Menkul kıymetler sektörü kaygısı! Merkez bankası, kara para aklamanın önlenmesi için aracı kurumlara en büyük cezayı verdi! Bu yıl altı komisyoncu para cezasına çarptırıldı ve menkul kıymetler sektör
Bu yılın ilk yarısında, birçok aracı kurum merkez bankası tarafından "kara para aklamayı önleme" konusunda başarısız olduğu için cezalandırıldı ve bugün bir dava daha var.
Galaxy Securities bugün, müşteri kimlik belirleme yükümlülüğünü yerine getirmediği, kimliği belirlenemeyen müşterilerle işlem yapmadığı veya müşteriler için anonim veya sahte hesaplar açtığı için Merkez Bankası tarafından toplam 1 milyon yuan para cezasına çarptırıldığını duyurdu.
Bu yıl para cezasına çarptırılan altı menkul kıymet firması arasında en yüksek cezayı veren menkul kıymetler firması ve aynı zamanda merkez bankasının yerel bir şubesi yerine doğrudan merkez bankası tarafından verilen ilk para cezası.
Son zamanlarda, komisyoncular tarafından yetersiz "kara para aklamayı önleme" cezaları giderek daha yaygın hale geldi.Yılın başından bu yana, komisyoncular "kara para aklamanın önlenmesi" nin zorluklarını tam olarak çözemediler: müşteri tanımlama ve şüpheli işlem izleme. Kara para aklama ve terörle mücadele finansmanı ile ilgili olarak, Brokers China daha önce ayrıntılı raporlar yayınladı ("Brokerlar son zamanlarda büyük bir olay ile meşgul oldu! Kara para aklamayı önleme ve terörle mücadele finansmanı, şüpheli müşterileri her an izleme, denetimlere her an yanıt verme, endüstri kaygısına yüksek finanse edilme olasılığı" ).
Yukarıda belirtilen komisyoncuların merkez bankası tarafından cezalandırılmasının iki ana nedeni vardır: Birincisi, kara para aklamayı önleme müşteri kimlik belirleme yükümlülüklerini mevzuata uygun olarak yerine getirmemek, ikincisi, mevzuata uygun olarak büyük değerli ve şüpheli işlem raporları sunmamak.
Borsaya kayıtlı bir aracı kurumda uyumdan sorumlu bir kişi, Brokerage China'dan bir muhabire şunları söyledi: "Merkez bankası, yasal standartları kaldırdı ve şüpheli işlem izleme standartlarını özelleştirmek için finans kurumlarını gerekli kıldı. Ancak, müşteri tanımlama ve şüpheli işlem izlemenin zorlukları tamamen çözülmemiş gibi görünüyor. Komisyoncular para cezasına çarptırılsalar bile bu iki noktadan kaçamazlar. "
Galaxy Securities merkez bankası tarafından 1 milyon para cezasına çarptırıldı
Bugün Galaxy Securities, 5 Temmuz'da Çin Halk Bankası tarafından yayınlanan "İdari Ceza Görüşü" nü aldığını ve toplam 1 milyon yuan para cezasına çarptırıldığını açıkladı.Bu, merkez bankası tarafından bu yıl ve bu yıl ilk kez bir aracı kuruma verilen en yüksek para cezası. "Kara para aklamayı önleme" nedeniyle altı komisyoncu para cezasına çarptırıldı.
Galaxy Securities'in iki eylemi merkez bankasını "kızdırdı": Birincisi, mevzuata uygun olarak müşteri tanımlama yükümlülüklerini yerine getiremedi ve 500.000 RMB para cezası verdi; ikincisi kimliği belirsiz müşterilerle ticaret yapmak veya müşteriler için anonim veya sahte hesaplar açmaktı. 500.000 RMB para cezası verildi.
Bu nedenle, merkez bankası, Çin Halk Cumhuriyeti Kara Para Aklamayı Önleme Yasası'nın 32. Maddesi uyarınca Galaxy Menkul Kıymetler'e toplam 1 milyon yuan para cezası verdi.
Galaxy Securities duyurusunda, şirketin denetim döneminde derhal soruşturma ve reform yapacağından bahsedildi.
