Bu hileli kredi fazlasıyla "klasik"! 100 milyon yuan'lık şişirilmiş hesaplar, 7 mühendislik sözleşmesi uydurdu, 40 milyon yuan'lık bankayı dolandırdı, ayrıntılar ifşa edildi
Başka bir tipik banka dolandırıcı kredi davasının detayları ifşa edildi.
Hubei Lvyuan Construction Labour Service Co., Ltd. ("Lvyuan Company" olarak anılır) ve yasal temsilcisi Xiong Mouyuan, bu yılın Mart ayında Hubei Bank Xiaogan Dawu Alt şubesinden 20 milyon yuan kredi ve 20 milyon yuan kabul faturasını dolandırdı. Mahkeme ikinci durumu açıkladı ve nihai kararı başlattı.
Son zamanlarda, China Judgment Document Network, davanın ayrıntılarını açıkladı.Araştırmacı Çin muhabirleri, Luyuan Company'nin hileli olarak elde ettiği kredilerin tipik bir durum olduğunu fark etti. 40 milyon kredi elde etmek için, yaklaşık 130 milyon alacaklı hesabı şişirdi ve 7'sini ipotek için kullandı. Bu mühendislik sözleşmesi, havadan yapılmıştı.
Bununla birlikte, Xiong'un mahkemede, "Bankayı aldatmadım, ne de bankayı aldatma yetkisine sahip değildim. Bu, özellikle ciddi başka bir durum oluşturmuyor." Sonunda, hem Luyuan Şirketi hem de Xiong Mouyuan, hileli kredilerden mahkum oldu. Para cezası için, Xiong Mou 20,000 yuan para cezasına ve beş yıl hapse mahkum edildi.
Kredilerde 40 milyon yuan dolandırıcılık için "planlama": hayali 7 sözleşme ve 100 milyon yuan alacak hesabı
"Yeniyi ödünç almak ve eskisini geri ödemek" ve daha fazla banka kredisi hattı elde etmek için, Luyuan Şirketi ayrıntılı bir plan başlattı.
Raporlara göre, Lvyuan Şirketi Ağustos 2010'da kuruldu. 2011'de, kayıtlı sermaye 10 milyon yuan olarak değiştirildi. Xiong'un ödenmiş sermayesi, hisselerin% 96'sına tekabül eden 9.6 milyon yuan idi. Li (Xiong'un karısı) ödenmiş sermayesi Hisselerin% 2'sini oluşturan 200,000 yuan ve hisselerin% 2'sini oluşturan Shangın 200,000 yuan ödenmiş sermayesi. Şirketin iş kapsamı: inşaat işçiliği taşeronluğu, tünel mühendisliği, toprak ve taş mühendisliği inşaatı ile uğraşmak için yeterlilik sertifikaları ile yasal temsilci, davalı Xiong Mouyuan'dır.
Judgment.com durumunda, Luyuan Company ile Hubei Bank Dawu Alt şubesi arasındaki ilk kredi hibesi Kasım 2013'te gerçekleşti. Luyuan Şirketi, şirketin proje materyallerini ödeme gerekçesiyle Hubei Bank Dawu Alt şubesinden 20 milyon yuan'lık bir banka kabul poliçesine başvurdu. Açık kredi işi.
Lvyuan Şirketi, Hubei Bank Dawu Alt şubesinin kredi değerlendirmesi için First Public Bureau Bridge and Tunnel Engineering Co., Ltd. Proje Müdürü tarafından imzalanan inşaat iş sözleşmesinin hayali ve sahte Lvyuan Company ve Hubei Eyaleti Guzhu Expressway GZTJ23 sözleşme bölümünü sağladı. Hubei Eyaletindeki Guzhu Otoyolunun GZTJ23 sözleşme bölümünde, Çin İletişimleri 1 Nolu Kamu Bürosu Köprüsü ve Tünel Mühendisliği Ltd. Şti.'nin Proje Müdürü Departmanı "rehin teminatı olarak 50 milyon yuan'dan az olmamak üzere alacak hesabı.
Banka tarafından yapılan incelemenin ardından, Hubei Bank Dawu Alt şubesi ve davalı Luyuan Şirketi, 3 Ocak 2014 ile 2 Ocak 2015 tarihleri arasında 20 milyon yuan kredi ve 12 aylık kredi dönemiyle bir "Kredi Anlaşması" imzaladı bir tek.
