Büyük ölçekli tezgah üstü işlemler zincirini aydınlatan aracılar, tek bir "günlük 100.000 gelir" oluşturur
Editörün notu: Bu makale, 36Kr stratejik işbirliği blok zinciri medyası "Odaily Planet Daily" (halka açık numara ID: o-daily, APP indirmesi)
Metin | Zhang Xue, Lu Xiaoming
Editör | Lu Xiaoming
Hong Kong'daki HSBC Bank'ın VIP odası sessizdir.
Alıcılar ve satıcılar başlarını eğiyor ve yoğun şekilde paketlenmiş bir dizi sözleşme imzalıyor: satış sözleşmesi, aracılık sözleşmesi (yönlendirme sözleşmesi), baypas önleme sözleşmesi, gizlilik sözleşmesi ...
Avukatlarının yanında oturarak, birbirlerinin sağladığı doğrulama bilgilerini defalarca gözden geçirdiler.
Arkasında, alıcının ve satıcının sözleşmeyi hızlı bir şekilde imzalamasını bekleyen, küçük bir hatanın onu bir peniden daha az yapacağı korkusuyla hevesle bekleyen alıcı ve satıcının temsilcileri durdu ve sonunda sepet boştu.
Bu, 100 milyon bitcoin değerinde tezgah üstü bir blok ticaret sitesidir.
Bitcoin OTC işlemlerinin büyük bir yağ parçası olduğu söyleniyor.Aracının ortalama günlük geliri 10.000 yuan'dan fazla ve onbinlerce tek bir sipariş komisyonda yüzbinlerce yuan ödenebiliyor.Yarım yıldır açık olmadığı ve yemeğe açık olduğu söylenebilir. Yarım yıl boyunca kıskanç değil.
İşlemden sonra iki taraf suskun kaldı, dışarı çıkıp doğrudan el salladı, taksiye bindi ve hızla ayrıldı.
Bu sırada, satıcının temsilcisi Max sonunda rahat bir nefes aldı ve asılı kalbi neşe için zıplamaya cesaret etti. Hong Kong ve Tayvan'da büyük bir tezgah üstü işlem olduğu söylentilerine göre, sipariş tamamlandıktan sonra alıcı satıcı tarafından kaçırıldı.
Bir efsane olmasına rağmen, yanlışlıkla sokaklarda yürüyeceklerinden korktuğu için kimse hafife almaya cesaret edemedi ve birbirleriyle çok fazla iletişim kurmak istemiyordu.
Tezgah üstü (OTC) "alan", birleşik bir eşleştirme motoruyla bir değiş tokuşu ifade eder. Bitcoin ilk doğduğunda ticaret platformu yoktu ve tüm işlemler tezgah üstü işlemlerden ibaretti.
Bugün, döviz hacmi düşüyor, ancak OTC platformu defalarca yeni zirvelere ulaştı. Bir araştırma danışmanlığı şirketi olan Tabb Group tarafından geçen yılın Nisan ayında yapılan araştırmaya göre, BTC'nin günlük OTC işlem hacmi, kripto borsalarınınkine eşdeğer olan 12 milyar ABD dolarına ulaştı; Ağustos itibarıyla OTC işlem hacmi, piyasadaki işlem hacminin iki ila üç katı olmuştu.
Ancak ayı piyasasında çok sayıda alıcı ve çok az satıcı var. Bu yılın Ocak ayında OTC platformu Cumberland, satıcı eksikliği nedeniyle alım satım oranının% 60'a yükseldiğini belirtti.
Bu tezgah üstü işlemler arasında en gizemli olanı toplu OTC'dir.
OTC işlemleri küçük bir miktar içerdiğinde, yatırımcılar çevrimiçi OTC ticaret platformunda (biraz bir Taobao mağazası gibi) eşleşmeyen işlemler yapmayı seçebilirler; eğer miktar çok büyükse, genellikle çevrimdışı olarak buluşmaları ve bir yandan parayı diğer yandan para birimini ödemeleri gerekir. Aracı, büyük işlemler için standart konfigürasyondur ve öğe başına kâr, emlak komisyoncusununkinden çok daha fazladır.
Odaily Planet Daily, bu gizemli işin sırlarını ortaya çıkarmak ve kendi deneyimlerini paylaşmak için yaklaşık on büyük ölçekli saha dışı aracı ile röportaj yaptı. Gerçekten "günde 10.000'i aşıyor" mu? Bu parayı kim kazanabilir?
