9 ayda 200 milyon kar! Bir başka büyük rutin kredi davası çözüldü, asıl suçlu prestijli bir okul öğrencisiydi
Kaynak / Menkul Kıymetler Times.com Kapsamlı Ping An Zhenjiang, Xinhua Haber Ajansı, vb.
Bir yıldan fazla bir süre içinde, ilgili platformun işlem cirosu 1,8 milyar yuan'a ulaştı! Suçu işledikten 9 ay sonra 200 milyon yuan'den fazla yasadışı kar elde etti ...
Kısa bir süre önce, Jiangsu'daki Zhenjiang polisi büyük ölçekli bir rutin kredi çetesini yok etti. Davaya karışan kaçak müdür Zhu Mouqing'in, Oxford Üniversitesi ve Yale Üniversitesi'nden mezun olmuş kıdemli bir geri dönen kişi olması inanılmaz! Şirketin kaybı nedeniyle rutin bir krediye dönüştü ve 9 ayda 200 milyon yuan kar elde etti.
27 Haziran'da Zhenjiang polisi davanın ayrıntılarını açıkladı. Birkaç ay süren dikkatli bir incelemeden sonra, Zhenjiang Kamu Güvenliği Bürosu 300'den fazla polis gücünü bir araya getirdi. Aynı zamanda Langfang, Hebei, Hangzhou, Zhejiang, Mangshi, Yunnan ve Ruili'de birleşik bir ağ toplama operasyonu başlattı. 200'den fazla kişi tutuklandı ve süper büyük "1026" "Rutin kredi" vakası.
"Para vermezsen, yapamazsın. Yeteneğin varsa beni yakalayabilirsin!"
Zhenjiang polis raporuna göre, 26 Ekim 2018 tarihinde, Zhenjiang'daki Jingkou Kamu Güvenliği Bürosunun Zhengdong Yolu Polis Karakolu, Bayan Liu'dan, paraya ihtiyaç duyduğu için 18 Ekim'de "Xianxin Borç" adlı bir uygulamayı indirdiğini belirten bir rapor aldı. Mortgage, hızlı kredi ve düşük faiz oranına sahip olmadığını iddia ettiği için, hemen taşındı ve 1.850 yuan kredi için başvurdu.
Yazılım istemine göre, APP'de 1850 yuan'lık bir kredi seçtikten sonra, sistem onun 750 yuan işlem ücretini kesmesi, borçlunun cep telefonu adres defterini eşzamanlı olarak yüklemesi ve 1850 yuan borcunu 7 gün içinde ödemesi gerektiğini gösteriyor. Ancak son kullanma tarihi ile nasıl başa çıkılacağını açıklamadı.
Daha sonra, Bayan Liu, platforma banka kartı numarasını girdi ve diğer taraf, banka kartına 1,100 yuan aktardı. Ancak, beklenmedik bir şekilde, sürenin bitiminden bir gün sonra, Bayan Liunun ailesi ve arkadaşlarının tümü, ödünç para aldığına dair kimlik kartının kısa mesajlarını ve ekran görüntülerini, dışarıda "fuhuş" ve PS'nin müstehcen bir resmini aldı!
Ek olarak, Bayan Liu'nun arkadaşları ve aile üyeleri, telefonla taciz ve tehditler almaya devam ediyor. "Dilediğiniz gibi ödünç al" çetesinin ayrım gözetmeksizin bombalanması altında, Bayan Liu, çeteye 1,942.50 yuan havale etmek zorunda kaldı, ancak diğer taraf pes etmedi ve yine de borcu istemek için aramaya ve mesajlar göndermeye devam etti. Hatırlatıcının altındaki alarmı seçin.
Geçen yıl ülkenin ilk saf çevrimiçi rutin kredi davasını başarıyla araştıran Jingkou Kamu Güvenliği Şubesi polisi, derhal üstlerine rapor verdi ve mağdurun verdiği telefon numarasını kullanarak diğer tarafla iletişime geçerek kimliğini göstererek onu suç işlememesi konusunda uyardı.
Ama karşı taraf son derece kibirliydi: "Para vermezsen, bunu yapamazsın, beni yakalayabilirsin!"
Borçluları geri ödemeye zorlayan telefon bombalaması, uygunsuz PS fotoğrafları vb.
Ön soruşturmalardan sonra polis, davanın üç il ve dört yerde olduğunu doğruladı: Mangshi ve Ruili, Yunnan, Langfang, Hebei ve Hangzhou, Zhejiang.
