Seksen yaşındaki yaşlılar rutin kredilere giriyor: 700.000'e borçlu 360.000 kredi ve 3 milyon gayrimenkul sigortası teminatı
Sözde "dengeli hesaplar", "aracı ücretler" ve "faiz" den sonra, Xu ve karısı nihai kredi olarak sadece 11,000 yuan aldı, ancak 700,000 yuan krediyi ve faizi geri ödemek zorunda kaldılar. Krediyi geri ödeyemedikleri için mahkemede dava açıldılar. Müzayede konut geri ödemesi.
Guangzhou, Huangpu'daki 80 yaşın üzerindeki yaşlılar, 350,000 yuan ipotek aldılar. Beklenmedik bir şekilde, tuzaklar altında 700,000 yuan kadar borçluydular ... Başlangıçta sadece işletme sermayesi için borç para alıyorlardı, sonunda "hafif şiddete" maruz kalıyorlardı ve "rutin krediler" oldular. "Borçları ödemek için açık artırma mülkü. "Rutin krediler" ve borç vermede tefecilik gibi bu tür yeni suç türleri, tam da suçlulara karşı mevcut özel mücadelede odaklanan suçlardır. Son zamanlarda, Guangzhou Huangpu Polisi, bilgi araştırmaları, yargılamalar ve cezai servet soruşturmaları yoluyla ipuçlarını derinlemesine araştırıyor. İki "rutin kredi" çetesi imha edildi, 13 suçlu zanlıyı tutukladı, 77 takım gayrimenkul ele geçirdi ve ilgili varlıklar yaklaşık 500 milyon yuan idi.
Seksen yaşındaki erkek sigortası, gayrimenkulde 3 milyon yuan'i kapsıyor
Huangpu Polisi, Haziran 2019'da Huangpu Bölgesi Halk Mahkemesinden aktarılan bir kredi anlaşmazlığında yasadışı ve cezai "rutin krediler" ile ilgili Huangpu Bölgesi Halk Mahkemesinden ipuçları aldı.
Huangpu Bölgesi, Dasha Caddesi'ndeki 80 yaşındaki Xu ve eşi, başlangıçta 3 milyon yuan gayrimenkul ipotek kredisi için "Fang XX" şirketine 350,000 yuan ödedi. Krediyi zamanında geri ödeyemedikleri için "Guangzhou Sheng X Business Consulting Co., Ltd." tarafından tanıtıldı. "Guangzhou Min X Investment Consulting Co., Ltd." ikinci ipotek gayrimenkul kredisine "köprüyü geçin". "Guangzhou Min X Investment Consulting Co., Ltd.", Xu ve eşi ile onların bilgisi dışında 700.000 yuan kredi sözleşmesi imzalamak için sahte bir sözleşme kullandı. Sözde "dengeli hesaplar" ve "aracı ücretler" "Faiz" adı altında, Xu ve karısı son kredi olarak sadece 11,000 yuan aldı, ancak 700,000 yuan krediyi ve faizi geri ödemeleri gerekiyordu, geri ödeyemedikleri için, davalı, geri ödeme için evi açık artırmaya götürmek için mahkemeye gitti.
İşletme sermayesi 500.000 yuan'dan 1.2 milyon yuan'a borçlandı
Tesadüfen, Ekim 2019 sonunda, Huangpu Polisi, yargı dairesi sakini Bay Cao'dan sermaye devir sorunları nedeniyle Temmuz ayında "Guangzhou Chuang X Company" den 500.000 yuan borç aldığını söyleyen bir rapor aldı.
Bir dizi formaliteden geçtikten ve bir dizi ismi imzaladıktan sonra, Bay Cao, Bayan Xu'nun özel kredisinden hızlı bir şekilde 1.2 milyon yuan aldı. Kısa süre sonra, Bay Cao, "Guangzhou Chuang X Şirketi" nin satış elemanı Bay Feng'den kendisine daha fazla para transfer ettiğini söyleyen bir telefon aldı ve Bay Cao'dan gerçek kredi miktarından daha yüksek olan 700,000 yuan'i iade etmesini istedi. Bay Cao bunu çok düşünmeden yaptı.
Eylül ayının sonundan beri, Bay Cao, Bayan Xu tarafından 1.2 milyon yuan anaparayı geri ödemesi ve faizi ödemesi için teşvik edildi Bay Cao, sözleşme kredisinin 1.2 milyon yuan olduğunu öğrendikten sonra, hemen satış elemanı Feng'e yaklaşarak onunla yüzleşti. Feng çeşitli nedenlerle uzaklaştı. Şirket de boştu.
