Perşembe günü planlanan yatırım gerçekten daha karlı mı?
Kuralları özetlemek isteyen yatırımcıların gözünde A hisseleri çeşitli büyülerle "ele geçirilmiştir".
"Kara Perşembe", yaygın olarak dolaşan bir kavramdır ve başka bir adı vardır - "yasal çöküş günü".
Adından da anlaşılacağı gibi, A hisseleri Perşembe günü daha fazla düştü ve daha az yükseldi ve düşüş küçük değildi.
Böyle bir şey var mı?
Veriler aldatmaz.
2000 yılından bu yana Şangay Menkul Kıymetler Borsası Endeksi, CSI 300 ve ChiNext Endeksinin yükseliş ve düşüşlerini hesapladık:
Şangay Bileşik Endeksi
Veri istatistikleri tarihi: 2000/1 / 4-2019 / 5/24, veri kaynağı: rüzgar
CSI 300
Veri istatistikleri tarihi: 2002/1 / 4-2019 / 5/24, veri kaynağı: rüzgar, not: Şangay ve Shenzhen 300 endeksinin tarihsel verileri en erken 2002 yılına kadar izlenebilir
Büyüme Kurumsal Pazar Endeksi
Veri istatistikleri tarihi: 2010/6 / 1-2019 / 5/24, veri kaynağı: wind, not: 1 Haziran 2010'da yayınlanan GEM endeksi
Yukarıdaki üç tablodan, ister Şangay Menkul Kıymetler Borsası Endeksi, ister büyük pazarın mavi çip hisse senetlerini temsil eden CSI 300 veya büyüme hisse senetlerini temsil eden ChiNext endeksi olsun, açıkça görülmektedir.
Perşembe günü yükselme olasılığı en küçüktür;
Perşembe günü düşme olasılığı en yüksektir;
Yükseliş ve düşüşün ortalama veya medyanı olup olmadığına bakılmaksızın, Perşembe en düşüktür;
% 1'den fazla düşme olasılığına bakıldığında, Perşembe neredeyse en büyüğü. (Şangay Bileşik Endeksinin Pazartesi günü% 1'den fazla düşme olasılığının Perşembe gününe göre daha fazla olması dışında)
Bir paylaşım "Kara Perşembe" var.
Ancak bu makalenin amacı "Kara Perşembe" nin varlığını kanıtlamak değil.
A hisse senetleri Perşembe günü en kötü performansı gösterdiğine göre, Perşembe sabit yatırım için iyi bir zaman değil mi?
Haftalık bir yatırım açıp her Perşembe para keserseniz, diğer zamanlarda para kesmekten daha mı karlı?
Verilerle konuşmaya devam edin.
Büyük veri hesaplamaları sayesinde haftalık sabit yatırım getirilerine bir göz atalım.
Teklif verme: Şangay Stok Endeksi, Şangay ve Shenzhen 300, ChiNext Endeksi
Kesinti yöntemi: haftalık sabit yatırım
Hesaplama aralığı:
Şangay Bileşik Endeksi (2000.1.4-2019.5.24)
CSI 300 (2005.4.8-2019.5.24)
ChiNext Endeksi (2010.6.1-2019.5.24)
Sabit yatırım döngüsü: 1 yıl, 3 yıl, 5 yıl, 8 yıl ve 10 yıllık hesaplama aralığında herhangi bir zamanda yatırım yapılması planlanmıştır
Hesaplama yöntemi: Haftalık sabit bir yatırımı örnek olarak alırsak, hesaplama dönemi boyunca her haftanın Pazartesi günü sabit yatırım kesintisi günüdür (ticari olmayan günler ertelenmiştir) ve sabit yatırım getirisi = -1'dir.
Toplam 242.445 veri seti hesapladık.
Özet sonuçlar aşağıdaki gibidir:
Teklif verme: Şangay Hisse Endeksi
Teklif verme: CSI 300
Teklif verme: GEM ifade eder
Not: Yukarıdaki kâr olasılığı hesaplaması, bir gelir taahhüdü olarak değil, yalnızca referans amaçlı geçmiş verilere dayanmaktadır. 2000.1.4'ten 2019.5.24'e, sabit yatırım artış endeksinin bileşik yıllık ortalama getiri oranı% 1.55, 2005.4.8'den 2019.5.24'e, CSI 300'ün bileşik yıllık ortalama getirisi, 2010.6.1'den 2019.5.24'e% 3.25 idi. Zhou Dingtou'nun GEM endeksinin yıllık bileşik ortalama getirisi% 1.73'tür.
