinfu el ele verir.
2018 sonunda, Vanguard'ın AUM'si 5,2 trilyon ABD dolarına ulaştı ve kişisel müşteri yatırım danışmanlığı hizmetleri ve İnternet kanalı hizmetleri konusunda kapsamlı deneyime sahip. Çin'deki yerel kalkınmadan bahseden Vanguard China Başkanı Lin Xiaodong, bir keresinde daha fazlası olacağını söyledi. Dikkat Çin'in perakende pazarında ve bireysel yatırımcılarda.
Vanguard'ın web sitesi üzerinden yatırımcılara hizmet veren ilk fon şirketlerinden biri olduğunu belirtmekte fayda var. 199 5 yılda kendi ağ kanalını kurmuştur. Vanguard, çevrimiçi danışmanlık hizmetini 2005 yılında başlattı ve yarı otomatik robotik danışmanlık hizmetini (Vanguard Personal Advisor Service, PAS) 2015 yılında resmi olarak başlattı. 120 milyar ABD Dolarını aşan mevcut hizmet ölçeğiyle en büyük Robo-Advisor şirketidir.
CITIC Securities buna inanıyor karınca Hem Jinfu hem de Vanguard, kapsamlı finans ve İnternet genlerine sahiptir ve varlık yönetimi ve varlık yönetiminde tamamlayıcı avantajlara sahiptir.
Bununla birlikte, sektördeki bazı kişiler İnternet trafik platformunun kendi profesyonel yatırım danışmanlığı hizmeti yeteneklerinden yoksun olduğunu ve profesyonel finans kurumlarıyla işbirliğinin kaçınılmaz bir eğilim olduğunu söyledi.
Kamu yatırım danışmanlığı pilotu yine kazandı Dikkat
Daha önce, endüstri ortak girişimin kurulmasının kamu yatırım danışmanlığı pilot politikası ile ilgili olduğunu iddia ediyordu.
16 Kasım 2018'de, Çin Menkul Kıymetler Yatırım Fonu Birliği'nin Suzhou'da düzenlenen ikinci "Emeklilik ve Yatırım" Forumu'nda Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu başkan yardımcısı Li Chao, Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu'nun pilot fon yatırım danışmanlığı işini desteklediğini ve nitelikli Kurumlar, bireysel yatırımcılara fon portföyü tahsisi hizmetleri sunarak, kısa vadeli perakende fonları kademeli olarak perakende yatırımcılardan uzun vadeli tahsis güçlerine dönüştürür.
Önceki basında çıkan haberlere göre, muhtemelen bazı Yedi veya sekiz 4 kamu fonu şirketi, Tencent Licaitong dahil olmak üzere kurumlar, karınca Jinfu ve Yingmi Wealth gibi üçüncü taraf finans kuruluşları.
Danıştay Mali İstikrar ve Kalkınma Komitesi Ofisi 11 Temmuz sonunda finans sektörünü daha da açmak için politika önlemlerini açıkladığında, iki ortak girişim şirketinin ortaklaşa başlattığı halka arz yatırım danışmanlığı pilot projesinin yakında onaylanması bekleniyor.
"11 Finansal Açılış Makalesinin tanıtımı, Çin finans endüstrisinin açılımı genişletmeye yönelik olumlu tutumunu yansıtıyor." Konuyla aşina olan bir kişi, "Çin'de halihazırda planlama veya gösteri aşamasında olan bazı yatırım projelerinin uygulama süreci, 11 Finansal Açılış Makalesinin uygulanmasını takip edecek. Geliştirme daha da hızlandı. "
Raporlara göre, kamu fonları için pilot yatırım danışmanlığı işi, uygun yatırımcılar için kamu fonları ile ilgili yatırım danışmanlığı hizmetleri sağlamak için ilgili vasıflara sahip kurumlardan yatırım danışmanlığı uygulayıcılarını, ilgili araç ve yöntemlerin yardımıyla içerir.
İçeriden öğrenenler, halihazırda bildirilen planların esas olarak emanet ve sipariş yerleştirme modelleri, ücretlendirme modelleri, yatırım danışmanlığı hizmet yöntemleri, uyumluluk izolasyonu ve risk kontrolü ve müşteri uygunluk yönetimini içerdiğini ortaya koydu. Önceden, "isteğe bağlı" model daha fazlaydı Dikkat , Bu model şu anda tartışılıyor.
