Merkez bankası yine vurdu! İki büyük ödeme kurumu bunları yaptı ve 40 milyondan fazla ağır para cezasına çarptırıldı.
Çin Fon Haberleri muhabiri Qiao Mai
Yılın başında, ödeme kurumlarının yasadışı davranışlarını düzelten denetim makamları, para aklama ile mücadele cezalarının en çok etkilediği alan haline geldi ve sık sık büyük para cezaları verildi.
Birkaç gün önce, Merkez Bankası İşletme Yönetimi Bölümü iki parça idari ceza bilgisini açıkladı İki üçüncü taraf ödeme kurumu, Çin Halk Cumhuriyeti Kara Para Aklamayla Mücadele Yasasının ilgili hükümlerini ihlal ettiği için toplamda 40 milyon yuan'den fazla para cezasına çarptırıldı. Kısa bir süre önce, Çin Halk Bankası'nın Hangzhou Merkez Alt Şubesi sürekli olarak 10 para cezası yayınladı, bunlardan biri bir ödeme kurumundan 10 milyon yuan'i aştı ve bu da kara para aklamayı önlemeye işaret etti. Sektör, 2020'de kara para aklamayı önleme denetiminin artmaya ve daha normal hale gelmeye devam edeceğini tahmin ediyor.
İki ödeme kurumu para cezasına çarptırıldı ve toplam 42.27 milyon yuan'e el konuldu
Çin Halk Bankası İşletme Yönetimi Departmanı tarafından yakın zamanda açıklanan iki idari ceza bilgisi, Yinyingtong Payment Co., Ltd. (bundan sonra Yinyingtong olarak anılacaktır) ve Kailiantong Payment Service Co., Ltd. (bundan sonra Kailiantong olarak anılacaktır) sırasıyla 17.8976 milyon RMB ve 23.242.700 RMB para cezasına çarptırıldı.
İdari ceza bilgileri, Unicom ödemesinde iki kategori dahil olmak üzere altı yasa dışı eylem olduğunu gösterir:
1. Müşteri kimlik belirleme yükümlülüklerinin mevzuata uygun olarak yerine getirilmemesi, müşteri kimlik bilgileri ve işlem kaydı saklama yükümlülüklerinin mevzuata uygun olarak yerine getirilmemesi, kimliği belirlenemeyen müşterilerle hizmet sunulması veya işlemlerin yürütülmesi, mevzuata uygun şüpheli işlem bildirimlerinin sunulmaması
Bu ihlallere yanıt olarak, Çin Halk Bankası İşletme Yönetimi Departmanı, Çin Halk Cumhuriyeti Kara Para Aklamayı Önleme Yasasının çeşitli hükümlerine uygun olarak toplam 9,44 milyon yuan para cezası verdi.
2. Takas yönetimi düzenlemelerinin, finansal olmayan kurum ödeme hizmeti yönetimi düzenlemelerinin ihlali.
Buna yanıt olarak, Çin Halk Bankası İşletme Yönetimi Departmanı, Unicomun ödemesinin "Çin Halk Cumhuriyeti Çin Halk Bankası Yasası" ve "Finansal Olmayan Kuruluşlar için Ödeme Hizmetlerinin İdaresine İlişkin Önlemler" uyarınca açılmasına yönelik bir uyarı yayınladı. On bin yuan, toplam para cezaları ve el konulan 13.80273638 milyon yuan idi.
Aynı zamanda, ilgili yönetmeliklere uygun olarak, Kai Unicom sorumlu iki kişiye ödeme yaptı ve toplam 484.000 RMB para cezasına çarptırıldı. İdari ceza tarihi 17 Ocak 2020 idi.
Benzer şekilde, Yinyingtong, düzenlemelere uygun olarak müşteri tanımlama yükümlülüklerini yerine getirmediği ve tasfiye yönetimi düzenlemelerini ihlal ettiği için toplam 18.547.262.294 RMB para cezasına çarptırıldı.
özellikle:
1. Müşteri tanımlama yükümlülüklerinin yerine getirilmemesi, müşteri kimlik bilgilerinin yerine getirilmemesi ve işlem kaydı saklama yükümlülüklerinin mevzuata uygun olarak yapılması
Çin Halk Bankası İşletme Yönetimi Departmanı, Çin Halk Cumhuriyeti Kara Para Aklamayı Önleme Yasasının çeşitli hükümlerine uygun olarak toplam 2,71 milyon yuan para cezasına çarptırıldı.
