Genç adam işi için banka kartı başvurusunda bulundu, ancak polis tarafından bulundu! Arkasındaki tuzak nedir?
(CCTV Finans "Ekonomi ve Hukuk") Bu yılın Haziran ayında bir gün, Jiangsu Eyaleti, Suzhou Şehrinde 17 yaşındaki bir çocuk olan Xiaogang alışveriş yaparken polisle rutin olarak kimlik kartını kontrol etti. Xiaogang bunun normal olduğunu düşündü ve umursamadı, ancak onu çıkarmasını asla beklemedi. Sertifika, polis tarafından soruşturma için karakola gitmesi istendi. Sadece Xiaogang değil, aynı zamanda Suzhou'daki birçok genç de yerel polis tarafından yaklaştı. Henüz 20 yaşında değiller ve genç yaşta topluma yeni girdiler, onları suça karıştıracak neler oluyor?
Karakola ilk kez giren Xiaogang endişeliydi ama anlayamadı, sadece 4 aydır Suzhou'daydı ve herhangi bir soruna yol açmamıştı, polis tarafından nasıl bulunabildi? Xiaogang kadar kafası karışık, Suzhou'da da çalışan Xiaojie var. Yine bu yılın Haziran ayında, 18 yaşındaki polis ilk kez bir telefon aldı. Polis, Xiaojie'nin araştırdıkları bir suç çetesiyle akraba olduğunu söyledi. Bir an önce karakola koşsun. Bu Xiaojie'yi çok tuhaf hissettiriyor, polis yanlış kişiyi bulacak mı? İki yıl önce Henan'daki memleketimden Suzhou'da çalışmaya geldiğimden beri, oraya aşina olmayanlar temkinli davrandılar, bunun suç çeteleriyle nasıl bir ilişkisi olabilir? Beni suçlayan kim olduğu için mi?
Karakola giderken Xiaojie aklına gelebilecek her şeyi düşündü. Ancak soruşturma listesini polisin elinde görünce kafası daha da karıştı. Polis, banka kartı yüzünden kendini buldu. Başkalarıyla mali anlaşmazlıklar yaşamadan son iki yılda iş bulmanın zor olduğunu hatırlıyor musunuz? Ve bu banka kartı numarası Xiaojie onu tanımıyordu, öyleyse hesap sahibi nasıl kendi adı olabilirdi? Xiaojie, düşündükçe daha da gerildi.
Polis kesin olarak Xiaojie'ye söz konusu banka kartının kendi adına olduğunu söyledi. Xiaojie bunu düşündü ve sonra bu tanıdık olmayan kart numarasının bir aydan daha uzun bir süre önce iş deneyimiyle ilgili olduğunu fark ettiniz mi?
Bu yılın Haziran ayı başlarında bir gün Xiaojie, Suzhou Liuxu'daki bir aracı dükkana işlerini tanıtmak için geldi ve şansını denemek istedi. Xiaojie, 15 yaşındayken Suzhou'ya tek başına geldiğinde, iki yıldır uygun bir iş bulamadığını ve hayatının sorunsuz olmadığını ve hatta bazen barınmanın bir sorun olduğunu söyledi. Geçenlerde çevremdeki birinin bir ajans aracılığıyla iş bulduğunu gördüm ve Xiaojie de bunu denedi, ancak ajans vücudunda bir dövme olduğunu ve iş bulamadığını söyledi.
İsteksizce, Xiaojie bir aracı dükkana geçecek ve tekrar soracaktı. Ancak şu anda aracı, yarı zamanlı iyi bir işi olduğunu söyledi, bu çok da zorlayıcı bir şey değildi, yani "Taobao bunu sevdi".
