Büyük akreditif dolandırıcılığı vakası! China Merchants Bank'ın bir şubesinin başkanı, 150 milyon yuan için kendi bankasıyla gizli anlaşma yaptı.
Uluslararası ticarette önemli bir kredi ödeme aracı olan akreditif, dolandırıcılık faaliyetlerinde bulunan birçok suçlunun ana hedefidir .. Akreditif sahtekarlığı elde etmek için bir dizi "eski taktik", paravan departmanları kurularak ve sahte belgeler kullanılarak denenmiş ve test edilmiştir. Judgment Document Network tarafından yayınlanan bir karar, yakın zamanda bir akreditif dolandırıcılığı vakasını ortaya çıkardı.
Daha özel olan ise, üç işadamının yanı sıra, bu davaya katılanlar arasında China Merchants Bank'ın bir şube başkanının da bulunmasıdır. Karara göre, China Merchants Bank Zhengzhou 21. Yüzyıl Alt Şubesi eski başkanı Zhang Jianying, Chen Yiliang ve diğerleriyle birlikte yarım yıldan daha kısa bir sürede, China Merchants Bank Zhengzhou Şubesi'nden 150 milyon yuan'dan fazla olan 18 kredi mektubunu dolandırdı. 34,253,800 RMB şimdiye kadar iade edilmedi. Bunlar arasında, nakit gelirin bir kısmı Chen Yiliang tarafından Mercedes-Benz, Audi lüks otomobiller ve Montblanc saatleri gibi lüks mallar satın almak için kullanıldı.
Sonunda mahkeme, ilgili sanığın dolandırıcılık yoluyla finansal araç elde etme suçundan cezalandırılmasına karar verdi. Bunların arasında, davaya karışan alt şube başkanı, iki yıl üç ay hapis cezasına çarptırıldı ve 50,000 yuan para cezasına çarptırıldı.
China Merchants Bank şubesi başkanı 150 milyon mektubu dolandırıcılığa katıldı
Akreditif, alıcının talebi üzerine malların ödenmesini garanti altına almak için banka tarafından satıcıya verilen yazılı bir sertifikayı ifade eder. Uluslararası ticaret, daha fazla kredi mektubu ve nispeten az sayıda yerel kredi içerir.
China Judgment Documents web sitesinde Mart ayı sonlarında yayınlanan bir ceza kararı, China Merchants Bank Zhengzhou Şubesinin 21. Yüzyıl Alt Şubesi başkanı ve yabancıların büyük bir akreditif dolandırıcılığı vakası yarattığını gösterdi.
Karar, bu dolandırıcılığın kaynağının beş yıl öncesine kadar izlenebileceğini gösteriyor.
Mayıs 2014'te Chen Yiliang, Chen Peng takma adını kullanarak Yutian Company adına Jiang Hongzhi ile el sanatları şirketi adına ortak bir operasyon anlaşması imzaladı. Anlaşma, el sanatları şirketinin uluslararası ticaret departmanının uluslararası akreditif işlerini yürütmek için kurulmasını şart koşuyordu. Uluslararası ticaret departmanının bağımsız muhasebe ve sorumluluğu vardı Kar ve zarar için ikisi departman başkanı ve müdür yardımcısı olarak görev yaptı.
Beş ay sonra, davadaki bir diğer önemli figür, Jianying'deki Çin Tüccarlar Bankası Zhengzhou'nun 21. Yüzyıl Şubesi başkanı katıldı.
O sırada, aralarında Chen Yiliang, Jiang Hongzhi, Zhang Jianying, Xuchang Tiandi ve şirketin tüzel kişisi Zhao Liangshan'ın da bulunduğu dört kişi, Xuchang Tiandi ve şirketin gayrimenkullerinin başkalarına ipotek edildiğini bildiklerinde kasıtlı olarak gerçekleri gizledi. Jianying, ikincil bir ipotek bildirim mektubu yayınladı ve mülkü China Merchants Bank Zhengzhou 21st Century Şubesine ipotek etti. Ayrıca Zhong Jianying, tanıdıklarından gayrimenkulün takdir edilen değerini artırmalarını istedi ve bir el sanatları şirketi adına China Merchants Bank'tan 200 milyon RMB'lik bir kredi limiti aldı ve kullanılan gerçek miktar 100 milyon RMB'yi geçmedi.
Daha sonra, akreditifin verilmesi sürecinde, Chen Yiliang, Jiang Hongzhi ve diğerleri, Margaret ve Lou Yongbin tarafından sağlanan belgeleri gerçek ticaret olmadan kullandılar. Kasım 2014'ten Şubat 2015'e kadar Çin Merchants Bank Zhengzhou'nun 21. Yüzyıl Şubesi'nde üç ay gibi kısa bir süre içinde 18 adet kredi mektubu düzenlendi, bunların arasında 4 adet kredi mektubunun anaparasının vadesi geçmişti ve toplamda 512.86 ABD Doları tutarında, 3.425,38 RMB'ye eşdeğer iade edilmedi.