Şantiye dışında dalgalanan kitle: kurumlar, suçlular, güçlü
Büyük kurumlar pazarlık avcılığı satın alarak OTC ayı piyasasının yükselmesine neden oldu.
Dow Jones piyasa teorisine göre, piyasa düştüğünde, hedge fonlar, yüksek net değerli bireyler ve "dev balinalar" olarak bilinen kurumlar, bir sonraki yükselişe hazırlanmak için sessizce birikecekler.
Max Odaily Planet Daily'ye verdiği demeçte, "Kurumsal yatırımcılar borsalardaki büyük işlemlerde likiditeye sahip değiller. Sabit fiyatlara ve aynı anda büyük miktarlarda dijital para işlemlerine ihtiyaçları var." Dedi.
Saha dışı çevrede "rüzgar ve su" haline gelen Max, iki veya üç yıldır burada. Bir satıcı temsilcisi olarak hareket ediyor. Eskiden binlerce bitcoin'den büyük tezgah üstü işlemler yapıyordu. Şimdi ise bitcoin birimi olarak "10.000" ile büyük ölçekli tezgah üstü işlemler yapıyor.
Max ayrıca, büyük konsorsiyumların, fonların ve tröst kurumlarının, sanal para birimi üzerinden tezgah üstü işlemler yoluyla risklerden korunacağını duyurdu. "Yüz milyarlarca fonları olabilir ve değerini korumak için korunmaları gerekir. Bitcoin, hedge fonları için çok küçük bir kanaldır."
DRW Cumberland, Circle Trade, Genesis Trading, Jump ve Hong Kong OSL gibi Avrupa ve Amerika Birleşik Devletleri'ndeki şirketlerin tümü "kurumsal" tezgah üstü ticaret hizmetleri sunmaktadır.
"Birçok yerel borsanın pazar derinliği yeterli değil. Örneğin, yüzlerce, hatta düzinelerce bitcoin satın alırsanız, piyasa fiyatı 1,2 ila 1,4 artacak, ancak borsa dışı piyasadan teslim edilirse, tek seferde teslim edilecektir. Bir fiyata, teslimat hacminizin pazarla ilgisi yoktur. Döviz işlemlerinin neden olduğu piyasa dalgalanmaları dışında, büyük alıcılar nispeten ucuz fiyatlarla coin satın alabilir. Bu büyük alıcılar borsadaysa Madeni paraları dahili olarak satın alırlarsa, tek seferlik satın alımlarının maliyeti yaklaşık% 10 ila% 20 artacaktır. "Max, bu büyük alıcıların neden tezgahtan takas etmeye daha istekli olduklarını açıkladı.
Maliyet düşüşlerinden kaçınmanın ve kaymayı (dalgalanma veya yükselme) önlemenin yanı sıra, varlıkların aktarılması ve paranın aklanması gibi gri amaçlar da büyük ölçekli OTC işlemlerinin barbarca büyümesi için besleyicidir.
Lao Wang, "Varlıklarını transfer etmek için özellikle varlıklı işadamları, yabancı tüccarlar veya üst düzey yetkililer olanlar, piyasadan büyük miktarlarda sabit madeni para satın alacaklar." Dedi.
Lao Wang, sanal para birimleri barındıran, madencilik makinelerini yeniden satan, tezgah üstü işlemler yapan ve büyük ölçekli tezgah üstü işlemler gerçekleştiren deneyimli bir aracıdır.
Lao Wang, proje partisi olmaya cesaret edemeyeceğini, takas yapmaya cesaret edemeyeceğini ve iyi bir iş yapmaya aracılık edeceğini söyledi, riski yok. "Çok fazla para kazanmayacak olsanız da, en azından kaybetmeyeceksiniz!"
Birçok eski müşteri, madeni para almak için borsaya gitmek istemiyor, ancak Firavun'a daha çok güveniyor ve ondan para satın alıyor. Bununla birlikte, Lao Wang'dan jeton satın almanın fiyatı ve komisyonu borsalardan daha ucuz değildir. Şimdi bir Bitcoin kralı 50 yuan komisyon alacak, eğer boğa piyasasındaysa ortalama bir Bitcoin kralı iki ila üç yüz komisyon alacak.