Xiaojie, aracının bahsettiği "Taobao beğenilerinin" çok basit olduğunu, Taobao'nun ürünlerini övmek ve mağazaların satışları artırmasına yardımcı olmak olduğunu söyledi.Aslında, sadece bir şey yapması gerekiyor ve tazminat düşük değil. Aracı, ondan bir banka kartı için başvurmasını istedi ve ardından banka kartını, ona 150 yuan veren aracıya verdi. Aracı, bu kartın Taobao'daki kullanıcılara bağlı olduğunu ve bağlandıktan sonra övgü ve beğenileri kaydırabileceğinizi söyledi. Kaydırdıktan sonra kart iptal edilecek.
Xiaojie, şu anda bir işi yoksa, bu yarı zamanlı işte birkaç gün geçimini sağlamanın iyi olacağını düşündü, bu yüzden bir banka kartı için başvurmaya gitti ve 150 yuan aldı. Birkaç gün sonra, Xiaojie bu aracı dükkana tekrar geldi ve tekrar banka kartı başvurusu yaptı ve bu sefer 180 yuan aldı.
Xiaojie, resmi bir iş bulduğundan beri, bir daha asla bu tür bir yarı zamanlı iş yapmadığını ve sattığı iki banka kartını hiç sormadığını söyledi. Ama polisten bir telefon alacağımı hiç beklemiyordum. Xiaogang'ın soruşturmada işbirliği yapması için polis tarafından geri getirilmesinin nedeni Xiaojie'ninki ile aynıydı Banka kartında bir sorun vardı. Xiaogang, Suzhou'da bir adamla tanıştığını ve iyi olduğunda onunla bir araya geldiğini söyledi. Bir banka kartı için yarı zamanlı başvuru işi bir köylü tarafından önerildi, toplam dört kart için başvurdu ve 150 yuan aldı.
Hem Xiaojie hem de Xiaogang, hayatlarında ilk kez polis tarafından arandılar ve sorun sattıkları banka kartlarıyla ilgiliydi. Polis tarafından sorgulanan iki genç adam kayıptı çünkü banka kartlarını sattıktan sonra kartların nerede olduğunu bilmiyorlardı. Bu banka kartları nereye gitti? Kimler kullanıyor? Gerçekten "Taobao beğenileri" için mi kullanılıyor? Suzhou Şehri, Wujiang Bölgesi Kamu Güvenlik Bürosu tarafından beş ay önce ele alınan bir vakayla başlayalım.
Bu yılın Mayıs ayı ortalarında, Suzhou Şehrindeki Wujiang Bölgesi Kamu Güvenliği Bürosunun Ekonomik Araştırma Tugayı polisi, son iki yıldır polisin durumunu incelerken çok özel bir fenomen keşfetti. Banka kartı işlemlerinin neden olduğu bir takım anlaşmazlıklar vardı.Polis, işlerin tuhaf olduğunu hissetti ve bu polis şartlarının ardında alışılmadık yerler olabileceğine inanıyordu. Bu muhabirlerin tutanaklarını inceledikten sonra, polis bu muhabirlerin çoğunun olduğunu gördü. Benzer yerler. Bu insanlar çok genç ve temelde işleri yok, bazılarının yaşayacak bir yeri bile yok, bütün gününü internet kafelerde geçiriyorlar.
Çin Halk Bankası tarafından yayımlanan "Banka Kartı İşletmesine Yönelik İdari Tedbirler" uyarınca, banka kartları ve hesapları yalnızca amir banka tarafından onaylanmış kart sahipleri tarafından kullanılabilir, kiralanamaz veya devredilemez. Öyleyse neden biri açıkça banka kartı alıp satsın? Bu banka kartları nereye gitti? Polisin önünde tek tek şüpheler yatıyordu. Suzhou Şehri Wujiang Bölgesi Kamu Güvenliği Bürosu derhal soruşturma için davayı açtı, ancak kısa süre sonra bir sorunla karşılaştı. Sistemdeki polis bilgilerine göre polis muhbirlerin telefon numaralarını aradı ancak artık onlarla iletişime geçilemiyor ve söz konusu aracı artık orada değil. Öyleyse, olayı ele alan polis bu gizli kart koleksiyoncularını nasıl bulmalı?