Sektördeki uzmanlar, mevcut servet yönetimi dönüşümü bağlamında Çin'in, esas olarak müşteri danışmanlık ücretlerini kazanan fon yatırımı danışma platformlarının ortaya çıkmasında gerçek bir önemi olmadığını belirtti. Alıcı yatırım danışmanlığı uzun yıllardır yurt dışında gelişmektedir.İş modeli yatırımcıların, kanalların ve danışmanların çıkarlarının son derece tutarlı olduğunu garanti ettiği için yatırımcılar ve piyasa tarafından iyi karşılanmakta ve giderek gelişmiş pazarlarda ana iş modeli ve kanalı haline gelmiştir.
Robo danışmanlar için benzersiz fırsatlar
Analistler, pilot halka arz yatırım danışmanlığının robo yatırım danışmanlığının geliştirilmesi için bir platform oluşturmasının beklendiğine dikkat çekti.Özellikle, çeşitli kurumlara tamamen yatırımcılar tarafından emanet edildi ve kamu fonu ürünlerinin tahsisi ve müteakip pozisyon ayarlama faaliyetlerinin hepsi akıllı koşullar altında. Pozisyonların ayarlanması.
Robo-danışmanlar, finansal krizden sonra Amerika Birleşik Devletleri'nde ortaya çıktı.Bearment ve Wealthfront gibi girişimlerin başlangıcından bu yana, dünya çapında birçok başarılı robo-danışman platformu ortaya çıktı. Statista verileri, 2017'de küresel robo-danışma yönetimi varlıklarının 22'ye ulaştığını gösteriyor 64 Yüz milyon ABD doları. Buna karşılık, Çin'in robo-danışmanlık endüstrisinin gelişimi nispeten geç ve pazar ve yatırım açısından gelişmiş pazar ülkeleri ve bölgeleri ile bir boşluk var.
Accenture'un raporuna göre 2017'de Çin'in yönetilen robo-danışmanlık varlıkları 28,9 milyar ABD dolarıydı. 2022'ye kadar bu sayı 660 milyar ABD dolarına yükselecek ve kullanıcı sayısı 100 milyonu aşacak. Çin'in robo-danışma pazarının önünde hala uzun bir yol var.
Analistler, varlık yönetimi ile ilgili yeni düzenlemelerin getirilmesinden sonra robo-danışmanların daha büyük geliştirme fırsatlarıyla karşı karşıya olduğuna dikkat çekti. Nisan 2018'de yürürlüğe giren yeni varlık yönetimi düzenlemeleri, yatırım danışmanlığı işini yürütmek için yapay zeka teknolojisinin kullanımının yatırım danışmanlığı nitelikleri edinmesi ve finansal olmayan kuruluşların kapsamı aşmak için akıllı yatırım danışmanları kullanmaması da dahil olmak üzere, yatırım danışmanlığı işini yürütmek için yapay zeka teknolojisinin kullanımına ilişkin özel hükümler getirmektedir. Varlık yönetimi işini gizli biçimde yürütmek veya yürütmek. Bu, gelecekte robo-danışmanların uyumluluk açısından giderek daha net hale geleceği anlamına geliyor.
Nisan 2018'deki yeni varlık yönetimi düzenlemelerinin bir parçası, fotoğraf kaynağı: Çin Halk Bankası
CITIC Securities Brokerage Business'ın piyasa araştırması departmanının pek çok başkan yardımcısı, geçmişte sıradan yatırımcıların banka servet yönetimini veya para fonlarını daha fazla seçebileceğini söyledi.Yeni varlık yönetimi düzenlemelerinin yürürlüğe girmesinden sonra, banka servet yönetiminin net değer yönetimine ulaşması ve itfayı kırması gerekiyor, bu da yardımcı olacak Yatırımcıların daha rasyonel bir risk ve getiri anlayışı oluşturmasına izin verin ve düşük riskli ve istikrarlı getirili finansal ürünler için çok büyük bir pazar var. Robo-danışman ürünleri daha iyi bir seçim olacaktır.
Başka bir analist, Çin'deki robo-danışma işinin mevcut uygulamasının hala sığ bir aşamada olduğuna ve ilgili düzenleyici yönergelerin, yatırım danışmanlığı işini etkin bir şekilde düzenlerken robo-danışma işinin denetimi için bir temel sağlamak üzere zamanında formüle edilmesi gerektiğine işaret etti.