Chen Yiliang tutuklandı ve 15 Haziran 2016'da adalet önüne çıkarıldı; Jiang Hongzhi, 15 Haziran 2016'da gönüllü olarak teslim olmak için Zhengzhou Doğu İstasyon Şubesine gitti; Jianying, 24 ve 25 Haziran 2015 tarihlerinde China Merchants Bank Zhengzhou Şubesine yazılı olarak inisiyatif aldı. Kendisinin ve Chen Yiliang'ın ve diğerlerinin akreditif mektubunu dolandırdığını ve 16 Haziran 2016'da tutuklanarak adalete teslim edildiğini açıkladı; Zhao Liangshan, 16 Haziran 2016'da telefonla bilgilendirildi.
Akreditifin nakde çevrilmesinden sonra, kısmen araç, saat vb. Satın almak için kullanılan 168 milyon kişi iade edilecektir.
Karara göre, Henan Shengya Serbest Muhasebeci Mali Müşavirler, 8 Ekim 2014-23 Temmuz 2015 tarihleri arasında Chen Yiliang ve Jiang Hongzhi'nin hileli akreditifleri nakde çevirdiğini ve iade edilen toplam para miktarının 168 milyon yuan olduğunu doğruladı.
Bu dolandırıcılıktan elde edilen gelir nereye gitti?
Karar, paranın, kredi mektubunun yeniden verilmesi, Margaret ve Lou Yongbin tarafından sağlanan belgeler için komisyonun ödenmesi ve araç satın alması için davalı Zhao Liangshan ve sanık Chen Yiliang'a borç verilmesi için bankanın güvenlik teminatını ödemek için kullanıldığını gösterdi. Kişisel kullanım için saatler ve diğer lüks eşyalar, Jiang Hongzhi kişisel kullanım vb.
Sorunun ardından kamu güvenlik organları Chen Yiliang ve kız arkadaşı Guo'nun evlerinden şu eşyaları aradı ve ele geçirdi:
1. Chen Yiliang'ın Chen Yiliang tarafından satın alınan Guo Mou'nun adına kayıtlı 2 dizüstü bilgisayarı, 3 cep telefonu, 17 banka kartı, 1 yazıcı, 1 kamerası, 2 Montblanc saati ve bir Mercedes-Benz arabası ve bir Audi arabası;
2. Jiang Hongzhi 6 banka kartı, 1 USB kalkanı, 4 cep telefonu;
3. Chen Yiliang, Jiang Hongzhi ve diğerleri, el sanatları şirketinin resmi mührünü, Xuchang Tiandi'nin ve şirketin resmi mührünü, Henan Bilimsel Ekipman İthalat ve İhracat Şirketi'nin resmi mührünü ve Aka şirketi gümrük beyannamesinin özel damgasını ve Aka şirket faturalarının özel damgasını özel olarak kazdılar. Liang Ying, Miao Qian ve Zhang Yong'un her biri bir parça ve bir özel mühür.
Soruşturmanın ardından sanıklar Chen Yiliang, Jiang Hongzhi ve Zhang Jianying itiraf ettiler ve tanık Guo Mou'nun ifadesi ve diğer kanıtlar, Chen Yiliang tarafından kredi mektubu kullanılarak araçların ve saatlerin kar elde etmek için satın alındığını ve davada ele geçirilen araçların, saatlerin ve nakit paraların hepsinin çalıntı para olduğunu kanıtladı. .
Chen Yiliang ve Jiang Hongzhi iki temyiz başvurusunda bulundu
Nihai karar verilmeden önce davadaki iki sanık iki itirazda bulundu.
Karara göre, Henan Eyaletindeki Zhengzhou Yüksek Teknoloji Sanayi Geliştirme Bölgesi Halk Mahkemesi, 2017 yılında Chen Yiliang, Jiang Hongzhi, Jianying ve Zhao Liangshan'ın sanıkları aldatarak mali belge elde etmekle suçlayan Zhengzhou Yüksek Teknoloji Sanayi Geliştirme Bölgesi Halk Savcılığı davasını yargıladı. 28 Aralık'ta, bir ceza kararı (2017) Yu 0191 Xingchu No. 456 verildi.
Ceza açıklandıktan sonra, orijinal duruşmadaki sanıklar Chen Yiliang ve Jiang Hongzhi, onları kabul etmeyi reddettiler ve temyizde bulundular.
Chen Yiliang, bu davada suçun işlenmesinde önemli bir rol oynamadığını ve asıl suçlu olarak görülmemesi gerektiğini temyiz etti; dava bankaya herhangi bir kayba neden olmadı ve ilk derece mahkemede yanlış bir şekilde bankaya zarar verdiğini tespit etti; ilk derece mahkemesi araçları, nakit parayı, saati ve diğer mülkleri elden çıkarmaya ve bunları iade etmeye karar verdi. Kurbanın yasal bir temeli yoktu; temyiz eden tarafın 1.9 milyon yuan iade ettiği kabul edilmedi ve denetim raporu eksikti; itiraf ve pişmanlık tutumu iyiydi ve ceza çok ağırdı.