Lao Wang, çoğu zaman reddedemeyeceği insanların ondan tezgah üstü sabit döviz işlemleri yapmasını isteyeceğini açıkladı: yüz milyonlarca varlık ve "asil" statüsü. "Birçoğu doğrulanabilir herhangi bir veri ve bilgiyi resmi platformlarda veya kurumlarda bırakmak istemiyor ve işlemlerde kullandıkları banka kartları kendilerine ait değil sahte olabilir."
Lao Wang, Odaily Planet Daily'ye verdiği demeçte, "Yerli zengin işadamları ve üst düzey yetkililer, bu ABD doları jetonlarını, özellikle emlakla uğraşanlar, ABD doları ile 1: 1 sabitlenmiş olan bu sabit madeni paraları döviz dışı olarak alıp satmayı seviyorlar."
Çin'in döviz yönetimi, bireylerin bir yıl içinde bankalardan 50.000 ABD dolarına kadar değiş tokuş yapabileceğini ve tek bir işlemde 50.000 ABD doları içinde kimlik kartlarını göstermeleri gerektiğini şart koşuyor. Bu nedenle, varlıkları dışarı aktarmak isteyenler için ABD dolarına sabitlenmiş stablecoinler iyi bir seçimdir.
Toplu OTC'nin aracısı Meng Fan, "OTC işlemlerini seçenlerin içinde biraz yasadışı para birimi veya fon olabilir, ancak bu sadece büyük ve küçük sorunlar arasındaki farktır." Dedi.
"Sanal para biriminin çok güçlü bir kara para aklama aracı olduğu söylenebilir." Meng Fan, dolandırıcıların Bitcoin'i borsa dışı alıp satmak için siyah para kullandığını ve büyük borsa dışı işlemlerin herhangi bir resmi platform veya kurumda kaydedilmeyeceğini söyledi, bu da alıcılar ve satıcılar olduğu sürece Açıklamadan kimse bu işlemin varlığını bilemeyecek ve dış dünya kaynağını izleyemeyecektir.
Kara para aklamanın gerçekleştirilmesi kolaydır. Meng Fan, borsanın OTC platformunda toplu satışın uzun zaman alacağını söyledi. Örneğin, 100 milyon kişinin varlığının satmak için birçok küçük siparişe bölünmesi gerekiyorsa ve işlem ücreti yüksekse, bu bir veya iki puan artış meselesi olmayabilir. Çevrimdışı toplu, doğal olarak en iyi seçimdir. Emir çok büyükse çevrimdışı olsa bile açılması gerekir, aksi takdirde rakip bulunamaz.
Meng Fan, Huobi ve OK gibi borsalarda OTC platformlarında çok fazla kara para olduğuna inanıyor, bu yüzden birçok OTC yatırımcısının fonları dondurulmuş durumda.
Meng Fan, madenler inşa ederek, madencilik makineleri satın alarak ve daha sonra madeni para kazarak kara para transfer etmek için hala daha fazla şey yapan bazı suçluların olduğunu söyledi.Kazılan paraların kaynağını bulmanın bir yolu yok.
Odaily Planet Daily ayrıca tezgah üstü işlemlerin dolandırıcılar için de popüler bir yer olduğunu keşfetti.Birçok kişi her iki taraftan da bilgi almak için emir aldıklarını iddia ediyor.
Toplu pazarın dışında birçok düzey ve karmaşık süreç vardır ve bu, yanlışlıkla "tersine dönecektir"
Kara para aklama ve varlıkların yasadışı aktarımı, büyük OTC işlemlerinde gizemli bir gri perde yarattı, ancak yasal taraflar da var.
Peki, büyük OTC işlemleri tam olarak nasıl kolaylaştırır?
"İyi toplantı."
(Bu selam bir eylem gibidir. Grubu hemen görmezden gelen iki Odaily Planet Daily muhabiri, WeChat grubunda bir dizi tanıdık ve belirsiz görüşmeler başlattı.)
"Sizinle alıcı arasında kaç kişi var? Hong Kong'da bir alıcı süreciniz var mı? Eşleştirelim." Satıcının temsilcisi Zhao Long, Yang Dong'a gelir gelmez sordu. İki tanıtıma göre, ara düzeyler ne kadar fazlaysa, o kadar zorlaşır.Hepsi, karşı tarafın alıcılar veya satıcılarla doğrudan iletişime geçebileceğini umuyor.
"Bu sipariş Satoshi olabilir mi? Alıcının temsilcisiyle (alıcının acentesi) eşleşeceğim." Yang Dong doğrudan KYC'yi başlattı (Müşterinizi Tanıyın, finansal şart, genellikle müşteri kimliği, nitelikleri ve finansman kaynaklarının araştırılması anlamına gelir). Alıcıyı kenetlemek, alıcıyla doğrudan bağlantı kurmak değil, yalnızca alıcının aracısı olduğu anlamına gelir.
