Depremler nasıl hafifletilir? Önde gelen dijital para kurumlarının risk kontrolü
Metin | Li Zheweng Editör | Bi Tongtong Üretildi | PANews
Risk, doğada nesnel tehlike anlamına gelen İtalyanca "RISQUE" den türetilen ithal bir terimdir. Modern toplumda risk, seçim kadar kader değildir, seçtiğimiz özgürlük derecesine bağlıdır.
Finans tarihçisi Peter Burns, klasik risk yönetimi kitabında "Doğanın Düşmanı-Risk Keşfi Efsanesi" ni yazdı. "İşletmelerin refahı veya gerilemesi, borsanın refahı veya çöküşü, savaşlar ve ekonomik bunalımlar dönüp dönüyor, ancak insanlar hazırlıksız yakalandıklarında her zaman geliyor gibi görünüyor."
Finansın temel unsurlarından biri, özellikle dijital para piyasası için likidite sağlayan borsalarda risk kontrolüdür. Dijital para alım satım platformu, varlık saklama, işlem eşleştirme, takas ve işlem bilgisi yayınlama gibi çok sayıda işleve sahiptir.Ayrıca menkul kıymet firmalarının, fonların ve diğer kurumların özelliklerini entegre ederek onu süper bir finans merkezi haline getirir.
PANews, bir dizi ticaret platformunun ön cephedeki risk kontrol liderleriyle röportaj yaptı.Blok zincir endüstrisinde risk kontrolünün olmaması, açıkçası ön saf liderlerinin fikir birliğidir. Bu aynı zamanda FCoin "gök gürültülü fırtınalar" ve çalınan madeni paraların takası gibi endüstri trajedilerine yol açtı. Risk kontrolünde iyi bir işin nasıl yapılacağı, sektörün gerçek zamanlı olarak dikkat etmesi gereken önemli bir teklif haline geldi.
Risk ormanı
Kripto piyasası en çok etkilenen ve direnmesi en zor olanı, politikaların getirdiği sistemik risklerdir. Düzenleyici politikalardaki değişiklikler, tüm piyasanın oynaklığını doğrudan etkiler.
Piyasa katılımcılarının kontrol edebileceği şey sistematik olmayan risktir. Örneğin, sistem güvenliğini ve istikrarını çevreleyen teknik riskler; yanlış karar vermenin neden olduğu iş riskleri; varlıkların gerçek zamanlı olarak makul fiyatlarla alınıp satılamayacağı likidite riskleri; nakit çekme ve transferler gibi işlemlerin zamanında gerçekleştirilememesinden kaynaklanan güven riskleri; kişisel çıkar gerçekleştirme Yatırımcıların ahlaki tehlikesini maksimize edin ve zarar verin.
Çok fazla risk var ve risk kontrol departmanları arasındaki ilişki, borsanın her sinirini içeriyor. Borsanın kıdemli bir uygulayıcısı PANews'e şunları söyledi: "Risk kontrol departmanı şirkette yüksek bir pozisyondadır. Her zaman risk kontrol sistemini gözetir, likidite, yün partisi, arbitraj, hesap anormalliği vb. Gibi çeşitli risk unsurlarını izler ve çeşitli departmanlarla yakından bağlantılıdır. . "
Bir baş değişiminin risk kontrol denetmenlerini işe alma sorumlulukları, diğer ortakları etkili bir şekilde etkilemek için diğer departmanlarla (ürün ve teknik ekipler gibi) birlikte çalışmayı ve iletişimi de gerektirir.
Risk kontrolü özgür bir oyundur Hızlı gelişme aşamasında risk kontrolü şüphesiz hızı kısıtlayacaktır.Sektörün henüz emekleme aşamasında olan mevcut durumu ideal değildir.
"Mevcut durumdan, birçok küçük ve orta ölçekli ticaret platformunda risk kontrolü bilinci hala yetersiz." Endüstrinin risk kontrol farkındalığının mevcut durumu hakkında konuşurken, dijital para borsası OKEx'in risk kontrolünden sorumlu ilgili kişi PANews'e söyledi. "Endüstrinin mevcut risk kontrolü bilinci hâlâ çok eksik. İster fiziksel düzeyde, ister sistem düzeyinde, yönetişim düzeyinde vb. Olsun, birçok emsal nispeten eksik." Matrixport Kıdemli Başkan Yardımcısı Lin Rong, PANews ile yaptığı röportajda aynı görüşü dile getirdi. Matrixport, Singapur'dan dijital para ticareti, saklama, borç verme ve ödeme gibi hizmetler sunan dijital bir finansal hizmet platformudur.
