13 sigorta şirketi kara para aklamayla mücadele için 20 para cezası aldı, müşteri kimliği en çok etkilenen alan, merkez bankası yeni düzenlemeler yayınladı
Kara para aklamayı önleme düzenleyici kargaşa tırmanır tırmanmaz, sigorta sektörü bu yıl 20. para cezasını aldı.
Bu öğleden sonra China Life, yakın zamanda merkez bankasından para cezası aldığını ve kara para aklama ile mücadele çalışmalarını yürütmediği için 700.000 yuan para cezasına çarptırıldığını açıkladı. Bu, sigorta sektöründe münferit bir durum değildir. Çin'deki bir aracı kurumdan bir muhabirin eksik istatistiklerine göre, bu yılın başından bu yana, merkez bankası sigorta şirketlerine 13 sigorta şirketini içeren en az 20 kara para aklamayla ilgili para cezası verdi ve 5.5099 milyon yuan para cezası verdi.
PICC P&C para cezası adedi olarak toplamda 6 para cezası alarak onu en çok para cezası alan sigorta şirketi konumuna getirdi. China Life ikinci sırada yer aldı ve üç para cezası aldı.Taiping Mülkiyet ve Kaza Sigortası Quanzhou Merkez Şubesi para cezası olarak bir milyon yuan'den (1.02 milyon yuan) fazla para cezası aldı ve en büyük tek para cezasını alan sigorta şirketi oldu.
Sadece 3 gün önce, merkez bankası kara para aklamayla mücadele denetimini yeni geliştirdi ve aynı zamanda, çeşitli finans kurumlarının kara para aklamayla mücadelesini güçlendirmeye yönelik "Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörle Mücadele Finansmanını Daha Fazla Güçlendirme Bildirimi" (Yinbanfa [2018] No. 130) dahil 4 belge yayınladı. Kara para aklama yönetimi belgeleri, çeşitli finans kuruluşlarının, müşterilerin ve onların yararlanıcılarının kimlik yönetimi gibi kara para aklamayı önleme çalışmalarının tüm sürecini güçlendirmesini gerektirmektedir. Finans kuruluşlarının kara para aklamayı önleme çalışmalarının daha uzun bir yolu var ("Merkez Bankası kara para aklamayı önleme fırtınası! Merkez bankası kara para aklamayı önleme yönetimini geliştirmek için 4 belge yayınladı. Finans kurumları bir kez" cezalandırılamaz "diye bağırdı, bu ayrıntılar açıklığa kavuşturuldu, orijinal metni okumak için mavi metne tıklayın).
China Life 700.000 yuan para cezasına çarptırıldı
Bu öğleden sonra (29 Temmuz), China Life Insurance Co., Ltd., yakın zamanda "Çin Kamu Bankası İdari Ceza Kararı" nı (Yin Anti-Aklama Cezası Jue [2018] No. 5) aldığını duyurdu.
Çin Halk Bankası, 1 Temmuz 2015 ile 30 Haziran 2016 arasındaki dönemde China Life'ın müşteri kimlik bilgilerini ve işlem kayıtlarını tutmadığını ve büyük değerli işlem raporları ile şüpheli işlem raporlarını düzenlemelere uygun olarak göndermediğini tespit etti. Çin Halk Cumhuriyeti Kara Para Aklamayı Önleme Yasasına göre China Life toplam 700.000 yuan para cezasına çarptırıldı.
China Life, yukarıda belirtilen idari cezaların işaret ettiği sorunlara büyük önem verdiğini, Çin Halk Bankası'nın yerinde yaptığı inceleme sırasında derhal soruşturma ve teftiş sırasında değişiklik yapacağını ifade etti. Şirket, duyuru tarihi itibarıyla kara para aklamayı önleme sistemini geliştirmiş, yeni nesil kara para aklamayı önleme sistemini kurmuş ve müşteri kimlik tespiti, işlem kayıtlarının korunması, yüksek değerli işlemler ve şüpheli işlem raporları iş süreçlerini iyileştirmiştir.
Ayrıca, Merkez Bankası tarafından verilen yukarıda belirtilen idari cezaların China Lifeın ticari faaliyetleri ve mali koşulları üzerinde önemli bir etkisi yoktur China Life, kara para aklamayla etkin bir şekilde mücadele etmek için gelecekte risk kontrol sistemini iyileştirmeye devam edeceğini belirtti.
