Mali yöneticiler için "kara liste" sistemi sigorta sektörüne yöneliktir! En fazla 60.000 sigorta yöneticisi kilitlenecek ve on tür sigortacı dar büyüler giyecek
Yasadışı yatırım, yasadışı gider arbitrajı, eksik bildirilen ve eksik bildirilen veriler, yanıltıcı satışlar ve hatta şişirilmiş sermaye ... Son zamanlarda, çoğu üst düzey yöneticilerin görevlerini yerine getirememesinden kaynaklanan yasadışı faaliyetlerin ortaya çıkması artmaktadır. Ve hatta ona katılın.
Çin Sigorta Düzenleme Komisyonu, bu yıl sıkı denetim tonu altında, sigorta yöneticilerinin hastalıklarla işe girmesini ve suç işlemesini önlemek için endüstri yöneticilerine yönelik bir kara liste sistemi benimsemeyi planlıyor.
Üst düzey yöneticileri hastalıkla çalışmak için sıkı bir şekilde kontrol edin
Bugün, Çin Sigorta Düzenleme Komisyonu, üst düzey yöneticiler için yönetim sistemini iyileştirme ihtiyacı da dahil olmak üzere, sistem boşluklarını tıkamak için sekiz kilit alanın ele geçirilmesini öneren "Düzenleyici Eksiklikleri Tazmin Etme ve Sıkı ve Etkili bir Sigorta Düzenleme Sistemi Oluşturma Bildirimi" ni yayınladı.
Özel önlemler şunları içerir:
1. Sigorta şirketlerinin direktörlerinin, denetçilerinin ve üst düzey yöneticilerinin yeterlilik yönetimine ilişkin düzenlemeleri revize edin, sigorta şirketlerinin üst yönetimin niteliklerini kontrol etme konusundaki ana sorumluluğunu artırın ve yeterlilik inceleme prosedürlerini optimize edin.
2. Sigorta şirketlerinin profesyonel yöneticileri için bir değerlendirme sistemi oluşturun ve üst düzey yöneticilerin ciro ve performanslarının dinamik denetimini güçlendirin.
3. Yönetici ihlallerinin cezalandırma sonuçları için sektör bildirim sistemini iyileştirin, yöneticiler için bir "kara liste" oluşturun ve üst düzey yöneticileri yasaklayan davranış ve koşulları daha da netleştirin.
Üst yönetim, her seviyedeki müdürleri içerir
Borsaya kayıtlı şirketlerde üst düzey yönetim tanımından farklı olarak, sigorta sektöründeki üst düzey yönetim personeli, karar verme yetkisine sahip olan veya sigorta kuruluşlarının operasyon ve yönetim faaliyetleri ve risk kontrolü üzerinde önemli etkiye sahip olanları ifade eder ve merkez ofis düzeyiyle sınırlı değildir.
"Sigorta Şirketlerinin Direktörlerinin, Amirlerinin ve Üst Yönetimlerinin Niteliklerine İlişkin İdari Yönetmelik" uyarınca "üst yönetim" tanımı şunları içerir:
1) Genel müdür, genel müdür yardımcısı ve genel müdür yardımcısı;
2) Genel merkez yönetim kurulu sekreteri, uyumdan sorumlu kişi, baş aktüer, finans sorumlusu ve denetimden sorumlu kişi;
3) Şube ve merkez şube genel müdürü, genel müdür yardımcısı ve genel müdür yardımcısı;
4) Şube şirketi ve satış departmanı yöneticisi;
5) Yukarıda belirtilen üst düzey yönetim personeli ile aynı yetkiye sahip yönetim personeli.
Sigorta kurumlarının yöneticileri, amirleri ve üst düzey yöneticileri, görevlerine başlamadan önce Çin Sigorta Düzenleme Komisyonu tarafından onaylanan nitelikleri alacaklardır.
