240.000 IOU imzalamak için 10.000 ödünç aldım ve kalçalarımı yerleştirmek için makas kullandım! Qingpu "rutin kredi" kötü çeteleri yok etti
"Fonlar iyi işlemiyor ve acilen paraya ihtiyaç var mı? İpotek kredisi yok, fonlar aynı gün gelecek!" Bu tür pazarlama retoriği birçok iş adamı için tam zamanında, ancak bu retorik inanılırsa, o zaman borçlu "konuşulacak" ", tuzağa düş.
2016'dan beri, Xiong, Yan, Liu, Hu, Li ve diğerleri, bir işbölümünün adı olarak özel krediyi kullandılar ve uzun süre şehirde dolandırıcılık ve gasp suçları işlemek için işbirliği yaparak Xiong'un ana unsur olduğu bir rutin oluşturdular. Kredi suçlu grubu, bir evi olan ve ebeveynleriyle iyi ilişkileri olan Şangay yerlilerini özel olarak seçiyor. Zhang ve Ye gibi 10'dan fazla kurbanı onlardan borç almaları için kandırdılar ve kurbanlardan endüstri düzenlemeleri gerekçesiyle şişirilmiş bir çifte IOU imzalamalarını isteyerek yalanlar yarattılar. Bankalar, sözleşmenin ihlali ve şiddet içeren tahsilatların yanlış bir şekilde tespit edilmesiyle büyük miktarlarda yasadışı kar elde etmeye çalıştılar.
Kısa süre önce, Şangay'daki Qingpu Bölgesi Savcılığı, "rutin kredi" suç grubunun beş üyesinin hepsinin haraç ve dolandırıcılıktan mahkum edildiğini tespit etti.
Caption: Shanghai Qingpu Bölge Savcılığı, "rutin kredi" suç örgütünün beş üyesinin hepsinin haraç ve dolandırıcılıktan mahkum edildiğini iddia etti.
Şirketin resepsiyonunun para yatırması, 240.000 IOU imzalamak için 10.000 borç alması gerekiyor
19 Ocak 2017'de Xiao Zhang'ın şirketi bir kokteyl partisi düzenleyecek Projeden sorumlu kişi olarak, ilerlemek için acilen 10.000 yuan'a ihtiyacı var. Cinda Yatırım Şirketi'nin sahibi Bay Xiong'u buldu Zhang, daha önce Xiong'dan birkaç kez borç almıştı ve daha sonra planlandığı gibi geri ödemesini yaptı.
Xiong, Xiao Zhang'a 10.000 ödünç vereceğine söz verdi, ancak IOU'ya 60.000 yazmak istedi. Tefecilik borçlanmasına ve özel borç verme çevrelerinin genellikle IOU'daki tutarı şişirdiğini bilse de, Xiao Zhang ilk kez altı kat artışla karşılaştı. Xiong, 60,000 yuan'in henüz yazıldığını, sonuçta teminatsız kredilerin borç veren için hiçbir garantisinin olmadığını söyledi. Acil para ihtiyacı nedeniyle Xiao Zhang, Xiong ile bir IOU kabul etti ve imzaladı. Kredi miktarı 13,000 yuan idi ve kredinin vadesi geldiğinde 30,000 yuan iade edildi. Kredi süresi bir aydı. Kimlik kartını Xiong'a ipotek etmenin yanı sıra, o da kabul etti Aile üyesi bilgileri, taahhüt mektubu vb. Belgelerle doldurulan belirli bir talep.
Aynı gün, Xiong'un aynı zamanda yatırım şirketinin bir kredi katibi olan karısı Yan, Xiao Zhang'ı bankaya götürdü ve ATM'deki kartına 60.000 yuan aktardı. Xiao Zhang, parayı yerinde çıkardıktan sonra, gerçekte elde ettiği 13.000 doları düşürdü. Yuan, kalan tüm parayı Yan'a iade et. Böylece yaklaşık altı kat şişirilmiş bir borç ilişkisi oluştu.