19 Aralık 2018 sabah saat 10'da polis Langfang, Hebei, Mangshi, Yunnan ve Ruili'de eşzamanlı bir saldırı başlattı, 92 şüpheliyi bir anda tutukladı ve 200'den fazla bilgisayar ve cep telefonuna el koydu; ilgili tüm elektronik cihazlar Hangzhou'da tamir edildi. kanıt.
Ön soruşturmaya göre, tüm ipuçları ana suçlu Li'ye işaret ediyor. Li tutuklandıktan sonra, polis onun sadece suda yüzen bir "kukla" olduğunu ve sonra başka bir kişinin tüm çeteyi manipüle ettiğini gördü.
Li, Yunnan ve Hebei'deki çalışma denslerinin Zhejiang Tongniu Network Co., Ltd'nin yan kuruluşları olduğunu açıkladı. Liderlik ettiği ekip genellikle kredi işlerinin toplanmasından sorumludur. Görüşme sırasında ekip, borçluyu geri ödemeye zorlamak için telefon bombalamaları ve uygunsuz fotoğraflar kullandı. Li'nin hesabına göre, şirketin merkezi Hangzhou, Zhejiang'dadır ve patronu Ren Mohao'dur (yasal temsilci, genel müdür), ancak Li'nin kendisi, şirketin borç verme kanallarından haberdar değil.
20 Aralık akşamı Ren Mouhao, Hangzhou Havaalanında tutuklandı. 21'inden bu yana, Zhou Moufang (mali direktör), Li Moudong (teknik direktör), Cao Moutao (APP Ar-Ge personeli), Chen Mouwei (sunucu operasyonu ve bakım personeli) vb. Davayla ilgili başlıca şüpheliler birbiri ardına tutuklandı.
Taolu Kredisinin kurucuları aslında Oxford Üniversitesi ve Yale Üniversitesi'nden mezun öğrencilerdi.
Polis raporuna göre, yukarıda belirtilen personelin, özellikle de Zhejiang Tongniu Network Co., Ltd.'nin gerçek yüzü Ren Mouhao gibi çekirdek personelin incelemesi sonucunda ortaya çıktı. Şirketin kurucusu, Oxford Üniversitesi'nden yüksek lisans derecesi ile mezun olmuş kıdemli bir geri dönen Zhu Mouqing ve ortağı Ren Mouhao'dur.
Şirketin verdiği bilgilere göre Zhu Mouqing, Oxford Üniversitesi'nden finans ekonomisi alanında yüksek lisans, Yale Üniversitesi'nden istatistik alanında yüksek lisans ve Nanjing Üniversitesi'nden istatistik alanında yüksek lisans ve mühendislik alanında lisans derecesine sahiptir. Zhu Mouqing, Tongniu Technology'nin kurucusu ve CEO'su olarak hizmet vermektedir ve aynı zamanda Hangzhou Shengqing Investment Management Partnership (Limited Partnership) ve Pilatus (Qingdao) Asset Management Co., Ltd.'nin yasal temsilcisidir ve 12 şirketin hâkim hissedarıdır. 23 firmada hizmet vermiştir.
Davayı ele alan polis, Tongniu Technology'nin sözde BT endüstrisinde seçkin bir şirket olduğunu belirtti. Şirketin kuruluşunun başlangıcında, resmi bir BT şirketiydi, ancak kötü yönetim nedeniyle arka arkaya kayıplar yaşadı. Pazar araştırmasının ardından 2017'nin sonunda şirket, "nakit kredi" işinin çok hızlı bir şekilde geldiğine inanıyordu ve başlangıçta yıllık gelirin% 2700'e ulaşabileceğini tahmin ediyordu.
Mart 2018'de devasa karlarla hareket eden şirket, resmi olarak "nakit kredi" işine (rutin kredi) girişti. Şu anda, yurtdışına kaçan şüpheli Zhu Mouqing dışında, diğer tüm zanlılar adalet önüne çıkarıldı.
9 ayda 200 milyon yasadışı kar
Birkaç ay süren soruşturma ve delil toplamanın ardından, bu "tam zincir" rutin kredi suçunun içeriği dünyaya sunuldu. Vakanın tipikliği çok belirgindir:
Mağdurların sayısı, APP'deki 1 milyondan fazla borçlunun dahil olduğu ülkede en fazla olanı;
İlgili platform fonlarının işlem akışı ülkedeki en büyük işlem akışıdır. 2018'den beri platform fonlarının işlem akışı 1,8 milyar yuan'a ulaştı;
Yasadışı karlar çok büyük Suçu işledikten 9 ay sonra, yasadışı kâr 200 milyon yuan'den fazlaydı;
200'den fazla şüphelinin tutuklandığı ülkede en çok tutuklanan zanlılar;
Modus operandi yeni ve gizlidir ve davaya dahil olan fonlar, oldukça gizli olan üçüncü taraf ödemesi yoluyla aktarılır;
Grubun organizasyon yapısı son derece katıdır, teknik departman, risk kontrol departmanı, hukuk departmanı, tahsilat departmanı ve diğer departmanlara ayrılmıştır.
