2018'de bankacılık sektöründeki cezaların tam kaydı: En çok 2.350 para cezası, SPD, ICBC ve China Merchants Bank para cezasına çarptırıldı
"Katı", bu 2018'deki bankacılık denetiminin anahtar kelimesidir. China Banking and Insurance Regulatory Commission'ın resmi web sitesinden alınan istatistiklere göre, Phoenix.com Finance and Economics No. 4, Qiyang Road, 2018'de Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu ve onun sevk edilen kurumlarının bankacılık sektörüne toplam 2.350 para cezası verdiğini ve 1975 ihlali için toplam 25.11 ceza olmak üzere para cezası verdiğini tespit etti. 100 milyon yuan.
4 Nolu Qiyang Road istatistikleri, 46 bankanın şu anda A-hisselerinde ve Hong Kong hisselerinde işlem gördüğünü ve 35 bankanın para cezasına çarptırıldığını ortaya koydu. Borsada işlem gören 35 bankanın cezaları, toplam cezaların yarısına yaklaştı. Para cezasına çarptırılan bankalar arasında, Şangay Pudong Kalkınma Bankası, para cezası verilen kişi sayısı ve miktarı açısından ilk sırada yer aldı.
Phoenix Net Finance, Qiyang Road, No. 4 tarafından hazırlanan A hisseli Hong Kong kote bankalarının cezalandırılması
Şangay Pudong Kalkınma Bankası en çok para cezasına çarptırıldı
Shanghai Pudong Kalkınma Bankası, 2018 yılında toplam 523 milyon yuan para cezası ile 24 kez para cezasına çarptırıldı ve ilk sırada 209 çalışanla ilgilenildi.
Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesi, hidroelektrik, çelik, kömür ve diğer kredi işlerini temel projeler ve temel projeler olarak ele alıyor. Bununla birlikte, 2012'den sonra, bankacılık endüstrisi hızlı büyüme dönemine veda etti ve fiziksel endüstri kademeli olarak kapasite fazlasına başladı ve Chengdu şubesi çok sayıda gecikmiş kredi ortaya çıktı.
Şangay Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesi, örtbas etmek için yanlış kullanımlar uydurma, krediyi bölme ve düzenlemeleri ihlal ederek kredi, bankalar arası, varlık yönetimi, kredi mektubu ve faktoring işlerini yönetme yetkisini aşma gibi taktikler kullandı ve 1493 paravan şirkete 77,5 milyar yuan kredi verdi. İşletme, Shanghai Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesinin tahsili gecikmiş kredilerini üstlenmek için sermaye sağlar.
19 Ocak'ta Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu, Şangay Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesi'nin 77,5 milyar yasadışı kredi verme davasının cezalandırma sonuçlarını açıkladı. Sichuan Bankacılık Düzenleme Bürosu, Shanghai Pudong Kalkınma Bankası'nın Chengdu Şubesi'ne 462 milyon yuan para cezası verdi; Shanghai Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesinin eski başkanı, 2 başkan yardımcısı, 1 bölüm başkanı ve 1 şube başkanının sırasıyla ömür boyu bankacılık işleriyle uğraşması yasaklandı. Üst yönetim personeline verilen nitelikler, uyarılar ve para cezaları iptal edilmiş, şubelerdeki orta ve alt düzey 195 personel içeriden sorumlu tutulmuştur.
Shanghai Pudong Kalkınma Bankası'nın karşılaştığı ceza burada bitmiyor. Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun Qiyang Yolu No 4 resmi web sitesinde yapılan bir soruşturma, bu yıl 4 Mayıs'ta Shanghai Pudong Kalkınma Bankası'nın, iç kontrolünün ihtiyatlı çalışma, şişirilmiş mevduat ve servet yönetimi fonlarının yasadışı kullanımı ilkesini ciddi şekilde ihlal etmesi nedeniyle 58,45 milyon yuan para cezasına çarptırıldığını ve 109,27 milyon yasadışı gelire el koyduğunu ortaya çıkardı. El konulan toplam para cezaları 58.559.27 milyon RMB'ye ulaştı. Sonunda, Shanghai Pudong Kalkınma Bankası, 52.20 milyon yuan ceza tutarı ile 2018'de en yüksek ceza miktarına sahip borsada işlem gören banka oldu.
Şangay Pudong Kalkınma Bankası'nın 2018'deki cezalarının A hisselerinde ikinci sırada, Longevity'den sonra ikinci sırada yer aldığını belirtmekte fayda var. (Blackcurrant Award'a katılım: 2018'de A hisselerinin ihlali kralını seçmek için 810.000 oy: * ST Changsheng "Crowned")
ICBC, 2018 yılında toplam 90.788.900 RMB para cezası ile ikinci sırada yer aldı.