Xiao Zhang, 2 Mart 2017'de arkadaşı Fan'ı Cinda'ya götürdü.Şu anda, 10 günden fazla bir süredir, 10 günden fazla nakit ve kendisine 10.000 yuan'den fazla borcu olan Fan ile vadesi geçmişti. Zhang Xiang, Fan ile kendisi arasındaki borç ilişkisini Xiong'a devretti, ancak Xiong kategorik olarak reddetti. Xiong, Xiao Zhang'ın sözleşmeyi ihlal ettiğine karar verdi ve Xiao Zhang'a, 60,000 yuan IOU'yu geri ödeyemediği için, 60,000 yuan IOU için 180,000 yuan tutarında başka bir IOU imzalaması gerektiğini söyledi. 60.000 yuan planlandığı gibi iade edilebildiği sürece, dönem içinde 5.000 yuan geri ödeme, 180.000 yuan IOU yazılır ve geri ödenmesi gerekmez.
Xiao Zhang ilk başta kabul etmedi, ancak Xiong ve üç "haydutunun" - toplayıcıları Liu, Li ve Hu'nun gözdağı ve dayaklarının altında, Xiao Zhang pes etti ve Liu tarafından bankaya alındı. Bir defaya mahsus 180.000 yuan akan su ve tüm parayı yerinde çekmek onu Xiong'un ofisine geri getirdi ve Xiong'a verdi, ancak Zhang hiç para kazanmadı. Xiong ayrıca Xiao Zhang'dan emlak sertifikasını ipotek olarak almasını istedi, bu yüzden Xiao Zhang, emlak sertifikasını almak için Xiong ve diğerlerini Qingpu'nun evine götürmek zorunda kaldı.
Nisan 2017'de, koleksiyonerler Liu, Li ve Hu, Xiao Zhang'ı borçlarını ödemeye zorlamak için, Xiao Zhang'ı bulmak için Xiao Zhang'ın Qingpu Bölgesindeki çalışma birimine gitti, Xiao Zhang'ı yasadışı bir şekilde arabada alıkoydu ve onu makasla bacağından bıçakladı. Şiddet içeren koleksiyonlar, Shang Xiaozhangın ebeveynlerinin evinde ve başka yollarla yapıldı. Xiao Zhang'ın ebeveynleri polisi aradıktan sonra Liu, Li ve Hu, polis tarafından tutuklandı ve 60,000 yuan ve 180,000 yuan IOU'lara olay yerinde el konuldu.
Caption: Shanghai Qingpu Bölge Savcılığı, "rutin kredi" suç örgütünün beş üyesinin hepsinin haraç ve dolandırıcılıktan mahkum edildiğini iddia etti.
1,5 milyon gecikmiş borcu uyduran bir aile çöküşün eşiğinde
Her zaman aynı olay örgüsü yaşanıyor. 20 Mart 2017'de Qingpu'da yaşayan Ye ailesinin yaşlı çifti, 10 aylık torunlarıyla dalga geçiyordu. Kapıda bir patlama oldu, kapıyı açtı ve üç güçlü adam içeri girdi. Xiong'un uzaktan kumandası altındaki koleksiyoncular Liu, Li ve Hu idi. Yaşlı çiftin oğlu Ye Mou'nun patron Xiong Mou'ya 3 milyon borcu olduğunu ve şimdi kimseyi bulamayacaklarını iddia ediyorlar. Ye ailesinin yaşlı çifti, borcun geri ödenmesinden müşterek ve müteselsilen sorumludur ve içinde Ye Mounun olduğu bir dosya çantası çıkardılar. IOU'lar, makbuzlar, geri ödeme garantileri, aile üyesi bilgi sayfaları vb.