(Satoshi, büyük tezgah üstü işlemlerde "Satoshi Kanıtı" anlamına gelir. Satoshi, Bitcoin kurucusu Satoshi Nakamoto adına "satoshi" anlamına gelen İngilizce kelimedir ve aynı zamanda Bitcoin'in en küçük birimidir. 1 Satoshi = 0.00000001 BTC, satoshi'nin kanıtı yukarıda Belirtilen 1 Satoshi Bitcoin'in belirlenen cüzdana aktarımı.)
"Evet, şahsen Hong Kong'da teslim edilirse, hem POC hem de POF kabul edilebilir. Bir para birimi istiyorsanız, önce ilgili fon kanıtını sağlamanız gerekir."
(POC, Coin of Coin (Madeni para kanıtı) anlamına gelir. Satıcı, elinde karşılık gelen miktarda Bitcoin olduğunu ve bu coin'leri manipüle edip kontrol edebileceğini kanıtlar. Kanıtlamanın genel yolu, 1 Satoshi'yi belirlenen cüzdana veya Satıcı, bitcoinleri birbirine aktarmak için AB cüzdanlarını kullanır ve işlemin hash değerini sağlar, bu da POC rolünü oynayabilir.
POF, alıcının madeni para satmak için yeterli paraya sahip olduğunu kanıtlayan Fon Kanıtı anlamına gelir. En değerli olan banka tarafından verilen varlık sertifikası gibi çeşitli POF sunma yolları vardır; veya alıcı, varlık bilgileri ve internetteki diğer varlıkların ödünç alınmasını önlemek için satıcının talep ettiği diğer bilgiler dahil olmak üzere satıcının gereksinimlerine göre küçük bir video kaydeder. Videonun hile yaptığını kanıtlayın. )
"Satın alma acenteleri çok fazla aldatıldı, bu nedenle çevrimiçi sermaye doğrulaması gerekiyor. Gereksinimlerinize göre alıcının 78 milyon ABD doları olduğunu kanıtlayan bir video çekebiliriz, ancak diğer tarafın belirlediğimiz numaraya göre AB cüzdan değiştirme testi yapacağını umuyoruz , Yaklaşık 1.000 ila 2.000 BTC veya birkaç cüzdan ile birlikte bir veya iki bin BTC görelim. "Yang Long dedi.
"Evet, önce fiyatı ve işlem sürecini onaylayın. İki taraf onayladıktan sonra, alıcı ve satıcının çifte denetimin ayrıntılarını tartışabilmesi için ZOOM iletişimini düzenleyebilirsiniz. Sadece dinliyoruz." Zhao Long yanıt verdi.
(ZOOM, alıcıların ve satıcıların kimliklerini gizli tutmalarına yardımcı olabilecek bir bulut video konferans yazılımıdır. ZOOM'u kullanmak, kimlik doğrulaması olmadan konferans odasına girebilir. Ancak, aslında birçok alıcı ve satıcı, çoğu durumda alıcılar ve satıcılar öne çıkmayacaktır. Temsilci, işlemden önce kimlik bilgilerini çok fazla açıklamaya istekli değildir. ZOOM, kimlik korumasında rol oynar.)
Yang Dong, "Alıcının amacı miktar belirleme ve varlık tahsisidir. Satıcının kendisi ile eşleşiyor musunuz?" Diye sordu.
(Amacı ve kaynağı bilmek de KYC'nin bir parçasıdır.)
Zhao Long, "Satmanın ortasındayım ve uzun vadeli ortağımız adına satış yapmak. Madenciyiz ve çok sayıda borsamız var."
Yang Dong ve Zhao Long birbirlerinin kimlikleri ve bilgileri hakkında genel bir anlayışa sahip olduktan sonra, birbirlerine taleplerini (fiyat ve süreç) anlatmaya başladılar.
Önce Zhao Long yayınladı. Piyasa dışı piyasalarda satıcılar genellikle alıcılara fiyat indirimi verirler.Bu siparişin toplam fiyatı% 2,5 oranında dalgalanır, bunun% 1,25'i alıcılara,% 1,25'i acente ve aracılara verilir Bankalar günde 1000'e kadar yüz yüze işlem yapar. 16 Aralık'ta 3255,37 $ / BTC ortalama fiyatına göre, bu sipariş tamamlanırsa, tüm eşleştiriciler günde 40.000 ABD dolarından fazla veya yaklaşık 270.000 RMB paylaşabilir.
