Büyük bir kredi dolandırıcılığı vakası! ICBC'nin 85 sonrası hesap yöneticisi, hisse senetlerinde ve kumarda yaklaşık 400 milyon dolandırıcılık yapıyor
Judgment.com tarafından bugün yayınlanan bir karar, bir banka hesap yöneticisinin kredileri dolandırdığı bir davayı duyurdu.
Sanıklardan biri olan Wang Aiping, sahte kredi bilgilerini taklit ederek toplam 394 milyon yuan tutarında sahtekarlıkla 27 kredi elde etti Krediler esas olarak hisse senedi spekülasyonu, değerli metallerde spekülasyon, kumar ve lüks araba satın almak için kullanıldı. Olay itibariyle, Wang Aiping'in 87.8 milyon RMB'si hala ödenmemişti ve kredinin bir kısmı kendisi tarafından hisse senedi ticareti için kullanıldı ve 20 milyon RMB zarara uğradı. İlk derece kararında Wang Aiping, kredi dolandırıcılığından 14 yıl hapis cezasına çarptırıldı. Davaya karışan başka bir kişi, Wang Aiping'in hileli kredisi için bir paravan şirket sağlayan Gou Tianliang, 9 yıl hapis cezasına çarptırıldı.
ICBC müşteri yöneticisi yaklaşık 400 milyon krediyi dolandırmak için paravan şirketi kullandı
Bugün, Judgment Document Network, "Wang Aiping ve Gou Tianliang Tarafından Kredi Dolandırıcılığı Suçuna İlişkin İlk Derece Ceza Mahkemesi" ni kamuoyuna bir kredi dolandırıcılığı davası açan bir yayınladı.
Davanın kahramanı Wang Aiping, Çin Sanayi ve Ticaret Bankası'nın Dazhou şubesinin kurumsal finans işleri departmanının hesap yöneticisi. Müşteri kredi verilerini, proje değerlendirme verilerini, ipotek (rehin) mülkünü (sağda) ve sorumlu olduğu diğer verileri toplar, girer ve sunar. İnceleme ve onay için ilgili departmanların ve liderlerin sorumlulukları.
Diğer bir önemli figür olan Gou Tianliang, Dazhu County Yunfan Trading Co., Ltd.'nin yasal temsilcisi, Dazhu County Guangliang Trading Co., Ltd.'nin gerçek kontrolörü ve Dazhu County Tianfu Penghui Trading Co., Ltd.'nin gerçek sahibidir. Paravan şirketin fiili ticari faaliyeti yoktur.
Hikaye 5 yıldan daha uzun bir süre önce başlayacak.
2013'ün sonunda, Wang Aiping ve Gou Tianliang başkaları tarafından tanıştırılarak tanıştılar ve Gou Tianliang, Wang Aiping'i emlak ipoteği yoluyla ICBC'ye kredi başvurusunda bulunmak için kullanmak istedi.
2014'ün ilk yarısında bir gün, Gou Tianliang Wang Aiping'den Dazhu İlçesi Guangliang Ticaret Şirketi adına ICBC Dazhou Şubesi'nden kredi başvurusunda bulunmasını istedi ve şirketin orijinal işletme ruhsatını, vergi tescil belgesini ve resmi mührünü Wang Aiping'e teslim etti.
23 Haziran 2014'te Wang Aiping, sahte banka kabul taslaklarını rehin olarak kullandı, uydurma kredi amaçlı kullandı ve sahte alım ve satış sözleşmeleri kullandı, ilgili banka personeline girmek için uygunsuz yöntemler kullandı, kredi incelemesini yönetti ve kredi başvurusunu onay sisteminden geçti. Ticaret şirketi nominal olarak 10,8 milyon yuan borç aldı, ancak Gou Tianliang'a vermedi, ancak bunu hisse senetleri ve vadeli işlemler için kullandı ve para kaybetti.
Wang Aiping itirafında, o sırada değerli metallerde ve kartlarda spekülasyonda kaybettiğini ve geçici ciro ödünç aldığını, ancak daha sonra vadeli işlemlerle, hisse senetleriyle ve kumarla uğraştığını ve kayıplarının daha da büyüdüğünü ve geri ödemenin hiçbir yolu olmadığını belirtti.
Daha sonra, krediyi geri ödemek ve diğer masrafları karşılamak için Wang Aiping, kredi bilgilerini taklit etmeye, başkalarına ait bir şirket adına kredi başvurusunda bulunmaya ve kredi onay sistemine girmek için gizli kodu kullanmaya ve krediyi onaylayan bir lider gibi davranmaya devam etti. Tianliang Gou, Dazhu County Tianfu Penghui Trading Co., Ltd. ve Dazhu County Yunfan Trading Co., Ltd.'nin orijinal işletme lisanslarını, vergi kayıt sertifikalarını, resmi mühürlerini, kurumsal mühürlerini ve mali mühürlerini sahte krediler için Wang Aiping'e verdikten sonra.