China Securities Investment Fund Association ve Shanghai Securities tarafından ortak yazılan "Robo-Advisor İşinin Uluslararası Denetiminde Deneyimler ve Referanslar" raporu, Çin'deki robo-danışmanlık işine katılan başlıca varlık türlerinin şu anda fon yöneticileri, fon satış kurumları ve İnternet platformlarını içerdiğini göstermektedir. Sınıf sergi endüstrisi organizasyonu. Genel olarak, fon yöneticileri esas olarak hesap özelleştirme, akıllı sabit yatırım ve akıllı portföy gibi işler yaparlar; Bu üç iş türüne ek olarak, fon satış kurumlarının da pozisyon ayarlama sıklığı üzerinde anlaşan ticaret işletmeleri vardır; İnternet platformu şirketleri esas olarak Fon yöneticileri ve satış organizasyonları, akıllı portföy işi geliştirmek için işbirliği yapar.
Rapor, işlevsel denetimin güçlendirilmesi, birleşik yasa ve yönetmeliklerin formüle edilmesi; iş tanımlarının netleştirilmesi ve lisans verilmesinin düzenlenmesi ve algoritmaların denetimine büyük önem verilmesi dahil olmak üzere Çin'in robo-danışman işinin denetimi ve düzenlenmesi hakkında bir dizi öneri ortaya koyuyor. Ruhsatların verilmesi ile ilgili olarak, düzenleyici makamların ticari ruhsatlar için özel gereklilikleri ve sergi kurumları için ilgili inceleme standartları ve prosedürlerini netleştirmesi, ruhsatlı olmayan kurumların robo-danışmanlık işiyle ilgili herhangi bir faaliyet yürütmesini yasaklaması ve yasa ve düzenlemeleri ihlal edenler için düzenlemeler oluşturması önerilir. Cezalar ve açık uygulama birimleri. Buna ek olarak, robo-danışma işinin gelişimini teşvik etmek ve risklerin kontrol edilebilir olmasını sağlamak için önceden iş pilotlarının yapılması, nitelik ve yeteneklere sahip bazı kurumların ilk önce denemesine izin verilmesi ve endüstri kriterleri oluşturması tavsiye edilir.
Konsept stoklarına bakın
Endüstriyel Menkul Kıymetlerin son araştırma raporunda bazı robo-danışman konsept stokları sıralandı.Bunlardan Flush ve Apex Software gibi şirketlerin hisse senedi fiyatları bu yıl% 100'ün üzerinde, Hang Seng Electronics ise aynı dönemde% 60'ın üzerinde artış gösterdi.
Hang Seng Electronics (600570.SH)
Finansal BT alanında bir lider olarak, Hang Seng Electronic'in çekirdek ticaret sisteminin pazar payı, menkul kıymetler firmaları, fonlar, vadeli işlemler ve diğer alanlarda lider konumdadır. Şirket, AI alanında araştırma ve geliştirmeyi artırmaya devam ediyor ve müşteriler tarafından kullanılmak üzere çeşitli ürünler geliştirdi.
Düz Sıva Altı (300033.SZ)
Flush, Çin'in önde gelen bir İnternet finans bilişim şirketidir.C-tarafı için başlatılan Flush Client'ın ortalama günlük kullanıcısı 10,57 milyona ulaştı; B tarafı için, şirketin ürünleri menkul kıymet şirketlerinin% 90'ından fazlasını kapsıyor.
Doğu Serveti (300059.SZ)
Oriental Fortune, Çin'in önde gelen bir İnternet finans hizmeti şirketidir. Finansal bilgi platformu "Oriental Fortune.com", yerel kullanıcılar için en çok ziyaret edilen finansal bilgi platformlarından biri haline geldi.Tiantian Fund Network, Choice Data ve Stock Bars ile işbirliği içinde büyük miktarda trafik biriktirdi. Son derece yapışkan kullanıcılardan. Ayrıca şirketin hem fon kuruluşu lisansı hem de menkul kıymet lisansı bulunmaktadır.
Apex Yazılımı (603383.SH)
Şirket, Çin'in önde gelen profesyonel platform tabanlı bir yazılım ve bilgi hizmeti sağlayıcısıdır.Alına yapay zeka teknik yeteneklerine sahiptir ve menkul kıymetler, fonlar ve diğer iş senaryolarına aşinadır.
Industrial Securities, robo-danışmanların hızla geliştiğine ve pazar alanının çok büyük olduğuna dikkat çekerek, hem müşteri trafiği hem de teknolojik avantajları olan finansal BT şirketleri konusunda iyimser olduğunu belirtti.
Editör: Xu Xiaohong
