"Yıl sonu ikramiyesini beklemek yerine, doğrudan alıcıyı atlayacağım!" Sekiz büyük vakada, aracı kurum çalışanlarının kış boyunca kaldıkları görüldü ve birçok cephe çalışanı, vergi ödemek zorunda kal
Yukarıdaki ses teknolojisi şunlardan gelir: Xunfei Yousheng
"Geçen yıl endişeliydim ve bu yıl kayboldum. Kaygılı olduğumda, hâlâ yapacak işlerim vardı ve kafam karıştığında ne yapacağımı veya nereye gideceğimi bilmiyordum."
İnternetin avantajlarına güvenen ve üst sıralarda yer alan bir komisyoncu iş adamı çok duygusaldır.
Piyasa krizinin menkul kıymetler sektörü üzerinde birçok etkisi vardır. Sonuç olarak, menkul kıymet şirketlerinin aracılık işleri bir gerileme yaşıyor, varlık yönetimi işi standartlaşma aşamasında ve serbest meslek performansı ideal değil. Halka arz küçülüyor ve yatırım bankacılığı işi küçülüyor Menkul kıymetler sektörünün yaşadığı soğuk kış uzun zamandır doğrulandı.
Bu endüstri kışı 2018'de ne kadar soğuk? Küçük bir aracı kurumdan sabit gelirli bir kişi, aracı kurum Çin muhabirine acı bir şekilde gülümsedi: "Artık aylık gelir artık vergilendirilemez."
Aracılık uygulayıcıları kışı toplu olarak geçirir
Bu yılın başından bu yana, menkul kıymetler sektörü çalışanları çeşitli süslü maaş kesintilerine ve işten çıkarmalara uyum sağlamış olabilir:
Çalışanların kendi istifa raporlarını sunmaları, tüm yeni çalışanlar egzersiz için tabana gitmeli, katılım oranını sıkı bir şekilde kontrol etmeli ve maaş yapısını ayarlamalıdır ...
Durum 1: Küçük ve orta ölçekli menkul kıymet şirketlerinin sabit gelirli personelinin aylık maaşına vergi uygulanmamaktadır
Bir aradan sonra ortaya çıkan maaş kesintisi ve işten çıkarma Dafa'dan sonra aracı kurum çalışanlarının durumu nedir? Kısa süre önce, küçük bir menkul kıymetler şirketinden sabit gelirli bir kişi muhabirlere acı bir şekilde gülümsedi: "Artık aylık gelirimiz artık vergilendirilemez ve meslektaşlarımız bir araya gelemez."
Bu yıl ekonomik durum iyi değil, piyasada güçlü riskten kaçınma var, tahvil ihracı kolay değil, başarılı ihraç için tahvil oranı yüksek değil, küçük ve orta ölçekli menkul kıymet şirketlerinin sabit getirili bölümlerinin gelirleri keskin bir şekilde düştü, çalışanların değerlendirme yöntemi değiştirildi.
Yukarıda adı geçen kişi, muhabirlere, bu yıl departman çalışanları için maaş sisteminin "temel ücret + aylık performans + yılsonu ikramiyesi" olduğunu, bu yıl "temel maaş + üç aylık performans + yıl sonu ikramiyesi" olarak değiştirildiğini, bunların arasında temel maaş yarıya indirildi ve aylık maaş ödeniyor. Performans, üç aylık performans değerlendirmesi haline gelir ve sonraki çeyrekte her ay dağıtılır. "Artık gelirim öncekine göre yarıdan fazla azaldı." Kişi isteksizce tahmin etti, "Bu durumda, yıl sonu ikramiyesi olsun veya olmasın, tamamen belirsizdir."
Bir yandan son aylarda alınan ücretler ciddi şekilde azalırken, diğer yandan daha önceki maaş değerlemesinde taahhüt edilen proje ikramiyeleri uzun süredir verilmiyor ve meslektaşları son zamanlarda istifa talebinde bulundu. Kişi gazetecilere verdiği demeçte, "Dünden sadece bir gün önce çevremdeki iki meslektaşım aynı anda istifa mektubu verdi ve personel kaybı çok ciddiydi."