Şimdiye kadar Galaxy Securities, kara para aklamayı önleme sistemini ve mekanizmalarını, iyileştirilmiş müşteri tanımlamasını, müşteri kara para aklama risk seviyesi yönetimini, şüpheli işlem raporlamasını ve diğer iş akışlarını daha da iyileştirdi, kara para aklama ile mücadele denetimini, denetimini ve değerlendirmesini güçlendirdi ve geçmiş müşteri sayısını artırdı. Sürekli tanımlama çabalarıyla, kara para aklamayla ilgili sistemlerin işlevleri de sürekli olarak iyileştirilmiştir. Gelecekte, iç kontrol ve uyum yönetimini geliştirmeye devam edeceğiz ve kara para aklamayı önleme konusunda iyi bir iş çıkaracağız.
Bu yıl altı komisyoncu para cezasına çarptırıldı
Galaxy Securities de dahil olmak üzere, bir aracı kurum Çin muhabirinin eksik istatistiklerine göre, bu yılın başından bu yana yetersiz "kara para aklamayı önleme" nedeniyle merkez bankası tarafından altı aracı kurum para cezasına çarptırıldı (açıklama zamanına göre). Bunlar: First Capital Securities, China Merchants Securities ve Huatai Menkul Kıymetler (2 kez), Guoyuan Menkul Kıymetler, Huaan Menkul Kıymetler.
Bu komisyoncuların para cezasına çarptırılmalarının ortak nedeni, "Çin Halk Cumhuriyeti Kara Para Aklamayı Önleme Yasası" nı veya "Finansal Kurumların Müşteri Kimliği ve Müşteri Kimlik Bilgilerinin ve İşlem Kayıtlarının Korunmasına Yönelik İdari Tedbirler" veya "Büyük İşlemler ve Finansal Kurumlar" ı ihlal ettiklerinden şüphelenilmeleriydi. Şüpheli İşlem Raporlarının Yönetimine Yönelik Önlemler gibi "Kara Para Aklamayı Önleme" düzenlemeleri.
Buna ek olarak, bu cezaların çoğu merkez bankasının yerel şubeleri tarafından kesildi ve yarısından fazlası aracılık iş departmanına ve şube düzeyine verildi. Bunlar arasında, First Capital Securities, Guoyuan Securities ve Huaan Securities, merkez bankası tarafından doğrudan cezalandırılırken, Huatai Securities ve China Merchants Securities, Huatai Securities Zhejiang Branch ve Huatai Securities Taiyuan Sports gibi şubeler tarafından cezalandırılır. Karayolu Menkul Kıymetler Satış Departmanı, Çin Tüccar Menkul Kıymetleri Fuqing Jiangbin Yol Menkul Kıymetler Satış Departmanı, vb.
Para cezaları arasındaki fark, merkez bankasının para cezalarının minimum 200.000 yuan arasında değişmesi ve şirketlere ve bireylere "çifte para cezası" uygulanmasıdır.
Bunlar arasında, Galaxy için 1 milyonluk en yüksek para cezasına ek olarak, aşağıdaki ağır para cezaları da var:
Huatai Securities Zhejiang Şubesi de toplam 450,000 yuan para cezası verdi ve sorumlu üç kişiye toplam 40,000 yuan para cezası verdi;
Çin Tüccar Menkul Kıymetlerindeki Fuqing Jiangbin Yolu Menkul Kıymetler İşletme Departmanına 350,000 yuan para cezası verildi ve iki ilgili sorumlu kişiye toplam 30,000 yuan para cezası verildi;
Huaan Securities 330,000 yuan para cezasına çarptırıldı ve üst yönetim ve diğer doğrudan sorumlu kişilere 33,000 yuan para cezası verildi;
Guoyuan Securities 300,000 yuan para cezasına çarptırıldı ve üst yönetim ve diğer doğrudan sorumlu kişilere 30,000 yuan para cezası verildi.