Ödünç almak sahte "süit" gerçektir
Huangpu Polisi, benzer "rutin kredi" raporlarını aldıktan sonra, ana güç olarak ceza polis tugayının suçla mücadele ve kötülük ekibiyle hızlı bir şekilde özel bir ekip kurdu ve kapsamlı bir soruşturma başlattı. Derinlemesine servet araştırmasının ardından, Bay Cao'nun satıcı Feng'e aktardığı 700,000 yuan'ın birkaç kez el değiştirdiği ve ardından borç veren Bayan Xu'nun hesabına geri döndüğü bulundu.
Soruşturma çalışmalarının derinleştirilmesiyle, özel davadaki polis yavaş yavaş bu kredi dolandırıcılığının gerçek yüzünü buldu: çete, zayıf kredi kredisi, teminat olarak çok sayıda mülkü ve acil nakit ihtiyacı olanları seçmek için "özel krediyi" kullandı. Başlat.
Borçlu "paçayı sıyırdıktan" sonra, çete başkalarının borç veren gibi davranması ve borçluyla bir kredi sözleşmesi imzalaması için düzenleme yaptı. Aslında, "özel borç verme" yanılsamasını yaratır ve ardından borçluyu, tasfiye edilmiş hasarlar, gecikme ücretleri, işlem ücretleri vb. Yaratarak şişirilmiş bir kredi sözleşmesi veya boş bir sözleşme imzalaması için kandırır ve borçlunun temerrüde düşmesine neden olmak için çeşitli yöntemler kullanır. İçeride büyük miktarda borçlar oluştu ve geri ödenemedi. Karşı tarafın katmanları altında, borçlunun alabileceği tek şey mülkü devretmektir.
Birden fazla vakayı ortaya çıkarın ve ağı toplayın
Soruşturmanın ardından polis, davaya karışan iki finans şirketinin birden fazla kurbanı aynı yöntemle dolandırdığını tespit etti.
Huangpu Polisi, Kasım 2019'un ortalarında, "rutin kredi" çetesinin bileşimini, yapısını ve faaliyet modellerini bulduktan ve suç kanıtlarını tam olarak kavradıktan sonra, kapsamlı bir tutuklama planı oluşturdu ve merkezi "rutin krediler" tahsilatına son vermek için polis güçlerini görevlendirdi. Guangdong Eyaleti, Hunan Eyaleti, Shenzhen Şehri, Chenzhou Şehri ve Guangzhou Şehri'nin Yuexiu, Tianhe, Haizhu, Huangpu ve Panyu Bölgelerinde siber operasyonlar art arda 2 "rutin kredi" grubunu yok ederek tutukladı ve onları tutukladı. Feng Mou (erkek, 37 yaşında) ve diğer 13 şüpheli , 34 banka kartına el koydu, 77 takım gayrimenkule ve 4 araca el koydu ve varlıklarda yaklaşık 500 milyon yuan'i içeren 81 "evle ipotek kredisi" dolandırıcılığı vakasını kırdı.
Polis, sözde profesyonel finansal yatırım danışmanlığı şirketlerinin sık sık yüzlerini değiştirdiklerini, belirli bir süre her dolandırıcılık yaptıklarında şirket adlarını değiştirdiklerini ve şüphelilere yasal risklerden nasıl kaçınılacağı konusunda rehberlik edecek ilgili "sektör grupları" olduğunu söyledi. Tutuklanan şüphelilerin çoğu ilkokul veya teknik ortaokul mezunuydu, ancak mesleki eğitim ve finans şirketlerinin paketinde, profesyonel olarak kredi yatırım danışmanlığı işiyle uğraşan personel, borçlularla pazarlık yapan ve sözleşme imzalayan personel vardı ve bazıları özel taraf olarak ayarlandı. Borç alanların bir kısmı borçlarını tahsil etmek için "hafif şiddet" kullananlardı ve sahte dava açan ve bunlara katılanlar da vardı. Aynı zamanda, şüphelinin şişirilmiş kredi sözleşmeleri, banka kayıtları, makbuzları ve diğer belgesel kanıtları, eksiksiz bir kredi kanıtı zinciri oluşturmak için iç içe geçmiş durumda. Güçlü finansman ihtiyaçları ve zayıf yasal öz korumaları olan grupların tuzağa düşmesi muhtemel. .
Huangpu polisi halka hatırlattı "Rutine" düşmemek için güvenlik önlemleri konusunda farkındalığın artırılması, krediler için kredi yeterliliklerine sahip resmi finans kuruluşlarının seçilmesi, rasyonel bir şekilde borçlanılması ve vasıfsız kayıt dışı şirketlerin yaptığı sahte tanıtım ilanlarına güvenmemek gerekir. "Kredi" tuzağı, mal kayıplarına ve yasadışı ihlallere uğrar.
Kaynak: Guangzhou Public Security
