Önümüzdeki yıldan WeChat / Alipay'de "50.000 işlem, 200.000 transfer" bildirilecek!
2019'a hala 5 gün kaldı. Yeni Yılın bu döneminde, üçüncü taraf ödeme endüstrisi yeni bir düzenlemeyi başlattı - kısa bir süre sonra, Alipay ve WeChat ödemelerini kullanan bu hesaplar, 50.000 yuan'dan fazla büyük miktarlar içeriyor İşlem "bildirmek" üzere.
Çin Halk Bankası tarafından kısa süre önce yayınlanan "Çin Halk Bankası'nın Banka Dışı Ödeme Kuruluşlarının Büyük Değerli İşlem Raporlaması Yapması Gerekliliklerine İlişkin Bildirimi" ne göre banka dışı ödeme kurumları, fon geliri veya giderlerinin tek taraflı birikimi temelinde hesaplamak ve raporlamak için birim olarak müşterileri kullanacaktır. Aşağıdaki büyük işlemler:
1. Tek veya kümülatif işlem değeri 50.000 yuan'dan (50.000 yuan dahil) ve döviz karşılığı 10.000 ABD dolarından (10.000 ABD doları dahil) fazla olan nakit makbuzlar ve ödemeler;
2. Gerçek kişi olmayan bir müşterinin ödeme hesabının ve diğer hesapların ortaya çıktığı gün 2 milyon RMB'yi (2 milyon dahil) aşan tek veya kümülatif işlem tutarının ve 200.000 ABD Dolarından fazla döviz eşdeğeri (200.000 ABD Doları dahil) aktarılması;
3. Bir gerçek kişi müşterinin ödeme hesabının ve diğer hesapların oluştuğu gün, tek veya kümülatif işlem tutarı 500.000 RMB'den (500.000 dahil) fazladır ve yabancı para eşdeğeri 100.000 ABD Dolarından fazla olan yurt içi ödemeler (100.000 ABD $ dahil) transfer edilir;
4. Tek veya kümülatif işlem tutarı 200.000 RMB'den (200.000 yuan dahil) ve bir gerçek kişi müşterinin ödeme hesabının diğer banka hesaplarıyla ortaya çıktığı gün 10.000 ABD Doları'ndan (10.000 ABD Doları dahil) fazla bir yabancı para biriminin sınır ötesi ödemesi .
Bu yönetmeliğe göre, 1 Ocak 2019 tarihinden itibaren WeChat Pay / Alipay Payment gibi banka dışı üçüncü taraf ödeme kuruluşlarının, yukarıda belirtilen düzenlemeleri (50.000 yuan'dan fazla kişisel işlemler, 200.000 yuan'dan fazla kişisel transferler) aşmaları durumunda bildirimde bulunmaları gerekecektir. Merkez Bankası.
Bu bildirimin uygulanması, kullanıcıların, bankalardaki işleri yürütmenin yanı sıra tüketim ve transfer için Alipay, WeChat, UnionPay ve diğer üçüncü taraf platformlarını kullandığı anlamına gelir. Büyük işlemler veya anormal akış söz konusu olduğu sürece, bunlar merkez bankası tarafından izlenecek ve yönetilecektir.
Gelecekte, 50.000 yuan'dan fazla alışveriş yapmak ve 200.000 yuan'dan fazla transfer yapmak için Alipay veya WeChat kullanan kullanıcılar izlemeye dahil edilebilir. Bu tür işlemlerin şüpheli olup olmadığını belirlemek için sistem analizi kullanılır.İşlem normal ise rapor edilmeyecektir.İşlemde bir sorun varsa hemen rapor edilecektir.
Başka bir deyişle, gelecekte WeChat veya Alipay'i 50.000 yuan'dan fazla harcamak ve 200.000 yuan'dan fazla transfer etmek için kullanacağız, bunlar büyük şüpheli işlemlere dahil olabilir ve izlenebilir.