Daha önce, Securities Times'dan bir muhabir, çevrimiçi kredi piyasasını araştırırken birçok kaosu özetlemişti: Bazı çevrimiçi kredi satış görevlileri, borçlanma ve tarife standartlarını gizleme işine katılıyordu ve aynı zamanda, kılık değiştirerek "baş faiz" uyguluyorlardı. Rutin krediden sonra, hakları korumanın uygun bir yolu bulunamadı.
Piyasadaki rutin kredilerin kaosuna yanıt olarak, bu yılın Nisan ayında, Yüksek Halk Mahkemesi, Yüksek Halk Savcılığı, Kamu Güvenliği Bakanlığı ve Adalet Bakanlığı, çeşitli rutin kredileri açığa çıkaran "Rutin Krediler" Ceza Davaları ile İlgili Çeşitli Sorunlar Üzerine Görüşler "yayınladı. Genel suç yöntemleri.
Rutin kredilerin beş rutini açıkça tanınmalıdır:
(1) Özel borç verme yanılsamasını yaratın. Suçlu zanlılar ve sanıklar, düşük faiz oranları, ipotek yok, teminat yok ve hızlı krediler kullanarak kamuoyunu duyurmak için genellikle "mikro kredi şirketleri", "yatırım şirketleri", "danışmanlık şirketleri", "garanti şirketleri" ve "çevrimiçi borç verme platformları" adlarını kullanırlar. Yem, kurbanı ödünç almaya çeker ve ardından kurbanı şişirilmiş bir "borç verme" anlaşması veya yanlış anlamaya dayalı ilgili bir anlaşma imzalamaya teşvik etmek için "marj" ve "kurallar" gibi yanlış gerekçeler kullanır. Bazı şüpheli şüpheliler ve sanıklar, mağdurun önceki kredi temerrüdünü ve diğer nedenleri, diğer tarafı şişirilmiş bir "borç verme" anlaşması veya ilgili anlaşmaları imzalamaya zorlamak için kullanır.
(2) Hesap transferlerinin oluşturulması gibi yanlış ödeme gerçekleri. Suçlu şüpheli ve davalı, kurbanın hesabına şişirilmiş "borç verme" anlaşması tutarına göre para aktararak, tüm kredileri kurbana teslim eden banka akışının izlerini yarattı ve ardından fonların tamamını veya bir kısmını geri almak için çeşitli önlemler aldı. Aslında mağdur. Şangay, bankanın akış şemasında gösterilen para olan "kredi" anlaşmasını elde edemedi veya tamamen elde etti.
(3) Kasıtlı olarak bir sözleşme ihlali yaratmak veya istemeden bir sözleşme ihlali bulmak. Suçlu şüpheliler ve sanıklar, genellikle mağdurun ihlal tuzakları kurarak ve geri ödemeye engel oluşturarak veya sözleşmenin ihlalini keyfi olarak belirleyerek, mağdurun sahte borçlarını geri ödemesini zorlayarak kasıtlı olarak sözleşmeyi ihlal etmesine neden olurlar.
(4) Kötü niyetli bir şekilde kredi miktarını artırın. Mağdur geri ödeme yapamadığında, bazı suçlu şüpheliler ve sanıklar, mağdurun "borçlanmasını" geri ödemesi için kendi şirketlerini veya belirlenmiş bağlı şirketlerini veya bağlı kuruluşlarını ayarlayacak ve ardından daha büyük bir şişirilmiş "borç verme" anlaşması imzalayacaktır veya mağdurla ilgili Anlaşmaya göre, bu "faturaların bakiye hesaplarına aktarılması" ve "kredilerin krediyle geri ödenmesi" yöntemiyle "borç" sürekli olarak artırıldı.
(5) Hem sert hem de yumuşak "borç tahsilatı". Mağdur şişirilmiş "krediyi" geri ödeyemediğinde, suçlu şüpheli veya sanık mağdurdan veya mağdurun belirli ilgili taraflarından "borç" talep etmek için dava, tahkim, noter tasdik veya şiddet, tehdit veya diğer araçları kullanır.