Örnek 2: Menkul Kıymetler Araştırma Enstitüsü, her birinin kendi zorlukları olan zorluklarla karşı karşıya
Araştırma gücünde en üst sıralarda yer alan bir menkul kıymetler şirketinden bir kişi gazetecilere, şirketin geri ödemesinin gittikçe zorlaştığını ve sürecin çok yavaş olduğunu söyledi.
Ve bir zamanlar büyük ölçekli bir ünlü analistle bir araya gelen küçük ve orta ölçekli bir aracı kurum araştırma enstitüsü, 2017 yıl sonu bonusunu çalışanlarının yalnızca yaklaşık yarısına dağıttı. Bu menkul kıymetler firmasından bir araştırmacı gazetecilere verdiği demeçte, "Bu yıl kesinlikle yıl sonu ödülü yok, bu yüzden yıl sonu ödülünü beklemek yerine alıcıyı atladım."
Bu gibi durumlara ek olarak, geçmişte pahalı araştırma enstitüleri de harcamalarını hesapladılar. Yıl sonunda her ailenin yıllık stratejisi birbiri ardına gelecektir. Ancak geçmişin aksine, tamamen ücretsiz ve yatırımcılara açık Shenwan Hongyuan Securities ve Huachuang Securities, bilet toplama stratejisini başlattı. Shenwan Hongyuanın yıllık strateji toplantısı için bilet standardı kişi başı 6,000 yuan'dır ve Huachuang Securities'in yıllık strateji toplantısı için bilet fiyatı üç seviyeye bölünmüştür: 3888 yuan, 5888 yuan ve 6888 yuan.
Orta ölçekli bir menkul kıymetler firmasından bir analist gazetecilere verdiği demeçte, "Enstitümüz bu yıl büyük ölçekli bir strateji toplantısı düzenlemeyi bile planlamıyor. Olsa bile, bu butik bir strateji toplantısı ve sadece çekirdek müşterileri davet ediyor."
Tamamen sıkıştırılmış menkul kıymet firmalarının varlık yönetimi için kış sloganı bir yıldan uzun süredir atılıyor. Ancak şu anda bile, Doğu Çin'deki büyük bir aracı kurumun varlık yönetiminde kıdemli bir iş adamı, gerçek kışın henüz gelmediğini tahmin ediyor.
Durum 3: İmzalamak için uzun süredir çalışanları işe alan bir aracı kurumun işletme departmanı var
Menkul kıymetler endüstrisinin soğuk kışında, en yeni finans mezunlarının hissettiği şey, finans şirketlerinin işe alımlarının azalmasıdır. Ve bir finans kuruluşuna yeni katılan "Xiaobai" kendi profesyonel engellerini oluşturmadı ve bu soğuk kış kaçınılmaz olarak etkilenecek.
Bu yılın ikinci yarısında, bir aracı kurumun satış departmanında işe alım çalışanı olduğunu iddia eden bir kişi, gazetecilere, işe Temmuz ayında başvurması gerektiğini söyledi, ancak iki aydan fazla oldu ve hala beklemede. Birinin staj maaşı. "Yüksek lisans mezunlarının aylık 7,000 yuan maaşı olması gerekiyordu, ama şimdi staj için ayda sadece 1,000 yuan alıyorlar."
Mezun, aracı Çin muhabirine yaptığı açıklamada, "Yeni mezunlara göre işe alındık. Geldikten sonra, merkez ofis sürecinin tamamlanmadığını söyleyerek bizi sürüklemeye devam ettik. Şimdi bazı insanlar beklemeden ayrılıyor, bu da kılık değiştirmiş işten çıkarmalara eşdeğer." Öyle dedim.
Bir diğer önemli değişiklik ise, çeşitli aracı kurumlar tarafından işe alınan okul sayısının da bu yıl önemli ölçüde azalmasıdır.
Durum 4: 5.000 yuan maaş da çalışmaya isteklidir ve markanın yeni mezunları sadece sektöre girmek istiyor
"Mezun olmak için iyi bir yıl seçmelisiniz." Bu cümle, bu yılki yeni mezunların iş arama deneyimlerine yansıyor ve korkarım daha uygun olamaz.