Açıktan ortaya çıkan borçlar ve cani Liu ile ilgili olarak, yaşlı çiftin kafası karıştı ve oğullarından karar vermesini istemeleri gerektiğini söyledi. Liu ve diğer üçü, beklenmedik bir şekilde Ye'nin evinde bir kargaşa çıkardı, camı ve masayı kırdı ve bütün aileyi korkuttu. Liu, Ye yaşlı çiftine para toplamak için iki günlük bir süre verdi, aksi takdirde Ye ailesini mahvedeceklerdi ve Li, gitmeden önce bebeğin kafasına vurarak bebeği ağlattı. Ye ailesinin yaşlı çifti 70'li yaşlarındaydı. Anneniz kanserden muzdaripti, gelin 10 aylık bebeğini tutuyordu.
Birkaç gün sonra, Liu'nun zulmü altında, Ye'nin babası, Liu'nun belirlediği bir kafede buluşmaları için arkadaşlarını aramak zorunda kaldı. Oğlu Ye ve gelininin kimlik kartlarını ve akrabalarının iletişim bilgilerini elinde tutan Liu, Ye'nin babasını 1,5 milyon yuan IOU ile tehdit etmeye ve yıldırmaya ve Ye'nin borcunu ona devretmeye devam etti. . Liu, Ye'nin babasından, her biri 500.000 yuan olan üç kalemde geri ödemesini istedi Ailesinin ve akrabalarının kişisel güvenliğiyle ilgili endişelerden ötürü, geri ödeme kabiliyeti olmayan Ye'nin babası, uygun bir şekilde bir IOU imzalamak zorunda kaldı. .
Bir ay sonra, Liu ve diğer üçü tekrar borçlarını tahsil etmeye geldiler.Yaşlı çiftin parayı ödemeden evde dövüldüğünü görünce Ye'nin torununu almak istediler.Ye'nin annesi düştü ve Liu'nun çocuğu çalmasını engellemek için düştü. . Ye ailesinin akrabaları ziyarete geldi ve yardım için Liu'ya 100,000 yuan transfer etti, bu da grubu uzaklaştırdı.
Xiong'un çetesi tutuklandıktan sonra, başka bir yerde saklanan Ye, kamu güvenlik organlarına rapor vermek için Şangay'a döndü. Xiong'a olan borcunu zaten ödediği ortaya çıktı. 1.5 milyon yuan para, Xiong'un özel olarak sözleşme ihlali olarak değerlendirilmesinden sonra uyduruldu. Eylül 2015'te Ye Mou iş yapmak için çaresizce paraya ihtiyaç duydu, bu yüzden Xiong'dan bir kimlik kartı ipoteği ile 180.000 yuan borç aldı, kredi notunu ikiye katladı ve 500.000 yuan yazdı ve aslında 250.000 yuan'i iade etmesi gerekiyordu. IOU, kredi süresinin iki ay olduğunu ve kredinin iki ay içinde geri ödenmesine karar verildi. Aralık 2015'te Ye, 250.000 yuan'ı toplu olarak ödemek istedi. Xiong, güven gerekçesiyle Ye'nin erken geri ödemesini reddetti ve yalnızca 80.000 yuan'lık ilk miktarı kabul etti.
Beklenmedik bir şekilde, Ye Mou bu sırada bir iş kriziyle karşılaştı, fonları çevirmek zordu ve borç geri ödemesi bir sorun haline geldi. Ye Mou ve Xiong Mou, geri ödeme süresinin uzatılıp uzatılamayacağını tartıştılar Xiong Mounun hilesi altında Ye Mou, gerçek borçlanma olmadan 210.000 yuan ve 60.000 yuanlik iki IOU imzaladı. 200.000 yuan'ı geri ödemeye devam etti, ancak Xiong, Ye'nin sözleşmeyi ihlal ettiğine karar verdi ve Ye'den ilk IOU'da 500.000 yuan'ın tamamını iade etmesini istedi ve faiz ikiye katlamak için 700.000 yuan'lık bir IOU imzaladı. Ayrıca Xiong, Ye'nin borcu ödemek için evi satmasını sağlamak amacıyla iki evi de Ye ve ailesinin adıyla çevrimiçi olarak imzaladı.Ye bunaldı. 100.000'den fazla geri ödeme yapmış olmasına rağmen geri ödeme hızı çok geride kaldı. Faiz oranlarının yükseldiği oranda değil. Birkaç toplama sürecinde, Xiong, Liu ve diğer üçünü Ye'yi alıkoymaları için gönderdi ve Ye'ye 10 dakikadan fazla süreyle elektrikli coplarla şok verdi.
