Yüksek indirim faizi, başkalarını para yatırmaya teşvik ederek başkalarının krediler için% 18'lik bir fayda ücreti almasına yardımcı olur
Birkaç gün önce, Judgment Document Network tarafından açıklanan ikinci dereceden bir ceza kararı, Wei Mou ve He Mouxiang liderliğindeki suç çetelerinin, finansçıları acil sermaye cirosuna ihtiyaç duyduklarını, yüksek faydalar talep ettiklerini, kâr için kademeli hisse çıkarma talep ettiklerini ve yüksek faiz indirimleri talep ettiğini gösterdi. Başkalarını depozito yatırmaları için kandırdı ve ardından Hubei Jiayu İlçesi Kırsal Ticaret Bankası'nı (bundan böyle Jiayu Kırsal Ticaret Bankası olarak anılacaktır) 8.1 milyon yuan dolandırmak için para yatırma fişini tahrif etti.
Kredi bilgilerini tahrif etmek için fon mevduatları düzenleyin
Jiayu Rural Commercial Bank, 8.1 milyon yuan kredi verdiği için dolandırıldı
Karara göre, erkek Wei, 21 Ekim 1982'de Hubei Eyaleti, Ezhou Şehrinde Han vatandaşı, üniversite eğitimi almış ve sabit bir mesleği olmayan bir erkek olarak doğdu. Bu dava nedeniyle 27 Aralık 2017'de tutuklandı ve 2 Şubat 2018'de tutuklandı. Şimdi Jiayu İlçe Gözaltı Merkezinde alıkonulmaktadır.
Erkek Yu Mougao, 10 Ekim 1975'te Hubei Eyaleti, Xianning Şehrinde, Han vatandaşı, ortaokul eğitimi, iş dünyasında doğdu. 15 Ocak 2018'de tutuklandı, aynı yıl 9 Şubat'ta tutuklandı ve aynı yıl 8 Mayıs'ta kefaletle serbest bırakıldı.
Erkek He Mouxiang, 27 Ocak 1973'te Zhejiang Eyaleti, Longyou İlçesinde, Han vatandaşı, ortaokul eğitimi, sabit bir meslek olmadan doğdu. O, 4 Mayıs 2018 tarihinde bu dava nedeniyle tutuklandı ve aynı yıl 5 Haziran'da tutuklandı. Şu anda Jiayu İlçe Gözaltı Merkezinde alıkonulmaktadır.
Erkek Zhang Moukun, 8 Kasım 1986'da Han vatandaşı olan Jiangxi Eyaleti, Hukou İlçesinde doğdu, sabit bir meslek yoktu. 13 Mart 2018'de cezai olarak gözaltına alındı, aynı yıl 25 Nisan'da tutuklandı ve aynı yıl 20 Haziran'da kefaletle serbest bırakıldı.
Erkek Zheng Mouqing, 20 Ağustos 1966'da Hubei Eyaleti, Tongcheng İlçesinde, Han vatandaşı, ortaokul eğitimi, iş dünyası olarak doğdu. 27 Aralık 2017'de tutuklandı, 2 Şubat 2018'de tutuklandı ve aynı yıl 8 Haziran'da kefaletle serbest bırakıldı.
Zheng'in fon sıkıntısı ve acil finansman ihtiyacı nedeniyle, yukarıdaki beş kişi, 8 milyon yuan'den fazla bir kredi dolandırıcılığı vakası planlamak için bir araya geldi.
Eylül 2016'da, fon eksikliği nedeniyle Zheng, Song'un yeni bir girişiyle Wei ile tanıştı. Wei, bankalara para yatırmak için fonlar düzenleyebileceğini ve bankaya banka kredisi vermek için mevduat makbuzlarını kullanabileceğini söyledi. Aynı yılın 3 Kasım'da, Wei Mou ve Zheng Mouqing, Wei Mou'nun Jiayu Rural Commercial Bank'a bir yıllığına 10 milyon yuan yatırması gerektiğini öngören bir anlaşma imzaladı ve bir depozito makbuzu ile noter belgesi verdi. % İndirim faizi ve işlem ücreti.
Anlaşmayı imzaladıktan sonra, Zheng Mouqing önce Wei Mou'ya 100.000 yuan depozito ödedi. Ardından Wei, He Mouxiang'dan fon mevduatı düzenlemesini istedi ve He Mouxiang'a% 15 indirim ve ücret vermeyi kabul etti. He Mouxiang hemen Zhang Moukun'dan fon mevduatı düzenlemesini istedi ve Zhang Moukun'a% 12 indirim ve ücret vermeyi kabul etti.
11 Kasım 2016'da Zhang Mokun, Zhou'nun Jiayu Rural Commercial Bank'ın Yuyue şubesine bir yıllık vadeli mevduata 9 milyon yuan yatırmasını sağlamak için yem olarak% 5.6'lık bir indirim kullandı. Banka, Zhou'ya 3.3 milyon yuan ihraç etti. 3 milyon RMB ve 2,7 milyon RMB değerinde üç mevduat fişi bulunmaktadır. Daha sonra Wei, WeChat aracılığıyla Zhou'nun banka mevduat makbuzlarının üç fotoğrafını Xie'ye gönderdi, ondan üç sahte mevduat makbuzu düzenlemesini istedi ve He Mouxiang'dan sahte noter onayına başvuracak birini bulmasını istedi.
