Yüksek net değere sahip bireylerin% 20'si aile güvenlerini kullanıyor, veriler 3 yıl içinde ikiye katlanacak
China Construction Bank ve Boston Consulting Group tarafından yapılan 3399 özel bankacılık müşterisinin araştırmasına ve analizine göre, şu anda bir bütün olarak aile tröstlerini kullanan yüksek net değere sahip bireylerin oranı% 10'a yakındır ve katılımcıların% 30'undan fazlası, önümüzdeki üç yıl içinde onları aktif olarak dikkate alacaklarını söyledi. Bir aile güveni kullanın. 50 milyondan fazla yatırım yapılabilir finansal varlığa sahip ultra yüksek net değere sahip bireyler arasında, ankete katılanların% 20'den fazlası aile tröstlerini kullanıyor ve bunların yaklaşık% 40'ı önümüzdeki üç yıl içinde aile tröstlerini aktif olarak kullanmayı düşünüyor.
Bir aile güveni uygulayıcısı, Bailaohui'den bir muhabire, "Veriler hayal gücünün ötesinde, ancak aile güvenlerinin hızla geliştiğini ve geniş bir pazar alanına sahip olduğunu gösteriyor."
Servet mirası zirvede
Yüksek net değere sahip bireylerin yaşıyla birlikte, aile serveti mirası zirve dönemine girmiştir.
Yukarıdaki anket, yüksek net değere sahip bireylerin% 23'ünden fazlasının servet mirası düzenlemeye başladığını ve diğer% 25'inin üç yıl içinde aktif olarak servet mirasını dikkate alacaklarını söylediğini gösteriyor. Bu eğilim, ultra yüksek net değere sahip bireyler arasında daha da belirgindir. 50 milyondan fazla yatırım yapılabilir finansal varlığa sahip ultra yüksek net değere sahip görüşmeciler arasında, görüşmecilerin yaklaşık% 40'ı servet miras düzenlemeleri sürecinde olduklarını belirtmiştir.
Aile servet mirası ve risk izolasyonu için en etkili araçlardan biri olan aile tröstleri, yüksek net değere sahip kişiler, özellikle ultra yüksek net değerli kişiler tarafından geniş çapta kabul görmüştür. Anket, şu anda bir bütün olarak aile tröstlerini kullanan yüksek net değere sahip bireylerin oranının% 10'a yakın olduğunu ve ankete katılanların% 30'undan fazlasının önümüzdeki üç yıl içinde aile tröstlerini aktif olarak kullanmayı düşüneceklerini belirttiğini gösteriyor. Ultra yüksek net değere sahip bireyler arasında, ankete katılanların% 20'den fazlası aile tröstlerini kullanıyor ve bunların yaklaşık% 40'ı önümüzdeki üç yıl içinde aile tröstlerini aktif olarak kullanmayı düşünüyor.
Aile serveti mirasına olan talep, aynı zamanda yüksek net değerli müşterilerin vergi ve yasal profesyonel hizmetlere olan talebini de yönlendirmiştir. Kısa süre önce Çin Anakarası'nın CRS'ye katılımı ve yeni kişisel gelir vergisi faturasının getirilmesiyle birleştiğinde, emlak vergisi hararetli bir tartışma ve müzakere aşamasına girdi ve yüksek net değere sahip bireyler, vergi yasalarında profesyonel tavsiyeye daha fazla ihtiyaç duyuyor. Bu talep, yüksek net değerli müşteriler için ortak bir talep haline geldi.
Aile ofisi "nispeten yabancı"
Bununla birlikte, nispeten konuşursak, yerli yüksek net değere sahip bireyler, başka bir aile servet yönetimi aracı olan "aile ofisine" nispeten yabancıdır.
China Construction Bank Özel Bankası'ndaki 3399 yüksek gelirli birey arasında, müşterilerin% 20'sinden azı aile ofisleri hakkında bilgi sahibi olduklarını ve yalnızca% 2'si aile ofislerini kullandıklarını söyledi. Yüksek net değere sahip bireylerin çoğu, "aile ofisi" terimini duydukları ancak çağrışımını anlamadıkları veya mevcut yerel aile ofisi piyasası nedeniyle "aile ofisinin" işlevi ve rolüne ilişkin belirli bir anlayışa sahip oldukları aşamadadır. İyi ve kötü, genel hizmet seviyesi, uluslararası lider meslektaşlarından uzaktır ve bu hizmete güçlü bir ilgi yoktur.
Araştırmacılar, bunun, ana ofisin Çin'de ticari beklentisi olmadığı anlamına gelmediğine inanıyor. Denizaşırı deneyimlerden, ultra yüksek net değerli bireyler için daha özel, kişiselleştirilmiş, entegre ve profesyonel bir özel varlık yönetimi yöntemi olarak aile ofisi, ultra yüksek net değerli aileler için en yaygın seçeneklerden biridir.
2017 sonu itibarıyla ABD pazarında 3.000'den fazla aile ofisi ortaya çıktı. Bu işte sürekli kaynak yatırımı ve yerli finans kurumlarının kapasite yükseltmesi, müşteri eğitiminin yaygınlaşması ve pazar tanıtımındaki artışla birlikte, Çin'de gelişen bir aile ofisi pazarının gelişimi için de büyük umut var.
Zenginlerin daha fazla risk yönetimine ihtiyacı var
Özel girişimler kurmak ve ticari faaliyetler yoluyla zengin olmak, Çin'in yüksek net değerli bireyleri için özel servetin ana kaynaklarıdır.Özel girişimciler aynı zamanda Çin'in yüksek net değerli bireylerinin ana gövdesidir.