Ardından Yang Dong, alıcının talebini de yayınladı: 120.000 BTC'nin satın alınması gerekiyor, fiyat dış piyasa platformu Blockchain'e göre karşılaştırılıyor ve ticaret yeri HSBC Hong Kong. Bu satın alma siparişi çok büyük ve bölünmesi gerekiyor. Yukarıdaki komisyon oranına ve döviz fiyatına göre bu sipariş tamamlanırsa (daha sonra para birimi fiyatı arttı, dört bin ABD dolarını aştı), toplam komisyon yaklaşık 4.88 milyon ABD doları veya yaklaşık 33 milyon yuan olacaktır.
"Sizden alıcıya kadar tüm aracılar bu 1.25 içindedir. Alıcıdan komisyon istersiniz, ben de satıcıdan komisyon isterim, tamam mı?" Komisyon dağıtımı doğal olarak aracının en endişeli meselesidir.
Yang Dong, "1.25 alıcının kendisinin almak istediği indirimdir ve 1.25 tüm aracıların ve aracıların komisyonudur." "Genel kural, alıcının istediğini kaldırmaktır ve geri kalanı 442 kuralına göre komisyon veya 55 senttir."
"Anlayın, önce bir Ön POF sağlayabilirsiniz, bu da alıcının banka kartı numarası, hesap adı, tarih ve adınız dahil olmak üzere gerçek alıcının kimliğini kanıtlamak için varlıkların ekran görüntüsünü tuttuğu anlamına gelir." Zhao Long Söyle.
Yang Dong, "Bunu sağlayabiliriz, ancak listenizde POC'ye dair bir kanıt yok mu?"
Daha sonra, iki taraf komisyon mutabakatı, varlıklar ve para varlıklarının kanıtı üzerine bir dizi müzakere yapar. Bu işlemin utanç verici bir cümle ile iptal edilmesi üzücü bir durum "Araba devrildi". Satın alma sırasında satıcının temsilcisini tanıdığınız için satın alma ile konuşmanıza gerek yoktur.
Bunu gördükten sonra okuyucular genel olarak borsa dışı işlem sürecinin karmaşık olduğunu ve çok sayıda aracı olduğunu anlamalıdır ve bu bir borsada jeton satın almak kadar basit değildir. Alıcının acentesinin, satıcının temsilcisinin ve aracılık katmanlarının yardımıyla, çok sayıda tezgah üstü işlem, alım satım piyasasının talebi altında çılgınca büyüyen bir işe dönüştü.
"Alıcı temsilcisi" olarak adlandırılan alıcının temsilcisi, alıcı için gerçek satıcıyı bulur ve satış temsilcisi aynıdır. Genellikle, alıcılar ve satıcılar elverişsizdir ve kaynakları doğrudan bulmak için öne çıkmak istemezler, bu nedenle ön çalışmayı tamamlamak için aracıları alıp satmak gerekir.
Temsilci, KYC'ye yardımcı olmaktır: alıcının (satıcının) diğer tarafın genel kimliğini ve geçmişini anlamasına ve alıcının gerçekten karşılık gelen satın alma gücüne sahip olup olmadığını veya satıcının gerçekten bu kadar paraya sahip olup olmadığını değerlendirmesine yardımcı olmaktır. Tezgah üstü ticaret gazisi Xu Jia, Odaily Planet Daily'ye verdiği demeçte, "Bu pazar, madeni para alıp satmak kisvesi altında, bilgi arbitrajı vb. Gibi başka amaçlara ulaşmak için her türlü dolandırıcıyla dolu" dedi.
Para kazanmak için bilgiye dayalı bir işletme olduğu için kaçınılmaz olarak aracılar olacak ve dönem boyunca alım satım olacaktır. Genellikle, büyük OTC işlemlerinde dört ila beş seviyeli aracı vardır.
"Sonuçta, birden fazla kişinin gücü ve kaynakları bir veya iki kişiden daha büyüktür." Xu Jia dedi. Xu Jia, acenteler ve aracılar için komisyon dağıtım yöntemini sunmaya devam etti. Mevcut ana dağıtım yöntemi "442", "111" veya "55".