12 Kasım 2016'da He Mouxiang, sahte banka mevduat sertifikasını almak ve Wei Mou'ya vermek üzere Xie Mou'yu bulmak için Hunan Eyaleti, Loudi Şehrine gitti. Ertesi gün, He Mouxiang, Hunan Eyaleti, Yongzhou Şehri, Lingling Bölgesi Noter Bürosunda noter olan Zhang Moukun Jia Mou aracılığıyla bulundu ve Wei Mou, Song Mouhua'dan noter ofisinde yanlış bir noter tasdiki için başvurması için "Zhou Mou" gibi davranmasını istedi. Yu Mogao, Zheng Mouqing'in dolandırıcılık yoluyla kredi aldığını bilmesine rağmen, Zheng Mouqing ile sahte bir alım ve satım sözleşmesi imzalamak için kontrolü altındaki Xianning Zhuoya Trading Co., Ltd.'i kullanmaya devam etti ve Zheng Mouqing'in hileli bir şekilde Jiayu Rural Commercial Bank'tan 8,1 milyon kredi almasına yardımcı olmak için bankaya verdi. yuan.
Kredi dolandırıcılık çeteleri kârlara bölünür
Asıl suçlu 4 yıl hapis cezasına çarptırıldı ve bankaya idari ceza verildi
17 Kasım 2016'da Jiayu Rural Commercial Bank, 8.1 milyon yuan kredi verdi. Zheng Mouqing krediyi aldıktan sonra, Wei Mou'ya 1.645 milyon yuan yardım ücreti ödedi ve kalan fonlar kişisel kredileri ve günlük masrafları geri ödemek için kullanıldı. Bunlar arasında, Wei Mou 300.000 yuan yardım ücreti, He Mouxiang yardım ücreti olarak 499.000 yuan, Zhang Mokun 336.000 yuan yardım ücreti ve mevduat sahibi Zhou 510.000 yuan indirim alıyor.
Sina Finance, yukarıda bahsedilen suç çetesinin "iş modelinin" bir sonraki aileyi kolaylaştırma ücretleri vererek fon bulması için emanet etmek olduğunu belirtti.
Resim: Sina Finance
Kredinin süresi dolduktan sonra Zheng krediyi geri ödeyemedi. Zhou, Jiayu Rural Commercial Bank'tan para çekmek için mevduat makbuzunu aldığında, banka, rehin verilen üç mevduat makbuzunun sahte olduğunu keşfetti.
Ayrıca, kredinin süresi dolduktan sonra Zheng Mouqing'in nakit olarak 150,000 yuan ve Wei'ye ikinci bir ev ipotek ettiği ve ondan banka kredisini geri ödemesine yardım etmesini istediği, Wei ve He'nin Zhou'nun çekmeyi ertelemesi için He'ye transfer olduğu da bulundu. Xiang 450,000 yuan ve He Xiuxiang bunun 420,000 yuan'ini ertelenmiş faiz indirimi olarak Zhou'ya verdi.
Olaydan sonra Zheng Moqing, Wei Mo, Zhang Mokun, He Moxiang tutuklandı ve davaya getirildi; Yu Mo Gaojing davaya çağrıldı; Zheng Moqing 5,33 milyon yuan çalıntı parayı iade etti (alacaklı Chen Yuqin dahil 230,000 yuan iade edildi) , Zheng Mouqing, 5.1 milyon yuan satışı için evi bankaya ipotek ettirdi), Yu Mougao 125.000 yuan, He Mouxiang 270.000 yuan, Zhang Moukun 336.000 yuan iade etti ve Zhou Mou indirim faizi iade etti 93 Toplamda 6.99 milyon yuan olan on bin yuan (mevduat döneminde 510,000 yuan ve ertelenmiş için alınan 420,000 yuan faiz indirimi dahil). Buna ek olarak, Zheng Mouqing, Jiayu Rural Commercial Bank ile bir geri ödeme anlaşması imzaladı, kredinin anapara ve faizini mahsup etmek için mülkü karısının ve kocasının adına ipotek ettirdi ve bir anlaşma elde etti.
Uzun bir duruşmanın ardından, Haziran 2019'da Jiayu İlçe Halk Mahkemesi davayı açıkladı. Mahkeme, Wei ve diğerlerinin sahte bilgiler verdiğine ve banka kredilerini dolandırdığına ve bu da bankaya özellikle ağır kayıplara neden olduğuna karar verdi. Davranışları dolandırıcılık yoluyla kredi alma suçunu oluşturdu. Wei 4 yıl hapse ve 50,000 yuan para cezasına çarptırıldı; He Mouxiang sabit bir cezaya çarptırıldı O, 3 yıl hapse mahkm edildi ve 30,000 yuan para cezasına çarptırıldı, geri kalanı gözaltına alındı.
Sina Finance, 18 Haziran 2019'da Xianning Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu'nun Hubei Jiayu Rural Commercial Co., Ltd. (yani Jiayu Rural Commercial Bank) hakkında bir idari ceza bilgisi açıkladığını belirtti. Jiayu Rural Commercial Bank, "mevduat sertifikası rehin kredisinin gözden geçirilmesi başarısız olduğu" için 250,000 yuan para cezasına çarptırıldı ve Yang Lixin'e bu konuda liderlik sorumluluğunu üstlendiği için bir uyarı ve ceza verildi.
Resim: Xianning Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu web sitesi
Kaynak: Sina Finance
Daha fazla finansal bilgi için Tonghuashun Finance WeChat Resmi Hesabını (ths518) takip edin