Bir yıllık 20 milyon kredi limitinin dolmak üzere olduğunu gören Luyuan Company, geri ödeme yapamayacak gibi görünüyor. 2014 yılının Aralık ayı ortalarında Xiong Mouyuan, eski hesapları geri ödemek ve likidite sorunlarını hafifletmek için Hubei Bankasından daha fazla borç almayı düşündü.
21 Aralık 2014 tarihinde, Luyuan Şirketi, Guizhou Ludongxi Tüneli Projesi ve Daping Tüneli Projesi (20 milyon yuan tutarında bir işletme sermayesi kredisi ve bir banka kabul faturası dahil) inşaatı için gereken fonlar nedeniyle Hubei Bank Dawu Alt şubesine 40 milyon yuan kredi işi için başvuruda bulundu. Kredinin alınabilmesi için davalı birim, bankaya tüzel kişinin iş ruhsatını, tüzel kişi kuruluş kod belgesini, şirket ana sözleşmesini, vergi sicil belgesini, her bir hissedarın kimliğini ve davalı tarafından sahip olunan hisselerin oranını ibraz etmiştir. Muhasebe beyanları ve sabit kıymet istatistikleri gibi mali tablolar, davalının işleyişini ve alacak hesaplarında 240 milyon yuan'ı yansıtmak üzere sunuldu.
Ek olarak, Luyuan Company ayrıca yedi sözde inşaat sözleşmesi sundu.
İlgili kurumlar daha sonra Luyuan Company'nin kredileri gözden geçirmek amacıyla Hubei Bank Dawu Alt şubesine sunduğu yedi mühendislik sözleşmesi sözleşmesinin, Dezhou Otoyolu Proje Yöneticisinin ikinci ihale bölümü boyunca Luyuan Şirketi ve CCCC No. 1 Kamu Bürosu Köprüsü ve Tünel Şirketi tarafından imzalanan Guizhou sözleşmesini içerdiğini öğrendi. İldeki Daping Tüneli Projesi dahil en az dört mühendislik sözleşmesinin hayali ve sahte sözleşmeler olduğu doğrulandı.Luyuan Şirketi, diğer üç proje için proje ödemesini ve proje alacaklarını yanlış rapor edecek.
Ek olarak, Luyuan Company tarafından Hubei Bank Dawu Alt şubesine kredi için sunulan bilanço ve muhasebe beyanları, şirketin alacak hesaplarının 240 milyon yuan'den fazla olduğunu ve şirketin gerçek alacak hesaplarının 120 milyon yuan'dan fazla olduğunu gösterdi.
Kredi almak için bir aylık gümrükleme
Aslında, Luyuan Company, 240 milyon yuan alacağı ve 100 milyon yuan'dan fazla değere sahip 7 mühendislik sözleşmesi siparişini yansıtan mali tablolar sunsa da, bankaların teminat olarak hala gerçek teminata ihtiyaçları vardır.
Sonuç olarak, Luyuan Company tarafından "aşağı çekilen" şirketler ortaya çıktı.
Aralık 2014'ün ortalarında, Xiong'un ilk olarak bankadan 40 milyon yuan kredi kredisi aldığı anlaşıldı ve defalarca Zhongxiang Company, Xiong ve Luyuan Company'nin yasal temsilcisinin Hubei Bank Dawu Alt Şubesinde 40 milyon yuan kredi limitine sahip olduğunu buldu. Ancak, kredi vermek için teminat gerekiyor ve iki taraf 3 Ocak 2015'te bir işbirliği anlaşması müzakere etti. Yani, Luyuan Şirketi 40 milyon yuan kredi almak istiyor ancak teminatı yok ve Zhongxiang Şirketi teminat olarak gayrimenkul sağlamaya hazır.İşbirliğinden sonra Luyuan Şirketi, 20 milyon olan 40 milyon kredinin yarısını aldıktan sonra Zhongxiang Şirketine öncelik verecek.