Cezanın üç ana nedeni var
China Life'ın cezaları tipiktir. Sektör açısından bakıldığında, cezaların ana nedenleri üç kategoriye ayrılabilir:
1. Müşteri tanımlama yükümlülüklerinin gerektiği gibi yerine getirilmemesi;
2. Müşteri kimlik bilgilerinin ve işlem kayıtlarının gerektiği gibi tutulmaması;
3. Şüpheli işlem raporlarının gerektiği gibi gönderilmemesi.
Bu aynı zamanda, sigorta endüstrisinin kara para aklamayla mücadele için cezalandırılmasının yaygın bir nedenidir.
Aslında, "Çin Halk Cumhuriyeti Kara Para Aklamayla Mücadele Yasası" 2007 yılında yürürlüğe girmiş ve Çin Life, yurtiçi sigorta sektöründe kara para aklamayı önleme konusunda pilot şirketlerden biriydi ve o sırada, orijinal Çin Sigorta Düzenleme Komisyonu ve merkez bankasının rehberliğinde kara para aklama ile mücadele çalışmaları gerçekleştirildi. Orijinal Çin Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun resmi web sitesi, China Lifeın uygulamasının merkez ofis, il şirketlerinden vilayet ve belediye şubelerine kadar uygulandığını belirten bir makale yayınladı. Bir yıldan kısa bir süre içinde, yalnızca eksiksiz bir organizasyon ve çalışma sistemi kurmakla kalmadı, aynı zamanda özel bir karşı önlem geliştirdi. Kara para aklama bilgi raporlama sistemi, kara para aklamayı önleme çalışmalarının sorunsuz ilerlemesini sağlamak için çalışanlara kapsamlı eğitim sağlar. Uygulamaları ve deneyimi, sigorta kurumlarının kara para aklamayı önleme çalışmalarını yürütmeleri için faydalı bir referans sağlamıştır.
Bununla birlikte, China Life'ın yukarıdaki açıklamasının içeriğinden yola çıkarak, 2016'nın ilk yarısına kadar merkez bankası, China Life'ın müşteri kimlik bilgilerini ve işlem kayıtlarını düzenlemelere uygun olarak tutamadığına ve düzenlemelere uygun olarak büyük değerli işlem raporları ve şüpheli işlem raporları göndermediğine inanıyordu. 2016, China Life'ın kara para aklamayla mücadele çalışmasından bu yana onuncu yıldır.Yaklaşık 10 yıldır, kara para aklamayı önleme çalışmaları denetim tarafından hala yetersiz görülüyor.Bu özellik, kara para aklamayı önleme çalışmalarının karmaşıklığını vurguluyor; Kara para aklama çalışmaları da görülebilir.
Bu yıl en az 13 sigorta şirketi para cezasına çarptırıldı
Aslında, aracı kurumun Çinli muhabirlerinin eksik istatistiklerine göre, bu yılın başından bu yana, merkez bankası ve merkez bankası Pekin, Chongqing, Nanjing, Taiyuan, Xi'an, Nanchang, Fuzhou, Zhengzhou, Jinan ve Urumqi'de on şube (işletme yönetimi departmanı, şube veya merkez şube) kurdu. ) Sigorta şirketlerine karaparanın aklanmasının yetersiz kalması için, 13 sigorta şirketini içeren 20 para cezası ve 5.509 milyon yuan para cezası vardı.
Merkez bankasının işletme yönetimi, şube veya merkez şube düzeyinde 36 şubesi bulunmakta ve sigortacılık sektörünün genel cezaları tahmin edilebilmektedir.
Yukarıda belirtilen 13 sigorta şirketi arasında, PICC P&C ve onun Shanxi'deki beş belediye şubesi, toplam 6 para cezası ile para cezası aldı ve en çok para cezası alan sigorta şirketi oldu. China Life ikinci oldu ve 3 bilet aldı.
Taiping Emlak ve Kaza Sigortası Milyon Para Cezası Aldı
Cezaların miktarı açısından, Taiping Emlak Sigortası Quanzhou Merkez Şubesi toplam bir milyon yuan (1.02 milyon yuan) para cezası alarak tek seferde en fazla para cezası alan sigorta şirketi oldu.