2. Takas yönetimi düzenlemelerinin ihlali, finansal olmayan kurum ödeme hizmeti yönetimi düzenlemeleri
"Çin Halk Bankası Çin Halk Bankası Yasası", "Finansal Olmayan Kuruluşlar Ödeme Hizmeti Yönetimi Tedbirleri" ve diğer düzenlemeler uyarınca, Çin Halk Bankası, Yinyingtong Payment Co., Ltd.'e bir uyarı yayınladı, 606,934,322 yuan yasa dışı gelire el koydu ve para cezası verdi 911.827,972 yuan tutarında para cezaları ve müsaderelerin toplam miktarı 151.876.2294 yuan idi.
Aynı zamanda Yinyingtong, sorumlu bir ilgili kişiye 100,000 yuan para cezası ödedi ve sorumlu iki ilgili kişi bir uyarıda bulundu ve toplam 550,000 yuan para cezası ile sonuçlandı. Hesaplamadan sonra, iki ödeme kurumu para cezasına çarptırıldı ve toplam 42.274 milyon RMB'ye el kondu.
Kamuya açık bilgilere göre, bu iki ödeme kurumu uzun yıllardır ödeme piyasasında çalışıyor. Yinyingtong, Nisan 2005'te Pekin'de tescil edildi ve kuruldu ve ardından Gome Holding Group ile stratejik bir işbirliğine gitti ve ikincisi tarafından satın alındığı söyleniyor. Kai Unicom, Kasım 2010'da kuruldu ve resmi web sitesi, şirketin Red Star Macalline, China Resources Vanguard ve diğer şirketlerle işbirliğini sonlandırdığını duyurdu.
UBS Trust, ilgili kara para aklamayla mücadele yönetmeliklerini ihlal ettiği için 18 milyon yuan'den fazla para cezası verdi
Bu iki para cezasının bu yıl üçüncü şahıs ödeme sistemi tarafından verilen ilk büyük para cezaları olmadığını belirtmekte fayda var.
10 Ocak'ta, Çin Halk Bankası Chongqing İşletme Yönetimi Departmanı, UBS Chongqing Şubesinin ilgili kara para aklamayla mücadele düzenlemelerini ihlalinin 32. "Çin Halk Cumhuriyeti Kara Para Aklamayı Önleme Yasası" na dayandığını gösteren bir idari ceza kararı yayınladı. Makale, 8.095 milyon yuan para cezası ve ilgili sorumlu kişilere toplam 154.000 yuan para cezası uygulanmasını şart koşuyordu.
Aynı gün, Çin Halk Bankası Hangzhou Merkez Şubesi, Shenzhen UBS Information Technology Co., Ltd.'in Zhejiang Şubesi'nin "Tasfiye Yönetimi Yönetmeliklerini ihlal ettiği" gerekçesiyle "Çin Halk Bankası Yasası" uyarınca bir uyarı yayınladığını ve 5.02777 RMB'nin yasadışı kazançlara el koyduğunu gösteren bir bilet yayınladı. 4.994.600 yuan para cezası verildi. Yukarıdaki para cezaları ve müsaderelerin toplamı 10.022.300 RMB'dir.
Hesaplamadan sonra, Merkez Bankası Hangzhou Merkez Şubesi ve Chongqing İşletme Yönetimi Departmanı UBS'ye toplam 18.1173 milyon yuan tutarında iki para cezası verdi.
Tianyan Check'e göre, UBS Ağustos 2008'de kurulmuştur ve en büyük hissedar, hisselerin% 97'sine sahip olan Shenzhen Ruirongxin Information Technology Co., Ltd.'dir. Şimdiye kadar, 15 milyondan fazla küçük, orta ve mikro tüccar, UBS tarafından sağlanan ödeme edinme hizmetini kullanıyor ve iş, ülke çapında 20'den fazla il ve şehri kapsıyor.
Aslında, UBS Trust, yasa dışı kara para aklamayı önleme düzenlemeleri nedeniyle birçok kez para cezasına çarptırıldı.
Geçen yıl söz konusu olduğunda, Kasım 2019'da, Çin Halk Bankası Shenzhen Merkezi Alt Şubesi İdari Ceza Bilgilendirme Tanıtım Formu, Çin Halk Bankası Shenzhen Merkezi Alt Şubesinin kara para aklamayı önleme düzenlemelerini ihlal ettiği için şirkete toplam 400.000 RMB para cezası verdiğini gösterdi. Aralık 2019'da, Çin Halk Bankası'nın Lanzhou Merkez Şubesi, UBS CNCB'nin yasa dışı kara para aklamayla mücadele düzenlemeleri nedeniyle şirkete 400.000 yuan para cezası verdiğini ve doğrudan sorumlu olanlara 20.000 RMB para cezası verdiğini gösteren bir idari ceza duyurusu yayınladı. Üst yönetim ve doğrudan sorumlu kişiye 35,000 yuan para cezası verildi.
