Ağır! Dün Merkez Bankası'nın Operasyon Yönetimi Bölümü bu iki ödeme kurumuna çok büyük para cezası verdi.
Dün, Çin Halk Bankası İşletme Yönetimi Departmanı, Guofubao Information Technology Co., Ltd. (bundan böyle "Guofubao Şirketi" olarak anılacaktır) aleyhinde bir uyarı, 22.176.051,47 RMB tutarında yasadışı gelire el konulduğunu ve 24.286.051,47 RMB para cezası verildiğini duyurdu. Toplam para cezaları ve el konulan 46,462,100 RMB Şirketin ilgili sorumlu personeline para cezası verilmesi.
Aynı zamanda, UMF E-Commerce Co., Ltd. (bundan böyle "UMF Corporation" olarak anılacaktır) uyarıldı, 1,207,185,64 RMB'lik yasadışı gelire el konuldu ve 1,431,713,64 RMB para cezası verildi. Toplam para cezaları 26.398.900 RMB idi.
Aynı gün Alipay (Çin) Network Technology Co., Ltd., ödeme işi düzenlemelerini ihlal ettiği için Çin Halk Bankası'nın Şangay Şubesi tarafından 4,12 milyon RMB para cezasına çarptırıldı.
Merkez bankasının genel merkezinin 30 Temmuz'da iki ödeme kuruluşuna, İnternet mali risklerinin özel düzeltmesini uygulamak için toplam 30 milyon para cezası vermesinin ardından, ödeme kuruluşlarının yasa dışı ticaret yerleri için ödeme ve uzlaştırma hizmetleri sağlamaları kesinlikle yasaklandı. Yasa ve yönetmelik ihlalleri nedeniyle ödeme kuruluşlarına ağır cezalar verilecektir.
Çin Halk Bankası'nın İşletme Yönetimi Departmanı, Guofubao'ya karşı ödeme hizmetleri ve kara para aklamayı önleme yükümlülükleri konusunda kolluk kuvvetleri denetimleri gerçekleştirdi; ödeme hizmetleri ve UMF için sınır ötesi döviz makbuzları ve ödemeleri konusunda yasa uygulama denetimleri gerçekleştirdi.
Guofubao ve UMF'nin yerel çevrimiçi tüccarların işlemlerini kontrol etmek için etkili önlemler ve teknik araçlar almadıkları ve yasadışı işlemler için objektif olarak çevrimiçi ödeme hizmetleri sağladıkları doğrulandı.
Buna ek olarak, Guofubao Şirketi, kimliği belirlenemeyen müşterilerle hala hizmet sağlamakta veya işlem yapmakta, müşteri tanımlama yükümlülüklerini düzenlemelere uygun olarak yerine getirmekte başarısız olmakta, müşteri kimlik bilgilerini ve işlem kayıtlarını mevzuata uygun olarak tutmamakta, mevzuata uygun şüpheli işlem raporları sunmamakta ve düzenlemelere uymamaktadır. İlgili konuların mevzuata uygun olarak ifşa edilmesi, müşteri rezerv fonlarının mevzuata uygun olarak saklanmaması ve kullanılmaması, tüccar dosyalarının saklanmaması ve diğer yasa ve yönetmelik ihlalleri
UMF ayrıca, özel tüccarların gevşek yeterlilik incelemesi, müşteri rezerv fonlarının düzenlemelere uygun olarak kullanılmaması, gerçek ad sertifikasyon şartlarını karşılamayan kısmi ödeme hesapları ve mevzuata aykırı olarak yurtdışına yurtdışı döviz transferi gibi yasa ve yönetmelik ihlallerine de sahiptir. Aynı zamanda, Guofubao ve UMF çok sayıda rapor ve şikayete neden oldu ve sosyal etki kötü.
Guofubao'nun ve UMF'nin yasa ve yönetmelik ihlallerinin gerçeklerini, doğasını ve toplumsal zararının derecesini tam olarak hesaba katan Merkez Bankası'nın Operasyon ve Yönetim Departmanı, ilgili yasa ve yönetmeliklere uygun olarak bir uyarı yayınladı ve yukarıdaki büyük para cezalarını verdi.
