Bitcoin OTC İşlem İzleme Raporu: Üç OTC platformunun iki haftalık işlem hacmi 680 milyon yuan
Bitcoin'in derinlemesine gelişimi ile tezgah üstü işlemlerin etkinliği artmaktadır. Ulusal Karşılıklı Finans Komitesi bugün, Bitcoin OTC işlem yöntemleri, OTC işlem platformları, OTC işlem ölçeği, eğilim ve dağıtım vb. Hakkında rapor veren "Bitcoin OTC İşlemleri İzleme Raporu" nu (bundan böyle "Rapor" olarak anılacaktır) yayınladı. Yapılan anket istatistikleri.
Rapor, Bitcoin OTC işlemlerinin ana biçimlerinin çevrimiçi P2P işlemleri, çevrimiçi B2C işlemleri ve çevrimdışı işlemler olarak ikiye ayrıldığına dikkat çekti. Haziran 2017'de para çekme için büyük yerel ticaret platformlarının açılmasından bu yana, işlem ölçeği önemli ölçüde azaldı. Eylül ayı başlarında yerel ICO ve Bitcoin ticareti işinin temizlenmesi ile Bikan ve BitForex gibi yerel Bitcoin OTC ticaret platformları kademeli olarak geri çekildi, ancak OTC işlemlerinin ölçeği geçtiğimiz iki hafta içinde yeniden zenginleşti, LocalBitcoins, Paxful, CoinCola Üç denizaşırı tezgah üstü ticaret platformunun toplam bitcoin işlem hacmi 680 milyon yuan'a ulaştı.
Bitcoin gibi şifrelenmiş dijital para birimlerinin ekolojik zincirinde, Bitcoin ile yasal para birimi arasındaki değişim işlemi önemli bir bağlantıdır. Genel olarak borsa içi ve tezgah üstü işlemler olarak ikiye ayrılabilir. Bitcoin OTC ticaretinin ortaya çıkışı, borsada ticaretten önce geliyor. Tezgah üstü işlemlerin genellikle sabit bir yeri, belirlenmiş üyeliği ve katı kurallar ve sistemleri yoktur ve esas olarak karşı taraflar tarafından özel pazarlık yoluyla gerçekleştirilen bire bir işlemlerdir. Ulusal İnternet Finansal Güvenlik Teknik Uzman Komitesi, Ulusal İnternet Finansal Risk Analizi Teknoloji Platformu aracılığıyla son Bitcoin OTC işlemlerini izledi ve bu raporu oluşturdu.
1. OTC ticaret yöntemi
Çevrimiçi P2P işlemleri, çevrimiçi B2C işlemleri ve çevrimdışı işlemler olmak üzere üç ana Bitcoin OTC işlemi türü vardır.
(1) Çevrimiçi P2P işlemi
Çevrimiçi P2P işlemleri genellikle LocalBitcoins ve CoinCola gibi tezgah üstü işlem platformlarından geçer. Bu tür bir platform, bitcoin alıcılarının ve satıcılarının bilgi yayınlamaları için bir yer sağlar İşlem modeli, alıcıların ve alıcıların yayınlanan bilgilere dayanarak bire bir işlem yaptıkları "Taobao" modeline benzer. Spesifik süreç aşağıdaki gibidir.
Platform kaydı: işlemin her iki tarafı da platforma kaydolduktan sonra ilgili bilgileri doldurur, genellikle gerçek isim doğrulama işlemi gerekmez;
İşlem sonrası: İşlemin her iki tarafı da, ihtiyaçlarına göre jeton satın almak veya satmak için platformda işlem reklamları yayınlar. Satıcı, platformda satmak istediği bitcoini emanet etmek zorundadır ve platform, her başarılı işlem için işlem ücretinin belirli bir yüzdesini tahsil etmek için bir aracı görevi görür;
Sipariş: "Taobao" modeline benzer şekilde, alıcı belirli miktarda Bitcoin'i "fotoğrafladıktan" sonra, platform satıcının Bitcoin'ini kilitler;
Ödeme: Kararlaştırılan ödeme yöntemine göre, alıcı satıcıya ödeme yapacak ve ödemenin başarılı olduğuna dair kanıt sunacaktır. Banka havalesi, nakit ödeme, üçüncü taraf ödemesi, hediye kartı vb. Dahil olmak üzere çeşitli ödeme yöntemleri vardır. Alipay, WeChat, banka havalesi, vb. Bitcoin ile RMB (BTC-CNY) arasındaki tezgah üstü işlemler için ana ödeme yöntemleridir;
Ödeme onayı: Satıcı ödemeyi onayladıktan sonra, işlemin başarılı olduğu onaylanır ve platform kilitli Bitcoin'i alıcıya otomatik olarak bırakır.
(2) Çevrimiçi B2C işlemi
Kullanıcılar doğrudan platforma Bitcoin satın alabilir veya satabilir ve fiyat platform tarafından belirlenir. Kullanıcıdan ödemeyi aldıktan sonra platform, bitcoini doğrudan alıcı kullanıcıya bırakacak veya bitcoini aldıktan sonra parayı satıcı kullanıcıya bırakacaktır. B tarafındaki fonlar veya Bitcoin platforma aittir veya kooperatif tüccarlardan gelir.
(3) Çevrimdışı işlemler
Alıcılar ve satıcılar, QQ grupları, WeChat grupları, Telegram grupları, Slack grupları veya yüz yüze tamamen çevrimdışı işlemler gibi çevrimiçi sohbet araçları aracılığıyla çevrimiçi veya çevrimdışı.