"Bu yıl okulumuzun işe aldığı yer sayısı büyük ölçüde azaldı ve tüm bölümlerde yer yok. Bölümümüzde bir stajyer var. Staj yarım yıldan fazla oldu ve kişi de çok iyi. Onu tutamayacağımız için üzücü." Aracı Çinli muhabire söyle.
Daha fazla keşiş ve daha az yulaf lapası varsa, rekabetin yoğunluğunu tahmin edebilirsiniz. Örneğin muhabir, kırsal bir ticari bankanın belirli bir bölgedeki bir il şubesinin finans piyasası departmanının Tsinghua Üniversitesi ve Pekin Üniversitesi'nden öğrencileri işe aldığını öğrendi.
"Hepsi böyle. İçeri girebilmek güzel. Artık herkes maaşla ilgilenmiyor, sadece bir kariyer isteyin. Peking Üniversitesinden bir yüksek lisans derecesinin 5.000 yuan maaşla bir aracı kurumda çalışmaya istekli olduğunu duydum." Küçük ve orta ölçekli bir komisyoncudan bir iş adamı dedi. .
Örnek 5: Maaşı ne kadar düşük olursa olsun, kurbağaları ılık suda kaynatın
Soğuk kış aylarında büyük bir ağacın altına sığınmak belki de şanslı. Uzun zamandır yetersiz bir gelirle bile, iş değiştirmek için herhangi bir teşvik yoktur.
Büyük bir menkul kıymetler şirketinden bir yatırım bankacısı, şirketin bu yıl tek bir halka arz yapmadığını ve birçok yeniden finansman olduğunu söyledi. Genç meslektaşlar ayda 8,000 yuan gelir elde ettiler ama iş değiştirmeyi asla düşünmediler.
"Genel ortam iyi olmasa da, diğer endüstriler o kadar iyi değil. Ancak hareket ederseniz biraz daha iyi olacak. Ancak meslektaşlar buna alıştı ve yine de büyük şirketlerin iyi olduğunu düşünüyor. Kurbağaları ılık suda kaynatmak gibi geliyor." Kişi söyledi.
Durum 6: Araştırma enstitüsünün maaş kesintileri ve işten çıkarmalar baskı altında
Bu yılın ikinci yarısından bu yana, birkaç büyük aracı kurum araştırma enstitüsü çalışanlarını işten çıkaracaklarını açıkladılar ve daha sonra hepsi yalan haber olarak reddedilse de, "üzücü günler" sektörün fikir birliğidir.
Bazı aracı kurum analistleri, Çinli muhabirlere özel olarak şunları söyledi: "Şimdi analistlerimiz bir araya geldiğinde, sık sık konuştuğumuz konu, birimin maaşlarını kesip kesmeyeceği veya işten çıkarılıp çıkarılmayacağı. Sonuçta, tüm endüstrinin ekolojisi iyi değil ve gerçekten de personel ayarlamaları yapan aracılar var. Gerçek var. "
Afrika'daki komisyonculuk ekosisteminin ana kâr getiren departmanı olan Enstitü, ücretleri düşürmek ve işten çıkarmalar için daha büyük bir baskıyla karşı karşıya. Yukarıda bahsi geçen analistlere göre, yurtiçi menkul kıymet araştırma enstitüleri başa baş ve maliyet görece yüksek, piyasa iyi olmadığında, önce pozisyonlarını ayarlamak kaçınılmazdır.
Vaka 7: Bir menkul kıymetler firması satış departmanının değerlendirmesini güçlendirdi ve çalışanların "Yaşam ve Ölüm Sertifikası" nı imzalaması gerekiyordu
Bu yıl, bir yandan komisyon oranı düşerken, diğer yandan hisse senedi işlem hacmi düşerken, tüm sektörün aracılık iş gelirleri genel olarak yavaşladı. Komisyonculuk işinin performansını yansıtan ana araç olarak satış departmanının çok üzücü bir hayatı var.
Büyük bir aracı kurumun satış departmanının bir çalışanı gazetecilere şunları söyledi: "Komisyonlardaki düşüş, durgun işlemler ve piyasa koşullarında devam eden düşüşle birlikte, üst düzey müşterilerin sayısı doğal olarak ortadan kayboldu. Orijinal 5 milyon hesapta artık sadece 1 milyon yuan olabilir ve işlemler artmaktadır. Satış departmanının geliri ne kadar azsa, o kadar az olur. "
Sektörün soğuk kış aylarında satış departmanının sürekli olarak maliyetleri düşürmek, performans değerlendirme açısından çalışan değerlendirmesini artırmak, yeni müşteriler, yeni varlıklar ve fon satışları açısından değerlendirmeyi güçlendirmek zorunda kaldığı anlaşılmaktadır.
