Huichao Payment, üç ihlal için 6,3 milyon para cezasına çarptırıldı ve 714 yüksek topçu için ödeme kanalları sağladığı için defalarca şikayet edildi.
15 Mayıs'ta Merkez Bankası'nın Şangay Şubesi tarafından yayınlanan idari ceza duyurusu, Huichao Payment Co., Ltd.'nin (bundan böyle "Huichao Ödemesi" olarak anılacaktır) birden fazla ihlal nedeniyle toplam 6,3 milyon yuan para cezasına çarptırıldığını gösterdi.
İdari ceza bilgisi açıklama formuna bakıldığında, Huichao Payment kapsamındaki yasa dışı faaliyet türleri arasında, müşteri tanımlama yükümlülüklerinin yönetmeliklere uygun olarak yerine getirilmemesi, müşteri kimlik bilgilerinin yönetmeliklere uygun olarak kaydedilmemesi, mevzuata uygun olarak şüpheli raporların gönderilmemesi ve kimliği belirlenemeyen müşterilerle işlem yapılması yer almaktadır. .
Ancak, Huichao Payment'ın en son para cezasına çarptırılmasının üzerinden yarım yıldan az bir süre geçti. Aralık 2018'de Huichao Payment, ödeme işi düzenlemelerini ihlal ettiği, 288.300 yuan yasa dışı gelire el koyduğu ve toplam 818.300 yuan para cezasıyla 530.000 yuan para cezasına çarptırıldığı için bir uyarı aldı. Daha önce, Ağustos 2017'de Huichao Payment, Çin Halk Bankası'nın Şangay Şubesi tarafından ödeme işi düzenlemelerini ihlal ettiği için 40.000 yuan para cezasına çarptırıldı.
Buna ek olarak, geçen yılın Kasım ayında Huichao Payment, vergi ödemesinden kaçmak için Şangay Eyalet Vergilendirme İdaresinin İkinci Teftiş Bürosu tarafından vergi işlemlerini denetleyen ve denetleyen 1.675 milyon yuan ve 83.8 yuan para cezasına çarptırılan idari bir ceza verdi.
Ju Complaint'in ilgili bilgileri, Huichao Payment'ın, tefeci nakit kredi platformunun ve ödeme kanallarını sağlamak için yasa dışı piyango platformunun şüpheli olmasından dolayı bu yıl defalarca şikayet edildiğini gösteriyor.
Nisan ayında yapılan bir şikayet, şikayetçinin Youmi Mall adlı bir platform aracılığıyla borç aldığını gösterdi. Platform, cep telefonu geri dönüşümü başlığı altında para ödünç veriyor, 2,400 yuan borç alıyor ve asıl makbuz 1,680 yuan. Borçlanma döngüsü sadece 6 gün. "714 yüksek topçu" platformu olduğundan şüpheleniliyor. Şikayetçi tarafından sağlanan banka kartı ayrıntıları, ödeyenin Huichao Payment Co., Ltd. olduğunu ve Huichao Payment'ın bu nakit kredi platformu için bir ödeme kanalı sağladığından şüphelenildiğini gösterdi. Şikayette verilen ekran görüntülerine bakıldığında, ödünç alma zamanı 315 partisinin "714 Yüksek Top" platformu olarak adlandırmasının ardından 11 Nisan'da gerçekleşti.
Youmi Mall'da arama yapıldığında, platformun ünlü bir "kouzi" olabileceği bulundu. Raporlara göre, platform "çok düşük bir başvuru eşiğine sahip, çek veya kredi incelemesi yok". Kullanım ücreti oranı "2500 yuan'lık genel borçlanma gerçekte 1750 yuan aldı" olmasına rağmen, "cari ödeme oranı çok yüksek." Belli bir Lukou alt forumunda, "yaşlı bir adam" hesabının bir ekran görüntüsünü paylaştı ve bu aynı zamanda "Huichao Payment" kelimesini de gösterdi.
Sanayi ve ticaret bilgileri, Huichao'nun 15 Mart 2011'de kayıtlı 100 milyon yuan kayıtlı sermaye ve tüzel kişi Yang Guochun'u ödediğini göstermektedir. Ana hissedar, hisselerin% 48'ine sahip olan Shanghai Huifu Information Technology Co., Ltd.'dir. Şüpheli gerçek sermaye denetçisi Huifu Information'ın ana hissedarı Zhang Daoshun'dur. China Net Union Clearing Co., Ltd.'nin de aralarında bulunduğu beş şirket, Net Union hisselerinin% 0.71'ine sahip olarak yurtdışına yatırıldı.
Huichao Payment ve hissedarı Huifu, oyun platformları, P2P platformları, sosyal platformlar ve taksitli alışveriş merkezleri gibi birçok iş formatı dahil olmak üzere geniş kapsamlı bir bilgi düzenine sahiptir.
Bunlar arasında endüstriyel ve ticari bilgilerinde aynı adrese sahip P2P platformu Pailaidai halen faaliyette. Nisan 2019'da resmi web sitesinde açıklanan ticari bilgiler, kredi bakiyesinin 14,52 milyon yuan ve vadesi geçmiş tutarın 15,29 milyon yuan olduğunu gösterdi. Bu verilere göre, vadesi geçen tutar kredi bakiyesini aşmıştır.