Daha sonra, 4 Ocak 2015'te Zhongxiang Company, Hubei Bank Dawu Alt Şubesi'ne bir "Taahhüt Mektubu" yayınlayarak, Lvyuan Şirketi'nin Hubei Bank Dawu Alt şubesine sunduğu teklif olarak Dawu İlçesi, Chengguan Kasabası, 206 Jianxin Caddesi'ndeki 1-2 katında bulunan mülkü kullanma sözü verdi. İpotek garantisi sağlamak için kredi başvurusunda bulunun Luyuan Şirketi kredinin anaparasını kredi işi sona erdikten sonra Hubei Bank Dawu Alt şubesinden zamanında ödemezse, Zhongxiang Şirketi krediyi ipotekle geri ödemek için müşterek ve çeşitli yükümlülükler üstlenmeye isteklidir.
6 Ocak 2015 tarihinde, Zhongxiang Şirketi, Hubei Bank Dawu Alt şubesi ile "Maksimum İpotek Sözleşmesi" imzaladı. Zhongxiang Şirketi, Dawu İlçesi, Chengguan Kasabası, 206 Jianxin Caddesi'ndeki 1-2 katlı ticari binayı kendi adına kaydettirecek ( Konut hakları sertifika numaraları 20 × × 65, 20 × × 91, bina alanı 2204,56 metrekare, 2427,77 metrekare ve ipotekli mülkün değeri sırasıyla 43,341,600 yuan ve 22,077 milyon yuan şeklindedir.) Luyuan olarak Hubei Bank Dawu Alt şubesine ipotek Şirket, Hubei Bank Dawu Alt şubesinde 40 milyon yuan kredi için bir ipotek teminatı sağladı ve yukarıda belirtilen ipotekli evin mülkiyetini kaydetti Bu kalem altındaki maksimum garanti yükümlülüğü 48 milyon yuan'dır.
Bankanın bakış açısından, Luyuan Company yüksek kaliteli bir müşteri gibi görünüyor ve Zhongxiang Company'nin garantisine sahip. 30 Aralık 2014'te, Hubei Bankası Xiaogan Şubesi'nin değerlendirme komitesi, Luyuan Company'den 40 milyon yuan kredi başvurusunu onayladı.
6 Ocak 2015 tarihinde, Luyuan Company ve Hubei Bank Dawu Alt şubesi, şunları şart koşan bir "Kredi Anlaşması" imzaladı: Luyuan Şirketi, sözleşmenin yürürlük süresi içinde 48 milyon RMB kredi limiti için bankaya başvurabilir. Kredi limiti mevcuttur. İhraç, döviz kredileri ve ticari taslakların kabulü için kredi süresi 6 Ocak 2015 - 6 Ocak 2018 arası 3 yıldır ve ipotek Zhongxiang Şirketidir.
Bu, Luyuan Company'den Bay Xiong'un, bir aydan daha kısa bir süre için Hubei Bank'ın onayını almak için Aralık 2014 ortasında 40 milyon RMB tutarında bir kredi planladığı anlamına geliyor. Verimlilik düşük değil.
Garanti kurumsal "anti-su" Dongchuang olayı
Aracı kurum Çin muhabirleri, Lvyuan'ın 48 milyon yuan kredi aldıktan sonra, sonunda likidite kredileri ve açık kredilerin banka kabul faturalarında toplam 40 milyon yuan için başvuruda bulunduğunu fark ettiler.
Spesifik olarak, ilk işlem 8 Ocak 2015'te gerçekleşti. Lvyuan Company ve Hubei Bank Dawu Alt şubesi, 20 milyon yuan kredi ve bir yıllık kredi dönemiyle bir "işletme sermayesi kredisi sözleşmesi" imzaladı. 8 Ocak 2015'ten itibaren 8 Ocak 2016'dan itibaren, borçlanmanın amacı malzemeler için% 7,84'lük sabit bir faiz oranıyla ödeme yapmaktır.
Aslında, 20 milyon yuan kredi, Luyuan Şirketi'nden geçtikten sonra Luyuan Şirketi'nin Hubei Dawu Alt şubesindeki hesabına geri döndü ve 3 Ocak 2014 tarihinde Hubei Bank Dawu Alt şubesindeki 20 milyon yuan kabul tutarını geri ödemek için kullanıldı. Taslak pozlama.