"Kara para aklamanın önlenmesi" hala çözülmesi gereken iki büyük zorluk
Yukarıda belirtilen komisyoncuların merkez bankası tarafından cezalandırılmasının iki ana nedeni vardır: Birincisi, kara para aklamayı önleme müşteri tanımlama yükümlülüklerini yerine getirememişler, ikincisi, büyük değerli ve şüpheli işlem raporlarını gerektiği gibi sunamamışlardır.
Aracı firmalara ek olarak, merkez bankası tarafından "kara para aklamayı önleme" eksikliği nedeniyle cezalandırılan kurumlar arasında bankalar, sigorta, üçüncü şahıs ödemeleri, UnionPay, vadeli işlemler, finans ve varlık yönetimi şirketleri bulunmaktadır.
Daha önce, merkez bankasının en önemli kara para aklama ile mücadele belgelerinden biri olan "Büyük Değerli İşlem ve Şüpheli İşlem Raporlamalarının Finans Kuruluşları Tarafından Yürütülmesine Yönelik Önlemler" 2016 sonunda ilan edilmiş ve 1 Temmuz 2017'de uygulamaya konulmuştu. Yasal standartlar iptal edilmiş ve finans kuruluşlarının şüpheli işlem izlemeyi özelleştirmeleri istenmişti. standart.
Diğer bir belge, 23 Ekim 2017'de yayınlanan ve finansal kuruluşlar tarafından gerçek kişi olmayan müşterilerin belirlenmesi için daha yüksek şartlar ortaya koyan "Çin Halk Bankası'nın Kara Para Aklamayla Mücadele Müşteri Kimliğini Tanıma ile İlgili İlgili Çalışmanın Güçlendirilmesine İlişkin Bildirisi" dir.
Komisyonculuk Çin muhabirleri, geçen yıl aracı firmanın bu iki belgeye dayanarak sistem yapımı, şüpheli işlem izleme standartları oluşturma ve geliştirme, halefiyet raporu işlevi geliştirme, kara liste veri tabanı tedariki ve çevrimiçi eğitim gibi çeşitli görevleri tamamladığını öğrendi. ("Komisyoncular son zamanlarda büyük bir olay ile meşguller! Kara para aklamayı önleme ve terörle mücadele finansmanı, şüpheli müşterileri herhangi bir zamanda izleme, herhangi bir zamanda denetimlere yanıt verme, yüksek bir olasılıkla sektör endişesine karşı para cezasına çarptırılma olasılığı" orijinal metni okumak için maviye tıklayın)
Ancak, borsada işlem gören bir aracı kurumun uyum görevlisinden gelen bir geri bildirime göre: "Şu anda, müşteri tanımlama ve şüpheli işlem izlemenin iki büyük zorluğu tamamen çözülmemiş ve çoğu komisyoncu para cezasına çarptırıldığında bu iki noktadan kaçamaz."
Müşteri kimliğiyle ilgili olarak, Guosen Securities ve China Merchants Securities'in ana uygulaması, şüpheli müşterileri bulmak ve kara listeye alınan personelin sistemlerine girmesini önlemek için Dow Jones kara liste veri tabanını satın almaktır. Diğeri, yabancı devlet adamlarının listelerini kurumsal müşterilerle eşleştirmek ve listelerde bulanık arama yapmak için bir kara liste izleme aracı sistemi geliştirmek.
Ancak şüpheli işlemleri izlemek çok daha zordur. Gönüllü kuruluşların kendi işlem tespit standartlarını tanımlamaları gerektiğinden, müşterilerin dikkat etmesi için aracı kurumlar tarafından belirlenen şüpheli işlem eşikleri ayarlandı ve optimize edildi. Bir aracı kurumun bir uyum kaynağına göre, "Zorluk, farklı bölgelerdeki şubelerin verilerinin farklı olmasından kaynaklanıyor. Belirlenen işlem eşiklerine göre bazı bölgeler bir yılda şüpheli standartları karşılayamıyor. Halen tek tip, etkili ve uyumlu veri eksikliği var. Değerlendirme görüşleri ve operasyonel yönergeler. "
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Komisyonculuk Çin, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
Okuduktan sonra denen iyi bir alışkanlık var
