Piyasaya karşı yükselen Bitcoin ATM sayısı ikiye katlandı. Arkasındaki itici güç kara para aklamak mı?
Valuewalk tarafından yayınlanan yakın tarihli bir rapora göre, dünya çapındaki Bitcoin ATM sayısı 2018'de ikiye katlanarak 4.000'in üzerine çıktı:
üzerinden: coinatmradar
Yarısından fazlası 2.389 birimle Amerika Birleşik Devletleri'nde bulunmaktadır:
üzerinden: coinatmradar
2013 yılında, dünyanın ilk Bitcoin ATM'si Kanada'da çıktı ve o yılın 29 Ekiminde Vancouver'da küçük bir kafede açıldı.
aracılığıyla: mashalbe
Bitcoin ATM makinesi aracılığıyla kullanıcılar, kendi elektronik cüzdanlarına Bitcoin satın almak için doğrudan nakit kullanabilirler:
Ayrıca e-cüzdanınızdaki bitcoin'leri doğrudan nakite çevirebilirsiniz:
O zamanlar, insanların bitcoin ticaretinin ana yolu çevrimdışı yüz yüze işlemlerdir - üzerinde anlaşmaya varılan bir yerde buluşmak, bir fiyat için pazarlık yapmak, tek elle ödeme yapmak ve tek elle teslim etmek: alıcılar, bitcoin toplamak için cep telefonlarının veya bilgisayarlarının QR kod adresini kullanır. , Satıcı, elindeki bitcoini doğrudan nakit karşılığında değiştirir. O zamanki en ünlü ticaret yeri, New York'taki "Satoshi Nakamoto Plaza" olarak da bilinen Union Square'di.
aracılığıyla: ibtimes
Bununla birlikte, yüz yüze ticaretin en büyük dezavantajlarından biri, alım satım riskinin özellikle yüksek olmasıdır: Şubat 2015'te, Brooklyn'de böyle bir anlaşma sırasında bir itfaiyeci kaçırıldı, bıçaklandı ve soyuldu. Polis, soruşturma yaptı ve iddia etti. Organize bir "nakit karşılığı Bitcoin" suçu.
Risklerden kaçınmak için insanlar doğal olarak işlemlerde kendilerini değiştirecek makineleri kullanmayı düşünürler.Bu, Bitcoin ATM'lerinin kökenidir.
Geçen yıl, dünyanın dört bir yanındaki ülkeler, çevrimiçi şifreli dijital para işlemlerini kısıtlama çabalarını artırmak için müşterileri anlama ve kara para aklamayı önleme gibi finansal düzenlemeleri kullandığında, tüm blok zinciri endüstrisi doğrudan derin kışın içine düştü, ancak çevrimdışı Bitcoin ATM'leri Makine pazarı talebi patlayıcı bir büyüme kaydetti.
Amerika Birleşik Devletleri'nde, bir Bitcoin ATM makinesi kurmak zor değil, sadece binlerce dolara mal oluyor.ABD Ticaret Bakanlığı web sitesinde, herhangi bir lisans öğrencisi tarafından kolaylıkla yapılabilen bir para birimi işlem lisansına başvurmak 15 dakika daha sürüyor. Amerika Birleşik Devletleri'nin bazı yerlerinde bile, yerel yasalar yalnızca Bitcoin ATM'lerini otomatik satış makineleri olarak kabul eder ve para birimi işlemi iznine ihtiyacınız yoktur.
Santa Barbara'daki California Üniversitesi'nin üçüncü sınıf öğrencisi Harrison Blaufuss, böyle bir cihazı bir yıl önce kurdu. Ortalama günlük işlem hacmi 600-900 ABD Dolarına ulaştı. Operasyondaki çeşitli maliyetleri hesapladığınız sürece, Para kazanmaya başlayın:
üzerinden: coinatmradar
Böyle bir işletmenin yönetimi için Coin ATM Radar, web sitesinde özel olarak ayrıntılı bir bilgi tabanı derledi:
üzerinden: coinatmradar
Bununla birlikte, paranın çevrimdışı dolaşımı genellikle şiddetli suçlar tarafından kolayca hedef alınır, bu nedenle yüz makineyi çalıştırmanın doğası, bir makineyi çalıştırmaktan oldukça farklıdır. Şu anda, gerçek savaş deneyimi olan gaziler işe yarıyor.