İkinci işlem 12 Ocak 2015'te gerçekleşti. Lvyuan Company, Hubei Xingzheng Trading Company'nin çelik ürünleri için ödeme yapmak amacıyla Bank of Hubei'nin Dawu Alt şubesine 20 milyon yuan'lık bir kabul faturası başvurusunda bulundu.
Aynı gün, Luyuan Şirketi, Hubei Bank Dawu Alt Şubesi ile "Banka Kabul Anlaşması" imzaladı ve ardından Luyuan Şirketi, bir kabul faturası olarak Hubei Bank Dawu Alt şubesine (her biri 10 milyon yuan) iki adet 20 milyon yuan transfer etti. 12 Ocak ve 13 Ocak 2015'te, Hubei Bank Dawu Alt şubesi çekmeceyi Luyuan Şirketi olarak aldı ve alacaklı ise Hubei Xingzheng Trading Co., Ltd. oldu. Toplam 40 milyon yuan, 20 milyon yuan, 15 milyon yuan ve 5 milyon yuan olmak üzere üç bilet Kabul faturası. Lvyuan Şirketi, kabul faturasını diğer şirketler aracılığıyla toplamda 38,84 milyon yuan'dan fazla düşürdü ve 20 milyon yuan'lık köprü depozitosunu ödedikten sonra, Lvyuan aslında 18,84 milyon yuan'dan fazla kullandı.
Lvyuan Company'nin kredi dolandırıcılığı davasına ilişkin ilk ipucu bankadan değil, "ortak" Zhongxiang Company'nin "anti-su" sundan geldi çünkü Lvyuan Şirketi sözünü tutamadı ve 20 milyonluk kredi limitini Zhongxiang Şirketi ile paylaşmadı.
23 Ağustos 2016'da Zhongxiang Company'nin yasal temsilcisi Bay Xiong, Dawu İlçesi Kamu Güvenliği Bürosuna, Luyuan Company'nin yasal temsilcisi Bay Xiong'un Hubei Bank'ın Dawu Alt Şubesi için 40 milyon RMB'lik bir kredi limiti sağlamasını talep ettiğini bildirdi. Bir koşul olarak, Xiong, krediyi aldıktan sonra ücretli kullanım için kredinin yarısını, yani 20 milyon yuan'ı Zhongxiang Şirketine vermeyi taahhüt etti. 8 Ocak 2015 tarihinde Xiong, Hubei Bank Dawu Alt Şubesinden 40 milyon yuan kredi aldıktan sonra, fonları kabul edildiği şekilde Xiong tarafından belirlenen hesaba havale etmedi. Bu durumu öğrendikten sonra Xiong, Xiong'dan iki taraf arasındaki anlaşmayı uygulamasını istedi, ancak Xiong anlaşmayı uygulamadı. 18 Ekim 2016'da Dawu İlçesi Kamu Güvenliği Bürosu, Luyuan Company'nin hileli kredi davası hakkında bir soruşturma açmaya karar verdi.
Garanti şirketi, Luyuan Company'nin krediyi almasından bir yıl ve 10 ay sonra "çukurlaştığını" ve banka "anladığından" ve iki yıl sonra bir dava açtığını öğrendi.
Luyuan Company'nin Hubei Bank Dawu Şubesine uyguladığı 20 milyon yuan işletme sermayesi kredisi ve 20 milyon yuan banka kabul faturası açık kredisinin vadesi geldiğinden, Luyuan Şirketi kredi anaparasını ve faizini zamanında ödeyemedi ve banka mahkemeye dava açtı.
14 Haziran 2017'de, Hubei Eyaleti, Xiaogan Şehri Orta Halk Mahkemesi bir dava açtı ve davacı Hubei Bank Dawu Alt Şubesi - sanık Lvyuan Şirketi, Xiong Mouyuan, Li Mou ve Zhongxiang Şirketi'nin mali kredi sözleşmesi anlaşmazlığı nedeniyle davasını kabul etti.
"Bankayı aldatmadım, ne de bankayı kandırabilecek miyim
24 Temmuz 2018'de, Hubei Eyaleti, Xiaogan Şehri, Dawu İlçesi Halk Mahkemesi bir ilk derece kararı verdi ve Luyuan Şirketi'ni dolandırıcılık yoluyla kredi almaktan 100.000 RMB para cezasına çarptırdı; sanık Xiong Mou, 5 yıl hapis ve 20.000 RMB para cezasına çarptırıldı. yuan.
