Banka kartınızı "savunun"! Merkez bankası vuruldu! Kartınızı kaydırdığınızda GPS konumlandırma ile korunacaksınız ve bu "savunma" önlemleri var
Telekomünikasyon ağı dolandırıcılığını engellemek için, kurumsal banka hesaplarının ve özel tüccarların incelenmesi ve izlenmesi giderek daha katı hale geldi.
Yakın zamanda, Merkez Bankası, yeni yasa dışı ve suç teşkil eden telekomünikasyon ağlarına yönelik mevcut baskıların karşı karşıya olduğu yeni duruma yanıt olarak "Telekomünikasyon Ağlarında Yeni Tür Yasadışı Suçları Önlemek İçin Ödeme ve Uzlaşma Yönetiminin Daha Fazla Güçlendirilmesine İlişkin Bildirim" (Yinfa [2019] No. 85, bundan böyle "Bildirim" olarak anılacaktır) yayınladı Acil stop ödeme ve hızlı dondurma mekanizmasının iyileştirilmesi, gerçek isimli hesapların yönetiminin güçlendirilmesi, transferlerin yönetiminin güçlendirilmesi, özel tacir ve kabul terminallerinin yönetiminin güçlendirilmesi, yaygın tanıtım ve eğitim ve hesap verebilirlik mekanizmasının uygulanması açısından yeni gereklilikler ve yeni şartlar getirmiştir. Finans sektöründe ödeme ve yerleşim güvenlik savunma hattını güçlendirin ve yeni tür yasadışı ve suç teşkil eden telekomünikasyon ağlarını engelleme çabalarını daha da artırın.
"Bildirim", bireyleri, birim ödeme hesaplarını, özel satıcıları vb. İlgilendiren aşağıdaki gereksinimleri içerir:
Birincisi, birim ödeme hesaplarının yönetimini güçlendirmektir. Ödeme kuruluşu, 30 Haziran 2019 tarihinden önce, yukarıdaki şartlara göre stok biriminin ödeme hesabına gerçek isim sisteminin uygulanmasının doğrulamasını tamamlayacak ve birim müşterinin risk derecelendirmesine göre aynı birimin tüm ödeme hesaplarının bakiyesi için toplam ödeme limitini belirleyecek ve dinamik olarak ayarlayacaktır.
İkincisi, banka hesaplarını ve ödeme hesaplarını alıp satma ve sahte isimler altında hesap açma cezalarını artırmaktır. 1 Nisan'dan itibaren, bankalar ve ödeme kurumları, banka hesaplarını (banka kartları dahil) ya da kamu güvenlik organları tarafından ilçe düzeyinde veya daha yukarısında tanınan ödeme hesaplarını kiralayan, ödünç veren, satan veya satın alan sahte tüzel kişilikler ve şahıslar ve ilgili organizatörleri yapacaklardır. Başkalarının kimlikleri veya hayali acente ilişkileri ile banka hesabı veya ödeme hesabı açan birimler ve kişiler, banka hesabı sayaç dışı iş ve ödeme hesabı işlerini 5 yıl içinde askıya alacak ve yeni hesap açmayacaktır.
Üçüncüsü, özel satıcıları sıkı bir şekilde incelemek ve terminal yönetimini kabul etmektir. Belirlenen üye işyeri için satın alma hizmetinin yalnızca sorumlu asıl kişinin kimliği ile sunulmasına izin verilmez. Kabul terminalinin coğrafi kapsamını sınırlandırmak için üye işyerinin iş adresini birleştirerek, mobil kabul terminalinin konumunu gerçek zamanlı olarak izlemeye devam edin ve işlem yeri bilgilerini tek tek kaydetmeye devam edin.İzlenemeyen veya üye işyerinin iş adresi ile eşleşmeyen işlemlerde fonların takası askıya alınacaktır. Hemen doğrulayın. 3 ay üst üste işlem görmeyen terminallerin veya tahsilat kodlarının kabulü için, toplayıcının özel üye işyerlerinin kimliğini yeniden doğrulaması gerekir; üst üste 12 ay işlem görmeyen terminal veya tahsilat kodlarını kabul etmesi için tahsilat hizmeti durdurulur.