Bir başka haberle birleştirildiğinde, "İnternet Finans Kuruluşlarının Kara Para Aklamayla Mücadele ve Terörle Mücadele Finansmanı (Yargılama) için Yönetim Tedbirleri" önümüzdeki yılın Ocak ayından itibaren resmi olarak uygulanmaya başlayacak. Merkez bankasının bu önlemleri, büyük ölçekli tüketimi veya mobil ödemeleri kısıtlamak değil, anormal akış, şüpheli kara para aklama veya terör finansmanı gibi yasa dışı faaliyetleri izlemektir.
Aslında, bundan önce bankalar, yüksek değerli ve şüpheli işlemlerin günlük olarak izlenmesini ve uygun büyük değerli ve şüpheli işlemlerin Merkez Bankası Kara Para Aklamayı Önleme Merkezi'ne zamanında bildirilmesini gerektiren merkez bankasının düzenlemelerine uymuşlardı.
Nispeten konuşursak, merkez bankası Alipay ve WeChat'i resmi olarak izlemeden önce, ücretsiz işlemlere sahip ve transferlerde üst sınır olmayan üçüncü taraf bir kurum platformuydu ve suçlular için kara para aklama ve diğer ortamlardan yararlanmak kolaydı.
Ve göz ardı edilemeyecek bir gerçek, 2013'ten beri üçüncü taraf ödeme kurumları çok hızlı gelişti.
Veriler, 2017 sonu itibarıyla Çin'de üçüncü taraf ödemeleriyle tamamlanan işlem miktarının 100 trilyon yuan'ı aştığını ve 2018'de bu ölçeğin 150 trilyon yuan'ı geçerek 171,5 trilyon yuan'a ulaşmasının beklendiğini gösteriyor. Nitekim günümüzde hayatlarımız mobil ödemeden ayrılamaz, ister tüketim, tahsilat, ödeme vb. Tüm süreçte nakite ihtiyaç yoktur, ne değiştirir ne de sahte para endişesi vardır. Mobil ödemenin hızla gelişmesi ile ödeme ve transfer miktarı her geçen gün artıyor.
Aynı zamanda, üçüncü şahıs ödeme platformları da çok sayıda kamu hesabını içerir.Merkez bankası, bu kadar büyük miktarda işlem ve transfer karşısında sıkı bir izleme uygulamadığı için, suçlular bu boşluğu kara para aklama faaliyetlerini gizlice yürütmek için kullandılar.
Dolayısıyla şu anda çıkarılan yeni düzenlemeler büyük bir yumruk gibi ... Merkez bankası denetim kapsamını genişletti, üçüncü şahıs ödeme kurumları da dahil edildi.Bu da denetim biriminin bu konuya çok önem verdiğini gösteriyor, gelecekte daha fazlası olacağı da göz ardı edilmiyor. İlgili birçok düzenleme getirilmiştir.
Peki büyük işlem raporlarının raporlamasını kim tamamlayacak? Bizim üzerimizde ne etkisi var?
Açıktır ki, sıradan kullanıcılar olarak, fiili yasal ve uyumlu işlemlerle ilgili herhangi bir algımız yok Büyük işlem raporu, banka dışı kurumları gerektiği gibi işlemin arkasında rapor ediyor. Diğer bir deyişle, herhangi bir yasa dışı olduğundan şüphe edilmediği sürece olağan normal tüketimimiz ve nakit çekimimiz etkilenmeyecektir. Bununla birlikte, küçük aslan hala herkese, gelecekte büyük ölçekli işlemler gerçekleştirirken, merkez bankası tarafından şüpheli izlemeden kaçınmak için işlemin yasallığını kontrol etmenin en iyisi olduğunu hatırlatıyor.
Tabii ki bunun küçük aslanın günlük yaşamı üzerinde neredeyse hiçbir etkisi yoktur Sonuçta, başkalarına 50 yuan transfer etmek için, rapor için başvuran kişiyi yazmalısınız.
Orijinal metni okumak için aşağıya tıklayın ve daha heyecan verici için bilgisayar gazetesinin yeni medya matrisini takip edin
