85'ler sonrası büyük bankanın eski çalışanları şifreleri izledi, kredileri onayladığını iddia etti, 2 yılda 400 milyon krediyi aldattı! Para harcamak, kumar oynamak ve on milyonları kaybetmek
Judgment Documents.com, ICBC'nin eski müşteri müdürü tarafından hileli krediler davasını duyuran bir karar yayınladı Son iki yılda, yaklaşık 400 milyon yuan'ı içeren toplam 27 sahte kredi dahil edildi.
Çin Sanayi ve Ticaret Bankası'nın Sichuan Dazhou şubesinin eski mali iş personeli, diğerleriyle birlikte, toplam 394 milyon yuan tutarında 27 krediyi dolandırmak için 3 paravan şirketi kullandı. Fonların bir kısmı kumar, hisse senetleri, ham petrol ve değerli metaller için kullanıldı ve hepsi bir milyonluk büyük zararla Yuan on milyonlarca yuan'a ulaştı ve yüksek kaliteli ithal arabalar satın almak için harcandı ve 87,8 milyon yuan hala iade edilemedi.
28 Mart'ta China Judgment Documents web sitesi Wang Aiping'in teslim olmasının ardından 14 yıl hapse ve 450,000 yuan para cezasına çarptırıldığını duyurdu.
3 paravan şirket 2 yılda kredilerde 394 milyon yuan dolandırdı
28 Mart'ta China Judgment Document Network, kredi dolandırıcılığı davasının ayrıntılarını açıkladı.
Edinilen bilgilere göre, 1 Şubat 1985 tarihinde Han vatandaşı, üniversite kültürü olarak dünyaya gelen sanık Wang Aiping, tutuklanmadan önce Çin Sanayi ve Ticaret Bankası'nın Dazhou şubesinin kurumsal finans işleri departmanının müşteri yöneticisiydi, müşteri kredi bilgileri ve proje değerlendirme bilgilerinden sorumluydu. , İpotek (rehin) teminat (sağ) ve diğer verilerin toplanması, sisteme girilmesi ve onaya sunulması sorumluluğu altındadır. Diğer davalı Gou Tianliang, erkek, 1 Eylül 1989, Han uyruğu, lise kültürü, Dazhu İlçesi Yunfan Trading Co., Ltd., Dazhu County Guangliang Trading Co., Ltd., Dazhu County Tianfu Penghui Trading Co., Ltd.'nin yasal temsilcisiydi. Şirketin asıl kontrolörü olan bu üç şirketin tümü paravan şirketlerdir ve fiili ticari faaliyetleri yoktur.
2014'ün ilk yarısında Gou Tianliang, Wang Aiping'e Dazhu County Guangliang Trading Co., Ltd. adına Çin Sanayi ve Ticaret Bankası'nın Dazhou Şubesinden kredi başvurusunda bulunmasına yardımcı olması talimatını verdi ve şirketin bilgilerini davalı Wang Aiping'e verdi. 23 Haziran 2014 tarihinde, davalı Wang Aiping sahte bilgi verdi ve Dazhu İlçesi Guangliang Trading Co., Ltd. adına 10,8 milyon yuan borç aldı, ancak davalı Gou Tianliang'a vermedi, ancak tüm bunları borçlarını ödemek için kullandı.
O zamandan beri, krediyi geri ödemek ve diğer masrafları karşılamak için Wang Aiping, sahte kredi bilgilerini oluşturmaya, ICBC Dazhou Şubesinden başka bir şirket adına kredi başvurusunda bulunmaya ve kredi onay sistemine girmek için gizli kodu kullanmaya ve krediyi onaylayan bir lidermiş gibi davranmaya devam etti.
30 Ağustos 2016'daki dava tarihinde, sanık Wang Aiping, Dazhu İlçesi Yunfan Trading Co., Ltd., Dazhu County Guangliang Trading Co., Ltd., Dazhu County Tianfu Penghui Trading Co., Ltd. ve Dazhou Tongchuan District Hua'yı kullanmak için yukarıda belirtilen yöntemi kullandı. Wang Plastic Co., Ltd.'nin nominal kredisi, toplam 393.7 milyon yuan olmak üzere 27 katına çıktı.