Dördüncüsü, self servis vezne makinelerinin (ATM, para yatırma ve çekme işlevlerine sahip diğer self servis cihazlar dahil) transfer yönetimi politikasını ayarlamaktır. Önceki "Kişisel self servis vezne makinesi transfer fonları hesaba 24 saat içinde ulaşır" hükmünden "Self servis vezne makinesi kişisel işler için kullanıldığında, transfer kabul arayüzü (yabancı dil arayüzü dahil) Çince görüntülenebilir. Ödeyenin adı, hesap numarası, transfer tutarı ve diğer bilgiler ve işletmenin gerçek zamanlı olarak alınacağını ve müşteri tarafından onaylanacağını Çince olarak açıkça belirtin. Yukarıdaki gereksinimleri karşılayanlar, 24 saat sonra artık self servis vezne makinesi transferleri gerçekleştiremezler. "
Daha sıradan insanların aldatılmasını önlemek için, "Bildirim" genel topluma kişisel finansal bilgilerin korunması konusundaki farkındalıklarını güçlendirmelerini hatırlatır. Günlük hayatta, kişisel mali bilgilerinizin ve diğer özel bilgilerinizin ihlal edilmediğinden emin olmak için kimlik kartınız, banka hesabınız ve ödeme hesabınıza dikkat etmeli ve kişisel kimlik bilgilerinizi, hesap bilgilerinizi, mali işlem bilgilerinizi vb. Uygun şekilde korumalısınız.
30 Haziran'dan önce gerçek isim sisteminin gözden geçirilmesini güçlendirin ve stok biriminin ödeme hesabının incelemesini tamamlayın
Merkez bankasından sorumlu ilgili kişi, telekomünikasyon ağlarında yeni tür yasadışı ve ceza davalarının mevcut yüksek oranının etkin bir şekilde engellenmediğini, dolandırıcılık yöntemlerinde ve yeni yasadışı ve suçlu telekomünikasyon ağlarının transferlerinde yeni durum ve sorunların ortaya çıktığını belirtti.
2016 yılında Merkez Bankası, ödeme ve uzlaştırma yönetimini güçlendirmek için "Çin Halk Bankası'nın Telekomünikasyon Ağlarında Ödeme ve Uzlaşma Yönetiminin Güçlendirilmesi ve Yeni Yasadışı Suçların Önlenmesine İlişkin Bildiri" (Yinfa [2016] No. 261, bundan sonra 261 olarak anılacaktır) yayınladı. İnternette yeni tür yasadışı ve ceza davalarının gidişatı ve durumu 261 sayılı Genelge esas alınarak "yükseltilmiş" ve "İhbar" çıkarılmıştır.Bunlardan önemli bir yeni şart, birim ödeme hesaplarının yönetimini güçlendirmektir.
"Telekomünikasyon ağlarındaki çok sayıda yeni yasa dışı ve ceza davası, suçlular tarafından hileli fonları transfer etmek için kullanılan hesapların şu anda banka hesaplarından ödeme hesaplarına, özellikle de kurumsal ödeme hesaplarına aktarıldığını gösteriyor. Bazı banka dışı ödeme kurumları da kurumsal ödeme hesaplarının gerçek adıyla denetleniyor. Yetersiz ve düzensiz kullanım gibi sorunların suçlular tarafından kullanılması kolaydır. "Merkez bankasından sorumlu kişi, dedi.
Bu amaçla, "Bildirim", birim ödeme hesaplarının yönetimini üç açıdan daha da güçlendirir:
İlk olarak, ödeme kurumu, birimin hesap açma sertifikasyon belgelerinin gerçekliğini, eksiksizliğini ve uygunluğunu ve hesap açma başvuru sahibi ile hesap açma sertifika belgelerinin sahibi arasındaki tutarlılığı kesinlikle gözden geçirecek ve yasal temsilci veya birimden sorumlu kişiye rapor verecektir. Hesap açma niyetini doğrulayın ve ilgili çalışma kayıtlarını saklayın.
Ödeme kurumu, yasal temsilci veya birimden sorumlu kişi ile yüz yüze, video vb. Yoluyla bir hesap açma isteğini doğrulayabilir. Spesifik yöntem, müşterinin risk derecesine göre ödeme kuruluşu tarafından seçilir.
İkincisi, ödeme kuruluşlarının, 30 Haziran 2019'dan önce yukarıdaki şartlara uygun olarak stok birimlerinin ödeme hesapları için gerçek isim sisteminin uygulanmasının doğrulamasını tamamlamasını zorunlu kılmaktır.
Üçüncüsü, ödeme kuruluşlarının, aynı şirketin tüm ödeme hesaplarının bakiyesi için toplam ödeme limitini birim müşterilerinin risk derecelendirmesine göre makul bir şekilde belirlemesini ve dinamik olarak ayarlamasını zorunlu kılmaktır. Aynı birimdeki tüm ödeme hesabı bakiyesi ödemelerinin toplam tutarını sınırlayın.
