Kambiyo işlemleri için cezalar gereklidir ve dış ticaret ithalat ve ihracatı, sınır ötesi işletmeler ve çalışanlar dikkat etmelidir
Yüksek Halk Mahkemesi ve Yüksek Halk Savcılığı yakın zamanda ortaklaşa "Yasadışı Fon Ödemesi ve Uzlaştırma İşleri ve Yasadışı Döviz Ticareti ile İlgili Ceza Davalarının Ele Alınmasında Yasaların Uygulanmasına İlişkin Çeşitli Sorunlar Üzerine Yorum" yayınladı, Yasadışı döviz ticareti kriterleri netleştirildi .
Lütfen dış ticaret ithalat ve ihracatına, sınır ötesi işletmelere ve çalışanlara dikkat edin!
Belgede, kılık değiştirmiş olarak döviz alım satımı, finansal piyasanın düzenini bozucu ve koşullar ciddiyse yasadışı ticari faaliyet suçundan mahkum edilip cezalandırılması gibi yasadışı döviz işlemlerinin hüküm ve cezalandırılması öngörülüyor.
Xinhuanet raporu
Belge yayınlandıktan sonra, birçok yabancı tüccar da çok endişeliydi. İşte en endişeli sorunlardan birkaçı:
1) Hangi durumlarda yasa dışı döviz işlemleri yapılır?
2) Olay örgüsünün ciddiyetinin sınırları nelerdir?
3) Normalde döviz bozdururken nelere dikkat etmeliyim?
Bu konulara yanıt olarak Yargıtay ve Yargıtay Savcılığından sorumlu ilgili kişiler detaylı açıklamalarda bulundu.
1. Yasadışı döviz ticareti
Birincisi, döviz kuru küçültme eylemidir.
Kişilerin elinde döviz alıp satmak için doğrudan nakit kullanımını ifade eder.
En yaygın olanı, Bank of China şubelerinin önünde döviz alıp satan "scalper parti" dir. Bu yasa dışı yöntem basit ve kaba olup, soruşturulması ve toplanması kolaydır.Kolluk kuvvetleri kanun yaptırımlarını artırdıktan sonra, yasa dışı faaliyetleri kontrol etmek kolaydır.
Örneğin, başka birinden dolar topluyorsunuz ve ardından farkı yaratmak için doları başkalarına satıyorsunuz. Bu tür bir davranış, döviz kurunu küçültmektedir. Yasadışı! Dahası, ABD doları alıp satan kişiler de yasa dışıdır.
İkinci davranış ise kılık değiştirerek döviz alıp satmaktır.
RMB ile döviz arasında doğrudan olmayan ticaret biçimini, ancak RMB'yi döviz cinsinden geri ödeme veya dövizin RMB cinsinden geri ödemesini ve para birimi değeri dönüşümünü gerçekleştirmek için döviz ve RMB'yi takas etme eylemini ifade eder. Bu tür son derece gizlidir ve araştırılması ve kanıtlanması zordur.Aynı zamanda Yüksek Hukuk, Yüksek Savcılık ve diğer kanun uygulayıcı kurumların gelecekte de temel hedeflerinden biridir.
Örneğin, bir müşteri size 100.000 ABD doları ödemek zorundadır, ancak sonunda belirli bir yerli şirketten veya bir kişiden size diğer kanallar aracılığıyla 670.000 yuan ödemesini ister. Bu aslında gizli bir döviz işlemidir. tersine.
En yaygın durum, fonların sınır ötesi (sınır) itfasıdır.
Yani fonlar fiziksel akış olmadan ülke içinde ve dışında tek yönlü bir dolaşımdadır ve "iki yer arasındaki denge" genellikle uzlaşma şeklinde sağlanır.
Şu anda, çoğu yeraltı bankasının ana işi, fonların sınır ötesi (sınır) nakde çevrilmesidir, bu da büyük sermaye çıkışlarına ve büyük sosyal zararlara neden olur.
Örneğin, bazı yabancı (sınır) döviz şirketleri, müşterilerden döviz cinsinden nakit tahsil edecek ve ardından Alipay, WeChat, banka kartı transferi ve diğer yöntemlerle RMB'yi müşterinin belirlediği alıcı hesabına aktaracaktır.
