Hızlı para kazanamaz, trafik bulamaz ve kullanıcı deneyimini körü körüne takip edemezsiniz! Denetim, menkul kıymet şirketlerinin finansal teknolojisine yeni bir çerçeve sağlıyor
Resim kaynağı: Tuworm Creative
Finansal teknoloji, son yıllarda aracı kurumların odak noktası olmuştur ve her yol çok farklıdır. Son günlerde, sektörde yavaş yavaş "Endüstri Fintech ve Uyum Teknolojisinin Gelişimini Teşvik Etmeye Yönelik Yol Gösterici Görüşler (Taslak)" tartışıldı.
Sektör kaynaklarına göre, bu politika (taslak), pozitif bir liste tarafından teşvik edilen ve desteklenen işletmeleri ve olumsuz bir liste ile kesinlikle yasaklanan işletmeleri açıkça tanımlamayı amaçlamaktadır. Bu görüşün genel yol gösterici ilkeleri şunlardır: talebe dayalı, teknolojiye dayalı, risk kontrollü ve dinamik denetim.
Çin Komisyoncuları muhabiri, Çin Menkul Kıymetler Birliği'nin kısa süre önce İnternet menkul kıymetleriyle ilgili konferanslar düzenlediğini öğrendi ve İnternet ve finansal teknolojinin yalnızca aracılık iş alanındaki hizmet yöntemleri değil, aynı zamanda menkul kıymet şirketlerinin iç yönetişim yeteneklerini iyileştirmeleri ve risk kontrol yeteneklerini geliştirmeleri için gerekli teknik koşullar olduğunu önerdi. . Fintech, yatırımcı eğitimini ve korumasını dikkate almalı ve menkul kıymetler piyasasının düzenini sürdürme öncülüğünde iş yapmalıdır.
Toplantıda aynı zamanda bilgi sızıntısı risklerinin önlenmesi için üçüncü şahıslarla işbirliği sırasında sınırların ayrılması gereği bir kez daha vurgulandı.
Fintech, yatırımcı eğitimine ve korumasına önem vermeli
Komisyoncular Çin muhabiri, Menkul Kıymetler Endüstrisi Birliği tarafından düzenlenen son İnternet menkul kıymetlerle ilgili konferanslarda denetimin esas olarak dört noktayı vurguladığını öğrendi:
Birincisi, menkul kıymet şirketlerinin İnternet ve finans teknolojisi işi, İnternet şirketlerini körü körüne kıyaslamamalı, sadece hızlı para kazanarak, trafik bularak ve körü körüne kullanıcı deneyimini takip ederek yönlendirilmemeli, yatırımcı eğitimini ve korumasını dikkate almalı ve menkul kıymetler piyasasını korumalıdır. Sipariş öncülüğünde ilgili işi yürütmek;
İkincisi, İnternet ve finansal teknoloji genellikle yalnızca menkul kıymet şirketlerindeki aracılık işletmeleriyle ilişkilidir. Bu çok dar. Teoride, menkul kıymet şirketlerinin iç yönetişim yeteneklerini iyileştirmek ve risk kontrol yeteneklerini geliştirmek için güvenmesi gereken teknik koşullar olmalıdır. Bu husus ayrıca daha fazla dikkat gerektirir;
Üçüncüsü, "yazılım" ın "hizmet" olduğu üçüncü taraf kuruluşlarla işbirliği fikrine karşı tetikte olmaktır İş sınırlarının kesin olarak ayırt edilmesi ve işlem bağlantılarında ve müşteri bilgi güvenliği koruma bağlantılarında üçüncü taraflarla net sınırların olması gerekir;
Dördüncüsü, üçüncü şahıslarla işbirliği içerisinde teknik koşullar, ticari çıkarlar vb. Etkenler nedeniyle bilgi sızıntısına neden olabilecek bazı güvenlik risklerine yol açmış olup, bu konuda aracı kurumlar teknik girdileri artırmaya devam etmektedir.
Bir katılımcı gazetecilere verdiği demeçte, "Benim anlayışım, düzenlemenin finansal teknolojinin yalnızca ticari karlılığa dayanması gerektiğine değil, aynı zamanda şirketin uyum riski kontrolüne nasıl hizmet edeceğini ve finansal risklerin önlenmesine nasıl yardımcı olacağını da düşünmesi gerektiğine inanıyor." Dedi.
Bir başka katılımcı ise, şu anda sektör üzerinde en büyük etkiye sahip olan üçüncü şahıslarla işbirliği sürecinde denetimin iş sınırlarını ve güvenlik risklerini vurguladığına inanıyordu. Katılımcı, "Bu, üçüncü şahıs hesap açma işlemleri için önceki yeni düzenlemelerle aynı." Dedi.
Üçüncü taraf kurumlardan kesinlikle ayrı iş sınırları
Denetim, komisyoncular ve üçüncü şahıslar arasındaki işbirliği sürecinde oluşabilecek uyumluluk ve teknik risklere büyük önem verir. Brokerage China daha önce, "Menkul Kıymet Şirketlerini Çevrimiçi Hesapları ve İlgili Faaliyetleri Açmak için Üçüncü Taraf Platformlarını Kullanacak Şekilde Düzenlemeye Yönelik Fikirlere Yol Gösterme" nin sektörde küçük bir aralıkta görüş aradığını bildirmişti.