Wang Aiping, 23 Haziran 2014'ten 25 Ağustos 2016'ya kadar, Dazhu County Guangliang Trading Co., Ltd. adına kümülatif kredi tutarı 158 milyon yuan olan 12 kredi; Dazhu County Yunfan Trading Co., Ltd. adına 2 kredi verdi. Kümülatif kredi miktarı 59,8 milyon yuan idi; 87,7 milyon yuan kümülatif kredi tutarı ile Dazhu County Tianfu Penghui Trading Co., Ltd. adına 9 kredi yapıldı; Dazhou Tongchuan District Huawang Plastic Co., Ltd.'nin endüstriyel ve ticari banka kredisi bilgilerini, kendi adına kredi tutmak için kullanılması Kümülatif kredi miktarı 87,8 milyon yuan olan 4 kredi.
30 Ağustos 2016'da, Çin Sanayi ve Ticaret Bankası Sichuan Şubesi kredi işini incelediğinde, sanık Wang Aiping tarafından ele alınan rehinli kredi bilgilerinin şüpheli olduğu ve davanın işlendiği ortaya çıktı.
Hisse senetleri 20 milyon yuan, kumar 16 milyon yuan kaybetti
Judgment Document Network tarafından açıklanan bilgilere göre, davanın gerçekleştiği tarihte davalı Wang Aiping, sözleşmede belirtilen süreye göre 305,9 milyon RMB tutarında krediyi geri ödedi. Ancak, Dazhu County Guangliang Trading Co., Ltd. adına 28 milyon yuan son krediyi ve Dazhou Tongchuan District Huawang Plastic Co., Ltd. adına Dazhu County Yunfan Trading Co., Ltd. adına son 29,9 milyon yuan krediyi dolandırdı. Şirket adına dolandırılan son kredi 29.9 milyon yuan idi, toplam 87.8 milyon yuan iade edilmedi.
Davalı Wang Aiping, 5,105,800 yuan'lık hileli kredi fonunun faiz ve giderlerini ödemek için 87,8 milyon yuan'lık bir krediyi dolandırdı; Dazhou Huandali Waste Plastic Recycling Co., Ltd., Dazhou adına 13.6491 milyon yuan anapara ve faizi geri ödedi. Tianmeng Plastics Co., Ltd. 12.6305 milyon yuan anapara ve faizi geri ödedi ve 1.772 milyon yuan ana para ve faizi Dazhou Lanxin Food Co., Ltd. adına toplam 28.0516 milyon yuan ödedi; sanık Gou Tianliang'a 10 milyon yuan kredi ve 4 milyon yuan kredi ödedi.
Kredilerde kalan on milyonlarca yuan, kumar, hisse senetleri, ham petrol, değerli metaller ve yüksek kaliteli ithal araba satın almak için israf edildi ve şimdiye kadar geri ödeyemediler.
Özel finansman hedefine bakın:
Değerli metallere spekülasyon yapmak için yaklaşık 12 milyon yuan yatırım yaptı ve fonları çektikten sonra yaklaşık 4 milyon yuan kaybetti;
Huaxi ve Tibet Securities, toplam 40 milyon yuan'den fazla yatırım yaptı ve ardından yaklaşık 20 milyon yuan zararla borsadan çekildi;
Kumar (kumar, bakara), 2000 yuan sonunda mahjong oynama, 64000 yuan sınırlı, atlarla dağıtıcı iki katına çıktı, toplamda 16 milyon yuan'dan fazla kayıp.
...
Diğer sanık Gou Tianliang, şirketten on milyonlarca yuan aldı ve şirketin operasyonları için kullanılmadı, bunun yerine hisse senetleri, ham petrol, kişisel borçların geri ödenmesi ve mağaza alımları için israf edildi ve şimdiye kadar geri ödeyemedi.
