2017 Yıllık Fon Yatırımcı Yatırım Anketi Anket Analiz Raporu (6): Fon Yatırımcı Eğitimi
Fon yatırımcısı eğitimi (1) Menkul kıymetler, fonlar ve vadeli işlemler hakkında bilgi seviyesi: Yatırımcıların yaklaşık% 60'ı ilgili bilgileri bilmek istiyor
Yatırımcıların% 59,1'inin menkul kıymetler, fonlar ve vadeli işlem yatırım bilgilerini anlama ihtiyacı var. Bunlar arasında, fon yatırımcılarının% 43,1'i "üç tür yatırım bilgisi hakkında temel bilgiye sahip olduklarına ve derinlemesine yatırım yöntemleri ve finansal yönetim bilgisine sahip olduklarına" inanıyordu, bu rakam 2016'daki orandan biraz daha yüksek ve yatırımcıların% 30,3'ü buna inanıyor " Acemilerin giriş bilgilerini anlamaları gerekir ". Yatırım ürünlerine aşina olduklarını, kendi kendilerine yatırım yapıp karar verebileceklerini ancak daha fazla profesyonele danışma ihtiyacı duyduklarını düşünen fon yatırımcılarının oranı 2016'ya göre yaklaşık 6,3 puan düşüşle% 23 oldu. Yatırımcıların yalnızca% 3,6'sı çok profesyonel olduklarına ve başkaları için yatırım rehberliği veya deneyim paylaşımı sağlayabileceklerine inanıyor.
(2) Yatırımcı eğitiminin tercih edilen şekli: Yatırımcıların% 70'i değişim seminerlerini tercih ediyor
Bireysel fon yatırımcıları arasında, yatırım eğitimi almak için yerinde dersler, değişimler ve seminerler seçen yatırımcıların oranı en yüksek olup,% 76,4'dür. İkinci sıradaki eğitim biçimi "İnternet, TV, mobil APP ve diğer medya yoluyla" olup% 14,5'e karşılık gelmektedir. Fon yatırımcılarının tercihleri arasında üçüncü eğitim biçimi% 5,3'lük oranla "kitap ve tanıtım materyallerinin dağıtımı" dır. 2016 verileri, bireysel fon yatırımcılarının oranının "İnternet, TV, mobil APP ve diğer medya aracılığıyla" en yüksek olduğunu, ikincisinin "kitap ve tanıtım materyallerinin dağıtımı" ve üçüncüsünün "yerinde dersler" olduğunu gösteriyor. İletişim ve tartışma şekli ". Yatırımcı tercihlerindeki değişiklikler güvenlikteki düşüşü yansıtır ve bireysel yatırımcılar eğitim almak için yüz yüze iletişimi seçmeye daha meyillidir.
(3) Finansal ürünleri satın almadan önce, yatırımcıların% 80,8'i satış organizasyonunun risk değerlendirmesi yaptığını söyledi
Bireysel fon yatırımcılarının% 80,8'i, finansal ürünler satın alırken, satış acentelerinin yatırımcıların risk toleransının ürünle eşleşip eşleşmediğini değerlendirmek için yatırım deneyimlerini, gelir hedeflerini ve finansal durumlarını sorduğunu söyledi. Bu oran 2016 yılına göre daha yüksek. % 74,3 arttı. Yatırımcıların% 19,2'si finansal ürünler satın alırken, satış organizasyonunun risk toleranslarının finansal ürünlerle eşleşip eşleşmediğini değerlendirmediğini söyledi.
(4) Yatırımcı uygunluk yönetim sistemine yönelik tutumlar
"Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlem Yatırımcılarının Uygunluğunun Yönetimi için Önlemler" 1 Temmuz 2017'de yürürlüğe girdi. Önlemler, yatırımcı sınıflandırması için kriterleri birleştirir, ürün sınıflandırması için alt satırdaki gereksinimleri netleştirir, riskleri sıkı bir şekilde kontrol eden bir ürün sınıflandırma mekanizması oluşturur ve ticari işletmelerin Uygunluk yükümlülüğü yerine getirilir. Bireysel fon yatırımcılarının bu sisteme yönelik tutumu, anket sonuçları, yatırımcıların% 60,8'inin bu sistemin yatırımcıların sermaye piyasasına girmesi için ilk savunma hattı olduğuna ve küçük ve orta ölçekli yatırımcıların korunması açısından büyük önem taşıdığına inandığını göstermektedir.Yatırımcıların% 54,3'ü, Bu sistem, faaliyet gösteren kurumların davranışlarını düzenleyebilir, yanlış propagandayı önleyebilir ve küçük ve orta ölçekli yatırımcıları harekete geçirebilir. Yatırımcıların diğer% 47 ve% 38.4'ü, sistemin yatırımcıların ve finansal ürünlerin hiyerarşik yönetiminde rol oynayabileceğine inanıyor. Bu sistemle ilgili çekinceleri olan ve soruyu nasıl cevaplayacağını bilmeyen yatırımcıların oranı sırasıyla% 13,7 ve% 10,0'dur.