Hesaplama sonuçlarına göre, ister Şanghay Hisse Endeksi, CSI 300 veya ChiNext Endeksi'ne sabit bir yatırım olsun, fonlar her Perşembe düşülürse, kâr olasılığı ve ortalama getiri gerçekten daha yüksektir, ancak avantaj çok küçüktür, muhtemelen sadece birkaç binde biri ila on binde biri. Fark.
Dolayısıyla sabit yatırım kesintisi gününü Perşembe günü koyabilirsiniz, ancak gelir Pazartesi, Salı, Çarşamba ve Cuma günü sabit yatırımdan çok daha yüksek olmayabilir.
Bu bana daha önce gördüğüm bir dizi fotoğrafı hatırlattı.
Resim kaynağı: Beyin fırtınası
açıklamak:
1977'de, okyanusun diğer tarafında uzun vadeli sabit yatırım için hazırlanan üç yatırımcı var: JANE, JACK ve JOHN
JANE mükemmeldir ve her seferinde yılın en düşük noktasında satın alınabilir;
JACK çok sıradan, her yılın ilk işlem gününde satın alıyor;
John geri döndüğünde, her zaman yılın en yüksek noktasında satın alır.
Bu ritmi takip ediyorlar ve 2016 yılına kadar yılda bir kez 10.000 $ 'a satın alıyorlar.
40 yıl boyunca, kazançları arasındaki uçurum ne kadar olacak tahmin edin?
1 kez mi, 5 kez mi yoksa 10 kez mi?
Bir göz at--
2016 yılı sonunda,
"Her yıl en düşük noktada satın alın" JANE'nin hesap varlıkları 4.346.600 yuan ve yıllık getiri% 9.3'tür;
"Her yılın ilk işlem gününde satın alın" JACK'in hesap varlıkları 4.116.500 yuan'dır ve yıllık getiri% 9.1'dir;
JOHN'nin "Her yıl en yüksek noktadan satın alma" hesap varlıkları 3.568.500 RMB'dir ve yıllık% 8.8 getiri ile;
Resim kaynağı: Beyin fırtınası
Beklenmedik miydi?
Zamanı seçen JANE, zamanı seçmeyen Jack her zaman yanlış zamanı seçer.
Aralarındaki yıllık gelir farkı yalnızca% 0,5'tir.
Nihai getiriler arasındaki boşluk çok büyük değil.
Bu neden oluyor?
Nedeni de çok basittir - sabit yatırım süresi uzadıkça ve sabit yatırım sayısı arttıkça, her bir kesintinin toplam maliyet üzerindeki etkisi gittikçe azalır.
Damlacıklar nehirlere ve okyanuslara karışıyor, ancak nehirlerin ve okyanusların yönünü belirleyemiyorlar.
Sabit yatırımın geri dönüşünü belirleyen şey, endeksin uzun vadeli performansıdır.Daha ucuz satın almak, sabit yatırımın geri dönüşünü gerçekten biraz daha artıracaktır, ancak veri hesaplamaları bize - gerçekten biraz daha yüksek olduğunu söylüyor.
Bu nedenle, birçok insan kesintiler yapıldıktan sonra ertesi gün tekrar düştüğünü fark eder, pahalı olduklarını düşünürler ve buna gerçekten ihtiyaçları yoktur.
Sabit bir yatırımın başarısının anahtarı, bir kayıpta en düşük noktaya bağlı kalmak ve zamanında kar elde etmek için yüksek noktada açgözlü olmamaktır ve her dönem daha ucuza almaya gerek yoktur.
Sabit oy bir maratondur, ister hızlı ister yavaş koşun, sadece sebat sizi sonuna kadar götürebilir.
Bu makaleye desteğiniz için Rongtong Fund'dan Liu Wenbin'e teşekkür ederiz.
Bu makale Xiaoji Quick Run'dan alınmıştır.
Daha heyecan verici bilgiler için lütfen finans sektörü web sitesini (www.jrj.com.cn) ziyaret edin