İşte Şafaklar Sessiz
Şafaktan önce Manhattan sokaklarında eski bir ABD Deniz Piyadeleri belirdi, Harlem'de siyahların toplandığı Apollo Deli ve Meyve dükkanına gidiyorlardı ve yanında aynı isimde Apollo Tiyatrosu da vardı. Yüzeyde, Apollo Deli ve Fruit, New York'taki diğer sıradan barlar gibi özel bir şeye sahip değil. Ancak, reklam panosunun altında "Sakin olun ve buradan bitcoin satın alın!" Yazılı mütevazı bir işaret var.
Lay'in patates cipsi rafının yanında, bir ATM makinesine benzer bir cihaz var.
Sivil polislere benzeyen üç gizemli adam doğrudan makineye geldi. İkisi yüksek derecede dikkatli olmak için yanlarında nöbet tuttu. Başka bir kişi makinenin ön kapağını bir anahtarla dikkatlice açtı ve küçük bir klavyeyi ortaya çıkardı. Klavyeye yazdı. Parola, içinde içinde birkaç bin dolar nakit bulunan plastik bir kutu kendisine sunuldu. Sonra, kutudaki tüm parayı el bagajına koydu ve sonra boş kutuyu makineye geri koydu. Birkaç dakika sonra üç gizemli adam hızla arabaya döndü.
O sabah saat 8'de, bu spor çantası yaklaşık 300.000 ABD doları nakit içeriyordu: 20'den fazla Bitcoin ATM'sindeki nakit paranın tamamı New York'taki Cottonwood Vending LLC'ye ait. Bu gizemli adamlar Görevi parayı güvenli bir şekilde taşımaktır.
Son yıllarda, Cottonwood son derece hızlı bir şekilde gelişti.Şirket şu anda 91 Bitcoin ATM'sini işletiyor ve hemen hemen herkesin New York'ta Bitcoin satın almak için doğrudan nakit kullanmasına izin veriyor ve bu da onu New York City'deki en büyük Bitcoin kaynağı yapıyor. Bölüm. Dosya kayıtlarına göre, şirketin 13 çalışanı ve 35 milyon ABD dolarından fazla yıllık geliri var. Dönüştürüldüğünde, her makine şirket için her yıl yaklaşık 385.000 ABD doları gelir elde ediyor.
Şu anda Cottonwood, New York Finansal Hizmetler Departmanı tarafından verilen bir Bitcoin lisansı olan BitLicense için başvuruda bulunuyor.Bu işletme lisansıyla, Cottonwood adil bir şekilde Bitcoin ticareti yapabilir.
Buna rağmen, Cottonwood'un işinin doğası hala bir muamma. Şirketin resmi web sitesinde şirket hakkında neredeyse hiç bilgi yok. Bulabileceğiniz tek şey birkaç makine ve onların talimatları ("Dokunmatik ekrana bilgi girerken hata yapmayın!" ").
Şirketin kurucuları da özellikle gizemlidir: Cottonwood'un kurucularından biri olan Aniello Zampella'nın LinkedIn profili "Free Flame Artist" dir ve Bitcoin veya Bitcoin ATM ile ilgili herhangi bir girişten bahsetmez; ve diğer kurucu Çad Russo, 2009 yılında silah ve uyuşturucu taşımakla suçlandı ve suçunu kabul etti. Cottonwood buna yanıt vermedi.
Bitcoin ATM'den nakit parayı aldıktan sonra, bu gizemli eski ABD Deniz Piyadeleri, moda öğeleriyle, genellikle yeni nesil başlangıç şirketleri veya elektroniklerle dolu bir ortak çalışma alanı olan "Crowd Creation Space" WeWork ofisine geldi. Ticari şirketler tarafından kullanılır. Nakit miktarını sipariş ettikten sonra bu dolarları masanın üzerine yığdılar. Ardından, ekip lideri bu adamların her birine 400 $ ödül ödeyecek ve ekip lideri de karşılık gelen Bitcoin'i ödül olarak alacak.
İlaç endüstrisinde, nakit taşımak için gazileri işe almak normdur; şimdi, finans endüstrisi tarafından reddedilen bitcoin işlemleri bu saflara katıldı.
Son zamanlarda, Amerika Birleşik Devletleri'nin Midwest bölgesinde düzinelerce makineyi çalıştıran bir Maryland şirketi silahlı personeli işe alıyor. Onların kamera takmaları ve iki günlük sürüş görevlerini yerine getirmeleri gerekiyor. İş ilanı, "Savaş tecrübesi olan gaziler. öncelik! "
Bitcoin ATM makineleri neden kara para aklama araçları haline geldi?
2018'de Bitcoin'in fiyatı düştü ve blok zinciri endüstrisi derin kışa girdi, ancak Bitcoin ATM'leri alanı hala tüm hızıyla devam ediyordu ve piyasaya karşı yükseldi. Yalnızca Amerika Birleşik Devletleri'nde her gün ortalama 5 Bitcoin ATM'si yeni kurulmaktadır.