"Vadeli işlemlerde spekülasyon yapılan ilk krediden ve borsadaki zararın bir kısmından sonra, Gou Tianliang ile kredi fonlarının sürekli krediler yoluyla hisse senedi spekülasyonu için kullanılması gerektiğini tartıştım. Borsada nispeten büyük karlar ve hızlı toparlanma olduğu için bunu kullanmak istiyoruz. Para kazanabilir ve önceki kredideki boşluğu doldurmak için fonları kullanabiliriz O zamanlar Gou Tianliang'ın rehin kredisini idare edecek bir şirket bulmaya devam edeceğini ve Gou Tianliang'ın rehin kredisini gerçekleştirmek için Dazhu İlçesi Tianfu Penghui Trading Co., Ltd.'ye gittiğini tartışmıştık. Kredinin ana fonları hala borsaya gidiyor, kıymetli metaller üzerine spekülasyon yapıyor, kumar vb. Dazhu County Tianfu Penghui Trading Co., Ltd.'nin kredisinin süresi dolduktan sonra, krediyi iade etmek için fonları olmalı ve para iadeden sonra ödünç verilebilir. " Davalı Wang Aiping, hisse senedi alım satımından hızlı para kazanarak kredi açığını kapatmak istediğini itiraf etti, ancak ne kadar çok spekülasyon yaparsa o kadar çok kaybedeceğini beklemiyordu. Üç paravan şirket arasında hareket etti ve sahte kaliteli rehin kredileri verdi ve açık "gittikçe daha fazla karşılanıyordu."
30 Ağustos 2016'da, ICBC Sichuan Şubesi kredi işini denetlediğinde, Wang Aiping tarafından ele alınan taahhüt edilen kredi bilgilerinin şüpheli olduğu görülmedi. Aynı gün Wang Aiping teslim olmak için gönüllü olarak Şehir Asayiş Bürosunun Dachuan Bölge Bürosuna geldi ve ana suç gerçeklerini doğru bir şekilde itiraf etti. 1 Eylül'de Gou Tianliang gönüllü olarak teslim olmak için Şehir Halk Güvenliği Bürosu'nun Dachuan Bölge Bürosuna ulaştı ve kendi suçunu dürüstçe itiraf etti. Ana suç gerçekleri.
Parolaları gözetlemekten ve kredileri onaylamak için liderlerin kimliğine bürünmekten 14 yıl hapis cezasına çarptırıldı
Banka kredisi onay sistemi sıkı bir iç kontrol yönetimine ve onay sürecine sahiptir Davalı sistemi nasıl atladı ve sadece iki yıl içinde, 27 yasadışı kredi, toplamda yaklaşık 400 milyon yuan olmak üzere birçok kez verildi?
Çin Karar Belgesi Ağına göre, 14 Eylül 2017 ve 21 Mart 2018'de, Dazhou Şehri, Dachuan Bölgesi Halk Mahkemesi davayı dinlemek için bir mahkeme oturumu açtı.
Şubat 2014'ten bu yana Dazhou Industrial and Commercial Bank of China'da başkan yardımcısı ve daha sonra başkan olarak görev yapan Wang, bir iş gezisi nedeniyle hesap şifresini Kredi Yönetimi Departmanı'ndan Xie'ye emanet ettiğini ve onayının ardından süreci takip etmesini istediğini söyledi. Prensip olarak, şifre üç ayda bir değiştirilir. Wang Aiping'in Kurumsal Müşteri Pazarlama Merkezindeki çalışması sırasında, 20'den fazla dolandırıcılık kredisi söz konusuydu ve süreçte bir düzineden fazla kredi geçti, bunlar kendisi tarafından onaylanmadı veya başkaları tarafından onay işlemlerini yürütmek için yetkilendirilmedi. Şifrenin başkaları tarafından alındığından ve daha sonra kullanıldığından şüpheleniliyor.
Şubat 2012'den Eylül 2016'ya kadar ICBC Dazhou Şubesi'nin başkan yardımcısı olarak görev yapan Yan, kredi iş onay şifresinin kendisi tarafından yönetildiğini ve zaman zaman değiştirildiğini söyledi.Çalışma emri verildiğinde operatöre telefonla haber vereceğini söyledi. Wang Aiping 20'den fazla krediyi taklit etti ve bunlardan 6'sı süreçten geçti, ancak hiçbiri ne onun tarafından onaylandı ne de başkaları tarafından onay operasyonlarını yürütmek için yetkilendirildi. Bu durumda şifre, atanan kişi dışındaki biri tarafından uygunsuz bir şekilde alınmıştır.
