"Mali yetenekli kadın" 1,4 milyar yasadışı para toplama soruşturması: kendi adına 23 mülk, 1899 kişi "yüksek getiri" hayallerine yatırım yaptı
Kaynak: CCTV Finance
Bir süre önce, Hangzhou polisi toplam 1.4 milyar yuan'i içeren yasadışı bir bağış toplama davasını çözdü. Asıl şüpheli "mali yetenekli kadın" olarak bilinen Zhu Moumou idi. Polis bir takip soruşturması yürüttüğünde, yanlışlıkla keşfettiler ve çözdüler. Başka bir yasadışı "kara para aklama davasında", kara para aklama miktarı 100 milyon yuan kadar yüksekti.
Bu vaka, Hangzhou'da ortaya çıkarılan ilk yasadışı para toplama ve kara para aklama vakasıdır.Tengxintang Başkanı Zhu Moumou'nun kafasında bir "mali yetenek" halesi olduğu, ancak 1 milyarla kaçtığı ve kendi adına 23 mülke sahip olduğu bildirildi. 29 milyon yuan'dan fazla.
"Finansal Yetenekler" yasadışı bir şekilde 1.449 milyar yuan'den fazla fon topladı
Zhu, Jiangsu, Xuzhou'nun bir yerlisi. 16 yaşında çalışmaya başladı ve 23 yaşında bir iş kurdu. Zhu, giyim mağazalarından borsa finansmanına kadar finans çevrelerinde bir efsane haline geldi.
2013 yılında P2P işini başlatmak ve halka yüksek faiz getirisi sağlayan varlık yönetimi ürünlerini tanıtmak için "Tengxintang" Investment Co., Ltd.'yi kurdu.
Zhejiang, Hangzhou Belediyesi Kamu Güvenliği Bürosu'nun Gongshu Bölgesi Bürosu Ekonomik Soruşturma Tugayı'ndan bir polis memuru olan Tong Xiaohui: Yem olarak yıllık% 11 ila% 20'lik bir getiri oranı kullanıyor. Yasadışı yollarla toplanan fon miktarı 1.449 milyar yuan'dan fazlaya ulaştı ve 1899 yatırımcı olaya dahil oldu.
Temmuz 2018'de, Zhu, mevduatları yasadışı olarak emdiğinden şüphelenerek Tayland'a kaçtı ve daha sonra Çin'e geri götürüldü ve şu anda, bu "mali yetenekli kadının" aslında sadece lise eğitimi aldığı keşfedildi.
Zhu Moumou, Tayland'da eskisine kıyasla bir kriz geçirdi
Zhu Moumou, Hangzhou'dayken diyetinde ve günlük yaşamında asistanları ve şefleri vardı.Çıkarken korumaları aldı.Genellikle George Patton arazi araçları ve değeri 1 milyondan fazla olan Mercedes-Benz arabaları kullanıyordu.
Bangkok, Tayland'da altı aydan fazla bir süre içinde Zhu, 10'dan fazla cep telefonu satın aldı ve bulunmamak için her seferinde değiştirdi. Neredeyse evde kalıyor, makyaj yapmıyor, İngilizce bilmiyor ve Tayland'da arkadaşı yok.Günlük hayatta iletişim kurmakta bile güçlük çekiyor.Geçmişe göre hayatı çökmüş durumda.
Başka bir büyük kara para aklama davası
Bu davadaki yasadışı fon akışını araştırma sürecinde polis başka bir "kara para aklama vakası" keşfetti: Zhu, şüpheliler Li ve Lei'nin yardımıyla yasadışı fonları transfer etmek için birden fazla banka kartını ele aldı. Farklı hesaplar arasında sık transferler.
Çin Halk Bankası Hangzhou Merkez Şubesi Kara Para Aklamayı Önleme Departmanının müdür yardımcısı Cao Shiwen: Önce hesaptaki parayı çıkarın ve paraya çevirin ve ardından parayı içeri aktarın, böylece para akışı elektronik işlem kayıtlarında zaten gerçekleşmiş olsun Kesinti, kamu güvenlik kurumları için fonların nerede olduğunu ve fonların nihai nerede olduğunu bulma zorluğunu büyük ölçüde artırır.
Soruşturmadan sonra, Li ve Lei, Zhu Mo için arka arkaya yaklaşık 100 milyon yuan aklandı. Son zamanlarda, Gongshu Bölgesi Halk Mahkemesi, Li'yi kara para aklamaktan 3 yıl hapis cezasına çarptırdı ve 1.79 milyon yuan para cezasına çarptırdı; Lei Mo, 3 yıl hapis cezasına çarptırıldı. 6 ay ve 3.6 milyon yuan para cezasına çarptırıldı. Şu anda, dava halen devam etmektedir.
Sıradan yatırımcılar böyle bir yatırım tuzağına düşmekten nasıl kaçınmalıdır?
Yuanda Bilgi Menkul Kıymetler Araştırma Enstitüsü müdürü Zhang Lei: Gerçek hayatta, yaklaşık% 10 veya daha fazla yem kullanarak yasadışı para toplama konusunda birçok örnek var. Kurbanlardan bazıları risk farkındalığına çok kayıtsız, bazıları ise bir risk olduğunu biliyor ama son vuruş olduklarını düşünmüyor. Söylendiği gibi, değer verdiğiniz şey onun ilgisidir ve onun değer verdiği şey sizin esasınızdır.Yani, yatırım tuzaklarından nasıl kaçınılacağı doğru yatırım değerleri oluşturmak ve bunu üç perspektiften analiz etmektir:
Birincisi, yatırım için en önemli şey, çok para kazanmak değil, anaparayı korumaktır. Buffett bir keresinde ilk yatırımın sermayeyi korumak olduğunu, ikincisinin sermayeyi korumak olduğunu ve üçüncüsünün de önceki ikisini hatırlamak olduğunu söylemişti.
İkinci olarak, anaparayı koruma temelinde, uygun şekilde yatırımın 100 kuralına atıfta bulunun. Varlık tahsisinde, kişinin kendi yaşını 100'den çıkarmak risk sermayesinin oranıdır.Burada risk sermayesi, hisse senetleri ve menkul kıymetler gibi yüksek oynaklığa sahip varlıklar olarak anlaşılabilir. Örnek: Wang Amca bu yıl 70 yaşında, 100 eksi 70, 30. Wang Amca hisse senetlerine, fonlara vb. Yatırım yapıyor. En yüksek oran% 30. Yaşınız büyüdükçe, risklere karşı koyma yeteneğiniz azalacaktır.
Üçüncüsü, "cebinizi" sıkı tutmalı ve bazı yüksek verimli ürünler tarafından hareket ettirilmemelisiniz. Örneğin, her yıl% 8 veya hatta% 10'dan fazla yıllık "belirlenmiş gelir" elde edilebiliyorsa, aldatma olasılığı çok yüksektir. Anlamadığınız şeylere dokunmayın.Yasa dışı para toplayan ülkelere sıkı sıkıya sarılın.Aynı zamanda, herkesin doğru yatırım değerlerini belirlemesi, daha fazla dolandırıcının saklayacak hiçbir yeri kalmamasına neden olacaktır.
(Sorumlu Editör: Feng Hu)
