Döviz bürosunun 10 bildirimi size döviz ihlallerinin rutinlerini gösterir
Orijinal başlık: İşte size döviz ihlallerinin rutinlerini göstermek için Döviz İdaresi Başkanlığı tarafından son iki yılda yapılan on bildirim
Gazete, muhabir Jiang Xiner, Wang Yu, Chen Yueshi, stajyer, Shen Wenqian
Sadece dört kelimeye "döviz ihlali" bakın, garip hissedebilirsiniz. Ancak, "karınca hareket" tarzı bölünmüş işlemler, kotaları aşma, yer altı bankaları aracılığıyla yasa dışı olarak döviz alıp satarak fiyat farkı elde etme, geçersiz sözleşmeler, hayali ticaret geçmişleri ve diğer özel durumlarda bahsedilirse, döviz ihlalleri sıradan insanlardan uzak olmayacaktır. Çok uzak.
6 Aralık'ta Devlet Kambiyo İdaresi, 2017'den bu yana onuncu bildirim olan resmi internet sitesinde 15 kambiyo ihlali vakasını bir kez daha bildirdi. Aslında bu, Çin'in döviz denetimini güçlendirmesinin bir mikrokozmosu. 2017 yılından bu yana, Devlet Kambiyo İdaresi, döviz ihlali vakalarını araştırdı ve ele aldı ve para cezaları ve el konulan ödemeler önemli ölçüde arttı. Son veriler de bu eğilimi devam ettiriyor. 2018'in ilk yarısında, bir önceki yıla göre% 19,7 ve% 59,5 artışla toplam 1.354 kur ihlali vakası soruşturuldu ve 345 milyon yuan para cezasına çarptırıldı.
Belge (www.thepaper.cn), Devlet Kambiyo İdaresi tarafından bildirilen 193 tipik vakayı sıraladı. Bu vakalar, 20'den fazla döviz ihlali ve 20 milyon yuan veya daha fazla para cezasını kapsayacak şekilde 2010'dan 2018'e kadar meydana geldi. Bu tipik vakalardan yola çıkarak, döviz ihlali ne tür bir rutin ortaya koyuyor, hangi konularda yoğunlaşıyor? İhlal nasıl cezalandırılır?
Döviz kaçakçılığı, yasa dışı döviz ticareti ve yabancı krediler için yasa dışı yerel garantiler en yaygın olanlardır
İstatistiksel sonuçlardan yola çıkarak, en sık bildirilen vakalar şunlardır: döviz kaçakçılığı, yasadışı döviz ticareti ve denizaşırı krediler için yurtiçi garantilerin yasa dışı kullanımı.
Döviz kaçakçılığı davalarına karışan tarafların çoğu şirkettir.Her vakada 48 şirket kaçırma vakası vardır.En yaygın yöntem, şirketlerin dövizden kaçmak için geçersiz kılınmış sözleşmeler ve geçersiz konşimentolar gibi hayali ticari geçmişler kullanmasıdır. Buna ek olarak, sıradan kişiler tarafından döviz kaçakçılığı vakası da vardır En yaygın yöntem, döviz kaçakçılığını bölmek için akraba, arkadaş ve çalışanların yıllık kişisel döviz alım kotalarını kullanmaktır. "Yurt dışında bir ev satın almak, dövizden kaçan sıradan bireyler anlamına gelir.
Yasadışı döviz işlemlerine karışan nesnelerin çoğu, toplamda 33 vaka ile sıradan kişilerdir. En yaygın yöntem, renminbi'yi yeraltı bankaları tarafından kontrol edilen yurtiçi hesaplara enjekte etmek ve yurtdışı hesaplara havale etmek için yer altı bankaları aracılığıyla döviz bozdurmaktır. Bu davanın amacı iki ana türe ayrılabilir: Biri varlıkların devredilmesi ve bu yöntemi yurtdışı konut ipotek kredilerinin ödenmesi veya konut satın alınması için kullanılması; diğeri ise yasadışı döviz değişimi ve döviz alım satımıyla kar elde etmektir.
