Neden çoğu insan hisse senetlerinde para kaybediyor? Bu 14 makaleyi okuduktan sonra anlayacaksınız
Belirsiz bir finansal ortamda olduğumuzu ve sağduyu ilkelerine güvenmemiz gerektiğini unutmamalıyız. Endeks fonlarının babası John Borg
Yatırım harika bir şeydir.
Tıp, mimari, hukuk ve benzerlerinden farklıdır. İkincisi, çalışmış ve öğrenmemiş birinden daha yetkin biri olmalıdır.
Yatırım farklıdır.
Yatırım veya profesyonel yatırım eğitimi almış olanlar, sıradan yatırımcıları geçmeyebilir.
Peter Lynch, "Beat Wall Street" adlı kitabında, ortak yatırımcılara ipuçları verdi:
Sıradan yatırımcıların avantajı, benzersiz bilgi ve deneyimlerinde yatmaktadır. Benzersiz avantajlarınıza tam anlamıyla katılırsanız ve tam olarak anladığınız şirketlere ve sektörlere yatırım yaparsanız, bu yatırım uzmanlarını kesinlikle yenersiniz.
Peter Lynch'in sözleri, yatırımın öngörülemez bir şey olmadığına işaret ediyor, size uygun bir yöntem bulduğunuz sürece, uzmanları yenme ve pazar ortalamasını aşma şansınız var.
Ortalama piyasa seviyesi nedir?
Örnek olarak Şangay Hisse Endeksini alalım.
Bugün itibariyle (10 Nisan), Şangay Bileşik Endeksi, yıllık% 13,4'lük getiri oranıyla, baz tarihinden bu yana 32 kat arttı.
Şangay Bileşik Endeksinin temel günden bu yana grafiği
19901219-20190410
Veri kaynağı: Rüzgar
A paylaşımlarının performansına bakalım.
Son 10 yılda (9 Nisan 2009 - 8 Nisan 2019), 10 yılı aşkın süredir kurulan 1566 hisse senedinden 1330 hisse, son 10 yılda kârlı hale geldi ve kârlı hisse senedi oranı% 85 oldu.
Bunlardan 688'i hisse senetlerini ikiye katlayarak% 44'ünü oluşturdu.
Aralarında 27 tane 10'ar katlı hisse senedi var.
Bunların arasında en büyük artış 40 kat arttı.
Ayrıca, bu 1566 hissenin 10 yılda ortalama getirisi% 153,6 ve medyan getiri% 81,09 oldu.
Son 10 yıldaki hisse senedi performansı 20090409-20190408
Veri kaynağı: Rüzgar
A hisse senetlerinin karlılığı ve getirisinin düşük olmadığı söylenebilir.
Ancak pek çok yatırımcı, sağduyu yatırımını ihmal ederek alt hisse oyununda yanlış önlemleri benimsedi ve bu geri dönüşü yapmadılar.
Sağduyu ile yatırım yapmak çok önemlidir.
Sağduyu bir: Dünya borsalarının çoğu uzun süredir yukarı doğru kıvrılıyor.
Kolayca kısa gitme, uzun vadede uzun görün.
"Kaliteli bir şirkette hisse sahibi olduğunuzda, zaman sizin tarafınızdan gelir."
"Ulusal servetin burada olduğuna ve Çin'deki yatırımın kesinlikle kazanacağına" inanıyorum.
Hisse senetlerinin, uzun vadeli devlet tahvillerinin ve kısa vadeli devlet tahvillerinin bileşik yıllık getirisi 1900-2012
Kaynak: "Borsanın uzun vadeli sihirli silahı"
Sağduyu iki: Ekonomi sıcak ve soğuk, borsa ise ayılar ve boğalar. Ayılar ve boğalar değişir ve döngü yeniden başlar.
Ayı piyasası açgözlü ve boğa piyasası tetikte. Değerlemelerin her zaman yukarı ve aşağı gittiğine inanıyorum.
Yapması zorsa veya boğa-ayı dönüşümünü yargılamak zorsa, sabit yatırım düzenini kullanabilirsiniz. Sabit yatırımın erken aşamasında, "kar elde etmek için artabilir ve hisse tasarrufuna düşebilirsiniz".