Aracı kurumlar ve üçüncü taraf kurumlar arasındaki işbirliğinden kaynaklanan yeni risklere yanıt olarak, "Yol Gösterici Görüşler", menkul kıymetler şirketleri ile üçüncü taraf kurumlar arasındaki sorumluluk sınırlarını (iş sınırları, bilgi sistemi sınırları ve promosyon sınırları vb. Dahil) temel bir standart içerik olarak netleştirecektir.
İş sınırları açısından:
Menkul kıymetler şirketleri, üçüncü taraf platformlarında reklam yayınlayabilir ve şirket portalları ve müşteri ticaret terminalleri gibi kendi çevrimiçi hizmet platformlarına bağlanabilir veya üçüncü taraf platformlarda çevrimiçi menkul kıymet işi yürütmek için üçüncü taraf platformlar tarafından sağlanan çevrimiçi alan iş tesislerini kiralayabilir.
Üçüncü taraf kurumlar, yalnızca siber uzay iş tesisleri, bilgi yayınlama platformları ve bağlantı yönlendirme gibi teknik hizmetler sağlayabilir ve menkul kıymetlerin ihracı, bakımı, yönetimi ve iptali dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere müşterilere menkul kıymetlerle ilgili hizmetler sağlayan menkul kıymet şirketlerinin hiçbir yönüne müdahale etmemelidir. Kurumsal müşteri hesapları, müşteri talebi, müşteri uygunluk yönetimi ve müşteri işlem talimatlarının alınması gibi işlemler.
Buna ek olarak, "Yol Gösterici Görüşler" ayrıca menkul kıymet şirketlerinin operasyonel düzeyde iş sınırlarını netleştirmesini ve yatırımcıların menkul kıymet hizmetlerinin açılır pencereler aracılığıyla ve menkul kıymet şirket adlarının görüntülenmesi yoluyla menkul kıymetler şirketleri tarafından sağlandığını açıkça anlamalarını gerektirir.
Bilgi sistemi sınırları:
Menkul kıymet şirketlerinin, menkul kıymet şirketleri tarafından kontrol edilen bilgi sistemlerinde müşteri işlem talimatlarının ve ilgili verilerin kapalı bir şekilde işletilmesini sağlamak için çevrimiçi menkul kıymetler işi ile ilgili bilgi sistemleri üzerinde bağımsız kontrol gerçekleştirmesi gerekmektedir.
"Yol Gösterici Görüşler" ayrıca, menkul kıymet şirketlerinin çevrimiçi menkul kıymet işi yapmak için bankalar, tröstler ve sigorta şirketleri tarafından sağlanan teknik hizmetleri kullanmayacağına da açıklık getirdi.
Buna ek olarak, "Yol Gösterici Görüşler", dış işbirliği için giriş engelini büyük ölçüde artıracaktır.
İlk olarak, menkul kıymet şirketlerinin çevrimiçi menkul kıymet işlerini yürütmek için üçüncü taraf platformları kullanmaları gerekir.İş uyumluluğunu, sistem istikrarını, fon güvenliğini, veri gizliliğini vb. Gözden geçirmeli ve uyum yönetimi, risk yönetimi bilgi teknolojisi yönetimi ve ilgili işlerden sorumlu üst düzey yöneticilere sahip olmalıdır. Yönetim personeli tarafından yayınlanan yazılı inceleme görüşleri;
İkincisi, yeni durumlar ve sorunlarla karşılaştıklarında, menkul kıymet şirketlerinin dış değerlendirmeler yürütmek ve dış değerlendirme raporları yayınlamak için China Securities Information gibi harici profesyonel kurumlara güvenmesi gerektiğini açıklığa kavuşturmaktır;
Üçüncü olarak, menkul kıymetler şirketi, dahili inceleme tamamlandıktan sonra, ikamet yerinin Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu ve Menkul Kıymetler Düzenleme Bürosuna rapor verecektir İş planında büyük bir değişiklik varsa, dosyalama prosedürlerini tekrar gerçekleştirecektir;
Dördüncüsü, menkul kıymetler şirketleri üçüncü taraf kurumların güvenliğini ve uyumluluğunu takip etmelidir;
Beşincisi, menkul kıymetler şirketleri işbirliği içeriğini şirket uyumu, risk kontrolü ve denetim yönetimi kapsamına dahil etmelidir.
Genel olarak denetim, menkul kıymet şirketlerinin çevrimiçi menkul kıymet işlerini yürütmek için üçüncü taraf platformlarının kullanılmasının, menkul kıymet şirketlerinin yatırımcılara hizmet sağlamak için kendi çevrimiçi platformlarını kullanmaları için tamamlayıcı bir araç olduğuna inanmaktadır. Esas olan hala finansal hizmet faaliyetleri ve ana sorumluluk gövdesi hala menkul kıymet şirketleridir. Düzenleyici makam tarafından onaylandıktan sonra gerçekleştirilebilir.
Kılavuz, menkul kıymet şirketlerinin çevrimiçi menkul kıymetler işini yürütmekten sorumlu olduğuna işaret eder.Üçüncü şahıs platformlarında yayınlanan menkul kıymet işiyle ilgili tüm içeriği bağımsız olarak oluşturmalı ve yönetmeli ve iş uyumu, sistem istikrarı, fon güvenliği ve veri gizliliği gerekliliklerine uygun olarak çevrimiçi menkul kıymetler yürütmelidirler. İş yapın ve üçüncü taraf kuruluşların güvenliğini ve uyumluluğunu sürekli izleyin.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Brokerage China, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
Okuduktan sonra denen iyi bir alışkanlık var