Broker China muhabirleri, sektörden bu kara listeyi oluşturmak için hedef kitlenin direktörler, denetçiler, genel müdürler (genel müdür yardımcıları ve genel müdür yardımcıları dahil), yönetim kurulu sekreterleri, uyum görevlileri, baş aktüer ve finans yöneticilerinden oluşmasının beklendiğini öğrendi. 10 tür personel, denetimden sorumlu kişiler, sigorta varlık yönetimi şirketlerinin risk yönetimi üst düzey yöneticileri ve Çin'deki yabancı sigorta kurumlarının temsilciliklerinin baş temsilcileri.
Sigorta sektöründeki üst düzey yöneticilerin sayısı ile ilgili olarak, yetkili, en son verileri henüz yayınlamadı. Bu yılın ilk çeyreğinin sonunda Çin Sigorta Düzenleme Komisyonu sigorta sektöründeki çalışan sayısının 1.138.100 olduğunu açıkladı.Bunun baz olarak kullanılması durumunda borsaya kote sigorta şirketlerinde yönetici sayısı (% 3-% 5) tahmin ediliyor. Yaklaşık 30.000 ila 60.000.
Yasaklanan koşullar artabilir
Şu anda, CIRC'nin üst düzey yönetici olarak görev yapma yasağı, ekonomik alanda yasadışı faaliyetlerde bulunan ve finansal kuruluşlar tarafından cezalandırılan veya pazara girmesi yasak olanlara atıfta bulunur.
1. Yolsuzluk, rüşvet, mülke zimmete para geçirme, mala zimmete para geçirme veya sosyalist piyasa ekonomisinin düzenini bozma cezası verilecek ve infaz süresi 5 yılı geçmemiş veya bir suç nedeniyle siyasi haklarından mahrum bırakılmış ve infaz süresi 5 yılı geçmemiş;
2. Diğer cezalara gönderildi ve infaz süresi 3 yılı geçmedi;
3. Mali düzenleme makamı tarafından iptal edilmiş veya iptal edilmiş ve iptal veya geri çekilme tarihinden itibaren 5 yıldan fazla olmamışsa;
4. Mali denetim departmanı tarafından pazara girilmesi yasaktır ve süre 5 yılı geçmemişse;
5. Bir devlet kurumu tarafından kamu görevinden ihraç edildiğinden, yaptırım kararının üzerinden 5 yılı geçmemiş olması;
6. Hukuk veya disiplin ihlalleri nedeniyle uygulama nitelikleri iptal edilen avukatlar, yeminli mali müşavirler veya varlık değerlendirme kurumlarının profesyonelleri, doğrulama ajansları ve diğer kurumlar, uygulama niteliklerinin iptal edilmesinin üzerinden 5 yılı geçmemişti;
7. İflas tasfiye sürecindeki bir şirket veya teşebbüsün müdürü veya fabrika müdürü veya müdürünün, şirketin veya teşebbüsün iflasından şahsen sorumlu olması halinde, şirketin veya teşebbüsün iflas tasfiyesinin tamamlanmasının üzerinden 3 yıldan fazla geçmemiş olması;
8. Yasanın ihlali nedeniyle iş ruhsatı iptal edilen veya kapatılması emredilen ve şahsen sorumlu olan bir şirket veya işletmenin yasal temsilcisi olarak hareket etmek, şirket veya teşebbüsün işletme ruhsatının feshedildiği tarihten itibaren 3 yıldan fazla geçmemiş olması;
9. Bireyin üstlendiği büyük miktarda borcun vadesi geldiğinde ödenmemiş olması;
10. Başvurudan önceki 1 yıl içinde Çin Sigorta Düzenleme Komisyonu'ndan bir uyarı veya para cezası almış;
11. Ciddi yasadışı faaliyetlerde bulunma şüphesi nedeniyle, Çin Sigorta Düzenleme Komisyonu tarafından bir dava açılmış ve soruşturulmuş ve herhangi bir uzlaşma sonucuna varılmamıştır;
12. Diğer idari bölümlerden ağır idari cezalar aldıktan sonra 2 yıldan fazla olmamıştır;
13. Hong Kong, Makao, Tayvan veya Çin dışında hüküm giymiş ve infaz süresi 5 yılı geçmemiş veya ciddi ihlaller nedeniyle idari cezalara tabi tutulmuş ve infaz süresi 3 yılı geçmemiştir.
