Dezhou Ningjin Kırsal Ticaret Bankası çalışanları yasadışı olarak 14 milyon yuan'den fazla borç verdiler. Geçen yıl 900.000 para cezası aldılar.
Orijinal başlık: Dezhou Ningjin Kırsal Ticaret Bankası çalışanları yasadışı olarak 14 milyon yuan'den fazla borç verdi ve geçen yıl 900.000 para cezası aldı
Qilu Lightning News, 25 Kasım. Kısa bir süre önce Lightning News muhabirleri, Ningjin Kırsal Ticaret Bankası Risk Yönetimi Departmanının eski müdür yardımcısı Zhang Yingdong'un, kredi kullanıcısı ve borç verenin tutarsız olduğunu ve rehin verilen mülk sahibini bildiğini Çin Yargı Belgelerinden öğrendi. Gerçek olmayan koşullar altında, diğerlerinin adlarını değiştirmelerine hala izin verildi ve yasadışı olarak krediler verildi, bu da birçok yerel çiftçinin olaya karışmasına neden oldu.
Shandong Eyaleti, Dezhou Şehri Orta Halk Mahkemesi tarafından 2009'un ikinci yarısında verilen ikinci derece ceza kararına göre, Ningjin İlçesi Kırsal Kredi Kooperatifleri (bundan böyle orijinal Ningjin olarak anılacak olan Shandong Ningjin Rural Commercial Bank Co., Ltd. olarak yeniden yapılandırılmıştır. Kredi Birliği). Borçlu, tiftiğini Dezhou Yinxin Cotton Industry Co., Ltd.'ye (bundan böyle Yinxin Pamuk Endüstrisi olarak anılacaktır) yatırır ve ardından rehin kredisi için eski Ningjin Kredi Birliği'ne başvurur. Yinxin Pamuk Endüstrisi, denetçi olarak hareket eder. Rehinli tiftiklerin denetlenmesi ve depolanmasından sorumludur. 2011 yılının başında, davalı Zhang Yingdong, Dezhou Yinxin Cotton Industry Co., Ltd. ile lint rehinli kredi işindeki işbirliğinden sorumlu yönetici olarak Ningjin Credit Union Duji Credit Union'a transfer edildi.
2012'nin başından Temmuz 2013'e kadar, Zhang Yingdong, Yinxin Cotton'un yalnızca bir tiftik deposu olarak hareket edebileceğini ve Duji Kredi Kooperatifinden kredi başvurusunda bulunamayacağını biliyordu.Kredi Yinxin Cotton'a iade etme amacına ulaşmak için, "bölgeler arası kullanım yasağını" ihlal etti ve alt etti. Rehinli krediler üzerindeki yasağa göre, Yinxin Cotton'un Duji Kredi Kooperatifine verdiği sahte tiftik rehinli depo makbuzlarına dayanarak veya başkalarını tiftik sahibi ve borç veren olarak poz veren yerel çiftçilerle iletişime geçmeleri için düzenleyerek yasadışı olarak 22 kredi verildi. 14.75 milyon yuan, böylece kredi aslında Yinxin Cotton tarafından kullanıldı. Daha sonra, Yinxin Pamuk Endüstrisinin kötü yönetimi nedeniyle, 14.62 milyon yuan kredi anaparası iade edilmedi.
Tanıklardan biri 2013 yılının Mayıs ayında Zhang Yingdong'un Sang'dan kendisiyle temasa geçmesini istediğini ve boş bir prosedür seti imzaladığını ve sonrasında ne olduğunu bilmediğini söyledi. Yaklaşık 2014 yılının sonunda, parayı kendisi kullanması gerekiyordu, ancak Duji Kredi Kooperatifi, 2 milyon yuan'dan fazla kredi aldığını anladığında kredi verdi.
2013 yılı civarında, Ningjin İlçesi, Duji Kasabası, Qianhao Köyünden bir köylü olan Hao, kredi işini yürütmek için Duji Kredi Kooperatifine gittiğinde, birinci sınıf kredinin geri ödenmediğini bildiği ve bir düzine kişinin aynı durumla ilçe birliğine gittiği anlaşılıyor. Ajans, cevap sadece aile fertlerinin adlarına kredi için kullanılabilir. Buna ek olarak, 2013 yılında Ningjin Rural Commercial Bank, Zhang Yingdong'un bölgeler arası rehin kredilerinin yasaklanmasını ihlal ettiğini ve başkalarının kişisel olmayan kredilerini kullandığını tespit etti. 2014 yılında Yinxin Cotton Industry'ye dava açtı. Paranın icrası sadece kötüleri silecektir.