Banka hesaplarını kiralayın ve satın ve 5 yıl içinde banka hesabı tezgah dışı işleri askıya alın
Şu anda, bazı birimler ve kişiler, yasadışı ticaret, kiralama ve borç verme hesaplarının yasal sorumluluğunu ve zararını ve banka hesaplarını ve ödeme hesaplarını yasa dışı bir şekilde suçlulara kâr amacıyla kiralamak, ödünç vermek veya satmaktan hâlâ anlamıyor. Alım satım hesaplarının hileli fonların transferi için kullanılması, telekomünikasyon ağlarındaki mevcut yeni yasa dışı suç türlerinde önemli bir sorun haline gelmiştir.
Kamuoyunun yasa dışı ticaret, kiralama ve borç verme hesaplarının yasal sorumluluklarını açıkça anlamasını sağlamak ve ticaret hesapları gibi ihlallerin cezasını artırmak için "Bildirim" şunları gerektirir:
Birincisi, yasal olarak hesap açmak ve kullanmak için bir taahhüt mekanizması oluşturmaktır. Müşteriler için hesap açarken, bankalar ve ödeme kurumları, hesap açma başvuru formu, hizmet sözleşmesi veya hesap açma başvuru bilgileri doldurma arayüzünde hesapların kiralanması, ödünç verilmesi, satılması ve satın alınmasıyla ilgili yasal sorumluluklar ve disiplin önlemleri hakkında müşterileri açıkça bilgilendirmeli ve aşağıdaki ifadeleri içermelidir: Müşteri tarafından onaylanan "Ben (birim), hesapların kiralanması, ödünç verilmesi, satılması ve satın alınmasıyla ilgili yasal sorumlulukları ve disiplin önlemlerini tam olarak anlıyorum ve açıkça anlıyorum ve (birim) hesabımı yasa ve yönetmeliklere uygun olarak açıp kullanacağıma söz veriyorum".
İkincisi, ticaret hesapları gibi ihlaller için cezaları artırmaktır. "Bildirim", bankaların ve ödeme kuruluşlarının 1 Nisan'dan itibaren tüzel kişilere, kişilere ve kişilere kira, borç verme, satış, banka hesabı satın alma (banka kartları dahil) veya ödeme hesapları sağlamasını ve Banka hesabı veya ödeme hesabı açmak için kimliklerini veya hayali acente ilişkilerini taklit eden ilgili organizatörler, birimler ve kişiler, banka hesabı sayaç dışı iş ve ödeme hesabı işlerini 5 yıl içinde askıya alacak ve onlar adına yeni hesap açmayacaktır.
Bunun tersine, 261 sayılı önceki Genelge 3 yıl için yeni hesap açılamaz için bir zaman sınırı belirlemiş ve bu süre 5 yıla kadar uzatılmıştır.
GPS konumlandırmaya, mobil kabul terminallerinin işlem konumu bilgilerini kademeli olarak kaydetmek için "ağır bir görev" atandı
Pek çok telekomünikasyon ağı dolandırıcılığı suçlusu, tüccarlar adına hileli fonlar almak için bankalara ödeme kabul terminallerine başvurmak üzere tüccarları bir "maske" olarak kullanır. Bu nedenle, "Bildirim" suçluların fırsatlara sahip olmasını önlemek için özel tüccarların ve kabul terminallerinin incelenmesini ve izlenmesini de güçlendirir.
Özellikle, özel tüccarların titiz bir şekilde incelenmesi açısından, "Bildirim", devralanın, özel tüccarların uygulama malzemelerini düzenlemelere uygun olarak sıkı bir şekilde incelemesini ve ticari faaliyetlerinin gerçekliğini ve yasallığını doğrulamak için etkili önlemleri almasını ve yalnızca belirlenen tüccarların asıl sorumlu kişisine güvenmemesini gerektirir. Kimlik belgeleri onlar için satın alma hizmetleri sağlar.
Aynı zamanda, Çin Ödeme ve Takas Derneği veya banka kartı takas kuruluşunun özel üye işyeri bilgi yönetim sistemi aracılığıyla, sözleşmenin durumu, alıcı kurumun değiştirilmesi ve kara liste bilgileri hakkında bilgi alın. Aynı özel tüccarın satın alan kurumu sık sık değiştirmesi ve diğer anormal durumlarda, onu dikkatli bir şekilde özel bir tüccar haline getirin. Kara listedeki birimler ve ilgili kişilerin yasal temsilci veya sorumlu kişiler olarak görev yaptığı birimler özel sözleşmeli tüccarlara genişletilemez; özel sözleşmeli tüccarlara genişletilenler ise kara listeye alındığı tarihten itibaren 10 gün içinde temizlenip iade edilir.