(5) Yatırımcı uygunluk tedbirlerinin etkin bir şekilde uygulanmasını etkileyen ana faktörler
Anket anketine göre yatırımcılar, yatırımcı uygunluk tedbirlerinin etkin bir şekilde uygulanmasını etkileyen üç ana faktörün: yatırımcı risk toleransının işletme kurumları tarafından yetersiz detaylı sınıflandırılması ve yönetimi, faaliyet gösteren kurumlar tarafından ürün veya hizmetlerin yetersiz risk sınıflandırması ve Yatırımcı değerlendirmesi ve uygunluk uyumu sadece bir formalitedir ve bu üç ana faktörü destekleyen yatırımcıların oranı sırasıyla% 57,8,% 45,3 ve% 48,5'dir. Yatırımcıların bir diğer% 32.9'u, yetersiz yatırımcı bilgisi dinamik yönetim yeteneklerinin de sistemin uygulanmasını etkileyeceğine inanmaktadır.
(6) Yatırımcı uygunluk yönetim sistemini uygulamak için yapılması gerekenler
Yatırımcıların% 60,4'ü, faaliyet gösteren kuruluşların yatırımcı veritabanlarını zamanında güncellemeleri ve yatırımcı bilgilerindeki değişiklikleri izlemeye devam etmeleri gerektiğine inanıyor, yatırımcıların% 59,3'ü faaliyet gösteren kuruluşların ürün risk seviyelerini zamanında takip etmeye ve ayarlamaya devam etmesi gerektiğine inanıyor ve yatırımcıların% 51,9'u faaliyet gösteren kuruluşların düzenli olarak Sonuçları özetleyin, sınıflandırın ve sınıflandırın ve her yatırımcı için tam olarak eşleşen görüşler önerin. Düzenleyici kurumların, öz düzenleyici kuruluşların vb. Uygun uygulama durumunun denetim ve denetimini güçlendirmesi gerektiğine inanan yatırımcıların oranı% 42,0'dır. Yatırımcıların diğer% 7,7'si yukarıda belirtilen işletme kurumları ve düzenleyici kurumlar dışında başka çalışmalara ihtiyaç olduğuna inanıyor.
(7) Bazı satış personeli, kesinlikle risk testi sonuçlarına dayalı olarak fon ürünlerini önermedi
Bireysel fon yatırımcılarının% 45,4'ü, satış personelinin fon satın alırken risk toleranslarını değerlendirdiklerini ve değerlendirme sonuçlarına göre kendilerine yatırım ürünleri önerdiklerini söyledi. Yatırımcıların% 24'ü risk testleri yapılmasına rağmen satış personelinin test sonuçlarına göre ürün önermediğini söyledi. Yatırımcıların geri kalan% 30,6'sı fon satın alırken risk tolerans testine katılmadı.
(8) Yatırımcıların% 49,7'si yeni fon ürünlerinin derinlemesine tanıtıldığını bilmek istiyor
Bireysel fon yatırımcılarının% 49,7'si, son yıllarda yeni ürünlerin derinlemesine tanıtım bilgilerine ilişkin daha derinlemesine bir anlayışa sahip olma isteklerini dile getirdiler (örneğin: yerinde para birimi fonları, gayrimenkul fonları GYO'ları, MOM fonları, FOF fonları ve nicel ZTE fonları). Yatırımcıların% 38,1'i sadece geleneksel ürünlere yatırım yaptıklarını ve bu yeni fon ürünlerine dikkat etmediklerini söyledi.
(9) En çok istenen fon yönetimi hizmetleri: Yatırımcıların% 36'sı hesap bilgilerini ve işlem bilgilerini derhal bildirmeyi tercih ediyor
Yatırımcıların en çok umdukları fon yönetimi hizmeti kalemleri sorulduğunda, yatırımcıların% 51,9'u "hesap bilgilerini ve işlem bilgilerini zamanında bildirmeyi" tercih ederek diğer seçenekleri çok aştı. İkinci ila dördüncü hizmet kalemleri şunlardır: fon yöneticileriyle yüz yüze iletişim (% 22), düzenli temettüler (% 12,4) ve piyasa bilgi danışmanlığı hizmetleri (% 6,15).
(10) Özet
Bireysel fon yatırımcılarının yüzde altmışının menkul kıymetler, fonlar, vadeli işlemler ve diğer yatırım bilgileri hakkında daha fazla bilgi edinmesi gerekiyor ve yatırımcıların% 49,7'si yeni fon ürünleri hakkında derinlemesine bilgi edinmek istiyor. Yatırımcılar için en çok tercih edilen eğitim şekli yerinde dersler, değişimler ve seminerlerdir.
Mevcut fon satışlarında, bazı satış personeli yatırımcılar üzerinde yapılan risk testi sonuçlarına göre yatırımcılara kesinlikle fon ürünlerini önermemektedir. Yatırımcıların% 51,9'u, fon yönetim şirketlerinin hesap bilgilerini ve işlem bilgilerini derhal bilgilendirebileceğini umuyor.
MOM (Yönetici Müdürü, yani "Yöneticiler Müdürü") makro çoklu varlık tahsisini ve seçilen yöneticileri içeren yeni bir varlık yönetimi modeli türüdür.
FOF (Fund of Funds), yatırım konusu fon olan bir fon.