Bir aracı kurum olan China'dan bir muhabire göre, "Çin Sigorta Düzenleme Komisyonu tarafından başvurudan bir yıl önce uyarı veya para cezası alma" faktörü, birçok üst düzey yöneticinin terfi etmeyi bırakmasına neden oldu. Bununla birlikte, fiili operasyonda, kapsama girmeleri başlangıçta yasaklanmış olan bazı üst düzey yöneticilerin önceden yeni görevler aldıkları ve koşullar yerine getirildikten sonra nitelikler için başvurdukları durumlar da vardır.
Çin Sigorta Düzenleme Komisyonu tarafından cezalandırılan sigorta yöneticilerinin durumuna gelince, bir dizi veri yansıtılabilir. Bir aracı kurum Çin muhabirinin istatistiklerine göre, 2016 yılında Çin Sigorta Düzenleme Komisyonu toplam 1.028 para cezası çıkardı.Her para cezası için ortalama 2 yönetici cezalandırılırsa, sigorta sektöründe 2.000'den fazla yöneticinin geçen yıl cezalandırıldığı tahmin ediliyor.
Çin Sigorta Düzenleme Komisyonu, sigorta kurumları, işletmeler ve üst yönetim hakkında kapsamlı ve zamanında bilgi toplamayı ve karşılıklı bir sorgulama mekanizması kurmayı umarak şu anda veri endeksi sistemini güçlü bir şekilde standartlaştırmaktadır. Büyük veri sistemi kurulduktan sonra, sektör yöneticilerinin bilgileri, kara liste sisteminin yönetimine ve uygulanmasına yardımcı olacak şekilde her seviyedeki sigorta düzenleme otoritelerinin gözünde daha şeffaf bir şekilde sunulacak.
Mali yöneticiler için kara liste sisteminin getirilmesi hızlandırıldı
Çin Sigorta Düzenleme Komisyonu tarafından önerilen yönetici kara liste sistemi orijinal değildir.
Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu, bu yıl 7 Nisan'da yakın gelecekte kilit düzenleyici görevler hakkında bir brifing düzenleyerek, Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu'nun 2017'nin ilk yarısında piyasa kaosunu düzeltmek için ülke çapında bankacılık endüstrisini organize edeceğini ortaya koydu. Hastalık akışı ve ilerlemesi.
Raporlara göre, 2016 yılında CBRC, toplam 631 bankacılık kurumunu 270 milyon yuan para cezası ile cezalandırdı, 422 finansal uygulayıcıyı cezalandırdı, 88 üst düzey yöneticiyi diskalifiye etti ve 42 uygulayıcıyı ömür boyu bankacılık işleriyle uğraşmaktan men etti. Organizasyon içinde hesap verebilirlikten sorumlu kişi sayısı 90.000'e ulaştı.
2017'nin ilk çeyreğinde, CBRC sistemi, toplam 190 milyon yuan para cezası ile 485 idari ceza verdi; 19'u üst düzey yönetim pozisyonlarından diskalifiye edilen ve 11'inin bankacılık sektöründe çalışması yasaklanan 197 kişi cezalandırıldı.
Bu yılın başından bu yana, Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu, gözetiminde daha katı hale geldi ve ağır para cezaları devam ediyor. Bu yılın Nisan ayı sonlarında, Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu sadece dört ayda, toplam para cezasını aşan ve geçen yıl 4,283 milyar yuan'a el konan 5,472 milyar yuan'dan fazla para cezası içeren 31 para cezası çıkardı.
[Milyonlarca kullanıcı izliyor]
Brokerage China, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