Tüm ICBC cezaları şubeler ve alt şubelerdir. Tek bir maksimum para cezası miktarı 10,4 milyon yuan'dır. Yasadışı neden, kurumsal varlık yönetimi ürünlerinin yetkisiz satışı ve kurumsal varlık yönetimi ürünlerini satmak için sözleşme metninde yasa dışı değişiklik yapılmasıdır. Cezalandırılan özel şube Qiqihar şubesiydi.
Aslında, yalnızca ICBC'nin Qiqihar şubesi değil, varlık yönetimi ürünlerinde 5,47 milyar yuan değerinde 6 ICBC Heilongjiang şubesinin şüpheli ihlali nedeniyle, orijinal CBRC, Heilongjiang Bankacılık Düzenleme Bürosu ve ICBC'ye kapsamlı bir inceleme yapma talimatı verdi.
Düzenleyici makamlar tarafından yapılan incelemeler ve bankanın kendi kendini incelemesiyle, Haziran 2015'ten bu yana, ICBC Heilongjiang Şubesi'nin 13 şubesinin, kurumsal varlık yönetimini defalarca yasadışı bir şekilde sattığı ve yönettiği bulundu. Bunların tümü çözülmüş ve önemli bir kayıp meydana gelmemiş olsa da, ortaya çıkardılar. İl şubelerinin ve şubelerinin işleyişinde ve yönetiminde ciddi sorunlar var.
Sonunda, ICBC Qiqihar Şubesi, ICBC Daqing Şubesi ve ICBC Heilongjiang Şubesi'nin iş departmanları, kurumsal varlık yönetimi ürünlerinin izinsiz satışı ve sözleşme metninde yasa dışı değişiklik nedeniyle 10.4 milyon yuan, 8.8 milyon yuan ve 6.8 milyon yuan para cezasına çarptırıldı.
Tesadüfen, ICBC Henan Şubesi de düzenlemeleri ihlal ederek varlık yönetimi işini yürüttüğü için 6,4 milyon yuan para cezasına çarptırıldı ve Xue Wencai, Xia Zongfu ve Huang Tao dahil 8 kişi cezalandırıldı.
Üçüncü sıradaki China Merchants Bank, toplam 73,3 milyon yuan para cezası ile 2018'de 27 kez para cezasına çarptırıldı.
China Merchants Bank'ın en büyük para cezası 60 milyon yuan'ı aştı. 4 Mayıs 2018'de, Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu, resmi web sitesinde, birden fazla ihlal nedeniyle Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu'nun China Merchants Bank'a 60 milyon yuan'ın üzerinde para cezası vermeye karar verdiğine dair bir duyuru yayınladı.
CBRC, China Merchants Bankın ihlallerinin şunları kapsadığını tespit etti: iç kontrol yönetimi ihtiyatlı iş kurallarını ciddi şekilde ihlal etti; borçlu olarak bireylerle takipteki kredilerin yasadışı toplu transferi; bankalar arası yatırım işi, üçüncü taraf finansal kuruluşlardan kredi garantilerini yasadışı bir şekilde kabul ediyor; bankalar arası garantisiz varlık yönetimi ürünlerinin satışı Yönetmeliklere aykırı sermaye koruma taahhüdü; düzenlemelere aykırı olarak, fatura indirim fonlarının çekmecenin hesabına doğrudan aktarılması; düzenlemelere aykırı olarak bankalar arası yatırım işi için üçüncü taraf finansal kuruluş kredi garantilerinin sağlanması; gayrimenkul geliştirme kredisi hesabına gayrimenkul işletme kredilerinin dahil edilmemesi; üst düzey yöneticiler nitelikleri elde ediyor Onay öncesinde görevlerin yerine getirilmesi; banka kabul işini yürütmek için ticari geçmişin gerçekliğini sıkı bir şekilde gözden geçirmemek; bir akreditif vermek için ticari geçmişin gerçekliğini sıkı bir şekilde gözden geçirmemek; bankalar arası anapara garantili olmayan varlık yönetimi ürünlerini satmak için bir garanti sözleşmesi imzalamak; kredi varlıklarının gerçek dışı transferi; Kredi vermek; ilgili taraflara mevzuata aykırı kredi kredisi vermek.
Yukarıdaki nedenlere ve düzenlemelere dayanarak, Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu, China Merchants Bank 65.7 milyon yuan para cezası vermeye karar verdi, 30.200 yuan yasa dışı kazanca el koydu ve toplam 65.730.200 yuan para cezasına çarptırıldı.