Sağduyu üç: Hisse senedi fiyatı = fiyat-kazanç oranı × kar = fiyat-defter oranı × net varlıklar
Söz konusu stokların ve konsept stokların nasıl kızardığı veya uçtuğu uzun sürmeyecek.
Hisse senetlerine yatırım yapmak, nihayetinde şirket satın almak ve temellerine bakmakla ilgilidir.
PE (fiyat-kazanç oranı) ve PB (fiyat-defter oranı) düşük olan ve karı ve net varlıklarının artması beklenen şirketleri satın alın. Davis'in çift tıklamasını sabırla bekleyin.
Sağduyu dört: Bileşik faizin büyüsü
Makul yatırım beklentilerini koruyun, sabırlı olun ve her zaman hızlı bir şekilde bir servet kazanmayı ve bir servet kazanmayı düşünmeyin.
Biliyorsunuz 1900'den beri ABD hisse senetlerinin yıllık getirisi% 7 civarındaydı; Şangay Menkul Kıymetler Borsası Endeksi'nin yıllık getirisi son 29 yılda% 13,4 oldu ve 29 yılda 32 kat arttı ...
Ayrıca vücut bir başkenttir ve uzun yaşamak gerçekten önemlidir.
Buffett'in uzun vadeli yıllık geliri yaklaşık% 22'dir ve bunun% 95'i 60 yaşından sonra kazanılır.
Sağduyu beş: Olağanüstü uzun vadeli performansa sahip iyi bir şirketin her zaman iyi bir nedeni vardır.
Kötü öğrencilerin daha iyi olmasını beklemek yerine, iyi öğrencilerin başarılı olmaya devam etmelerini beklemek daha iyidir.
Borsada ucuz ile değerli arasında fark vardır.
İyi şirket hisse senetleri genellikle çok ucuz değildir ve ucuz hisse senetleri mutlaka iyi seçenekler değildir. İyi bir şirket ucuz hisse senetlerine sahip olduğunda, ona el konulmalıdır.
Uzun vadede, şu anda pahalı olsa bile, faydalıdır.
Sağduyu altı: Kısa vadeli pazarları tahmin etmeyin
Her şeyden önce, yanlış kısa vadeli tahminlerin normal olduğunu ve doğru tahminlerin anormal olduğunu kabul etmeliyiz. En büyük yatırım bankası Goldman Sachs bile son 10 yılda 220 milyon hata raporu verdi.
İkinci olarak, Howard Marks, "Tahmin etme, sadece hazırlan" dedi.
Ne tür bir şirkete yatırım yaptığınız ve nelerin değiştiği üzerine yoğunlaşın. Değerli bir yatırım hedefi bulduğunuz sürece, zaman zenginlik getirecektir.
Sağduyu yedi: Asıl güvenlik en önemli şeydir
Kaldıracı dikkatli kullanın.
% 25'lik bir düzeltme, 1: 3 kaldıraçlı finansman için% 100 anapara kaybıdır.
Kazanma olasılığının özellikle yüksek olduğu veya kaldıraç kullanım maliyetinin çok düşük olduğu ve sürenin uzun olduğu durumlar dışında, spekülasyon yapmak için kaldıraç kullanmak uygundur. Finansmanı müdür olarak kullanmak yerine!
Sağduyu sekiz: Sık ticaret yapmayın
"Yatırım yapmanın püf noktası, içsel duygularınıza inanmayı öğrenmek değil, kendinizi içsel duygularınızı görmezden gelmekten alıkoymaktır. Şirketin temellerinde köklü bir değişiklik olmadığı sürece, hisse senetlerini elinizde tutmaya devam edin." --Peter Lynch
Fon yönetimi, pozisyon belirleme, geri çekilme kısıtlamaları, zararı durdurma ve kar oranı vb. Açısından işlemlerin keyfiliğini sınırlamayı planlayın.
Sağduyu dokuz: Shorting bir suç değil
Yatırım yapmaya değer bir hisse senedi bulamıyorsanız veya aşırı riskten kaçınıyorsanız, borsadan uzak durun.