Veya iki arkadaş arasında benzer şekilde para transferi yapın. Bu, yılda kişi başına 50.000 olan döviz kuru sınırını doğrudan işgal etmez, ancak kılık değiştirmiş döviz alım satımının en tipik şeklidir.
Yasadışı döviz işlemlerini bu şekilde toplam 5 milyon yuan ile tamamlayan veya yasa dışı olarak 100,000 yuan'den fazla kazanan herkes, suç olarak sınıflandırılacak ve yasadışı ticari faaliyetlerle suçlanacaktır.
Unutulmamalıdır ki, yasadışı işlemlerin toplam miktarı ve yasa dışı kâr birikebilir.
Yani, bir kişi günde yalnızca bir sipariş verse ve sipariş başına yalnızca 10.000 RMB yapsa, ancak bunu 500 gün boyunca yaparsa ve toplamda 5 milyon RMB'den fazla birikirse veya önceden 100.000 RMB kar elde ederse, şu şekilde değerlendirilebilir: Ceza gerektiren suç.
2. "Ciddi koşulların" sınırı
İkinci soru ile ilgili olarak Yargıtay ve Yargıtay'ın yorumu daha nettir:
A. Yasadışı bir şekilde fon ödeme ve uzlaştırma işine girişilmesi veya yasa dışı olarak döviz alım veya satımı yapılması durumunda, aşağıdaki koşullardan herhangi biri altında yasadışı bir ticari faaliyet olarak "ciddi koşullar" olarak kabul edilecektir: (1) Yasadışı ticari faaliyetlerin miktarı 5 milyon yuan'den fazla; (2) Yasadışı gelir Miktar 100.000 yuan'dan fazladır.
2. Yasadışı bir şekilde fon ödeme ve uzlaştırma işiyle uğraşan veya yasa dışı olarak döviz alıp satan aşağıdaki koşullardan herhangi birinde, "özellikle ciddi koşullar" ile yasadışı bir iş operasyonu olarak kabul edilecektir: (1) Yasadışı ticari faaliyetlerin miktarı 25 milyon yuan'den fazla; (2) ) Yasadışı gelir miktarı 500.000 yuan'dan fazladır.
Hem ciddi hem de özellikle ciddi suçlar cezai suçlardır, ancak cezalandırma farklı olacaktır.
Yasadışı döviz alım satımına yönelik baskılar 2019'da önemli ölçüde arttı!
Nitekim 2018 yılında Devlet Kambiyo İdaresi, 143 milyonu aşan para cezası ile ticari bankalara, ticaret şirketlerine, ödeme kuruluşlarına, şahıslara ve diğer kurumlara 50 farklı tutarda para cezası kesen, döviz ihlali davalarına ilişkin 6 bildirim yayınladı. yuan.
Bankalara ek olarak, aracı kurumlara, dış ticaretle uğraşan bazı şirketlere ve hatta yabancı dil okullarına ek olarak, çoğu döviz kaçakçılığı yapan döviz ihlalleri için bildirimde bulunuldu. Daha birçok kişi cezalandırıldı.
Örneğin, Minsheng Bank'ın Xiamen şubesi 22,4 milyon yuan para cezasına çarptırıldı ve halka açık döviz satışlarını 3 ay süreyle askıya aldı; Qingdao Xinhao International Trade Co., Ltd. ve Tianjin Shitong Machinery Import and Export Co., Ltd. döviz ödemeleri yapmak için hayali ticaret geçmişlerini kullandı. Döviz kaçakçılığı; Zhejiang Jiulongshan International Tourism Development Co., Ltd., mallar için 2.98 milyon ABD doları peşin ödedi, ancak aynı zamanda döviz kaçakçılığını da oluşturan ithal mallara karşılık gelmedi.Üç şirkete sırasıyla 1.4 milyon yuan, 1.09 milyon yuan ve 950.000 yuan para cezası verildi.
Üçüncüsü, normal döviz değişiminde nelere dikkat edilmelidir?