Karara göre dava, Dezhou Belediyesi Kamu Güvenliği Bürosu Ekonomik Soruşturma Müfrezesi tarafından, bankanın şüpheli zimmete para geçirme suçunun soruşturulması sırasında keşfedildi ve Zhang Yingdongun 21 Nisan 2017ye kadar yasadışı borç verme suçuna dair ipuçları buldu. Sorgulama için davaya çağrıldı.
Dava açıklandıktan sonra, Shandong Eyaleti, Leling Şehri Halk Mahkemesi, davalı Zhang Yingdong'un, söz konusu kredinin gerçek kullanıcısının borç verenle tutarsız olduğunu bildiğine ve rehin verilen mülk sahibinin doğru olmadığına ve yine de bir başkasının veya irtibat kişisinin yerine bir ikame koyması ve krediyi yasadışı olarak vermesi için düzenleme yaptığına karar verdi. Miktar son derece büyüktür ve zararlar şu ana kadar telafi edilememektedir ve davranışı yasadışı olarak kredi verme suçunu oluşturmaktadır. Sanık Zhang Yingdong, üç yıl hapis cezasına çarptırıldı, beş yıl süreyle askıya alındı ve yasadışı olarak kredi verme suçundan 30,000 yuan para cezasına çarptırıldı.
Ceza açıklandıktan sonra, ilk duruşmada sanık olan Zhang Yingdong, kabul etmeyi reddetti ve itirazda bulundu. Bunun yasadışı borç verme suçu teşkil etmediğini ve bunun birim adına para ödünç verme yönündeki yönetimin talimatına dayandığını savunan Birliğin o zamanki müdürü olan Zhang bu konuda çok netti. Aynı zamanda Ningjin İlçe Kredi Kooperatifi'nin her şube için denetim departmanları olduğunu savundu. Ayda bir kez denetlenir Kredi sendikasının lideri en üst isim kredinin farkında değilse, o kadar uzun süre kontrol edilmeyecek ve Dezhou Yinxin Cotton Industry Co., Ltd.'nin rehinli tiftiği izinsiz sattığını bildikten hemen sonra isimlendirilmeyecektir. Kredi netleştirildi ve anlaşma 15 Ağustos 2013 tarihinde Dezhou Yinxin Cotton Co., Ltd. ile hızlı bir şekilde imzalandı. Duruşmadan sonra, Shandong Eyaleti, Dezhou Şehri Orta Halk Mahkemesi, orijinal kararda bulunan gerçeklerin açık, kanıtların güvenilir ve yeterli, mahkumiyetin doğru, cezanın uygun ve yargılama usullerinin yasal olduğuna karar verdi. Nihai karar 18 Ekim 2019'da verildi, temyiz reddedildi ve orijinal karar onaylandı.
Lightning News muhabiri, geçen yıl 25 Ocak'ta Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu'nun Teksas Denetim Şubesinin bir ceza duyurusu yayınladığını ve Ningjin Rural Commercial Bank'ın yönetmelik ihlalleri nedeniyle kredi verdiğini tespit etti. "Madde 46, yasaya uygun olarak ona 900,000 yuan para cezası verilecektir.
Halka açık bilgilere göre, Ningjin Rural Commercial Bank'ın kayıtlı adresi, Dezhou Şehri, Ningjin İlçesi, Nanhuan Yolu'nun batı ucunda yer almaktadır. 615 milyon yuan kayıtlı sermaye ile 4 Mayıs 2016 tarihinde kurulmuştur ve yasal temsilcisi Fang Huachen'dir. Esas olarak kamu mevduatlarını emmekle, kısa vadeli, orta vadeli ve uzun vadeli kredilerle uğraşmak; yurtiçi ödemeleri ele almak; fatura kabulü ve indirimini ele almak; acente ihracı, acente itfası, devlet tahvillerine aracılık etmek ve diğer ilgili işler.
(Lightning News muhabiri Cao Han tarafından bildirildi)
Kaynak: Dazhong.com
Daha fazla finansal bilgi için Tonghuashun Finance WeChat Resmi Hesabını (ths518) takip edin