Kuşkusuz, eğer blockchain endüstrisi ana akıma sıçrayacaksa, endüstrinin merkezindeki ticaret platformu "risk kontrol krizi" ile başa çıkmalıdır.
Risk kontrol varlık güvenliğinin temel amacı
Chainalysis'in raporuna göre, 2019'da dijital para platformunun çalınan varlıklarının toplam değeri 283 milyon dolara kadar çıktı. Mentougou olayından bu yana yaklaşık 6 yıl geçmesine rağmen, dijital para biriminin "kayıp kanatları" olgusu hala zaman zaman ortaya çıkmaktadır.Dijital para biriminin yeterli güvenliği sağlayıp sağlayamayacağı, hala zaman zaman tüm uygulayıcıların sinirlerini etkiliyor.
Huobi risk kontrolünden sorumlu ilgili kişi PANews'e Huobi'nin sıkı bir finansal denetim ve gerçek zamanlı izleme ve alarm sistemi kurduğunu söyledi.Sıcak ve soğuk cüzdanlar ile donanım cüzdanlarının ayrılmasıyla her kullanıcı için bir ön ödeme mekanizması kurdu ve bir kullanıcı oluşturdu. Koruma fonu. PANews'e göre Binance ve Gate.io gibi borsalar da kullanıcılar için yatırımcı koruma fonları oluşturdu.
Binance ekibi, varlık güvenliği risk kontrolü açısından Binance'in gerçek zamanlı ve toplu mutabakat, gerçek zamanlı takip, karar ve blok zinciri adreslerinin izlenmesine odaklandığını belirtti. Aynı zamanda, kullanıcı varlık risklerini analiz etmek ve risk kontrolü konusunda kullanıcı eğitimini güçlendirmek için profesyonel müşteri hizmetleri ve risk kontrol uzmanları atanır.
Saklama depolaması, varlık güvenliğini korumak için önemli bir yöntem olmasının yanı sıra geleneksel finans endüstrisinden blok zinciri endüstrisine önemli bir eşleme ve varlık güvenliğini güçlendirmenin tek yoludur.
Cobo Wallet'ın kurucusu Shenyu, PANews'e, yeterli teknik yeteneklere sahip olmayan küçük ve orta ölçekli blockchain şirketlerinin işlerini hızlı bir şekilde yinelememesi gerektiğini, ancak dijital varlık depolama güvenliğini iyileştirmek için üçüncü taraf saklama hizmetleri sunmayı düşünmesi gerektiğini ve ayrıca ilgili kurumlara katkıda bulunabileceğini söyledi. Satın alma sigortası.
Çoklu cüzdan sistemi oluşturmak ve saklama hizmetlerini tanıtmak dış faktörlerdir ve varlık güvenliği, platformun öznel ahlaki tehlikesini de test eder. Renrenbit'in kurucusu Zhao Dong, platformun olabildiğince açık ve şeffaf olmayı seçebileceğini ve kötülüğü önlemek için meslektaşlarını kendisini izlemeye davet ettiğini öne sürdü. Şeffaflığın ardından, tüm taraflar, müşterilerin varlıklarının işletmeler tarafından kötüye kullanılmasına dikkat edebilir ve bu da müşteri varlıklarının kötüye kullanılması olasılığını azaltır.
Damocles uyumluluk risk kontrolünün kılıcını ortadan kaldırın
Dijital para platformları hala birçok belirsizlikle karşı karşıyadır. Denetimi, uyumu aktif bir şekilde benimsemek ve yasa ve yönetmeliklere uygun olarak çalışmak, politika ve yasal riskleri azaltmak için gerekli koşullardır. PANews ile yapılan bir röportaja göre, sektördeki ilk dijital para birimi platformları, etkinlik öncesinde, sırasında ve sonrasında uyumluluk riski kontrolünü kapsayan farklı uyumluluk riski kontrolü seviyeleri oluşturdu.
Huobi, standart bir KYC / AML kara para aklamayı önleme sistemine, katı hesap açma ilkelerine ve ön inceleme standartlarına sahiptir.
Matrixport, bir Hong Kong güven şirketi lisansına sahiptir ve İsviçre Para Otoritesinin (FINMA) denetimine tabidir.
Binance, Japonya, Malta, Jersey, Singapur ve diğer ülke ve bölgelerde lisans başvurusu yapmak ve yasal para birimi ticareti kanallarını açmak gibi dağıtılmış operasyonlar aracılığıyla uyumluluk risklerini dağıtır. Binance yetkilileri PANews'e, Binance'in zincirleme, Refinitiv, Ciphertrace, IdentityMind ve Elliptic gibi dünyanın dört bir yanındaki birden fazla AML / KYC ve diğer uyumluluk şirketleri ve ilgili danışmanlık şirketleriyle art arda işbirliği yaptığını söyledi.