1 Ocak 2019'dan itibaren, kişisel değişim limiti, takvim yılı başına hala kişi başına 50.000 ABD dolarıdır. Takas amacı konut satın almak, hisse senedi fon almak için kullanılamaz, temettü türü veya getiri türü sigorta satın alamaz.
Ayrıca, karıncaları hareket ettirmek de yasa dışıdır!
Üç özel durum vardır:
A. Aynı kişinin aynı döviz tasarruf hesabından 7 gün içinde 5 defadan fazla 10.000 USD veya daha fazla döviz çekmesi;
B. Aynı kişi döviz tasarruf hesabındaki mevduatı 5'ten fazla birinci derece aile üyesinin hesabına aktarır;
C. Aynı gün / ertesi gün / birbirini izleyen günlerde döviz alımından sonra 5 veya daha fazla farklı kişi, yurtdışındaki aynı kişi veya kuruma döviz gönderebilir.
Ayrıca, 1 Ocak 2019'dan itibaren 50.000 RMB'lik kişisel işlemler ve 200.000 RMB veya daha fazla transferler doğrudan Merkez Bankası tarafından denetlenecek.
Bankaların yanı sıra banka dışı ödeme kurumları da denetim kapsamına alınmıştır. Ayrıca Alipay, WeChat ve Baidu Cüzdan gibi banka dışı ödeme kurumlarını da içerir.
Aşağıdaki koşulları karşılayan işlemler şüpheli işlem olarak kabul edilecektir:
1. Kısa vadede, fonlar merkezi bir şekilde içeri veya dışarı aktarılır veya içeri veya dışarı aktarılır;
2. Fon girişlerinin ve ödemelerinin sıklığı ve miktarı, ticari faaliyetlerin ölçeğiyle açıkça tutarsızdır;
3. Fon gelirlerinin ve ödemelerinin akışı, işletmenin iş kapsamı ile açıkça tutarsızdır;
4. İşletmenin günlük makbuzları ve ödemeleri, işletmenin faaliyetinin özellikleriyle açıkça tutarsızdır;
5. Çok sayıda fon girişinin ve ödemesinin periyodik olarak ortaya çıkması, işletmenin niteliği ve iş özellikleri ile açıkça tutarsızdır;
6. Aynı ödeyici ve ödeyen arasında kısa bir süre içinde sık sık fon alınması ve ödenmesi;
7. Uzun süredir boşta olan hesaplar bilinmeyen nedenlerle aniden etkinleştirilir ve kısa sürede büyük miktarda para alınır ve ödenir;
8. Kısa vadede ticari faaliyetleriyle açıkça ilgisi olmayan bireylerden sık sık para tahsilatı yapılması;
9. Nakit çekme ve çekmenin miktarı, sıklığı ve amacı, normal nakit girişleri ve ödemeleri ile açıkça tutarsızdır;
10. Kısa bir süre içinde kişisel banka hesap hesaplarında 1 milyon yuan'den fazla birikmiş nakit makbuzlar ve ödemeler;
11. Ciddi uyuşturucu kaçakçılığı, kaçakçılık ve terörist faaliyetlerin olduğu bölgelerde müşterilerle ticari işlemler önemli ölçüde artmıştır ve kısa vadede sık fon ödemeleri gerçekleşmektedir;
12. Sık hesap açma ve iptali ve büyük miktarda fon makbuzu ve ödemeleri hesap iptalinden önce gerçekleşmiştir;
13. Yüksek değerli ödeme işlemlerini izlemekten kaçınmak için kasıtlı olarak parçalara ayırın;
14. Çin Halk Bankası tarafından belirtilen diğer şüpheli ödeme işlemleri;
15. Finansal kuruluşlar tarafından muhakeme yoluyla görülen diğer şüpheli ödeme işlemleri. Not: Uygulamada, finansal kuruluşlar kendi koşullarına veya standartlarına göre karar verir.
Tüm bunlar, dış ticaret ithalat ve ihracat firmaları, sınır ötesi işlemler ve şahısların döviz bozdururken dikkat etmesi gerekiyor.Yeni kanunlara dokunmayın, ağır kayıplara neden olmayın!