Kara para aklamayla mücadele denetiminde artış
Son yıllarda, düzenleyici makamlar, ödeme kurumlarının yasadışı davranışları üzerinde yüksek bir baskı sürdürmektedir. Düzenleyici makamların idari cezaları arasında, yasa dışı kara para aklamayı önleme düzenlemeleri nedeniyle cezalandırılmak giderek daha yaygın hale geliyor.
Son yıllarda, bazı kurumlar düzensiz bir şekilde yenilik yaptı, ödeme kanalları suç faaliyetleri için fon aktarımı için kanallar haline geldi ve kara para aklamayı önleme ve yasa dışı işlemler için ödeme hizmetleri sağlama, denetim makamları tarafından kilit denetim alanları haline geldi.
Yukarıdaki dört büyük para cezasının nedenleri, Çin Halk Cumhuriyeti Kara Para Aklamayı Önleme Yasasının ilgili hükümlerinin ihlalleri ile ilgilidir; örneğin: düzenlemelere göre müşteri kimlik bilgilerini ve işlem kayıtlarını tutma yükümlülüklerini yerine getirmeme ve tanımlanamama Onlarla hizmet veren veya onlarla işlem yapan, mevzuata uygun şüpheli işlem bildirimi vermeyen vb. Müşterilerin
Buna ek olarak, son zamanlarda birçok banka, ilgili kara para aklamayla mücadele düzenlemelerini ihlal ettiği için merkez bankası tarafından cezalandırıldı. Merkez Bankası Hangzhou Merkez Şubesi tarafından verilen bilet üzerindeki bilgiler, Bank of Communications'ın Zhejiang Şubesinin, müşteri tanımlama yükümlülüklerini yerine getirmemesi ve mevzuata uygun olarak şüpheli işlemleri bildirmemesi nedeniyle sırasıyla 1 milyon yuan ve 1,1 milyon yuan para cezası uyguladığını göstermektedir. China Construction Bank'ın Hangzhou şubesi, düzenlemelere uygun olarak şüpheli işlemleri bildirmediği için 4 milyon yuan para cezasına çarptırıldı.
Daha önce, ödeme sektöründeki bazı analistler ödemenin önemli bir finansal altyapı ve riskleri önlemek için bir geçit olduğunu söylediler. "Kesilen doğrudan bağlantılar" gibi işin derinlemesine ilerlemesi ve sınır ötesi ödeme hizmetlerinin artmasıyla ödeme sektörü tepki vermeye devam edecek Kara para aklama işi, yüksek baskı altında bir denetim durumunu sürdürür. Yinyingtong ve Kailiantong gibi yukarıda belirtilen kurumlar sınır ötesi ödeme hizmetleri sunmaktadır.
2016 yılından bu yana, "Kara Para Aklamayı Önleme Müşteri Kimliğini Tanıma ile İlgili İlgili Çalışmayı Güçlendirme Hakkında Çin Halk Bankası Bildirisi" ve diğer belgeler, sistemdeki eksiklikleri gidermek için birbiri ardına yayınlandı, davranışsal denetimle desteklendi ve bankalara ve banka dışı kurumlara çok sayıda para cezası verildi.
Denetimin yoğunluğu sadece cezaların miktarından görülebilir. Merkez Bankası tarafından geçen yıl Kasım ayında yayınlanan "Çin Kara Para Aklamayı Önleme Raporu 2018" e göre, kara para aklama ile mücadele düzenlemelerinin ihlali için toplam para cezası, bir önceki yıla göre% 41,04 artışla 189 milyon yuan olarak gerçekleşti. 2016'dan beri en yüksek olanı.
Eksik istatistiklere göre, üçüncü şahıs ödeme endüstrisi yıl boyunca 105 yasal para cezası aldı ve el konulan ve el konulan toplam para cezası yaklaşık 150 milyon yuan idi, bunların çoğu milyonlarca veya on milyonlarca para cezasıydı. Para cezalarının belirli nedenleri, kara para aklamanın önlenmesi, şüpheli işlemlerin yetersiz izlenmesi ve yasa dışı işlemler için ödeme hizmetlerinin sağlanması temel ceza alanları haline geldi. Bunlar arasında, Huichao Payment ve Refcompanying Payment gibi birçok kurum, ilgili kara para aklama karşıtı düzenlemeleri ihlal ettikleri için "milyon düzeyinde" para cezaları aldı.