Polisin durumuna göre, davayı yürüten polis, soruşturmanın kapsamını daraltmaya ve çok sayıda göçmen ile ekonomik ve teknolojik gelişme bölgesinde hedefi ilk belirlemeye karar verdi.
Polis, birkaç gün çömeldikten sonra, bankaya sık sık gelen ve giden grupların olduğunu fark etti ve şüpheli görünen banka kartlarını işlemeye odaklandılar. Bununla birlikte, daha fazla gözlemden sonra, sorunları olduğu sonucuna varmak zordur. Kalkınma bölgesinde çok sayıda yabancı sermayeli şirket olduğu için, insan kaynakları başkanının çalışanları merkezi olarak banka kartlarını işlemeye götürmesi göz ardı edilmiyor.
Polis bankada kalmayı bırakmaya karar verdi, göçmen işçilerin sık sık internet kafelere gidip geldiği internet kafelere ve aracılara odaklanarak, aynı zamanda daha fazla içeriden bilgi almak için bir muhbirin işsiz olarak kalmasını sağladı. İnternet kafede. Birkaç gün sonra, şüpheli genç bir adam muhbirle görüştü.
Şaşırtıcı olmayan bir şekilde, birkaç kelimeden sonra, diğer taraf para kazanmanın bir yolunu önerdi ve muhbirin yalnızca birkaç banka kartı başvurusu yapmasına ve Taobao beğenileriyle meşgul olmasına ihtiyaç duydu. Muhbir bu kişinin talebini kabul etti, ancak doğrudan bankaya gitmek yerine yakınlarda oturacak bir yer buldu. Karşı taraf kendisine özel olarak bir telefon kartı verdi ve kart başvurusunda bulunurken kendi telefon numarasını değil, bu yeni numarayı yazmasını istedi.
Muhbir, aynı gün toplam dört banka kartı başvurusunda bulunduğunu ve her banka kartının şifresinin önceden verilen 147258 olduğunu söyledi. Şifrenin doğru olduğunu onayladıktan sonra, diğer taraf dört banka kartını aldı ve 150 yuan için muhbire verdi. Bu noktada tam bir banka kartı alım satım süreci polise sunuldu.
Olayla ilgilenen polis, kart sayısı ve davanın amaçları göz önünde bulundurularak tutuklamadıklarını söyledi. Çin'in "Ceza Kanunu", başkalarına ait çok sayıda kredi kartını yasadışı olarak bulundurmanın, kredi kartı yönetimini engelleme suçu teşkil ettiğini öngörmektedir. İlgili adli yoruma göre kovuşturma noktası sayısı 5'tir. Bu kez kart işleme deneyimi, polis, kazanımların küçük olmadığını düşündü ve bilgi verenin, kart işleme çetesinin personel yapısını, faaliyet kurallarını ve ticaret alışkanlıklarını daha iyi tanıması için İnternet kafede kalmasına karar verdi.
Bir süre soruşturmanın ardından, davayı ele alan polis, kart işleme çetesinin önceki "patron", astları "Ma Tsai" ve çok sayıda kart işleyen kişiden oluştuğu sonucuna vardı, tıpkı üç seviyeli bir piramit yapısı gibi. Ma Zainin ana görevi "patron" un düzenini takip etmek, kart için başvuracak kişiyi bulmak ve ardından kart için başvurmak üzere kişiyi bankaya götürmektir. Banka kartının türü, miktarı ve saati her seferinde sabit değildir. "Patrona" satış yapın. Kart başvurusundaki çeşitli belirsizlikler polise büyük zorluklar getirdi. Bundan sonra kimse kart için başvuracak mı? Kart için ne zaman başvuruyorsunuz? Kaç karta ihtiyacınız var? Polis ancak sabırlı ve sabırlı olabilir, fırsatın ortaya çıkmasını bekleyebilir.