"Örneğin, satış departmanı yakın zamanda yeni bir değerlendirme yöntemi ekledi. Ay içinde yeni etkin müşteri yoksa, maaş yarıya indi; üç ay boyunca yeni müşteri yoksa, çalışan otomatik olarak istifa edecek." Yukarıdaki satış departmanı çalışanı, aracı kurum Çin muhabirine söyledi. Menkul kıymetler firmalarının iş departmanlarının özel önlemleri biraz farklıdır, ancak değerlendirmenin genel olarak güçlendirilmesi ortak bir önlemdir.
Komisyoncular Çin muhabiri ayrıca, bir Shenzhen aracısının yakın zamanda bir değerlendirme fırtınası başlattığını öğrendi. Tüm satış departmanı çalışanlarının bir "yaşam ve ölüm sertifikası" imzalamaları gerektiğini ve performans değerlendirme standartları karşılanmazsa performans değerlendirmesi doğrudan kaldırılacaktır. Değerlendirme göstergeleri boğa piyasasındaki standartlardan düşük değildir.
Bir aracı kurum satış çalışanı, "Böylesine güçlü bir değerlendirme baskısı altında, bazı çalışanların maaşları keskin bir şekilde düştü, bu yüzden işlerini bıraktılar; ayrıca konuşmalarla işten atılacak çalışanlar da var. Sektördeki böyle bir gerilemede, işten çıkarıldıktan sonra iş bulmak zor," dedi. muhabir.
Vaka 8: Bir yatırım bankası sigorta acentesi maaşı düşürüldü
Yüksek profilli yatırım bankacıları her zaman altın yakalı çalışanlar olarak görülmüştür, ancak bu yılki rekor kıran düşük halka arz toplantı oranı ve fon toplama, sektörün yatırım bankası gelirini büyük ölçüde düşürdü ve maaşları düşürme bıçağı da yatırım bankası sigorta acentesine düştü.
Bu yılın başında, bazı büyük aracı kurumlar tüm garantili sabit ödeneklerin miktarını düşürdüler.Örneğin, ED seviyesi için sabit sübvansiyon 12.000'e ayarlandı ve VP seviyesi 20.000'e düşürüldü. Teminatın imza ücreti de taksitle ödenecektir.
Bilgi, aracı kurumun yatırım bankacıları tarafından doğrulandı. Bazı çalışanlar, "Bu hareketin özü maliyetleri düşürmektir" dedi.
Kış ne kadar soğuk?
Menkul kıymetler sektörünün kışın ne kadar soğuk olduğu performans verilerinden görülebilir.
Ağustos aylık rapor verileri, birçok menkul kıymetler endüstrisi uygulayıcısını dibe bıraktı.O ay, 32 A hisseli menkul kıymetler şirketi, bir önceki aya göre% 48.57 düşüş ve 1.807 milyar yuan net kar ile bir önceki aya göre% 73.89 düşüşle toplam 9.331 milyar yuan gelir elde etti. Bunlar arasında, aracı kurumların net karının% 80'i% 50'den fazla düştü ve 9 broker Ağustos ayında zarar açıkladı.
Aylık raporun yayınlanmasının ardından, Haitong Securities, aracı kurumlar için yıllık kar tahminini düşürdüğünü açıkladı. 2018 yılında aracı kurumların net karının bir önceki yıla göre% 25 azalması bekleniyor. Karamsar, tarafsız ve iyimser koşullar altında aracılık sektörünün yıllık net kârının% 41 ve % 25 ve% 10.
Üçüncü çeyrek sonuçları genellikle beklendiği gibi çirkin oldu. İlk üç çeyrekte, A hisseli aracı kurumlar, yıllık% 12.29 düşüşle 184.549 milyar yuan gelir elde etti; ana şirketlere atfedilebilen net kar, yıllık% 32.91 düşüşle 47.823 milyar yuan oldu. İlk üç çeyrekte 34 aracı kurumun ana şirketine atfedilebilen net kar, istisnasız bir önceki yıla göre düştü ve 12 brokerin net karı% 50'den fazla düştü.