OKEx risk kontrolünden sorumlu kişi, uyum departmanının OKEx'in dahili ürün hatları ve iş kollarının uyumluluk incelemesinden sorumlu olduğunu ve risk yönetimi yönergeleri sağladığını; yasal iç kontrol departmanı, yasal risklerden kaçınmak için profesyonel yasal rehberlik sağladığını belirtti.
Platform güvenliği-teknik risk kontrolünün koruyucu azizi oluşturma
Ticaret platformları için, teknik güvenlik sorunları en yaygın risk kontrol sorunlarıdır, önde gelen şirketler bile bunlardan kaçınamaz. Raporlara göre OKEx, 27 Şubat akşamından 28'i akşam 5'e kadar birkaç DDoS (dağıtılmış hizmet reddi saldırıları) yaşadı. 28-29. Arası dönemde hem Bitfinex hem de Binance aynı saldırılara maruz kaldı. Kısa bir kesinti oldu.
Sağlam bir teknolojik kalkan, varlık güvenliğinin ve platform güvenilirliğinin koruyucu azizidir.
Matrixport, alım satım ve borç verme dahil olmak üzere çeşitli işletmelerde kantitatif izleme ve otomatik stratejik riskten korunma uygular ve lisans sahiplerinin gerektirdiği şekilde ağ güvenliği, uyumluluk sistemleri, gizlilik verileri koruması ve teknik risk kontrolü kurar.Ayrıca BT için önde gelen küresel harici şirketleri istihdam eder Denetim danışmanlığı
OKEx teknik risk kontrol departmanı, risk izleme, analiz ve bertaraf etmeye adanmış blok zinciri endüstrisine dayalı CDS büyük veri risk kontrol güvenlik beynini başlatarak teknik risk kontrolüne odaklanır. "Ekipman, konum, davranış, ilişki, alışkanlıklar ve hesap" altı boyutundan çok yönlü gerçek zamanlı risk izlemeyi gerçekleştirin.
Binance, gerçek zamanlı veri hesaplamaları oluşturmak için belirli veri analizlerine ve kullanıcıların ve platform varlıklarının risk değerlendirmesi ve güvenliğini yürütmek için çevrimiçi makine öğrenimi modeli (AI) akıllı algılama yöntemlerine dayanan nispeten eksiksiz bir risk kontrol sistemleri ve yöntemleri seti oluşturdu. koruma.
Oda içi rüzgar kontrolünde fil
Dünyanın önde gelen danışmanlık ve aracılık şirketi Wills Towers Watson'ın sigorta iddiaları verilerine göre, ağ güvenliği sorunlarının yaklaşık üçte ikisi dahili personel ihmalinden kaynaklanıyor. Shenyu, blockchain şirketlerinin iç güvenliğinin dışarıdakilerden daha önemli olduğunu, çünkü güvenlik olaylarının çoğunun iç yapıyı bilerek uzun süre içeride gizlenen hackerlar veya iç ve dış gizli anlaşmalar nedeniyle ortaya çıktığını söyledi.
Önem açısından, iç risk kontrolü daha üst düzeyde olmalıdır. OKEx, Huobi, Binance veya Matrixport, Cobo olsun, iç kontrolden sorumlu kişi, süreçlerin standardizasyonunun yanı sıra sorumlulukların net bir şekilde paylaştırılması, yetki yönetimi, düzenli denetimler ve diğer standart önlemleri vurgular.
Binance, platform sistemini ve izinlerini tamamen izole ettiklerini ve bilgi izinlerini en aza indirmek için izinler ve bilgi yönetimi için çeşitli bileşenleri ve süreçleri kullandıklarını vurguladı (PANews Not: En aza indirilmiş izinler ilkesine aynı zamanda minimum yetkilendirme veya En az ayrıcalık ilkesi, öznenin yalnızca görevleri yerine getirme ve gerekli izinleri tamamlama yetkisine sahip olmasını sağlamayı ifade eder).
Lin Rong, Matrixport'un sıkı bir iç yetki ayrımı yönetimine sahip olduğunu, bir risk kontrol komitesi sistemi kurduğunu ve bir güvenlik olayı işleme çerçevesi oluşturduğunu açık bir şekilde söyledi. Benzersiz olan, çalışanlar için düzensiz risk kontrol eğitimine ek olarak, Matrixport'un tüm çalışanlara taklit kimlik avı e-postaları göndermek ve risk kontrolünü ihmal eden çalışanlar için "Koyun Duvarı" oluşturmak gibi dahili "kimlik avı yasalarının uygulanması" da gerçekleştirmesidir. .