"442": Alıcının acentesi ve satıcının acentesi komisyonun% 40'ını alır ve komisyonun kalan% 20'si aracı tarafından eşit olarak paylaşılır.
"111": Alıcının acentesi, satıcının acentesi ve aracısı aynı oranda eşit olarak dağıtılır.
"55": Alıcının acente grubu (alıcının aracısı dahil) ve satıcının acente grubunun (satıcının aracısı dahil) her birinin% 50'si vardır ve her grup kendini tahsis eder.
"Kaynaklarınız alıcılar ve satıcılarla doğrudan iletişim kurmanıza izin vermiyorsa, yalnızca aracı olarak hareket edebilirsiniz. Alıcılar veya satıcılarla doğrudan iletişime geçebiliyorsanız, kimliğiniz alıcı veya satıcıdır." Xu Jia Söyle.
Hong Kong'daki HSBC ve Wells Fargo Bank'ın VIP odaları sanal para OTC için ortak yerlerdir.
"Bankada yanlış bir şey yapamazsınız. Bir şeyler ters giderse, güvenlik görevlisinden yardım isteyebilirsiniz!" Xu Jia neşelendirdi. Bir bankacılık ortamında, alıcı ve satıcı müzakere sürecinde kolayca sözlü veya fiziksel çatışmalar yaşamaz ve en azından her iki tarafın kişisel güvenliği garanti edilebilir.
Ancak, Çin'de bankalar, alıcılar ve satıcılar için herhangi bir garanti sağlayan bazı yabancı vakıf kurumları ve bankaların aksine, büyük ölçekli tezgah üstü işlemlerin tüm sürecinde yalnızca bir yer sağlayabilir.
DFund'un kurucusu ve tezgah üstü ticaret patronu Zhao Dong Odaily Planet Daily ile yaptığı röportajda, "Çünkü iç politikalara uygun olarak, finans kuruluşlarının dijital para birimine dahil olmasına izin verilmiyor, dijital para birimiyle ilgili herhangi bir iş yapamıyorlar." Dedi.
Nitekim, Eylül 2017'de Merkez Bankası tarafından çıkarılan 4 Eylül yasağı, Finans kuruluşları ve banka dışı ödeme kuruluşlarının doğrudan veya dolaylı olarak token ihracı finansmanı ile hesap açma, kayıt, ticaret, takas için sanal para sağlanmasıyla uğraşmayacağını açıkça belirtmektedir. Yerleşim, ürün veya hizmetleri beklemek. "
Bekarlar aşk gibi düzensizdir: Yüz milyonlarca iş hakkında konuşun ve birkaç dolar hazır erişte yiyin
"Yapma, zaman kaybet, tezgah üstü işlemlerin hepsi sahte, hepsi sahte ..."
Luo Qian, Odaily Planet Daily'ye yılda 70'ten fazla tek oyun gördüğünü ve kimsenin satılmadığını söyledi.
Günde 10.000 yuan'dan fazla kazanan büyük bir piyasa dışı aracının işini herkes yapamaz: Güvenin maliyeti birden fazla seviyeye ve karmaşık süreçlere neden olur, bu nedenle sipariş oranı son derece düşüktür. Birkaç aracının deneyimine göre liste yapmak aşık olmak gibidir, yetişmenin ne kadar sürdüğünü söylemek zor.Günde 10.000 yuan'dan fazla kazanabilirsin ve her gün hazır erişte yiyemezsin.
Geçen yıl Luo Qian, OTC işlemlerinden elde edilen ortalama günlük gelirin, özellikle Bitcoin durumunda 10.000'in üzerinde olduğunu duydu.Birçok insan büyük OTC işlemleriyle çok para kazanmak istedi. Luo Qian uzun süredir Bitcoin ile temas halinde değil. 2017'nin sonunda Bitcoin 20.000 ABD dolarına fırladı.O zamandan beri Luo Qian Bitcoin'e dikkat ediyor ve arkadaşlarından piyasa dışında para kazanma haberini duyunca takip etmeye başladı. Arkadaşlar sektöre girer.
Sektöre girdikten sonra Luo Qian, tezgah üstü dolandırıcıların yaygın olduğunu ve güven maliyetinin son derece yüksek olduğunu ve eşleştirmeyi zorlaştırdığını gördü. Başlangıçta, tezgah üstü işlemlerin noktadan noktaya yöntemi, borsada olduğu kadar verimsiz değildir. Alım ve satım siparişleri, alıcıların ve satıcıların farklı gereksinimlerine göre eşleştirilir. Alıcıların ve satıcıların her iki tarafın gereksinimlerini karşılaması zordur. Eşleşememe, birçok işlemin başarısız olmasına neden olur. Devam et.