Caption: Shanghai Qingpu Bölge Savcılığı, "rutin kredi" suç örgütünün beş üyesinin hepsinin haraç ve dolandırıcılıktan mahkum edildiğini iddia etti.
Şef suçu kabul etmeyi reddetti ve yakalanmadan önce binadan atlamak istedi.
29 Nisan 2017 günü saat 12 sularında, Jing'an Şubesi Pengpu Polis Karakolu polisi, bir adamın binadan atlamak üzere olduğuna dair bir emir aldı.Polis geldikten sonra, polis adamı balkondan çıkmaya ve kemeri kontrol etmeye ikna etti.Araştırmadan sonra, adam Xiong çetesinin başı oldu. Qingpu Kamu Güvenliği Bürosundan polisler, Pengpu Polis Karakoluna gitti ve şüpheli Xiong'u Shenxiang Karakoluna çağırdı.
İncelemeden sonra, 2015'ten Nisan 2017'ye kadar, Xiong, Liu, Hu, Li, Yan ve diğerleri, büyük yasadışı çıkarlar aramak için "Junda" Yatırım Şirketi ve "Cinda" Yatırım Şirketini kullandı. Sanayi ve ticaret departmanına kayıtlı olmayan) ve bu şehrin Pudong Yeni Bölgesi ve Jing'an Bölgesinde ofis alanı kiraladı, yasadışı özel borç verme işinde Xiong başkanlığında bir suç grubu oluşturdu ve bu şehirde uzun süre "rutin kredi" suçları işledi. aktivite.
Suç örgütünün net bir iş bölümü vardır. Şüpheli Xiong, şirketin gerçek kontrolörü ve şirketin risk kontrolüdür. O, kurbanı kandırarak çifte IOU yazmasını sağlamaktan sorumludur. Şirket satış görevlisi olarak, Yan şirket için müşterileri işe almaktan ve müşteriler için bilgi doldurmaktan sorumludur. Liu Bir lider Li ve Hu, şirketin borçlarını tahsil etmekten sorumluydu.Xiong kapsamında, borçludan sözde "borcu" talep etmek için yasadışı gözaltı, gasp ve diğer araçları kullandı ve sabit bir aylık maaş aldı ve şirketin kârından buna karşılık gelen bir komisyon aldı. 20 Nisan 2017'de polis, Xiong ve Yan konutlarında 370.000 yuan nakit para, 71 banka kartı, 14 resmi mühür, 26 Şanghay emlak satış sözleşmesi ve 25 kimlik kartı ve çeşitli kimlik belgelerine el koydu. , Çeşitli tiplerde 12 pos makine, vatandaş IOU'lar gibi bilgileri içeren 106 dosya çantası.