Merkez Bankası Quanzhou Merkez Alt Şubesi'nin ceza bilgisi duyurusuna göre, Taiping Property & Casualty Insurance Co., Ltd.'in Quanzhou Merkez Alt Şubesi, "Quan Yin Punishment [2018] No. 2" biletini aldı.Merkez Bankası Quanzhou Merkez Alt Şubesi, toplam 950.000 yuan para cezası ile kuruma toplam 4 ceza verdi. Üç sorumlu kişiye 70.000 yuan para cezası verildi:
1. 1 Temmuz 2016'dan 30 Haziran 2017'ye kadar, Taiping Property Insurance Co., Ltd.'nin Quanzhou Merkez Şubesi, "Finansal Kurumların Müşteri Kimliklerinin Yönetimi ve Müşteri Kimlik Verilerinin ve İşlem Kayıtlarının Korunmasına Yönelik Önlemler" Madde 12 ve Madde 12'ye uymadı. Madde 14, müşteri kimlik belirleme yükümlülüğünün yerine getirilmesini öngörür ve Çin Halk Cumhuriyeti Kara Para Aklamayı Önleme Yasasının 32. Maddesinin 1. paragrafının (1) numaralı fıkrası uyarınca 450.000 yuan para cezası uygulanır.
2. 1 Temmuz 2016'dan 30 Haziran 2017'ye kadar, Taiping Property Insurance Co., Ltd.'nin Quanzhou Merkez Şubesi, "Finansal Kurumların Müşteri Kimliklerinin Yönetimi ve Müşteri Kimlik Bilgilerinin ve İşlem Kayıtlarının Korunmasına Yönelik Önlemler" Madde 27'ye uymadı. Müşteri kimlik bilgilerini ve işlem kayıtlarını saklayın ve Çin Halk Cumhuriyeti Kara Para Aklamayı Önleme Yasasının 32. Maddesinin 1. Fıkrasının 2. Maddesine uygun olarak 250.000 yuan para cezası verin.
3. 1 Temmuz 2016'dan 30 Haziran 2017'ye kadar, Taiping Property Insurance Co., Ltd.'nin Quanzhou Merkez Şubesi, "Büyük İşlem Yönetimi ve Finansal Kurumların Şüpheli İşlem Raporlamasına İlişkin Önlemler" (Çin Halk Bankası Emri (2006) No. 2 Hayır.) 13. Madde, kara para aklamayı önleme şüpheli işlem raporlama yükümlülüklerinin yerine getirilmesini sağlar ve "Çin Halk Cumhuriyeti Kara Para Aklamayı Önleme Yasası" nın 32. Maddesinin 1. paragrafı, (3) maddesine uygun olarak 250.000 yuan para cezası verir.
4. "Çin Halk Cumhuriyeti Kara Para Aklamayla Mücadele Yasası" nın 32. Maddesi uyarınca, Taiping Property Insurance Co., Ltd. Quanzhou Merkez Şubesinin ilgili üç sorumlu personeline toplam 70.000 RMB para cezası verildi.
Merkez bankası kara para aklamayla mücadele denetimini yükseltti
26 Temmuz'da Merkez Bankası, "Kara Para Aklamayla Mücadele ve Terörle Mücadele Finansman Çalışmalarının Daha Fazla Güçlendirilmesine İlişkin Bildirim" (Yinbanfa [2018] No. 130) dahil olmak üzere çeşitli finans kurumlarının kara para aklamayla mücadele yönetimini güçlendirmek için dört belge yayınladı. Çeşitli finans kuruluşları, müşterilerin ve onların yararlanıcılarının kimlik belirleme yönetiminin güçlendirilmesi de dahil olmak üzere kara para aklamanın önlenmesi çalışmalarının tüm sürecini güçlendirdi.
Son yıllarda, Çin Halk Bankası kara para aklamayı önleme denetimlerini sürekli olarak güçlendirdi. 2017 yılında Çin Halk Bankası, sistem genelinde 1.708 kara para aklamayı önleme özel yasa uygulama teftişi ve 616 kara para aklamayı önleme kapsamlı yasa uygulama teftişi gerçekleştirdi. Kara para aklamayı önleme düzenlemelerinin ihlalleri düzenlemelere uygun olarak cezalandırıldı. Toplam para cezaları yaklaşık 134 milyon yuan oldu. Çifte ceza oranı daha da artırıldı.
Brokers China'dan bir muhabire göre, bu yıldan bu yana, düzenleyici makamlar, bazı finans kurumlarının yetersiz kara para aklama ile mücadele çalışmaları için cezaları artırmaya devam ediyor. Bu yılın başından bu yana, en az 6 aracı kurum, kara para aklamayı önleme konusundaki yetersiz çalışmaları nedeniyle merkez bankası tarafından cezalandırıldı. Kara para aklama iş yönetimi.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Komisyonculuk Çin, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
Okuduktan sonra denen iyi bir alışkanlık var