"Sanal para biriminin tezgah üstü işlemi fiziksel nesneler tarafından desteklenmiyor ve bir aracı olarak, bir anlamda alıcı ve satıcıların bir fikir birliğine varmadan toplantı düzenlemesine izin vermiyoruz. Ancak, alıcılar ve satıcılar fiyatları, işlem yöntemlerini, fonları ve Para birimi onaylanmadan çevrimdışı görüşüyoruz.Dolayısıyla ara eşleştirme süreci çok zahmetli.Alıcı, satıcının para birimi olmadığından ve para birimlerinin sayısının asimetri olduğundan endişeleniyor; satıcı, alıcının parası olmadığından, kirli fonlardan vb. Endişeleniyor, herhangi bir ayrıntı büyük OTC işlemlerine yol açabilir Düşük. Luo Qian, bu yıl tüm zamanının ve enerjisinin boşa gittiğini hissederek söyledi.
Luo Qian'ın benzetmesi, satıcının elinde 10.000 bitcoin olduğu ve satmak istediğidir.Eşleştirmeden sonra satın almak isteyen bir alıcı vardır.İki taraf arasında keyifli bir sohbetten sonra geçici olarak bir fikir birliğine vardılar.Satıcı, alıcıdan bir banka hesabı sağlamasını istemeye başladı. Alıcı, varlıkların kanıtıyla birlikte bir sorun olmadığını söyledi ve satıcıya tanıklık etmek için bir video çekmek istedi.
Ancak satıcı videoyu istemeye istekli değildir ve satıcı varlıkların kanıtını ister.
Varlık sertifikası, bir banka avukatı tarafından verilen bir dizi KYC sertifikasıdır. Bu tür KYC sertifikasının altın içeriği ve değeri çok yüksektir, bu da satıcının alıcının bu varlıklara sahip olduğundan ve bu varlıkların kara para aklama veya diğer yollarla elde edilen yasa dışı varlıklar değil, güvenli ve yasal olduğundan emin olmasını sağlar.
Bir alıcı olarak, satıcının belirli bir borsadan bir cüzdan sağlaması durumunda, satıcının karşılık gelen miktarda jetona sahip olup olmadığını ve cüzdanın gerçekten ona ait olup olmadığını doğrulamak gerekir, bu nedenle yukarıda belirtilen jeton testi vardır.
Bu noktada kusursuz görünüyor ama değil.
Alıcı, bilgileri dolandırmak amacıyla sahte olabilir. Satıcının jeton satışı kanıtıyla başka şeyler yapın. Örneğin, alıcı dışarıdaki diğer alıcıları bulmak için jeton kanıtı alır. Bu aslında "işi kapmaya" gelen sahte bir alıcıdır.
"Bulunabilirse, bu liste yine de tamamlanmış olabilir. Bulunamadığında, bu işlem çok fazla zaman ve maliyet kaybına neden olur." Luo Qian, "Bu nedenle, alıcı ile satıcı arasında pek çok güvensizlik faktörü vardır ve satıcı isteksizdir. Alıcı, madeni paradan önce KYC sertifikası vermek istemiyor. KYC'nin altın içeriği çok yüksek. 100 milyon veya 200 milyon RMB'lik standart KYC sertifikası, karaborsada 100.000 ila 200.000 RMB'ye satılabilir. "
Alıcı ve satıcının hiç güveni yoksa, anlaşma yapmak gerçekten zordur.
Luo Qian gibi, Meng Fan da geçen sene saha dışında başladı, fark, Meng Fan'ın siparişleri satması.
Meng Fan ayrıca büyük OTC işlemleri yaparak bir servet kazanmayı hayal ediyordu ve başlangıçta yalnızca büyük OTC işlemleri için sipariş almaya istekliydi.
"Nasıl bu kadar çok büyük ölçekli işlem olabilir!" Meng Fan birkaç aydır büyük ölçekli işlemler yaptıktan sonra, işlem oranının çok düşük olduğunu ve hiçbir büyük ölçekli işlemin tamamlanmadığını fark etti. Böylece, küçük tezgah üstü işlemlere geçmeye başladı ve sonra yavaş yavaş ticarete başladı. Bir single içine.
Sadece iki gün önce, Meng Fan 300 bitcoin siparişini kapattı.