Suç örgütünün lideri Xiong suçu kabul etmeyi reddetti. Qingpu Bölge Savcılığının tutuklamaları ve kovuşturmaları incelemesi sırasında, IOU'daki iki katını, alacaklının hakları ve borçları ilişkisini, yatırım temettüleri için uydurma iddiaları ve beraat etmeye çalışmak için diğer nedenleri talep etmek için kullandı. Savcı, davanın tamamını sorguladıktan ve kurbanların kayıtlarını analiz ettikten sonra, Yan ve Liu'nun itiraflarının kurbanların itiraflarıyla tutarlı olduğunu belirledi ve Xiong ve diğerleri tarafından Xiong'a karşı suç işlemek ve onların safsatalarını işlemek için kullanılan "rutinleri" buldu. Kabul edilmedi. Bu davanın ele alınma sürecinde, "rutin kredi" suçunun türü nispeten yeniydi ve birçok kurban başka yerlerde kanıt elde etmekte güçlük çekiyordu. "Rutin kredi" de yer alan miktarın bir kısmı normal tefecilik miktarı ile karıştırılıyordu. Xiong zengin soruşturma karşıtı deneyime sahipti ve kanıtların bir kısmı kaybolmuştu. Xiong, yargılanmak üzere kefaletle serbest bırakıldı. Taahhütte bulunan savcı, Xiong ve Liu'nun cep telefonlarını aldı ve kamu güvenlik organlarından, duruşma sırasında kefaletin serbest bırakılması sırasında Xiong'un banka işlem kayıtlarının soruşturulmasına destek vermelerini istedi. Tutuklanmasından cezanın verilmesine kadar iki yıl süren çok sayfalı inceleme raporu, suç örgütünün beş üyesinin olması gerektiği gibi cezalandırılmasına neden oldu.
Şubat, Nisan ve Aralık 2018'de Qingpu Bölgesi Savcılığı sanıklar Liu, Li ve Hu, Xiong ve Yan'ı haraç ve dolandırıcılık suçlarından mahkemeye götürdü. Gasp durumunda, tamamlanan suç 140.000 yuan'den fazlaydı ve teşebbüs edilen suç 1.7 milyon yuan'dan fazlaydı; dolandırıcılık bölümünde, tamamlanan suç 340.000 yuan'den fazlaydı ve teşebbüs edilen suç 520.000 yuan'dan fazlaydı.
28 Şubat 2019'da, sanık Xiong haraç ve gasp suçundan on yıl hapis cezasına çarptırıldı ve 100.000 RMB para cezasına çarptırıldı; dolandırıcılıktan sekiz yıl hapis cezasına çarptırıldı ve 100.000 RMB para cezasına çarptırıldı. Karar, 17 yıl hapis ve 200,000 yuan para cezasının infaz edilmesi için verildi.
15 Mart 2019'da sanıklar Liu, Li ve Hu gasp, dolandırıcılık ve dolandırıcılık suçlarından dokuz yıl altı aydan beş yıla kadar hapis cezasına çarptırıldı ve RMB para cezasına çarptırıldı. 100.000 yuan ile 60.000 yuan arasında değişmektedir.
2 Nisan 2019'da, sanık Yan, iki dolandırıcılık ve haraççılık suçundan iki yıl hapse mahkum edildi ve 20.000 RMB para cezasına çarptırıldı.
Savcıya göre, mevcut "rutin kredi" suç grubu, ülkenin "büyük suçlular ve kötülük" kampanyalarının önemli bir hedefi ... Yargı organları, "rutin kredi" grubunun üyeleriyle sıkı bir şekilde ilgilenecek. Aynı zamanda, kamuoyuna yol kenarındaki küçük reklamların ve telefonla tanıtımın "rutin krediler" için yaygın pazarlama yöntemleri olduğu ve kolayca inanılmaması gerektiği hatırlatılır. Halihazırda "rutin bir krediye" hapsolmuşsanız veya emlak müzayedesi yapmaktan dolayı dava açılmışsanız, durumu yerel kamu güvenlik organlarına bildirebilir, böylece ilgili asılsız davaları araştırabilirsiniz.
Yazar | Muhabir Hu Jialai Xinmin Akşam Haberleri muhabiri Pan Gaofeng
Resim | Qingpu Savcılığı ve İletişim Ağı'nın izniyle
Editör | Bao Yonger