Coinbase gibi çevrimiçi borsalarla karşılaştırıldığında, Bitcoin ATM makineleri daha hızlı işlem hızlarına ve daha rahat işlemlere sahiptir ve mağazaların, kumarhanelerin ve sigara içen otellerin yakınındaki sıradan insanlar arasında daha popülerdir.
2018'den bu yana, denetim gittikçe daha katı hale geldikçe, hem çevrimiçi borsaların hem de çevrimdışı Bitcoin ATM'lerinin kara para aklamayı önleme bankacılık düzenlemelerine katı bir şekilde uymaları ve müşterilerin kişisel bilgilerini toplamaları gerekiyor.
Bununla birlikte, Qianglong yerel yılanları tutamaz ve Bitcoin ATM endüstrisinin yerelleştirilmiş işleyişine büyük ölçüde güvenir.Bazı insanlar bu düzenlemeyi gerçekten reddediyor. Örneğin, Los Angeles'taki bir şirket müşterilere şu reklamı yapmıştır: "Kimlik olmadan ve" tamamen anonim "bitcoin satın alabilirsiniz!" Bu şirket 17 makineye sahiptir. Açıkçası, bu gerçekten yasadışı bir işlem.
Bu nedenle Bitcoin ATM'nin suçlular için bir kara para aklama aracı olduğu söylenebilir.
Harlem, New York'taki bir bitcoin ATM'sinden bitcoin satın aldığınızda (not: yüksek suç bölgesi), size bitcoin ticareti yapan e-cüzdanın kim olduğunu fark etmeyebilirsiniz - makineye ait olabilir Yanındaki yabancı, Kolombiyalı bir uyuşturucu karteli veya Bitcoin'i soymak için fidye yazılımı kullanan bir bilgisayar korsanı.
Ve burada, FBI'ın kimlik avı yasalarının uygulanması genellikle vazgeçilmezdir. Temmuz 2018'de bir Kaliforniya cezasında, Bitcoin Maven adlı 50 yaşındaki Güney Kaliforniyalı bir kadın, yüz yüze Bitcoin işlemi için bir yıl hapis cezasına çarptırıldı. O sırada gizli bir FBI ile uğraşıyordu ve diğer taraf ona açık bir şekilde işlem gören 70.000 dolarlık nakit paranın uyuşturucu suçlarından geldiğini söyledi, ancak Bitcoin Maven bunu kabul etmedi.
Ve her işlemin işlem maliyeti de çok farklıdır ve talebe göre gerçek zamanlı olarak değişir. Cottonwood, kullanıcılardan% 19 veya daha yüksek bir işlem ücreti talep edecektir. Bunu görünce bu ücretin çok yüksek olduğunu mu düşünüyorsunuz? Bunun nedeni, suç örgütlerinin yeraltında kara para aklama maliyetinin ne kadar yüksek olduğunu bilmiyorsunuz - en az% 30!
Ancak şu anda, Bitcoin ATM'leri ABD düzenleyicilerinin dikkatini henüz çekmedi, bu nedenle bunları para aklamak için kullanmak uyuşturucu satıcıları veya diğer suçlular için açık bir sır haline geldi.
Eski ABD Başsavcı Yardımcısı General Arnold Spencer dedi.
Spencer şu anda dünyanın en büyük bitcoin ATM operatörü olan Coinsource'un yasal direktörüdür. Kariyerini değiştirmeden önce, federal bir yargıcı, kara para aklama konusunda yasaların izin verdiği maksimum cezayı vermesi için ikna etti.
Bu nedenle, Ağustos 2016'da Dallas merkezli Coinsource, Spencer'ı bu tür yasal meselelerle başa çıkmaya yardımcı olması için işe aldı ve iş sorumlulukları, sektördeki rakipleri yasal ve etik sonuçlara uymaya davet etmeyi de içeriyor.
Spencer ayrıca 2017'nin sonunda 1.100 kripto para birimi ATM kuracağını duyuran kripto para bankası AriseBank'ın yatırım dolandırıcılığını da açığa çıkardı. Daha sonra ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, suçunu kabul etmeyi reddetmesine rağmen AriseBank CEO'suna dava açtı.
Spencer, yeni bir şehre her geldiğinde, para aklama olup olmadığını görmek için rakibinin makinesine Bitcoin satın almak için gidecek.
