Banka öz sermayesi için nüfuz eden bir düzenleyici çerçeve ortaya çıkmak üzere, hisselerin% 5'inden fazlasına sahip olmak için önceden onay gerekiyor
Sistem kafesini sıkılaştırmak, finans sektörünün bu yılki güçlü denetiminin önemli bir parçası. Düzenleyici eksiklikleri gidermek için, 16 Kasım'da CBRC, "Ticari Bankalarda Özkaynak Yönetimi için Geçici Tedbirler (Görüş için Taslak)" (bundan sonra "Tedbirler" olarak anılacaktır) yayınladı ve "üçü bir arada" kapsamlı bir düzenleyici çerçeve önerdi ve bankaları elinde tutan yatırımcılar % 5'i aşan hisse adedi onay için ilgili birimlere bildirilmeli, ticari bankaların ana hissedar ile aynı yatırımcının hisse adedi 2'yi geçmemesi ve bankanın ana ortaklara olan ilgili kredisi net sermayenin% 10'unu geçmemelidir. Sektördeki kişiler, yeni düzenlemelerin ticari bankaların hissedarlarının davranışlarını daha da düzenleyeceğine ve bu durumun daha düzensiz sosyal sermayenin bir kısmını caydıracağına inanıyor.
01
Bir "Trinity" nüfuz edici düzenleyici çerçeve oluşturun
"Önlemler" in temel içeriklerinden biri, ticari bankaların öz sermaye girişi için bir "üçlü" düzenleyici çerçeve oluşturmaktır: birincisi, büyük hissedarlar özkaynak yapısını gerçek kontrolör ve nihai yararlanıcıya kadar katman katman açıklar; ikincisi, ticari bankalar ana bankayı doğrulamayı taahhüt eder. Hissedarların ve hakim hissedarlarının, fiili kontrolörlerin, ilgili tarafların, birlikte hareket eden kişilerin ve nihai menfaat sahiplerinin temel sorumlulukları; üçüncüsü, CBRC ve sevk büroları, yukarıda belirtilen tüzel kişileri yasal ihtiyaçlara göre belirleyecek ve sahte materyalleri gizleyen veya sağlayan hissedarları belirleyecektir. , Düzenleyici tedbirler alma hakkına sahiptir.
Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu'nun ilgili bölümünün başkanı, bankacılık finans kurumlarının mevcut hızlı gelişiminin, sosyal sermayenin, bankacılık finans kurumlarının kuruluşunu, öz sermaye katılımını veya satın alımını başlatmak için giderek daha fazla heves haline geldiğini belirtti. Ancak, banka öz sermayesini onaysız tutmaya yönelik düzenlemelerin ihlal edilmesi, hissedarlık için sermaye kaynağının özkaynakların gereksinimlerini karşılamaması ve ticari bankaların öz sermaye yapısının net ve şeffaf olmaması gibi bazı kaoslar da yaşandı.
Birleştirilmiş banka öz sermaye yönetimi kurallarının formüle edilmesi, 2017'de yasal eksiklikleri telafi etmek için kilit bir görevdir. "Şu anda, ticari bankaların hissedar yeterlilik incelemesi ve bilgi yönetiminin davranışsal denetimine ilişkin ilgili yasa ve düzenlemeler göreceli olarak dağınıktır, penetrasyon düzenlemeleri yeterince açık değildir, ilişkili taraf işlemleri ve diğer ilgili sistemler yeni işlem türlerini kapsamaz ve faydaların aktarılmasına ilişkin herhangi bir kısıtlama yoktur." Yetkili kişi dedi.
Bu aynı zamanda finans sektörünün bu yılki güçlü denetimini de sürdürüyor. Bu yılın Mart ayında, Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu başkanı Guo Shuqing, yeni konferansta çeşitli finansal kaosları kararlı bir şekilde yöneteceğini, bankacılık sektöründeki çeşitli iş düzenleme kurallarını kapsamlı bir şekilde çözeceğini ve yasal boşlukları mümkün olan en kısa sürede dolduracağını veya geciken düzenleyici düzenlemeleri güncelleyeceğini belirtti. Guo Shuqing, geçen ay partinin 19. Ulusal Merkezi Finans Sistemi heyeti tartışma toplantısında, finansal denetimin gelecekte daha sıkı hale geleceğini bir kez daha açıkça ortaya koydu.