Mahkeme, çok sayıda tanığın ifadelerinin birleşiminin, davalı Wang Aiping'in, günlük işlerinde akranlarından teminatların değerini gizlice çalma kolaylığına dayanarak davayı tamamlamak için 27 krediyi uygulayabildiğini kanıtlayabileceğine karar verdi. Değerleme uzmanının ve yetkili onaylayıcının birleşik kimlik doğrulama kodunun şifresi, bankanın kredi onay sürecine ilişkin iç düzenlemelerini ihlal ediyor.Bir kişi kredi öncesi inceleme, teminat değer değerlendirmesi, kredi başlatma, onay ve borç verme süreçlerini tamamlayarak kredi sürecini bozuyor Denetim ve kredinin ayrılması için tasarlanan sistemi belirtir. Dahası, sanık Wang Aiping dolandırılmış krediyi fiili ticari faaliyetler için kullanmadı, ancak yüksek riskli ekonomik faaliyetler ve yasadışı ve cezai faaliyetler için kullandı, israf ederek kredinin geri ödenmesini imkansız hale getirdi.
Mahkeme Wang Aiping'in hayali gerçekleri kullandığını ve yasadışı bulundurma amacıyla gerçeği gizlediğini ve Industrial and Commercial Bank of China Co., Ltd. Dazhou Şubesini 87,8 milyon yuan kredi ile defalarca dolandırdığını belirtti. Miktar çok büyüktü ve geri ödenmedi. Bunların arasında Gou Tianliang yasadışı mülkiyet kullandı. Bu amaçla, hileli kredi 10 milyon yuan tutarındaydı, bu çok büyüktü ve şimdiye kadar geri ödenmemişti. Her ikisi de kredi dolandırıcılığı suçunu teşkil ediyordu ve yasalara göre cezalandırılması gerekiyordu. İki suçun olayları, niteliği, koşulları ve mali kurumlara verilen zararın derecesine göre karar şu şekildedir:
1. Wang Aiping kredi dolandırıcılığı suçunu işledi ve 14 yıl hapse mahkum edildi ve 450.000 RMB para cezasına çarptırıldı;
2. Gou Tianliang kredi dolandırıcılığından suçlu bulundu ve 9 yıl hapse mahkum edildi ve 300.000 RMB para cezasına çarptırıldı;
3. Davada dondurulan yasadışı para ve ele geçirilen eşyalar, yasaya uygun olarak ele alındıktan sonra, China Co., Ltd. Sanayi ve Ticaret Bankası'nın Dazhou Şubesine tazminatın iade edilmesi için kullanılacaktır;
4. Geri alınmamış dolandırılmış krediler için, Wang Aiping ve Gou Tianliang'a, ilgili katılım tutarı limiti dahilinde tazminatı iade etmeleri ve Çin Sanayi ve Ticaret Bankası'nın Dazhou Şubesine iade etmeleri emredildi.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Büyük değişiklikler geldi! Huatai Securities dünya çapında profesyonel yöneticiler seçer! Başkan ve başkan yardımcısını iptal edin, üst yönetim piyasa odaklı yönetimden çıkın, yürütme komitesinin dokuz yetkisi vardır
aniden! Yüz milyar çevrimiçi kredi platformu patladı! 220.000 kişi gök gürültüsüne adım attı, iki gerçek kontrolör teslim oldu, 20 milyar piyasa değeriyle GEM şirketinde ticaretin acil olarak askıya alınmasına karıştı.
Spoiler giriyor mu? İki ortak girişim komisyoncusu onaylandı! Biri Amerika Birleşik Devletleri'nde sıfır komisyon getiren ilk şirket, diğeri ise ülkenin en büyük komisyonculuğu. 17 ortak girişim komisyonculuğu sıraya giriyor
Pazartesi günü on milyar dolar akacak ve Cuma günü on milyar geri gelecek! Doğru giriş ve çıkış, kısa haberleri karıştırın! Kuzeydeki başkenti oynamanın yolu göz kamaştırıcı! A hisselerini kim yönetiyor
Guotai Junan Araştırma Enstitüsü müdürü Huang Yanming: Beklentiler reformların gerçekliğinin gerisinde kalıyor, A hisseleri tersine döndü, döngüler, tüketim ve teknoloji konusunda iyimser
A hisselerinin tarihinde ender rastlanır! 605 yıllık rapordan 528 şirketin dağıtım planları var, bunların% 99'unun nakit dağıtımı var, ancak yüksek teslimat transferi neredeyse yok oldu! Neden ani 180 derece dönüş yapıyor?
İşte cevap geliyor! "Açığa satış araştırma raporu" yayınlanan China Securities ne kadar "aşırı derecede değerlidir"? Faaliyet raporu yayınlandı ve yatırım bankası bir numaralı gelir kaynağı oldu
Brokerage China, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