Muhbirin ilk kart başvurusu deneyimine göre, olayı ele alan polis, İnternet kafede ortaya çıkan "Mazai" nin takip soruşturmasını artırdı. Polis, izleme yoluyla, "Ma Tsai" nin çok sayıda yabancının toplandığı Wujiang'ın Liuxu bölgesinde sık sık ortaya çıktığını buldu.
Dar yollar ve kalabalık insanlar polisin "at" ı takip etmesini zorlaştırıyor. Ancak, bir süre takip ettikten sonra, polis hala "Ma Tsai" nin eylem yasasını daha iyi anlıyor. Tıpkı polis "Ma Tsai" yi takip etmeye devam ederken ve tutuklanmak için en uygun zamanı beklerken, muhbirden aniden iyi bir haber geldi. Kart çetesinin son zamanlarda acilen çok sayıda banka kartına ihtiyacı vardı.
Özel koşulların yansıttığı duruma göre, olayı ele almanın teknik yollarıyla birlikte, davayı yürüten polis, 15 Haziran'da kart işleme çetesinin çok sayıda banka kartı işlemi yapacağını, "patron" ve "at" ın ortaya çıkacağını öğrendi. . Sivil kıyafetler giymiş polisler önceden belirlenmiş bir yerde önceden pusuya düşüyor.Yakınlarda üç veya dört banka var.
Yeterince kesin, "Ma Tsai" o gün birkaç kişiyle geldi ve davayı ele alan polis bir umut ışığı gördü ve kartı tamamlamalarını sabırla bekledi. Zaman bir dakika ve bir saniye geçti, yaklaşık 4: 30'da polis sevk etti ve sonunda şüpheliler Qiao, Sun ve "Ma Tsai" Jiang, Zheng ve Yan'ı tutuklamayı başardı ve olay yerinde yaklaşık 70 banka kartına el koydu. .
Polis memuru, önceki takip soruşturmasından elde edilen ipuçlarına ve olayı ele almanın teknik araçlarına dayanarak, 29 Haziran'da iki sanığı ve 15 Temmuz'da beş sanığı tutukladı. Şimdiye kadar polis iki aydır devam etti. Kredi kartı yönetimini engellediğinden şüphelenilen üç suç çetesi imha edildi ve çeşitli türlerde 300'den fazla banka kartına el konuldu. Bu 300'den fazla kartta Xiaojie ve Xiaogang'ın banka kartları var. Kartı alan kişinin amacı nedir? Kart sahiplerine verdikleri çok sayıda arama kartı nereden geldi? Bu banka kartları nereye gitti? Şüphelilerin tek tek tutuklanmasıyla bu soru işaretlerinin nihayet cevapları var.
Fan, işleri tanıtmak için Liu Xu'da bir aracı dükkan açtı ve bu yılki iş sezona girdiğinde, para kazanmanın başka yollarını aramaya başladı. Şans eseri, bir banka kartını yüksek fiyata kabul eden biriyle tanıştı.
Fan, başlangıçta insanları "Ma Tsai" adlı bir kart başvurusu için işe aldığını, daha sonra iş hacmi arttıkça "Ma Tsai" yi kendisi için çalışması için işe aldığını ve "patron" olduğunu söyledi.
Fan'ın hesabına göre, eğer bir kişi dört banka kartını işe alırsa, iki yüz yuan'a kadar bir geliri vardır, işlenen banka kartlarıyla ilgili sorunlar olsa bile, bu istikrarlı bir kar işlemidir.
Fan, kartı veren kuruluşa verdiği telefon kartının Suzhou ve diğer yerlerden satın alındığını, satın almanın uygun ve ucuz olduğunu, kimlik kartına gerek olmadığını ve 10-12 yuan'a mal olduğunu söyledi.
Kart toplamakla görevli başka bir Qiao'ya göre, etrafındaki arkadaşları kart toplayarak çok para kazandıkları için ona katıldı.Aslında bunun yasadışı ve suç teşkil eden bir eylem olduğunu ve karşı tarafın kartı yasadışı çıkarma faaliyetleri için satın aldığını da biliyordu.