Bu yılın ilk yarısında çift haneli büyüme kaydeden lider aracı kurum CITIC Securities bile üçüncü çeyrekte performansında önemli bir düşüş yaşadı.Sonunda, ilk üç çeyrekte ana şirkete atfedilebilen net kar, yıllık% 7,73 düşüşle 7,315 milyar yuan oldu.
Ekim ayı aylık rapor verileri durgun olmaya devam etti, ancak borsa faaliyeti o ayın ikinci yarısından itibaren arttı ve komisyoncuların Kasım ayındaki performansı dibe vurdu ve toparlandı, ancak yıllık performanstaki düşüşü gizlemek zor. Genel olarak, bu yıl borsada sürekli düşüş, azalan ciro ve öz sermaye finansmanının ölçeğindeki azalma gibi piyasa faktörlerinin birleşik etkisi altında, menkul kıymet firmalarının yıllık performansındaki düşüş, yüksek olasılıklı bir olay haline geldi.
Yatırım bankası halka arz fon toplama kesintisi
Faiz dışı menkul kıymet ihraçlarının sıkılaşması ve yavaşlaması gibi faktörlerden etkilenen menkul kıymetler firmalarının yatırım bankacılığı faaliyetlerinin bu yılki gelirlerindeki düşüş tüm iş sektörlerinde daha belirgindir. İlk üç çeyrek performansı açısından, 34 menkul kıymet firmasının yatırım bankacılığı işinden net ücret geliri, yıllık% 29.06 düşüşle 19.049 milyar yuan oldu.
Bu yıl halka arz toplantılarına katılan şirket sayısı ve toplantı-geçiş oranı geçen yılın aynı dönemine göre daha düşük.
Bu yılın başından bu yana toplam 176 alt şirket incelendi, 104 şirket toplantıyı% 59,09'la geçti; 58 alt şirket% 32,95'ini gözden geçiremedi ve 14 şirket incelemeyi geçti. Toplantı işletmeleri diğer durumlara aittir ve% 7,95'tir.
Geçen yılın aynı döneminde toplam 461 firmanın katıldığı toplantıya 372 firma% 80,69'la geçerken, 77 firma toplantıyı geçemeyerek% 16,70'ini oluşturdu ve 12 firma daha toplantıya gitti. Diğer durumlarda oran% 2.60'tır.
Halka arz sayısı ve toplanan fon miktarı da geçen yılın aynı dönemine göre önemli ölçüde daha düşük.
Bu yılın ilk 11 ayında, toplamda 100 şirket halka arzları tamamlayarak toplam 134.971 milyar yuan artış kaydetti; ancak geçen yılın aynı döneminde toplam 414 şirket halka arzları tamamlayarak 213.77 milyar yuan artış kaydetti.
Komisyonculuk iş geliri, komisyoncunun ilk gelir kaynağından çıkar
Komisyonculuk, aracılık sektörünün geleneksel ana işidir ve aracı kurumlar için uzun süredir en büyük gelir kaynağı olmuştur. Geçtiğimiz üç yılın ilk üç çeyreğinin performans verilerine bakıldığında, komisyonculuk işinin temel performans göstergeleri gelir yüzdesi olarak düşüyor.Bu yılın ilk üç çeyreğinde, bu gelir en büyük aracılık gelir kaynağından çoktan çekildi.
Geçen ay Menkul Kıymetler Endüstrisi Derneği tarafından açıklanan verilere göre, bu yılın ilk üç çeyreğinde, sektördeki 131 menkul kıymet şirketinin net karı, bir önceki yıla göre% 41,65 düşüşle 49,655 milyar yuan oldu. Bunlar arasında, menkul kıymetler komisyonculuğunun net geliri (koltuk kiralama dahil), yıllık% 20.84 düşüşle 49.561 milyar yuan oldu. Gelir oranı açısından bakıldığında, kendi kendine işleyen işletme gelirinin gelire oranı, aracılık işinin oranını aşarak% 27,80'e ulaşmakta ve aracılık iş endeksi oranı% 26,18'dir.