Jiang Hongzhi, ilk mahkemenin temyiz edenin bir teslim olma hatası oluşturmadığını ve bunun aşırı cezaya yol açtığını tespit etti; Jiang Hongzhi'nin bir aksesuar olduğu anlaşılmalıdır.
29 Mart 2018'de, Henan Eyaleti, Zhengzhou Şehri Orta Halk Mahkemesi, orijinal kararın gerçeklerinin belirsiz olduğu gerekçesiyle orijinal kararı iptal eden bir ceza kararı çıkardı ve yeni bir duruşma için Zhengzhou Yüksek Teknoloji Sanayi Geliştirme Bölgesi Halk Mahkemesi'ne geri gönderdi.
Bu temyiz gerekçelerine ve savunma görüşlerine ilişkin olarak mahkeme, bunları ikinci derecede tek tek incelemiş ve ne temyiz gerekçelerinin ne de savunma görüşlerinin savunulabilir olduğuna karar vermiştir.
13 Kasım 2018'de, Zhengzhou Yüksek Teknoloji Sanayi Geliştirme Bölgesi Halk Mahkemesi bir ceza kararı verdi (2018) Yu 0191 Xingchu No. 472. Ceza açıklandıktan sonra, orijinal duruşmadaki sanıklar Chen Yiliang ve Jiang Hongzhi, yine de kabul etmeyi reddettiler ve temyizde bulundular.
Henan Eyaleti, Zhengzhou Şehri Orta Halk Mahkemesi, yasaya uygun olarak bir üniversite heyeti oluşturdu, dosyaları inceledi, temyiz edeni sorguladı ve savunmacının görüşlerini dinledi, davanın gerçeklerinin açık olduğuna karar verdi ve duruşma yapmamaya karar verdi.
İlgili şube başkanı iki yıl üç ay hapis cezasına çarptırıldı.
Orijinal karara ve nihai karara göre, dört sanık iki yıl üç aydan beş yıla kadar hapis cezasına çarptırıldı.
Henan Eyaleti, Zhengzhou Şehri Orta Halk Mahkemesi, temyiz edenlerin (ilk duruşmadaki sanıklar) Chen Yiliang, Jiang Hongzhi ve ilk duruşmadaki sanıklar, Jian Jianying ve Zhao Liangshan'ın aldatma yoluyla banka akreditifini ortaklaşa aldıklarına karar verdi. Koşullar özellikle ciddidir ve eylemlerinin tümü hileli satın alma teşkil etti. Mali bilet suçu. Orijinal kararda bulunan gerçekler açıktı, kanıtlar güvenilir ve yeterliydi, kanunun uygulanması doğruydu, cezası uygun ve yargılama usulleri yasaldı.
Ne temyiz edenin temyiz nedeni ne de savunmacının savunma görüşleri kabul edildi. Çin Halk Cumhuriyeti Ceza Muhakemeleri Usulü Kanunun 236. Maddesinin 1. Fıkrasının 1. Fıkrası hükümlerine göre hüküm aşağıdaki gibidir:
İtiraz reddedildi ve asıl karar onaylandı.
Bu karar kesindir.
İlk hüküm, dolandırıcılık yoluyla finansal araç elde etme suçuydu ve karar şöyleydi:
1. Chen Yiliang, dört yıl altı ay hapis cezasına ve 100.000 RMB para cezasına çarptırıldı ve sanık Chen Yiliang, Zhejiang Eyaleti, Yiwu Şehri Halk Mahkemesi'nin cezai kararında ödemeyi reddetti (2015) Jin Yi Xing Chu Zi No. 1704 İşçi ücret suçlarından sekiz ay hapis ve çeşitli suçlardan 10.000 RMB para cezasına çarptırıldı, beş yıl hapis cezası ve 110.000 RMB para cezası uygulanmasına karar verildi;
2. Jiang Hongzhi, üç yıl altı ay hapis ve 80.000 RMB para cezasına çarptırıldı, sanık Yu Jianying iki yıl üç ay hapis cezasına ve 50.000 RMB para cezasına çarptırıldı;
3. Zhao Liangshan, iki yıl üç ay hapis ve 50.000 RMB para cezasına çarptırıldı;
4. Sanıklar Chen Yiliang, Jiang Hongzhi, Zhang Jianying ve Zhao Liangshan'a kurban birimi China Merchants Bank Co., Ltd. Zhengzhou Şubesi'nin tazminatını 34.253.752 RMB ve iki kuruşla birlikte iade etmeleri için mahkum edildi ve emretti. Davaya dahil olan bir Mercedes-Benz ve bir Audi sedan dahil olmak üzere, iki parça Montblanc saati yasaya uygun olarak ele alındı ve kurbanın China Merchants Bank Co., Ltd. Zhengzhou Şubesine iade edildi. Dört sanık, yetersiz olan kısmı iade etmeye devam etti;
5. Davada haczedilmek üzere hükmedilen mühür kanuna göre müsadere ve imha edilir.
Bu makale China Fund News'den
Daha heyecan verici bilgiler için lütfen finans sektörü web sitesini (www.jrj.com.cn) ziyaret edin