Araştırmacılar, girişimci müşterilerin işletme yönetimi ve operasyona odaklandığından, özel serveti makul ve etkili bir şekilde yönetmelerine yardımcı olmak için profesyonel tavsiyeye ihtiyaç duyduklarına inanıyorlar. Anket, her türden insan arasında, girişimcilerin kurumsal varlık tahsisi ve yatırım danışmanlığı için en yüksek profesyonel gereksinimlere sahip olduğunu göstermektedir.
2019 için ekonomik ve piyasa görünümüyle karşı karşıya kalan araştırmacılar, girişimcilerin kişisel ve aile servet yönetimi açısından risklerin izole edilmesine ve dağılmasına dikkat etmesi gerektiğini öne sürüyor. "İzolasyon ve ademi merkeziyetçiliğin iki yönü vardır: Birincisi, ticari faaliyetlerin hanehalkı servetine yayılma riskinin bir dereceye kadar engellenmesi. Kurumsal tarafta, kurumsal yönetişimi daha da güçlendirmek, finansal kaldıracı optimize etmek ve kişisel hanehalkı varlıklarının aşırı borçlanmasını ve aşırı ipoteğini önlemek gerekir. İkincisi, kişisel ve aile servetinin korunmasını aile tröstleri ve sigorta gibi finansal araçlarla aktif olarak güçlendirmek, böylece işletmelerin ve kariyerlerin endişelenmeden mücadele etmesi gerekiyor. "
Aynı zamanda, araştırmacılar, girişimcilere varlık planlaması ve risk yönetimi konusunda yardım ederken, özel bankaların tröstler, sigorta ve müşteri eğitimi gibi finansal araçların tanıtımını güçlendirmesi ve müşterilerin özel servetin korunmasını makul yollarla güçlendirmesine yardımcı olması gerektiğini öne sürüyorlar. İşletme işletmelerinin endişelerini çözmek için servet miras düzenlemeleri.
Yeni nesil zengin insanlar görmezden gelinemez
Geleneksel nesil girişimcilere ek olarak, yeni nesil yüksek net değerli bireylerin yükselişi de göz ardı edilemez. Yüksek net değerli bireylerin genç nesli arasında, yeni teknolojileri kullanan ve kişisel servet büyümesini sağlamak için yeni iş fırsatları keşfeden genç yaratıcı nesiller var ve önceki neslin servetini ve endüstrisini miras alarak yükselen zengin ikinci nesil müşteriler var.
Müşteri portrelerinden, daha genç nesil yüksek net değerli müşteriler genellikle daha yüksek bir eğitim seviyesine sahiptir. Görüşülen 80'li ve 90'lı yıllarda doğan müşterilerin% 86'sı, 40 yaşın üzerindekilere göre çok daha fazla bir lisans veya üniversite diplomasına sahiptir. Mesleki dağılım perspektifinden, gelişmekte olan sektörlerdeki girişimcilerin, profesyonel yöneticilerin ve diğer profesyonellerin oranı, genel örneklemden önemli ölçüde daha yüksektir. 80'lerin ve 90'ların sonrası, gelişmiş İnternet ve küreselleşme çağında büyümüştür.Çoğu müşteri yurtdışında eğitim deneyimine ve güçlü bir uluslararası vizyona ve küresel farkındalığa sahiptir. Bu ayırt edici müşteri grubu özellikleri, servet yönetimi ihtiyaçlarındaki önemli farklılıkları da belirler.
Birincisi, 80'ler ve 90'lar sonrası müşteri grupları, hizmet kanalları açısından elektronik ve self servis yöntemleri tercih ediyor.
İkincisi, 80'ler ve 90'lar sonrası müşteri grupları, kişisel serveti yönetmede güçlü bir özgüven ve özerklik gösteriyor.
Üçüncüsü, 80'ler ve 90'lar sonrası müşterilerin servet yönetimi kavramları daha rasyonel ve olgundur ve orta ve uzun vadeli varlık tahsisi konusunda daha güçlü bir farkındalığa sahiptirler.
Dördüncüsü, 80'ler ve 90'lar sonrası müşteri grupları, özel bankacılık hizmetleri için daha çeşitli ve karmaşık taleplere ve küresel bir bakış açısına sahip. Kurumsal hizmetler açısından, yeni nesil girişimciler açık fikirlidir, daha kapsamlı finansal operasyon önerileri almayı ümit eder ve şirketlerinin daha hızlı gelişmesine yardımcı olmak için yeni finansal araçları kullanmaya isteklidir. Varlık yönetimi kurumlarını seçtiklerinde, kurumsal finansman ve yatırım bankacılığı hizmetleri gibi kapsamlı finansal hizmetlere diğer müşteri gruplarından daha fazla önem veriyorlar. Yatırım hizmetleri açısından, 80'li ve 90'lı yıllarda doğan müşteriler, endüstriyel fonlar, özel sermaye ve etki yatırımı gibi yatırım alanlarına büyük ilgi göstermiş ve tröstler gibi risk izolasyon araçlarını yüksek oranda kabul etmişlerdir. Yurt dışı varlık yatırımlarıyla da daha fazla ilgileniyorlar. 80'li ve 90'lı yıllarda doğan yüksek net değerli müşterilerin% 57'si önümüzdeki üç yıl içinde yurtdışına yatırım yapabileceklerini veya yapacaklarını söyledi, bu diğer müşteri gruplarından önemli ölçüde daha yüksek.
Bu makale Securities Times'dan
Daha heyecan verici bilgiler için lütfen finans sektörü web sitesini (www.jrj.com.cn) ziyaret edin