Meng Fan, bir liste yapmak için çevrelerin ve kaynakların çok önemli olduğu sonucuna vardı. "Yüzlerce, binlerce ve hatta onbinlerce bitcoin, yani zengin olan müşterilerinizin olup olmadığına bağlı." Meng Fan, "Bu tür kaynaklara erişiminiz yoksa, sipariş oranı Hala oldukça düşük veya kapatmak çok zor olacak. "
"Tezgah üstü ticaretimizde bir dil var. Her gün iş dünyasında yüz milyonlarca dolar konuşuyoruz ve birkaç dolara hazır erişte yiyoruz." Meng Fan acı acı gülümsedi.
"Büyük bir pazar dışı olmak gerçekten zor." Saidai Max duyguyla içini çekti.
"İlk başladığımda, her siparişin tamamlanabileceğini düşündüm. Akşam saat iki veya üçe kadar mutlu bir şekilde sohbet ettim ve sonra her şeyin bir rüya olduğunu fark ettim. Satıcının temsilcisi olana kadar siparişi tamamlamaya başladım. Daha önce sadece bir aracıydı, "dedi Max.
"Alıcılarla kar hakkında konuşmak istiyorsanız, satıcılarla dalgalı alan ve yukarıların daha az olup olamayacağı hakkında konuşmalısınız. O zaman alıcılardan KYC, CIS ve POF'tan fonların kaynağını açıklamalarını istemelisiniz. Büyük bir siparişi desteklemenin ne kadar süreceğine gelince, Max Kadere bağlı olduğunu söyledi. "Tıpkı aşık olmak gibi, bazı insanlar bir hafta sonra birlikteler, ancak bazı insanlar ancak iki yıl sonra birlikte olabilirler. "
Büyük ölçekli OTC işlemlerinde başarısının sırrını paylaşmaya başlayan Max, büyük ölçekli OTC işlemleri yapmak istiyorsa sabırlı olması gerektiğini söyleyerek genel olarak alıcılar ve satıcılar karşı tarafın temel durumunu doğruladıktan sonra güreşmeye başlarlar: kim a priori paralar, ilk kim önce Parayı kontrol edin.
Şimdi bu bir satıcının pazarı ve birçok kişi önce parayı, sonra da madeni paraları kontrol etmek istiyor. Ancak bu işe yaramaz, çünkü satıcı paranın alıcıya ait olup olmadığından veya para sahibinin kendisiyle eşleşip eşleşemeyeceğinizden emin değildir.
Bu durumda satıcı, alıcıdan bileti satın almasını ve işlemi yerinde yapmasını isteyecektir. İki taraftan birinin ilk adımı atması gerekiyor.
"Ama yeni bir şey olabilir. Ya alıcı bileti iade ederse ve gelmek istemezse? Sigorta için, genellikle alıcıdan bizim için bir video çekmesi için havaalanına gelmesini istiyorum." Dedi. Bu süreç her iki tarafın da sabrını ve zihniyetini sınar. "Eğer giyemiyorsanız, bu işi yapmaya gerek yoktur."
Max, Odaily Planet Daily'ye verdiği demeçte, büyük tezgah üstü işlemlerin kolaylaştırılmasının zor olmasının sebebinin, aracıya bağlanan alıcı ve satıcıların güvenilir olmaması olduğunu, sahte bir satıcıyla bağlantı kuran sahte bir alıcı olduğunu söyledi. Para birimi veya madeni para satma kisvesi altında alıcıları veya satıcıları dolandırmak.
Lao Wang saha dışında çok fazla şey yapmak istemiyor, sürecin çok karmaşık olduğunu ve birçok aracı ve aracı içerdiğini düşünüyor. "Çoğu durumda, bu aracılar işlemleri pornografik hale getirdi ve çok fazla güvensizlik ve çıkar anlaşmazlığı var."
"Büyük OTC işlemleri yaparken en önemli şey, alıcılardan ve satıcılardan birinin gerçek olduğundan emin olmanız gerektiğidir, aksi takdirde bu listeyi yapamazsınız." Max kendi deneyimini hatırladı, "Müşteri kaynaklarım temelde geleneksel finans çevreleridir. Para birimi döngüsüne güvenmeye çok istekli insanlar. "
(Not: Metindeki Max, Meng Fan, Lao Wang, Xu Jia, Yang Dong, Zhao Long, Luo Qian'ın tümü takma addır.)