Bu dönemde, Mayıs 2015 civarında, Wang Aiping, Gou Tianliang'a Dazhu County Guangliang Trading Company adına 10 milyon yuan kredi başvurusunda bulunduğunu söyledi. Gou Tianliangın Wang Aipingden 2 milyon yuanden fazla olan kredisini ve kredi faizini düştükten sonra, Wang Aiping sanık Gou Tianliangın kredisini ödedi. 7,280,500 yuan. Gou Tianliang daha sonra Wang Aiping'den 4 milyon yuan borç aldı.
Dava 30 Ağustos 2016'da gerçekleştiğinde, Wang Aiping yukarıda bahsedilen yöntemi kullanarak Dazhou Şehri, Tongchuan Bölgesi'ndeki Gou Tianliang ve Huawang Plastics Company altındaki üç paravan şirketi kullanarak toplam 393,7 milyon yuan toplam 27 kredi yaptı.
Dava sırasında toplam 87,8 milyon yuan hala iade edilmedi
İlk derece mahkemesinin kararı, Wang Aiping'in, davanın meydana geldiği zamana kadar sözleşmede belirtilen süre içinde normalde 306 milyon yuan krediyi geri ödediğini gösterdi.
Buna ek olarak Wang Aiping, Dazhu İlçesi Guangliang Trading Co., Ltd. adına 28 milyon yuan son krediyi ve Dazhou Şehri, Tongchuan Bölgesindeki Huawang Plastics adına Dazhu İlçesi Yunfan Trading Co., Ltd. adına 29.9 milyon yuan son krediyi dolandırdı. Sınırlı şirket tarafından dolandırılan son kredi toplamı 88.6 milyon yuan olan 29.9 milyon yuan idi Ancak, teslim edilmeden önce, bankacılık sistemi Guangliang Companynin hesabından 800.000 yuan kredi anapara düşmüştü, bu nedenle gerçek ödenmemiş miktar 87.8 milyon yuan idi. .
Kredi adına sanık Gou Tianliang'a verilen 10 milyon yuan ve dava dışındaki üç şirket tarafından geri ödenen 28.0516 milyon yuan anapara ve faiz haricinde geri alınmayan krediler arasında, geri kalanı Wang Aiping tarafından kumar, hisse senedi ticareti ve yüksek kaliteli ithal araba satın almak için kullanıldı.
Spesifik olarak, davalı Wang Aiping, sahte kredilerin açığa çıkmasını önlemek için, sahte kredi fonunun faiz ve giderlerini ödemek için 87,8 milyon RMB tutarında bir krediyi dolandırdı; Dazhou Huandali Waste Plastic Recycling Co., Ltd. 13.6491 milyon RMB anapara ve faiz ödedi. Yuan, Dazhou Tianmeng Plastic Co., Ltd. 12.6305 milyon yuan anapara ve faizi geri ödedi ve Dazhou Lanxin Food Co., Ltd. 1.772 milyon yuan anapara ve faizi geri ödedi, toplam 28.0516 milyon yuan; sanık Gou Tianliang'a 10 milyon yuan kredi ve 4 milyon yuan kredi ödedi Yuan; kalan krediler kumar, hisse senetleri, ham petrol, değerli metaller ve yüksek kaliteli ithal araba alımları için kullanıldı.
Gou Tianliang ayrıca 7.2805 milyon krediyi ve Wang Aiping'den aldığı 4 milyon krediyi de israf etti. Gou Tianliang, şirketin operasyonları için yukarıdaki fonları kullanmadı, ancak israf etmek için hisse senetleri, ham petrol, kişisel borçların geri ödenmesi, dükkan alımları vb. Kullandı ve şimdiye kadar geri ödeyemedi.
Gou Tianliang'ın itirafına göre, kredi hisse senetleri ve ham petrol için kullanıldı. Eylül 2015'te borsada yaşanan gerileme ve yaklaşık 2,8 milyon zarar nedeniyle borsada kalan fonlarını ham petrol spekülasyonu için kullandı ve ham petrol spekülasyon hesabı yazılı bir delil olmaksızın online olarak açıldı. Yaklaşık on günlük spekülasyondan sonra, yaklaşık 1.7 milyon yuan kaybetti ve spekülasyon yapmadı Kalan fonları topladıktan sonra, kendi tüketiminin bir kısmını kullandı ve önceki kredi anaparasını ve yaklaşık yüzbinlerce faizini geri ödedi. Yuan, belirli miktar net değil ve bankanın cirosu geçerli olacak.
Savcının suçlamasına göre, Gou Tianliang menkul kıymetler piyasasına yatırımda 2.45 milyon yuan ve vadeli işlemler spekülasyonunda 1.5772 milyon yuan kaybetti, geri kalanı borç geri ödemesi ve diğerleri için ev satın almak için harcandı.