İlk on arasında, yalnızca Zheshang Bank ve Postal Savings Bank, A hisselerinde listelenmiyor
Industrial Bank, toplam 68,38 milyon yuan para cezası ile China Merchants Bank ile aynı sayıda para cezasına çarptırıldı ve para cezalarında dördüncü sırada yer aldı. En büyük para cezalarından biri 4 Mayıs 2018'de gerçekleşti. Aynı gün, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu, Sanayi Bankası'nın başlıca ilişkili taraf işlemlerinin düzenlemelere uygun olarak incelenip onaylanmadığını ve düzenleyici makamlara rapor vermediğini gösteren bir para cezası çıkardı; kredi varlıklarının devri doğru değildi; bankalar arası iş bir kredi limiti olmadan gerçekleştirildi veya kredi limitini aştı ve 12 ihlal nedeniyle para cezasına çarptırıldı 58.7 milyon yuan.
Beşinci sırada yer alan Zheshang Bank, 2018'de toplam 63.6 milyon yuan para cezasına çarptırıldı ve 7 çalışan dahil edildi. Zheshang Bank'ın Hong Kong borsasında listelendiğini ve ceza alan ilk beş banka arasında A-hisse piyasasında listelenmemiş tek banka olduğunu belirtmekte fayda var.
7 Aralık 2018'de, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun resmi web sitesi, bankalar arası varlık yönetimi ürünlerine yatırım konusunda gerekli özeni göstermemesi, müşterilere arazi transfer ücretlerini ödemeleri için varlık yönetimi sermaye finansmanı sağlaması ve ana para garantili olmayan varlık yönetimi ürünlerine yatırım düzenlemelerine aykırı olarak geri satın almayı kabul etmesi nedeniyle Zheshang Bank'ın en büyük para cezasını yayınladı. Taahhütler, servet yönetimi ürünlerinin satış metinlerinde yanıltıcı dil kullanımı, kişisel servet yönetimi fonlarına yasadışı yatırım, servet yönetimi ürünlerinin karşılıklı işlemleri, yetersiz iş riski izolasyonu ve ana para garantili olmayan servet yönetimi ürünleri için sermaye koruma taahhütlerinin sağlanması Zheshang Bank, 55,5 milyon yuan ile cezalandırıldı. ince.
Minsheng Bank toplam 55,528,500 yuan para cezası ile altıncı sırada yer aldı. Minsheng Bank'ın en büyük para cezası 30 milyonu aştı.
Minsheng Bank para cezasını 7 Aralık 2018'de aldı. Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu bir ceza ifşa formu yayınladı.China Minsheng Bank Co., Ltd. yedi yasa ve yönetmelik ihlali yaptı: iç kontrol yönetimi ihtiyatlı işlem kurallarını ciddi şekilde ihlal ediyor; bankalar arası yatırım ihlalleri garantileri kabul ediyor; Bankalararası yatırım ve servet yönetimi fonları, arazi devir ücretlerinin ve arazi rezerv finansmanının ödenmesi veya değiştirilmesi için gayrimenkule yasadışı olarak yatırım yapar; bankanın varlık yönetimi ürünleri risk izolasyonu için yerinde değildir; kişisel servet yönetimi fonları düzenlemelere aykırı olarak yatırılır; fatura acenteleri net açıklamalar yapmadı, kredi geliştirme kaydı ve kaydı yapılmadı Sermaye işgalini geri çekin; sermaye garantili olmayan varlık yönetimi ürünleri için sermaye koruma taahhütleri sağlayın. Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu, onu 31.6 milyon yuan para cezasına çarptırdı.
Yedinci sıradaki Çin Ziraat Bankası, 2018 yılında toplam 48,390,400 yuan para cezası ile 151 kez para cezasına çarptırıldı ve 123 çalışan dahil edildi.
Ziraat Bankası, en büyük tek ceza 1.5 milyon yuan olmak üzere "küçük miktarlı ademi merkeziyetçilik" olarak para cezasına çarptırıldı.
Sekizinci sıradaki Çin Posta Tasarruf Bankası, Hong Kong borsasında listeleniyor, ancak A-hisse piyasasında listelenmiyor. 2018 yılında, toplam 40.249.800 yuan para cezası ile 95 kez para cezasına çarptırıldı. Çin Posta Tasarruf Bankası'nın en büyük tek para cezası 5,5 milyon yuan idi ve ceza birimi Tongguan İlçe Şubesi idi. İhlaller temel olarak, ihtiyatlı operasyon kurallarını ciddi şekilde ihlal eden kredi yönetimi, iç kontrol yönetimi ve ticari yenilikti. Para cezasına ek olarak, Lei Ruimin, ömür boyu üst düzey yönetici olarak diskalifiye edildi; Zhang Weibin, Zhao Hui, Liu Zhao, Xu Yan, Sun Guilan, Li Baoli, Lu Yongtao, Ni Chaochao, Zhang Hui ve Li Xiaoning uyarıldı.