Bankalar, mevzuata aykırı olarak iç garantiler ve dış kredilerle ilgili davalara toplam 25 dava ile karıştı. Davanın ayrıntıları temelde bankanın garanti kapsamındaki fonların kullanımı, borç sözleşmesi ve iç garantiler ve yurtdışı kredilerle ilgili sözleşmeyi yürütürken beklenen geri ödeme kaynağı ve döviz alım ve ödeme performansı konularında gerekli özeni gösterme ve soruşturma yapamadığı idi. Yurtiçi garantiler kapsamındaki denizaşırı krediler, yerli şirketlerin yurtdışında kayıtlı iştirakleri veya öz sermaye yatırım şirketleri için teminatlar sağlayan yerel bankaları ve denizaşırı bankalar, denizaşırı yatırım şirketlerine karşılık gelen kredileri verir.
İlgili konular: üçüncü taraf ödeme kurumları da listede
İlgili konular açısından, vaka bildirimleri esas olarak üç kategoride yoğunlaşmıştır: 65'i banka ihlali, 61'i bireysel ihlal ve 60'ı kurumsal ihlal olan bankalar, bireyler ve işletmeler. Oran açısından bankalar, şahıslar ve işletmeler üç kısma ayrılır. Ayrıca, üçüncü taraf ödeme kurumları ve okullarda da az sayıda ihlal vardır.
Üçüncü taraf ödeme kurumları açısından, Alipay ve Tenpay dahil olmak üzere beş platform, döviz kaçakçılığı ve döviz yönetimi düzenlemelerinin ihlali için iki neden içeren döviz düzenlemelerinin ihlal edildiğini bildirdi. Bunların arasında, Dinpay Elektronik Ödeme Co., Ltd., toplam 15.588 milyon ABD doları tutarında sınır ötesi döviz ödeme işini yönetmek için yanlış lojistik bilgileri kullandı. Davranış, döviz piyasasının düzenini ciddi şekilde bozdu ve kötü nitelikteydi ve 15.308 milyon RMB para cezasına çarptırıldı.
İhlalden sonra nasıl ceza verilir?
Takip cezaları, uyarılar, para cezaları, yasadışı gelire el konulması, işin durdurulması ve sorumluların hesap verebilirliği yönünden davanın bildiriminde ortaya çıktı. Genel olarak şirketler ve bireyler buna göre para cezasına çarptırıldı Son vaka raporunda, "dikkat listesi" yönetiminin uygulanması ve Çin Halk Bankası'nın kredi bilgi sistemine ceza bilgilerinin dahil edilmesi gibi yeni yöntemler de ortaya çıktı. Bankalar için, para cezaları ve yasa dışı kazançlara el konulmasına ek olarak, ilgili işlerin askıya alınması ve sorumluların hesap verme sorumluluğu için daha fazla ceza vardır.
Belirli durumlarda, bazen paralel olarak birden çok idari ceza vardır. Örneğin, Şubat'tan Temmuz 2016'ya kadar, Bank of Communications (5.780, -0.08, -1.37%) Xiamen Guanyinshan Alt şubesi, düzenlemelere göre yeniden ihracat ticaretinin gerçekliği konusunda gerekli özeni gösteremedi ve sahte konşimentolar temelinde yeniden ihracat ticareti için döviz satışlarını gerçekleştirdi. Banka, 4 milyon yuan para cezasına çarptırıldı, halka açık döviz satışlarını üç ay süreyle askıya aldı ve üst yönetim ve diğer doğrudan sorumlu personelin sorumlu tutulmasını emretti.
Açık para cezaları ve el konulan meblağlar sağlayan 134 vakadan (61 kişi, 60 şirket, 9 banka, 2 üçüncü taraf ödeme platformu ve 2 okul), vakaların çoğunun "ilgili tutar ne kadar yüksekse Para cezaları ve cezaların miktarı ne kadar yüksekse temel yasası, ancak bazı aykırı değerler de vardır.
Nispeten düşük meblağları içeren ancak yüksek para cezaları ve cezaları içeren bazı davalar bildirimde belirtilir: ihlal miktarı çok büyüktür, mahiyeti kötüdür ve döviz piyasası düzeni ciddi şekilde bozulmuştur.
Makale editörü: Ruan Jiawen Editör: Yeni Medya Departmanı