40 milyon sahte kredi ve hisse yarısını kaybetti
Wang Aipingin itirafına göre, ICBCden aldığı kredilerin hedefi:
1. Değerli metallere yatırım yapmak ve Chongqing ICBC tarafından Lei Mou adına kullanılan banka kartı platformuna yaklaşık 12 milyon yuan yatırım yapmak ve fonları çektikten sonra yaklaşık 4 milyon yuan kaybetmek;
2. Huaxi ve Tibet Securities, toplam 40 milyon yuan'den fazla yatırım yaptı ve ardından borsadan çekildi ve yaklaşık 20 milyon yuan kaybetti;
3. Kumar oynamak (kumar, bakara), 2.000 yuan'ın altında mahjong oynamak, üst sınır 64.000 yuan, dağıtıcı atı ikiye katlıyor ve toplam 16 milyon yuan'dan fazla kayıp;
4. Dazhou Şehri Tianmeng Plastik Şirketi, Dazhou Lanxin Gıda Şirketi, Dazhou Huandali Atık Plastik Geri Dönüşümü, kredi geri ödemesi ve faiz ödemesi, yaklaşık 27 milyon yuan;
5. Gou Tianliang, art arda 15 milyon yuan'den fazlasını aldı;
6. Banka kredi faizini keser, belirli miktar net değildir, banka kaydı geçerli olacaktır;
7. CCB kartında hala 500,000 yuan bulunuyor ve Zhou Tao 800,000 yuan ödünç aldı.
Wang Aiping, vadeli işlemlerde spekülasyon yapan ilk krediden ve borsadaki kaybın bir kısmından sonra, Gou Tianliang ile, borsanın nispeten büyük karları ve hızlı toparlanması nedeniyle kredi fonlarının sürekli krediler yoluyla hisse senedi spekülasyonu için kullanılması gerektiğini tartıştığını söyledi. Bu şekilde para kazanmak ve ardından fonları önceki kredi boşluğunu doldurmak için kullanmak ister. O sırada, Gou Tianliang'ın rehin kredisini idare edecek bir şirket bulmaya devam edeceğini ve Gou Tianliang'ın rehin kredisini gerçekleştirmek için Dazhu İlçesi Tianfu Penghui Trading Co., Ltd.'ye gittiğini tartıştılar. Krediler için ana fonlar hala borsada, değerli metallerde spekülasyon ve kumardır.
İkili, kredi dolandırıcılığından 14 ve 9 yıl hapis cezasına çarptırıldı
Wang Aiping ve Gou Tianliang arasındaki kredi dolandırıcılığı davası nasıl gerçekleşti?
30 Ağustos 2016'da, Çin Sanayi ve Ticaret Bankası'nın Sichuan Şubesi kredi işini incelediğinde, Wang Aiping tarafından ele alınan rehinli kredi bilgilerinin şüpheli olduğu ve davanın işlendiği ortaya çıktı. Aynı gün Wang Aiping teslim olmak için gönüllü olarak Şehir Asayiş Bürosunun Dachuan Bölge Bürosuna geldi ve ana suç gerçeklerini doğru bir şekilde itiraf etti. 1 Eylül'de Gou Tianliang gönüllü olarak teslim olmak için Şehir Halk Güvenliği Bürosu'nun Dachuan Bölge Bürosuna ulaştı ve kendi suçunu dürüstçe itiraf etti. Ana suç gerçekleri.
14 Eylül 2017 ve 21 Mart 2018'de, Dazhou Şehri, Dachuan Bölgesi Halk Mahkemesi dava ile ilgili bir duruşma açtı.
Mahkeme Wang Aiping'in uydurma gerçekleri kullandığına ve yasadışı bulundurma amacıyla gerçeği gizlediğine karar verdi ve Industrial and Commercial Bank of China Co., Ltd. Dazhou Şubesini 87,8 milyon yuan kredi karşılığında defalarca dolandırdı. Bu miktar son derece büyüktü ve henüz iade edilmedi; aralarında Gou Tianliang yasadışı mülkiyet kullandı Bu amaçla, hileli kredi 10 milyon yuan tutarındaydı, bu çok büyüktü ve şimdiye kadar geri ödenmemişti. Her ikisi de kredi dolandırıcılığı suçunu teşkil ediyordu ve yasalara göre cezalandırılması gerekiyordu. İki suçun olayları, niteliği, koşulları ve mali kurumlara verilen zararın derecesine göre karar şu şekildedir:
1. Wang Aiping kredi dolandırıcılığı suçunu işledi ve 14 yıl hapse mahkum edildi ve 450.000 RMB para cezasına çarptırıldı;
2. Gou Tianliang kredi dolandırıcılığından suçlu bulundu ve 9 yıl hapse mahkum edildi ve 300.000 RMB para cezasına çarptırıldı;
3. Davada dondurulan yasadışı para ve ele geçirilen eşyalar, yasaya uygun olarak ele alındıktan sonra, China Co., Ltd. Sanayi ve Ticaret Bankası'nın Dazhou Şubesine tazminatın iade edilmesi için kullanılacaktır;
4. Geri alınmamış dolandırılmış krediler için, Wang Aiping ve Gou Tianliang'a, ilgili katılım tutarı limiti dahilinde tazminatı iade etmeleri ve Çin Sanayi ve Ticaret Bankası'nın Dazhou Şubesine iade etmeleri emredildi.
Bu makale ilk olarak WeChat kamu hesabında yayınlandı: China Fund News.
Bu makale China Fund News'den
Daha heyecan verici bilgiler için lütfen finans sektörü web sitesini (www.jrj.com.cn) ziyaret edin