02
Hissedarlık oranı ilk onayda% 5'i aşıyor
Aynı yatırımcı ve ilişkili tarafların hisse sayısı ve holding bankacılığı kurumları, birlikte hareket eden kişiler ve ticari bankalara katılacak finansal ürünler için düzenleyici kurallar üzerindeki kısıtlamaların sayısına da açıklık getiren "Önlemler", birincil ve ikincil piyasalar ile yurtiçi ve yurtdışı piyasalardan öngörülen oranın üzerinde elde edilecek. Banka payları onay kapsamına alınmıştır.
Özellikle "Önlemler", yatırımcıların, iştiraklerinin veya birlikte hareket eden tarafların, tek tek veya birlikte, ticari bankaların toplam hisselerinin% 5'inden fazlasını elinde bulundurmak veya biriktirmek niyetinde olmaları halinde, önceden onay için CBRC'ye veya sevk ofisine rapor vereceklerini; Holding sayısı bakımından aynı yatırımcı, ilişkili tarafları ve büyük hissedar olarak uyumlu aktörler ikiden fazla ticari bankaya sahip olamaz veya kontrol edilen ticari banka sayısı birden fazla olamaz.
Pekin Sermaye Menkul Kıymetler Araştırma Enstitüsü müdürü Wang Jianhui, Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu tarafından yayınlanan Önlemler nin, sosyal sermayenin finansal kurumlara girişini düzenlemeyi amaçlayan Çin Sigorta Düzenleme Komisyonu tarafından yayınlanan Sigorta Şirketlerinin Özkaynaklarının Yönetimi için Önlemler (Yorum için İkinci Taslak) ile benzer olduğunu söyledi. Çünkü birçok sivil toplum başkenti, yatırım geliri elde etmenin yanı sıra finans kurumlarına da girmiş durumda, ancak aynı zamanda daha fazla para toplamak için genel anlamda güçlü bir finansman talebi de var. Bu davranışın endüstri üzerinde önemli bir etkisi olacak ve bu davranışın sosyal sermayenin bulunduğu diğer endüstriler üzerinde potansiyel bir olumsuz etkisi olacaktır.
Wang Jianhui, "Ticari bankalarda önemli vakalar olmamasına rağmen, bu, Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu tarafından önceden alınan bazı önlemler olmalıdır. Bu aynı zamanda denetim ve düzenlemenin iyileştirilmesinin de önemli bir parçasıdır." Dedi.
03
Bağlı kredi net sermayenin% 10'unu geçmemelidir
İlişkili taraf kredisi açısından, "Önlemler" ticari bankaların büyük hissedarlar veya hakim hissedarlar, fiili kontrolörler, ilişkili taraflar, birlikte hareket eden kişiler ve nihai yararlanıcılar gibi bireysel kuruluşlara verdiği kredi bakiyesinin ticari bankanın net sermayesinin% 10'unu geçmemesini önermektedir. Ortaklara ve ilgili birimlere ve personele verilen toplam kredi bakiyesi, ticari banka net sermayesinin% 15'ini geçemez.
İlişkili taraf kredisi, bir tür ilişkili taraf işlemidir. Uzun bir süredir, bireysel bankalar ve hissedarlar arasındaki bazı bağlantılı işlemler nispeten gizli bir alanda olmuştur. Bu yılın Nisan ayında, bir anonim bankaya, ilgili işlem kontrol komitesine ve yönetim kuruluna gözden geçirme ve onay için sunulmaması da dahil olmak üzere 18 ana ceza olmak üzere 8 milyon yuan para cezası verildi. Bundan önce, anonim bankanın bireysel hissedarlarının süreçte, bazı orijinal hissedarların, bankadan bağlantılı işlemler ve öz sermaye rehinleri yoluyla kredi aldıktan sonra, bankayı banka özkaynaklarına abone olmak için kullandıkları haberleri vardı.
Ancak, bu tür gizli işlemler aynı zamanda bankalar için potansiyel bir tehdit oluşturmaktadır ve hatta bazı elverişsiz koşullar altında "ateşle oynamaya" dönüşebilir. Daha önce bazı yerel düzenleyici makamlar, bazı bölgelerdeki banka kredisi müşterilerinin ilgili şirketlerin risk iletimi nedeniyle sermaye zincirini kırdığına dair uyarılar yayınlamış, bu da banka kredi fonlarının güvenliğini ciddi şekilde etkilemelidir.Bankalar, ilgili gizli bilgilerin tespitine büyük önem vermelidir ve İlişkili riskler için bir erken uyarı sistemi oluşturun.
Harika inceleme