Mahkeme, sanık Luyuan Company'nin, bankanın kredi sahipliğini ve devleti ihlal ederek, 20 milyon yuan tutarında banka kredi limitleri ve dolandırılmış banka kredileri ve 20 milyon yuan kabul faturaları elde etmek için hayali mühendislik sözleşmeleri ve şirketin iş durumuna ilişkin yanlış raporlar gibi aldatıcı yöntemler kullandığına karar verdi. Finans kuruluşlarının kredi yönetim sistemi, büyük miktardaki banka fonlarını büyük risklere soktu.Bu, ceza hukukunun öngördüğü özellikle ciddi bir durumdur.Sanık birimi Luyuan Company'nin eylemleri, dolandırıcılık yoluyla kredi alma suçunu oluşturmuştur.
Davalı, Luyuan Company'nin yasal temsilcisi olarak davalı Bay Xiong, dolandırıcılık yoluyla kredi alma sürecinde şirket personelinin yanlış bilgi vermesini ayarladı ve özellikle krediyle ilgili konuları ele aldı. Luyuan Company tarafından alınan hileli kredilerden doğrudan sorumlu olan sorumlu kişiydi. İlgili cezai sorumluluğu üstlenmek ve bunun davranışı da dolandırıcılık yoluyla kredi alma suçunu teşkil eder.
Xiong Mouyuan ve Luyuan Company'nin ilk derece kararını kabul etmediğini belirtmek gerekir Xiong Mouyuan temyizde bulundu: 1. Bankayı aldatmadım ve bankayı aldatma imkanım da yoktu. 2. Özellikle ciddi başka durumlar oluşturmuyorum. Luyuan Şirketi, yukarıdakiyle aynı temyiz gerekçelerini sundu.
Son olarak, 1 Mart 2019'da, Hubei Eyaleti, Xiaogan Şehri Orta Halk Mahkemesi temyizi reddetti ve orijinal kararı onaylayan nihai bir karar verdi.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Bu dünya çılgın! Li Ka-shing'in şirketi de söylendi! 57,7 milyar borcu gizlemekle suçlanan abonelik emirleri düştü ve bu anakara şirketleri de GMT tarafından hacklendi
Sci-tech Innovation Board bir adım daha yakın! İkinci sorgulama turuna yanıt veren ilk şirket! İlk sorgulama turunda beş tür sorun ortaya çıktı. Bazı sponsorlar, alt çizgiye dokunduklarında adlandırıldı. On önemli noktaya bakın
Ağır! Dışişleri Bakanlığı'nın son açıklaması Amerika Birleşik Devletleri'ne kendi kazanç ve kayıplarını hesaplamasını tavsiye ediyor ve bir ticaret savaşıyla savaşmaktan asla korkmuyor! Çin'in sürekli karşı önlemleri güçlü oldu ve A hisselerine olan güveni artırdı
Pazardan önce ağır! MSCI yetkilisi, A hisselerinin% 5'ten% 10'a çıkarılacağını ve Çin listesine 26 yeni hissenin ekleneceğini duyurdu! 18 ChiNext hisseleri, bekleyen 400 milyar ek fon
ABD hisse senetleri bir gecede 1,2 trilyon dolar görmedi! "Durgunluk hayaleti" gün içinde yeniden ortaya çıktı ve küresel borsa üzüntü vericiydi, ancak bu çeşitlilik inanılmazdı
Çin karşı önlemleri uygulamaya koyuyor! ABD mallarına uygulanan 60 milyar ABD doları gümrük vergisi ile birlikte, CCTV keskin bir yorum yaptı: Konuşun, kapıyı açın; savaşın, sonuna kadar eşlik edin! ABD hisse senetleri hızla düştü
Bir süre piyasayı alarma geçirdi! Bilim-teknoloji inovasyon kurulu, "denetimi askıya alan" ilk şirkettir ve nedeni ortaya çıkar! Ayrıca gökten düşen 3 kabul eden firma var ve askıya alma riski var
Brokerage China, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