Yatırım yapmaya değer hisse senetleri bulana kadar paranızı bankaya yatırın veya düşük riskli döviz fonları veya saf borç fonları satın alın.
Sağduyu on: Güvenilir değil, büyük V hisse senetlerini takip edin
Bir baston ne kadar güvenilir olursa olsun, kendi araştırması kadar iyi değildir.
"Rekabet avantajı" ve "güvenlik marjı" nı kavrayın, "hendeği" ve "korku ve açgözlülüğü" iyice anlayın, finansal raporları anlayın ve büyük V'den daha güvenilir olan sağduyuyu anlayın.
Ortak Akıl Onbir: Duygusal ve hataya açık
Kısa vadeli inişler ve çıkışlar konusunda fazla endişelenmeyin.
Her yükseliş veya düşüş sizi rahatsız ediyorsa, mümkün olduğunca az izleyin. İyi çalışın, ailenizle kalın ve pazarı izlememenin faydaları, her gün pazarı izlemenin faydalarından çok daha fazla olabilir.
Ek olarak, varlık tahsisinde iyi bir iş yapın ve 3 ay boyunca yeterli temel giderleri tutun. Neyse ki, bir avuç mekik yükseldi, acil paraya ihtiyaç duyduğunuzda takılıp kalırsanız ve satmaya zorlanırsanız, zihniyetiniz daha da kötüleşecek, sık sık bayılmaya ve kısır döngüye yol açacaktır.
Sağduyu on iki: Kaybı durdurmayı öğrenin
Lütfen aşağıdaki durumlar meydana geldiğinde kaybı durdurmayı düşünün:
Zarar miktarı toplam sermayenin belirli bir yüzdesine ulaştığında; eğilim anlaşılmadığında ve benim için iyi olmadığında; hisseyi satın aldıktan sonra beklentinin gerçekleşmediğinde; alımdan sonra uzun süre piyasa olmadığında; hisse senedini satın alma nedeni kalmadı veya oluştu Değiştirildiğinde veya açıklığa kavuşturulduğunda.
Ya stop loss yanlışsa ve hisse senedi tekrar toparlanırsa?
Tekrar satın al.
Sağduyu on üç: O sırada hisse senedi seçmek zor
Kendinizi doğru zamanı ayırmaya ve boğa hisse senetlerini seçmeye zorlamayın.
Rahatsız etmek istemiyorum, endeks fonlarım var.
Endeks fonları bir sepet hisse senedine yatırım yaparak endişe ve çabadan tasarruf sağlayabilir. Boğa piyasasında da çok yükseldi.
Sağduyu on dört: Birçok insanın olduğu yerde dikkatli gidin
Kimse bir şey söylemiyor, insanlar alıyor ve alıyor.
Popüler hisse senetlerinin yükselen mantığını değerlendirmek için kendi analizinizi ve deneyiminizi kullanın. Stok seçim kriterlerinizi karşılamazsanız, satın almak istemezsiniz.
Sıcak stoklar gerçekten yükselirse ne yapmalıyım?
Üzülme, tüm parayı kazanamazsın.
Sağduyu yatırım, büyük resimde iyimser, küçük resimde temkinli olmaktır.
Büyük desen
Mektuba göre, tanıma endeksi uzun vadede yukarı doğru spiralleniyor. Kriz, "kriz" de "fırsattır". Eninde sonunda güzel bir şeyin olacağına inanın.
Küçük desen
Kendi başınıza çalışırken dikkatli olmalısınız ve en önemli şey müdürünüzü korumaktır.
Hisse senedi ararken şartlar sert olmalı; satın almak için bir yer ararken, yeterli bir güvenlik payı bırakın.
Körü körüne iyimser olmayın.Bir sipariş vermeden önce, ne kadar kazanabileceğinizi hesaplamak yerine, bu yatırımda ne kadar kaybedebileceğinizi düşünün.
Sonunda, iyi şanslar için umut!
Bu makale Xiaoji Quick Run'dan alınmıştır.
Daha heyecan verici bilgiler için lütfen finans sektörü web sitesini (www.jrj.com.cn) ziyaret edin
