Bu üçüncü şahıs ödeme şirketi Merkez Bankası ve Devlet Kambiyo İdaresi tarafından sözde döviz kaçakçılığından kaçındığı için "ağır" oldu!
40 milyon yuan'dan fazla para cezasına çarptırıldı ve el konuldu! Dinpay Electronic Payment Co., Ltd. (bundan böyle "Dinpay Şirketi" olarak anılacaktır) düzenlemeleri ve yasaları ciddi şekilde ihlal etti ve merkez bankası ve Devlet Döviz İdaresi resmen harekete geçti!
Dinpay'in para cezalarına cevaben, 15 Mayıs'ta merkez bankası öfkeli bir açıklama yaptı: yasa dışı faaliyetler için para takas ve ödeme hizmetleri sağlayan yasadışı İnternet platformları için ödeme kurumlarını ciddi şekilde cezalandırdı.
Çin Halk Bankası'nın Shenzhen Merkez Alt Şubesi ve Kambiyo Devlet İdaresi Shenzhen Şubesi'nin yakın zamanda Dinpay'in çevrimiçi ödemesi ve sınır ötesi döviz ödemeleri konusunda yasa uygulama teftişleri gerçekleştirdiği bildirildi.
Dinpay'in yurtdışındaki bir dizi yasadışı altın ve döviz İnternet ticaret platformları için ödeme hizmetleri sağladığı ve malların hayali ticareti yoluyla, gerçek ticaret geçmişi olmadan sınır ötesi döviz ödeme hizmetlerini yönettiği doğrulandı. Aynı zamanda, Dinpay, yerel çevrimiçi tüccarların işlemlerini denetlemek için etkili önlemler ve teknik araçlar alamadı ve birkaç tüccarın, ödeme arayüzlerini kullanım için spot işlemler gibi yasa dışı İnternet platformlarına özel olarak aktardığını bulamadı. Bu, nesnel olarak yasa dışı işlemlerdir. Sahte işlemler, çevrimiçi ödeme hizmetleri sağlar.
Ayrıca Dinpay, tüccarlar için gerçek isim sisteminin sıkı bir şekilde uygulanmaması, özel tüccarların sürekli olarak tanımlanamaması, tacirlere düzenlemelere aykırı olarak T + 0 takas hizmeti verilmesi, tüccar takas hesaplarının düzenlemelere aykırı olarak kurulması gibi yasa ve yönetmelik ihlallerine de sahiptir.
Çin Halk Bankası Shenzhen Merkez Alt Şubesi, Dinpay'in yukarıdaki eylemlerinin "Çin Halk Cumhuriyeti'nin Döviz İdaresine İlişkin Yönetmelikleri", "Finans Dışı Kuruluşlar İçin Ödeme Hizmetlerine İlişkin İdari Tedbirler", "Banka Kartı Satın Alma İşine İlişkin İdari Önlemler" ve "Banka Dışı Ödeme Kurumu Ağı'nı ihlal ettiğini iddia etti Ödeme İşinin İdaresine Yönelik Önlemler, Danıştay Genel Ofisi'nin İnternet Finansal Risklerinin Özel Düzeltilmesi Uygulama Planının Düzenlenmesine İlişkin Bildirisi gibi ilgili düzenlemeler çok sayıda şikayete ve kötü bir sosyal etkiye neden olmuştur.
Buna cevaben, Çin Halk Bankası'nın Shenzhen Alt Şubesi, Dinpay'e 11.079 milyon yasadışı gelire el koyan ve toplam 25.614 milyon para cezası ile 14.535 milyon para cezası veren bir uyarı yayınladı; şirketten sorumlu bir kişiye uyarı yapıldı ve toplam 800.000 para cezası verildi. yuan. Ceza karar zamanı 3 Mayıs.
Aynı zamanda, Devlet Döviz İdaresi Shenzhen Şubesi, "Çin Halk Cumhuriyeti'nin Döviz İdaresi Yönetmeliği" uyarınca Dinpay'e bir uyarı yayınladı ve toplam 15.908 milyon RMB para cezası verdi. Bu para cezasına göre, Dinpay'in ihlalleri şunları içeriyor: döviz hesabı yönetimi düzenlemelerine aykırı olarak döviz kaçakçılığı, finansal muhasebe raporları, istatistiksel raporlar ve diğer materyallerin düzenlemelere uygun olarak sunulmaması ve cezanın uygulama tarihi 28 Nisan 2018'dir.
International Finance News'den bir muhabir tarafından sorulduğunda, bir Dinpay çalışanı "İnternette ilgili haberleri gördüm, ancak bugün şirket içinde bir değişiklik yok ve herkes hala her zamanki gibi işe gidiyor" dedi.
İlgili sorularla ilgili olarak, "International Finance News" den bir muhabir daha sonra Dinpay'i aradı, ancak basın açıklaması tarihi itibariyle diğer taraf cevap vermedi.
Aslında, daha önce olduğu gibi, Dinpay, yönetmelik ihlalleri nedeniyle yasa dışı denizaşırı şirketlere erişim sağlamıştı. Çin Halk Bankası'nın Shenzhen Merkez Şubesi, Aralık 2017'nin sonunda yeni işlerin durdurulmasını talep etti ve 7 Mart 2018'de işin tamamen askıya alınmasına maruz kaldı. 30,000 yuan idari para cezasına çarptırıldı, ancak henüz merkez bankasının resmi web sitesinde ilan edilmedi. Buna ek olarak, geçen yıl 7 Eylül'de, Çin Halk Bankası'nın Shenzhen Merkez Şubesi, ödeme ve uzlaştırma düzenlemelerini ihlal ettiği gerekçesiyle Dinpay'e 90.000 yuan para cezası verdi.
Halka açık verilere göre, 2016 yılında Dinpay elektronik ödemesinin işletme karı 13.416.700 yuan idi ve 2017'nin üçüncü çeyreğinde 22.1201 milyon yuan'a önemli bir artış oldu. Bu açıdan bakıldığında, 40 milyon yuan'ı aşan toplam para cezası, Dinpay elektronik ödemesi için küçük değil.
"Denetimin katılığı çok açık. Denetim ve düzeltme, üçüncü taraf ödeme endüstrisindeki alt bölümlere ayrılmış işletmelerdir." Guangdong'daki bir üçüncü taraf ödeme platformundan sorumlu kişi, International Finance News'ten bir muhabirle yaptığı röportajda, "Son iki yılda Üçüncü şahıs ödeme kurumları çok fazla para cezası almış olsalar da çoğu ceza miktarı açısından sembolik cezalardır.Düzenleyici kurumların temel amacı, ödeme kurumlarını düzenlemelere uymaya ve iyileştirmeye teşvik etmektir. Ödenen cezalar farklı ve tüm endüstri ve pazar için caydırıcılık görece büyük. "