2. Tezgah üstü ticaret platformu
İzleme, Eylül ayında düzenleyici politikaların yürürlüğe girmesiyle Bikan ve Bithui gibi yerel Bitcoin OTC ticaret platformlarının kademeli olarak geri çekildiğini buldu. Şu anda, yurtiçi kullanıcılar tarafından yaygın olarak kullanılan, tümü yurtdışında olan LocalBitcoins, Paxful, CoinCola ve BitcoinWorld olmak üzere 4 Bitcoin OTC ticaret platformu bulunmaktadır. Tezgah üstü işlemlerin genellikle ulusal sınırları yoktur ve ilgili platformlar küresel olarak hizmet sağlayabilir. Örneğin, LocalBitcoins 2012'de doğdu ve 248 ülkeyi destekliyor ve RMB kullanıcıları dahil 15.000'den fazla şehirdeki kullanıcılar için Bitcoin OTC hizmetleri sağlıyor.
BTC-CNY OTC işlemlerinde kullanılan RMB ödeme yöntemi perspektifinden bakıldığında, izleme sonuçları, 2017 yılından bu yana Paxful ile tamamlanan BTC-CNY OTC işlemlerinde, işlem emirlerinin% 96,3'ünün Alipay üzerinden RMB transferini tamamladığını ve siparişlerin% 2,7'sinin gerçekleştiğini göstermektedir. RMB transferleri WeChat Pay ve ardından% 0,56 olan Itunes hediye kartları ile tamamlandı. LocalBitcoins'in işlem reklamlarında, örnek izleme, satış reklamlarının% 57'sinin ödeme yöntemi olarak Alipay'i seçtiğini, ardından% 28'lik bir banka havalesi ile takip ettiğini buldu. CoinCola'nın işlem reklamlarında, örnek izleme, satış reklamlarının% 85'inin ödeme yöntemi olarak Alipay'i seçtiğini, ardından% 12'lik bir banka havalesinin izlediğini buldu.
3. Tezgah üstü işlemlerin ölçeği
BTC-CNY tezgah üstü işlem ölçeğinin eğilimi Şekil 1'de gösterilmektedir (Not: localBitcoin ve Paxful işlem verileri kullanılarak). Şubat 2017'den önce BTC-CNY OTC işlem hacminin nispeten küçük olduğu görülüyor. Şubat ayının başlarında büyük yerel Bitcoin ticaret platformlarından para çekme yasağıyla işlemlerin ölçeği patladı. Haziran 2017'de para çekme için büyük yerel ticaret platformlarının açılmasından bu yana, işlem ölçeği önemli ölçüde azaldı. Eylül ayı başlarında yurt içi ICO ve Bitcoin işlemlerinin temizlenmesi ile tezgah üstü işlemler yeniden başarılı oldu. LocalBitcoin ve Paxful işlem verilerinden, toplam Bitcoin OTC işlemlerinde BTC-CNY OTC işlemlerinin payı yaklaşık% 5'ten yaklaşık% 20'ye yükseldi. Spesifik eğilim Şekil 2'de gösterilmektedir.
Şekil 1 BTC-CNY OTC işlem günü işlem hacmi trendi
Şekil 2 BTC-CNY OTC ticaret payı trendi
BTC-CNY döviz ticareti ile karşılaştırıldığında, ters eğilimi görebiliriz.Şekil 3'te gösterildiği gibi, Şubat-Mayıs, döviz ticareti ölçeğinin çukurudur. Borsa içi ticaretin ölçeği, Haziran'dan Ağustos'a kadar önemli ölçüde arttı ve Eylül ayından bu yana düşmeye devam etti. . İşlem ölçeği karşılaştırması açısından, P2P modunda BTC-CNY'nin mevcut ortalama günlük OTC işlem tutarı, önceki yerinde işlem tutarının yalnızca yaklaşık 1 / 100'ü kadardır.
Şekil 3 BTC-CNY işlem hacmi trendi
Geçtiğimiz iki hafta içinde LocalBitcoins, Paxful ve CoinCola'nın üç platformundaki BTC-CNY işlem verilerinin analiziyle, işlem ölçeği perspektifinden, üç platformun toplam işlem hacmi 680 milyon yuan olup, bunun Hong Kong'daki CoinCola platformunun işlem hacmi, üç platform arasında önemli ölçüde artmıştır. % 70'i oluşturdu. Aşağıdaki şekil, üç platformun son iki hafta içindeki işlem hacminin karşılaştırmasını göstermektedir.
Şekil 4 İşlem hacmi trendi ve dağılımı
Üç platformun sipariş büyüklükleri açısından bakıldığında, tek bir işlem değeri 10.000 yuan'ın altında olan siparişlerin sayısı% 67, toplam sipariş değeri ise% 14; tek işlem değeri 10.000-100.000 yuan olan siparişlerin sayısı% 31'dir. , Toplam sipariş değeri% 60; tek işlem değeri 100.000 yuan'dan büyük olan siparişlerin sayısı% 2 ve toplam sipariş değeri% 26 idi. Spesifik dağılım Şekil 5'te gösterilmektedir.
Şekil 5 BTC-CNY OTC işlem emri miktarı dağılımı
4. Sonuç
Bitcoin'in derinlemesine gelişimi ile tezgah üstü işlemlerin etkinliği artmaktadır. OTC taraflarının her iki tarafı da son derece anonimdir ve işlemler için birçok ödeme kanalı vardır ve dolandırıcılık işlemlerinin gizli tehlikeleri olabilir. Ulusal İnternet finansal risk analizi teknolojisi platformu izlemeye devam edecek.
Gönderme sırasındaki Bitcoin fiyatı 35800