İstatistiklerine göre, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki makinelerin yarısından fazlası ilgili yasa ve yönetmeliklere uymuyor - bu makineler ne kullanıcının kimlik bilgilerini doğruluyor ne de işlemleri kısıtlıyor. Bu, birinin bu hatayı açıkça para aklamak için kullanabileceği ve yıllık kara para aklama miktarının 500 milyon ABD doları kadar yüksek olabileceği anlamına gelir. Spencer, bu konunun bazı insanların dikkatini çekmesi gerektiğine inanıyor.
Ek olarak, "Aslında, birçok yasal kullanıcı normal olarak Bitcoin ATM'leri kullanıyor. Bu makineler aracılığıyla spekülatörler ve göçmenler Filipinler ve Meksika'daki memleketlerine daha kolay bir şekilde para gönderebilirler."
Kimin para için Bitcoin ticareti yaptığını bilmiyorlar!
Spencer, bu yılın başlarında Teksas'taki bir markette, nominal değerleri 20 ila 100 ABD doları arasında değişen 14.000 ABD Doları takas etti. Ardından, birkaç federal savcıyı Dallas'ın kuzeyindeki bir alışveriş merkezine gitmeye ve Bitcoin ATM makinesindeki hatayı göstermeye ikna etti - hiçbir kimliğe ihtiyacınız yok!
Bitcoin'i Frank Sinatra adlı sahte bir New Jersey ehliyeti ile başarıyla satın aldı. 1998'de ölen şarkıcı Frank Sinatra olarak hala Bitcoin'i başarıyla satın aldı ve değeri 12.000 dolardan fazlaydı. Spencer, federal savcıların gözetiminde üç işlemi tamamladı ve her işlem 3.000 doları aştı. Makine kimliğini doğrulamak istediğinde Sinatra'nın fotoğrafını kullandı; makinenin bir telefon numarası vermesi gerektiğinde, kafası her karıştığında geçici SMS doğrulama hizmetleri sağlayan bir web sitesi tarafından sağlanan bir numara kullandı. Birkaç kez Bitcoin ATM, kimlik kartındaki barkodu taramak istedi ve o, eşinin ehliyetini kullandı.
Son olarak, makine işlem ücretinin% 10 -% 12'sini düştükten sonra Spencer, bitcoinleri başarıyla bitcoin cüzdanına gönderdi.
Spencer, 45 dakikalık gösterinin Amerika Birleşik Devletleri'ndeki çeşitli bankacılık düzenlemelerini ihlal edebileceğini belirtti.
ABD yasalarına göre, tek bir iş gününde her kişi için işlem limiti 10.000 USD'dir. Sınırı aşarsa, Bitcoin ATM operatörü, gözden geçirilmesi için hükümete bir rapor göndermelidir. Ve birisi nakit para yatırma yoluyla 10.000 $ limitini tetiklemekten kaçınmaya çalışırsa, işletmeci şirketin de bu şüpheli davranışları Maliye Bakanlığı'na bildirmesi gerekir.
Ve Spencer'ın işlem hacmi, operatör tarafından belirlenen günlük limitin neredeyse iki katıdır (şirketin günlük limiti 7.500 $ 'dır). Bitcoin ATM operatörünün adı DFWBitcoin ve kurucusu Jimmy Scott bir e-postada yanlış bir şey bulmadıklarını söyledi.
"Herkesin günlük limiti, makinedeki toplam nakit miktarına bağlı olarak 3.000 ABD Doları ile 7.500 ABD Doları arasında değişiyor. Eşlerimize kıyasla, sınırımız zaten çok düşük. Bir dolandırıcılık grubuna üyeysek, neden aramayayım Minimum gereksinimler ve maksimum sınırlar ne olacak? ".
Jimmy Scottın avukatı Joshua Radbod ayrıca Jimmy Scottın davranışının yasalara uygun olduğunu ve DFWnin tarihi kayıtlarına göre hiçbir kullanıcının o gün toplam işlem değeri 10.000 $ dan fazla olmadığını belirtti. Avukat tarafından basılan işlem kaydında Spencer, Frank Senatry ve Francus Seenra tarafından 3 işlem olmak üzere 5 işlem vardı. İşlem kayıtları, bu 3 kaydın 3 farklı Bitcoin cüzdanıyla ilişkili olduğunu gösteriyor. Ancak Spencer, yalnızca bir Bitcoin cüzdan adresi olduğunu ve iki federal savcı tanığının ve cüzdan ekran görüntülerinin de ifadesini kanıtlayabileceğini vurguladı.
Bu insanların bu bitcoinleri kimin aldığına dair hiçbir fikri yok!