Çin Ceza Kanununun 177. Maddesinin 1. Paragrafının 2. Maddesine göre, başkalarının kredi kartlarını çok sayıda yasadışı olarak bulundurmak, kredi kartı yönetimini engelleme suçunu teşkil eder ve 10.000 yuan ile birlikte veya tek bir ceza ile üç yıldan fazla olmamak üzere sabit süreli hapis veya cezai hapis cezasına çarptırılır. 100,000 yuan'den fazla ama 100,000 yuan'dan fazla olmamak üzere para cezası; eğer miktar çok fazlaysa veya başka ciddi durumlar varsa, üç yıldan az olmamak üzere 10 yıldan fazla olmamak üzere sabit süreli hapis ve 20,000 yuan'den az olmamak üzere 200,000 yuan'den fazla olmamak üzere para cezasına çarptırılacaktır.
Bunlar arasında, Ceza Kanununda öngörülen "kredi kartı", her zamanki anlamıyla hem banka kartlarını hem de kredi kartlarını içerir. Buna ek olarak, Yüksek Halk Mahkemesi ve Yüksek Halk Savcılığının "Kredi Kartı Yönetimini Bozan Ceza Davalarının İncelenmesinde Kanunların Spesifik Uygulanmasına İlişkin Çeşitli Sorunlar Üzerine Yorum" a göre, diğerlerinden 5 veya daha fazla ancak 50'den az kredi kartı bulunduranlar "daha büyük" olarak kabul edilecektir. Başkalarının 50'den fazla kredi kartını yasadışı olarak tutuyorsanız, öngörülen büyük sayı yı dikkate almalısınız.
Şu anda, Fan ve Qiao'nun da aralarında bulunduğu 12 kişi, kredi kartı yönetimini engelleme suçuyla ilgili yasaya uygun olarak zorunlu tedbirler aldı ve dava devam ediyor.
Bir banka kartı, kartı veren kuruluş için uygun bir ödeme aracıdır, ancak kartın alıcısına ulaşırsa, bir "para ineği" haline gelecektir. Suçlulara yeniden satıldıktan sonra, banka kartı muhtemelen değişecektir. Bir "kara para aklama makinesi" haline geldi, bir banka kartının arkasında öngörülemeyen faydaların kara deliği var. 2014 yılında, Guangzhou Kamu Güvenliği Bürosu Nansha Şubesi, Liu ve diğerlerinin dolandırıcılık yoluyla bir banka kartı almasıyla ilgili bir davayı ele aldı.Sonunda, ülke çapında 25 ilde 305 üyeli bir "çete grubu" ortaya çıktı. Şaşırtıcı bir şekilde, polis, telekom dolandırıcılığı, sahte kart çalma, çevrimiçi kumar ve kara para aklama gibi birçok aşağı akım suç çetesini ortaya çıkardı.
Muhabirimizin araştırması, internette banka kartlarının halka açık satın alınması ve satılması hakkında hala bilgi olduğunu ortaya çıkardı.Bazı insanlar, yarı zamanlı gruplar, insan kaynakları grupları, kartlı bilet satış grupları ve posta barlarında yüksek fiyatlı banka kartı alımlarını açıkça yayınlıyor. Burada, banka kartı satanlara, özellikle topluma yeni giren gençlere, banka kartlarını acil menfaatler için satmamaları gerektiğini hatırlatmak isteriz, davranışlarınız suçlulara kolaylık sağlar. , Kişisel kredileri ve çeşitli tüketici kredisi faaliyetlerini de etkileyecektir. Ayrıca, banka kartı satın alan kişileri eylemlerinizin ulusal yasaları ihlal ettiği ve yasalar tarafından ağır şekilde cezalandırılacağı konusunda da uyarıyoruz.
"Düşük fiyata satılan kredi" bu gece saat 20: 00'de yayınlanacak, bizi izlemeye devam edin!
(Bu makalenin editörü: Chen Yuxian)