Cobonun önlemleri, Matrxportun çalışanlara "kimlik avı e-postaları" göndermesine benzer. İlki, operasyonun her adımının harici veya dahili olmasına bakılmaksızın tehlikeli olabileceğini varsayan "sıfır güven modeli" ni uyguluyor. Gerçek zamanlı risk kontrol sistemi ile test edilen güven. Shenyu ayrıca, blockchain şirketlerinin kendi dahili veri sistemlerini, gerçek zamanlı mutabakat sistemlerini ve dahili risk kontrolünü oluşturmaları gerektiğini öne sürdü.
Geleneksel Finansın Diğer Taşı
Hafıza yolundan geçmedikçe derinliğe ulaşamazsınız.
Lin Rong, risk kontrol çalışmasıyla ilgili hislerinden bahsederken, Dijital para piyasasının risk kontrol gereklilikleri geleneksel olanlardan bile daha yüksek olmalıdır. Özellikle bir taraftan dijital para piyasasının volatilite oranı geleneksel finansal varlıkların çoğunu aşıyor. Bir yandan, blockchain ödemesinin bilgi akışı fon akışı ile bütünleşiyor ve anonimlik daha güçlü. Para transfer edildikten sonra pişman olma fırsatına sahip olmak zor. "
Deutsche Bank ve Ant Financial gibi önde gelen finans kurumlarında kilit pozisyonlarda çalışan bir uygulayıcı olan Lin Rong ve arkasındaki Matrixport, birçok geleneksel finansal / İnternet uygulamasından borç alan işletmelerde birçok önlem benimsemiştir. Ve bunlar, blok zinciri endüstrisinin risk kontrolünde acilen öğrenilmesi gereken değerli deneyimlerdir.
Huobi risk kontrolünden sorumlu kişi, geleneksel finans sektörü kredi inceleme sisteminin nispeten olgun olduğuna ve İnternet'in kullanıcı davranışını kredi kayıtlarına dönüştürmek için büyük verileri kullanacağına inanıyor. Blockchain alanı için, zincirdeki bilgilerin nasıl etkili bir şekilde çıkarılacağı ve risk kontrol karar verme göstergelerine nasıl dönüştürüleceği çaba gerektiren önemli bir yöndür.
Zhao Dong, daha olgun endüstri yapısının, işlemlerin ve varlıkların ayrılması gerektiğini ve borsaların yalnızca eşleştirme ve tasfiyeden sorumlu olması gerektiğini belirtti. Daha ileri gidersek, varlıkların takas, takas ve saklama işlemleri farklı kuruluşlar tarafından tamamlanmalıdır. Tüm taraflar tüm hesapları birlikte denetler ve her birinden sorumludur.
Dijital para piyasasının iyi bir risk kontrolü işi yapması için bir yandan olgun endüstrilerden deneyim aşılaması, diğer yandan ilgili yatırım yoğunluğunun iyileştirilmesi gerekiyor.
Aralık 2018'de Cambridge Üniversitesi Judge Business School tarafından yayınlanan "Global Cryptoasset Benchmarking Study" araştırma raporu, dijital para borsasının güvenlik ekibinin toplam ekibin ortalama% 13'ünü oluşturduğunu ve ortalama% 17 harcadığını gösterdi. Bütçe, borsanın güvenli çalışmasını sağlamak için kullanılır.
Dijital para platformlarının devasa karlılığını ve devasa büyüme alanını hesaba katarak, dijital para platformlarının açık bir şekilde uzun vadeli bir bakış açısına sahip olması, daha fazla fon yatırımı yapması, daha yüksek düzeyde risk kontrol personeli işe alması ve daha gelişmiş ve eksiksiz bir risk kontrol sistemi oluşturması gerekiyor.
"Risk kontrolüne yapılan yatırım bir fırsat maliyeti olarak kabul edilebilir. Risk kontrolü ne kadar sıkı olursa, ne kadar çok kaynak yatırıma ihtiyaç duyulursa, sonuç olarak o kadar fazla iş fırsatı kaybedilebilir ve mevcut varlıkların kaybedilme olasılığı o kadar düşük olabilir. Bizimkine benzer Bir işletme, mevcut endüstrilerdeki itibarına ve uzun vadeli çıkarlarına ne kadar önem verirse, müşteri varlıklarının güvenliğine doğal olarak daha fazla önem verecektir. "Dedi Lin Rong.
Sorumluluk Reddi: Bu makale sadece piyasa bilgisi sağlar ve herhangi bir yatırım tavsiyesi teşkil etmez.