Terminal yönetiminin kesin kabulünde, GPS konumlandırmaya "önemli bir görev verilecektir". "Bildirim", kurumları satın alırken, özel satıcılar için mobil banka kartları ve barkod ödeme kabul terminalleri (bundan böyle mobil kabul terminalleri olarak anılacaktır) kurarken, kabul terminalinin coğrafi kapsamının, satıcının iş adresi ile birlikte sınırlandırılmasını gerektirir.
"Mobil kabul terminalinin yerini sürekli olarak gerçek zamanlı olarak izleyin ve işlem konumu bilgilerini tek tek kaydedin. İzlenemeyen veya tüccarın iş adresiyle eşleşmeyen işlemler için, fon ödemesi derhal askıya alınacak ve doğrulanacaktır." "Bildirim" dedi.
Art arda 3 ay boyunca işlem yapılmayan terminalleri veya tahsilat kodlarını kabul etmek için, toplayıcının belirlenen tüccarın kimliğini yeniden doğrulaması ve doğrulanamayanlar için tahsilat hizmetleri sunmayı bırakması gerekir. 12 ay üst üste işlem yapılmayan kabul terminali veya tahsilat kodu için tahsilat hizmeti durdurulacaktır.
Ek olarak, özel tüccarların ve kabul terminallerinin denetimini ve izlenmesini güçlendirmek için yukarıda belirtilen saha dışı yöntemlere ek olarak, "Bildirim" ayrıca bir yerinde denetim sisteminin kurulmasını gerektirdiğini, yani sabit iş yeri olan kuruluşlar için, alıcı kurumun gerekli olduğunu belirtmek gerekir. Yılda en az bir kez bağımsız yerinde incelemeler yapılır; sabit bir iş sitesi olmayan tüzel kişi sözleşmeli tüccarlar için iş görüntülerini veya fotoğraflarını toplayıp terminal konumlandırma izlemeleri; çevrimiçi sözleşmeli üye işyerlerinde iş içeriklerini kontrol etmek için iş web sayfalarında oturum açmaları gerekir, Ağ ödeme arayüzü teknolojisi izleme ve büyük veri analizi gerçekleştirin. Aynı zamanda, özel üye işyerlerinin stoklarının 2019 Haziran ayı bitmeden kapsamlı bir şekilde incelenmesi gerekmektedir.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
A hisselerinin tarihinde ender rastlanır! 605 yıllık rapordan 528 şirketin dağıtım planları var, bunların% 99'unun nakit dağıtımı var, ancak yüksek teslimat transferi neredeyse yok oldu! Neden ani 180 derece dönüş yapıyor?
Çılgın marihuana! Narkotikle Mücadele Komisyonu'nun baskısı etkisizdi ve endüstriyel kenevir stokları günlük bir limite ulaştı ve çuvalları örenler, kızarmış bükümler ve gastrodia elata yapanlar da fırladı! 6 açıklama
Bu komisyonculuk departmanının çekilmesi mi? Personel devri? Tam yanıtı görün! 69 orta düzey çalışan istihdam için yarıştı ve genel merkez 10 departmanı kaldırdı. 2019'da gerçekten büyük bir hareket var
aniden! Vadeli işlem kralı Ge Weidong, özel sermaye çemberinden kayboluyor! Holding özel sermayesi adı altında devrederken, varlıklar 10 yılda 15.000 kat arttı, çok mu yorgun? Yeterince para kazanmak?
5 günde 8 tane daha! Bilim ve Teknoloji İnovasyon Kurulu için ikinci kabul listeleri açıklandı. Huatai, Chengda Üniversitesi'nin 2,5 kazananına katıldı ve bunlardan 17'si gerçekten büyük ikramiyeyi kazanabilir mi? Yetkili yanıtı görün
Şok! Ölçek evren bankasını aşıyor, satış noktaları posta tasarruflarını aşıyor, çeşitli yerlerde mevduat ve kredilerin efendisi olarak adlandırılabilir ve 33 trilyon kırsal kredi sisteminin en yüksek maaşı tam olarak ortaya çıktı.
İşte cevap geliyor! "Açığa satış araştırma raporu" yayınlanan China Securities ne kadar "aşırı derecede değerlidir"? Faaliyet raporu yayınlandı ve yatırım bankası bir numaralı gelir kaynağı oldu
Brokerage China, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