Spencer, ABD hükümetine benzer olayların ülke geneline yayıldığını ve ilgili kolluk kuvvetleri mümkün olan en kısa sürede harekete geçemezse, tüm endüstri zarara uğrayacağını açıkladı.
Daha temiz bir kripto para birimi alanı oluşturmak ve henüz kripto para kullanmayan daha fazla insanı çekmek için her savcı, düzenleyici kurum, yasa koyucu ve hatta muhabirleri bu tür olayları duyurmaya çağırdı.
Bunu duyduktan sonra, federal ajanlar çok ilgilendi, ancak defalarca bu alana aşina olmadıklarını vurguladılar.
Bu bağlamda, Spencer duyguyla şunları söyledi: "Bu konunun hiçbir sonucu olmayacak."
son
Şimdi, New York'taki Cottonwood artık nakit taşımak için gazileri kullanmıyor, ancak silahlı bir güvenlik şirketine yöneldi. Ayrıca şirket, New York Bitcoin lisansı almasına yardımcı olmak için Wall Street hukuk firması Latham & Watkins'ten avukatlar tuttu.
Bu lisansı alırsanız, bu, düzenleyicinin Cottonwood'un makinelerinin yasadışı faaliyetler için kullanılmamasını sağlamakla kalmayıp aynı zamanda bir işlem kaydı havuzuna sahip olan eksiksiz bir işletim sistemine sahip olduğuna ikna olduğu anlamına gelir. Ancak sorun şu: Cottonwood, yakın zamanda WeWork ofis dosya dolabında sakladıkları tüm ticari kayıtların, işlem makbuzları, müşteri verileri, çalışan dosyaları, sözleşme ve vergi kayıtları ve daha fazlası dahil olmak üzere yakın zamanda kaybolduğunu iddia etti! Cottonwood, Ekim ayında WeWork aleyhine bir dava açtı ve diğer tarafı ofise izinsiz girmek, verileri çalmak ve yok etmekle suçladı. Bu bağlamda WeWork yorum yapmaktan kaçındı.
Kısa bir süre önce, Spencer'ın şirketi Coinsource, New York'ta ilk Bitcoin lisansını aldı. Spencer daha sonra New York'a koştu ve Cottonwood'un Bitcoin ATM'sini test etmeye başladı. Birkaç saat sonra, olası sorunları bulmak için üç farklı konumdaki makineleri test etti. New York Eyalet Finansal Hizmetler Kurumu'na yaptığı açıklamaya göre, Cottonwood Bitcoin ATM'sindeki kara para aklama yöntemi, birkaç ay önce Texas makinesindeki hata ile tamamen aynı: Spencer, karısının ehliyetini ve sahte bir telefon numarasını kullanarak kameranın dışında başarılı bir şekilde durdu. 200-1000 ABD Doları arasında değişen bitcoin satın aldım. New York'taki Second Avenue'deki bir Meksika restoranında başarılı bir şekilde bitcoin satın aldıktan sonra, "Bu makineler, bitcoinleri ondan kimin aldığını bile bilmiyor" dedi.
Cottonwood bu konuda şu yorumu yaptı: Bu makineler "kara para aklamayı önleme yasalarına ve yönetmeliklerine" uygundur.
Birkaç dakika sonra Spencer 3.000 $ değerinde Bitcoin almaya çalıştığında Cottonwood bunu işaret etti. Bitcoin ATM ondan ilgili sosyal güvenlik numarasını vermesini istedi, Spencer sahte numarayı girdiğinde hesabı dondurulmuştu.
% 15.5 işlem ücretini düştükten sonra Spencer, o gün toplam 2.000 $ değerinde Bitcoin aldı. Ona göre bu, Cottonwood'un bazı uygun önlemler aldığını gösteriyor. Bir muhabir ona Cottonwood hakkında ne düşündüğünü sorduğunda Spencer, "Düşündüğünden daha iyi" dedi.
Gazilerin yazının başında nakit para aldıkları mağazada, ismini vermeyi reddeden bir kasiyer, alıcıların kendisinden sık sık parayı -100 veya 50 dolar değiştirmesini istediğini ve bunun da ATM makinesinin yanına bir geçiş kartı koyması gerektiğini söyledi. : Bu mağaza sıfır değiştirme sağlamaz. Kasiyer, mağazalarının Cottonwood'u aylık 500 $ ücret aldığını, ancak insanların bu makineyi neden veya nasıl kullandığını bilmediğini söyledi.
"Yasal, değil mi?"
Kasiyer şaşkınlıkla sordu ...
-
- "O halde Dafa" da bir araba yapmak istiyor? Elektronik güçlü bir noktadır ve bu kadar istekli olamaz