Dokuzuncu sırada yer alan China CITIC Bank, 2017 yılında 37 kez para cezasına çarptırıldı ve toplam 39.395 milyon yuan para cezası aldı ve 13 çalışan dahil edildi.
China CITIC Bank'ın en büyük tek para cezası, servet yönetimi fonları nedeniyle arazi ödemelerinin yasadışı olarak ödenmesi; kendi fonlarının finansmanı için arazi ödemelerinin yasadışı olarak ödenmesi; garantisiz varlık yönetimi ürünleri için sermaye koruma taahhütlerinin sağlanması; servet yönetimi ürünleri için finansman sağlamak için bankanın kredi fonları; gelir haklarının transferi nedeniyle 20 milyonu aştı Ticari düzenlemeleri ihlal eden kredi garantileri sağlayın; ciddi proje yatırım incelemesi eksikliği vb. Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu, China CITIC Bank Co., Ltd.'ye 22,8 milyon yuan para cezası vermeye karar verdi.
Onuncu sıradaki Nanjing Bankası, 2018'de yalnızca bir kez para cezasına çarptırıldı. Bank of Nanjing'in Zhenjiang şubesi, ihtiyatlı çalışma ilkesini ihlal ederek fatura işini yürüttüğü için kamuya 32,3 milyon RMB para cezasına çarptırıldı.
Borsaya kayıtlı bankalar tutarın neredeyse yarısı kadar para cezasına çarptırıldı
Bank of China 11. sırada yer aldı. 2018'de toplam 26.1608 milyon yuan para cezası ile 77 kez para cezasına çarptırıldı ve 47 çalışan para cezasına çarptırıldı.
12. sırada yer alan China Construction Bank, 2018'de 68 kez para cezasına çarptırıldı ve 28 çalışanı para cezasına çarptırıldı.Toplam para cezaları 24.597.400 yuan oldu. China Construction Bank'ın Shaoxing şubesi, yetersiz personel yönetimi; yetersiz iç kontrol yönetim sistemi yapısı; yetersiz iç kontrol yönetim sistemi uygulaması; çevrimiçi bankacılık işlerini yürütmeye yönelik düzenlemelerin ihlali; banka defteri hasar değişim hizmetlerini ele almaya yönelik düzenlemelerin ihlali, vb. Nedeniyle tek bir işlem için en çok para cezasına çarptırıldı. Shaoxing şubesine 2,5 milyon para cezası verildi. yuan.
13. sırada yer alan China Everbright Bankası 22 kez para cezasına çarptırıldı ve 12 çalışana toplam 20.9 milyon yuan para cezası verildi.
Bank of Communications, toplamda 18.55 milyon yuan olmak üzere toplam 35 para cezası ve 31 çalışanı para cezası ile 14. sırada yer aldı.
Ping An Bank, toplam 22 para cezası ile 15. sırada yer aldı ve 4 çalışan, toplam 14.3562 milyon yuan para cezasına çarptırıldı.
16. sırada yer alan Bank of Ningbo, 2018'de 8 kez para cezasına çarptırıldı ve toplam 6,5 milyon yuan para cezasına çarptırıldı ve iki çalışan dahil oldu.
17. ila 20. sıralar Bank of Ningbo, Bank of Shanghai, Bank of Tianjin ve Weishang Bank, para cezaları 4.0915 milyon yuan, 4.05 milyon yuan, 3.1 milyon yuan ve 3.05 milyon yuan idi.
Ardından Bank of Jiangsu, Bank of Guiyang, Bank of Harbin, Bank of Beijing ...
Phoenix.com Finance and Economics'ten Qiyang Road No. 4'teki istatistikler, şu anda toplam 46 bankanın A-hisselerinde ve Hong Kong hisselerinde işlem gördüğünü ve 35 bankanın% 76.09 ceza oranıyla cezalandırıldığını ortaya koydu.
35 banka için toplam ceza miktarı 1.176 milyar yuan idi ve 1975 ihlali için toplam ceza miktarı 2.511 milyar yuan idi ve borsada işlem gören bankaların cezaları% 46.83'tür.
Ünlü ekonomist Song Qinghui, Phoenix.com Finance and Economics Qiyang Road No. 4'e, banka ihlallerinin sık olduğunu ve hatta listelenen bankaların defalarca yasaklandığını söyledi. Asıl neden, bankacılık sektöründeki ihlallerin maliyetinin çok düşük olmasıdır. Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu, bankacılık uyumluluğuna elverişli olan ihlalleri araştırma ve ele alma çabalarını artırmıştır. İşletme.