Komisyon oranı düşmeye devam ettikçe, komisyonculuk işinin geliri ciddi bir şekilde azaldı ve bu iş sektörünün gelir içindeki oranı da düşüyor. Aracılık işi "dönmeme veya dönmeme" tarihsel bir eşiktedir.
Menkul kıymetler sektörünün bu yılki genel performansı açısından, şube kuruluş oranı yavaşladı, broker sayısı küçüldü ve aracılık iş kollarının küçültülmesi önemli bir trend ... İlgili veriler, borsaya kote birçok menkul kıymet firmasının altı aylık raporlarında açıklanıyor. Komisyonculuk sektörünün finansal teknolojiyi geliştirmek ve aracılık işinin dönüşümü için ters döngüsel düzen uygulamak için fikir birliği haline geldi.
Araştırma kurumları, önde gelen menkul kıymet firmaları konusunda genel olarak iyimser
2019'u dört gözle beklerken, komisyonculuk sektöründeki araştırmacılar, önde gelen aracı kurumlar konusunda genel olarak iyimser.
Guotai Junan Araştırma Raporu, mevcut politika trendinden, hızlanan açılım ve sermaye piyasası reformunun beklentisiyle, denetim makamlarının aktif piyasa işlemlerine ilişkin ilgili politikaları uygulamaya ve borsaya kayıtlı şirketlerin ve yatırımcıların davranışlarını düzenlemeye devam edeceğine inandığını belirtti. Daha fazla politika temettü elde edin. Sınıflandırılmış denetim mekanizması altında, önde gelen menkul kıymet firmalarının daha derinlemesine iş geliştirmeleri ve yenilikçi işler ve türev işleri, sınır ötesi ticaret ve uluslararası ticaret gibi çeşitler etrafında daha fazla performans alfa katkısı yapması beklenmektedir.
CITIC İnşaat Yatırım Araştırma raporu, önümüzdeki yıl FTSE Russell Endeksi ve MSCI Endeksini takiben trilyonlarca pasif olarak tahsis edilen yabancı fonun uygun bir zamanda Çin'e gireceğine inanıyor.Yerel emeklilik fonları ve özel teşebbüs yardım fonları kademeli olarak piyasaya girecek, hisse senedi endeks vadeli işlemlerinin çözülmesi bu kurumların yatırımı olacak. Risk iştahının artırılmasına yönelik önkoşul oluşturmak için, piyasa ve aracılık sektörlerinin uzun vadede değerleme restorasyonu gerçekleştirmesi beklenirken, sol tarafta yer alıp iyi haberi beklemeniz önerilir. Önde gelen aracı kurumlar genellikle nispeten güçlü sermaye gücüne, zengin kurumsal müşteri kaynaklarına ve sağlam risk kontrol sistemlerine sahiptirler.Geleneksel işletmelerin hisse senedi rekabetinde ve yenilikçi işletmeler için lisans uygulamalarında başı çekmişlerdir ve uzun vadeli yatırımın değeri yavaş yavaş ortaya çıkmıştır.
Huatai Securities, politika ortamının çeşitli boyutlarda geliştiğine, Şangay-Londra Stock Connect, Bilim ve Teknoloji İnovasyon Kurulu ve diğer sermaye piyasası artan reformlarının istikrarlı bir şekilde ilerletildiğine, yeniden finansman ve hisse senedi endeksi vadeli işlemlerinin marjlarının gevşediğine ve menkul kıymetler endüstrisinin gelişimi için geri alım ve elden çıkarma sistemlerinin inşasının optimize edilmeye devam edildiğine inanıyor. Toprak sağlayın. Komisyonculuk sektörü piyasasının başlangıcının politikalar ve piyasa gelişme beklentileri tarafından yönlendirildiği ve piyasanın devamlılığının iyileştirmenin yoğunluğu ve hızına bağlı olduğu düşünülmektedir. Yüksek kaliteli menkul kıymet firmaları, kapsamlı rekabet gücü, istikrarlı ve dengeli operasyonlar ve değerli yatırım fırsatları açısından önemli avantajlara sahiptir.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Brokerage China, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
Okuduktan sonra denen iyi bir alışkanlık var
