860 milyon yuan dahil! Yangzhou Polisi Eyaletteki En Büyük "Koşu Noktaları" Platformunu Reddetti |
Yakın zamanda, muhabir Jiangsu Eyaleti, Yangzhou Şehri Kamu Güvenlik Bürosunun Ekonomik ve Teknolojik Kalkınma Bölge Bürosundan "Net Net 2020" özel operasyonunda büronun çevrimiçi kredi uygulamaları için "çalışma noktaları" sağlayan dördüncü taraf platformunu kırdığını öğrendi ve yalnızca 3 Ay zaman 860 milyon yuan'lık sermaye akışıyla, Jiangsu Eyaletindeki açık ara en büyük "çalışan alt platformdur". Ayrıca, çevrimiçi kredi dolandırıcılığı operasyonunun arkasındaki sırları da ortaya çıkardı. "
Genç adam sıkı
İnternet kredisi yüksek kârlı girdaba çekiliyor
Xiao Liu (takma ad) geliştirme bölgesinde çalışıyor, maaşı yüksek değil ve aylık masrafları sıkı. Bu yılın Mart ayının başında Xiao Liu arkadaşlarıyla yemek yediği için masrafları kontrolünü aştı ve yaşam masrafları bir sorun haline geldi. Şu anda, eli sıkı olan Xiao Liu, aniden aceleyle bir miktar paraya ihtiyaç duydu. Ama elimizde gerçekten para yok, ne yapmalıyım? Bu sırada Xiao Liu, önceki arkadaşının internette teminatsız kredilerden bahsettiğini hatırladı. sonra, İnternette bir çevrimiçi kredi uygulaması aradı Uygulamaya göre, 2500 yuan borç almak 5 gün sürüyor ve faiz sadece 12.5 yuan. . Xiao Liu bunun iyi olduğunu, ona daha çok yakıştığını ve ilgiyi kabul edebileceğini düşünüyor. Bu nedenle, çevrimiçi kredi APP'nin gerekliliklerine uygun olarak ilgili bilgileri sağladı ve krediye başvurdu.
Xiao Liu'nun beklemediği şey, 2500 yuan kredi için başvurmasıydı, ancak sadece 1375 yuan geldi. Xiao Liu'nun kafası karıştı ve müşteri hizmetlerine neler olduğunu sordu.Aldığı yanıt, kesilen paranın hizmet ücreti olduğuydu. Sektör buna "kafa kesme ilgisi" diyor . Xiao Liu'yu daha da beklenmedik yapan şey, 5 günden fazla bir süre sonra paranın bu kısmını geri ödeyememiş olmasıydı.Sonuç olarak, borçlu olduğu faiz her gün iki katına çıktı ve paranın bu kısmını geri ödeyemedi.
Dayanılmaz çılgın takip
Yardım için polisi arayın
Xiao Liu daha önce çevrimiçi kredilerdeki yüksek faiz oranlarını duymuştu, ancak bu kadar yüksek faiz oranlarını hiç beklemiyordu. İlk başta, Xiao Liu hala aktif olarak para topluyordu ve geri ödemek istiyordu ve geri ödemek için akrabalarından ve arkadaşlarından borç almak için çeşitli nedenler uydurdu. Beklenmedik bir şekilde, geri ödeme hızı faiz artış oranının çok gerisinde. Daha sonra Xiao Liu Artık geri ödemek için borç alamıyorum ve bundan aile üyelerime bahsetmeye cesaret edemiyorum.Her gün çok büyük bir baskı altındayım. . Birisi Xiao Liu'ya aslında çevrimiçi kredinin gerçekten geri ödenmediğini, önemli bir şey olmadığını söyledi. Xiao Liu biraz rahatladı, zaten çok fazla kar ödediğini hissetti ve kimse onu günlerdir aramamıştı. Belki bu mesele geçebilirdi. Üstelik hepsi internetten ödünç aldı. Karşı taraf ne yapabilir? tür?
Tam Xiao Liu bir şans yakaladığında, çevrimiçi kredi APP'nin ihtiyatlı telefonu aradı. Başlangıçta Xiao Liu geciktirmek için bazı bahaneler buldu, ancak diğer taraf fazla bir şey söylemedi. Ancak daha sonra, diğer taraf Bay Liu'nun parayı geri ödemediğini görünce, giderek daha fazla ihtar çağrıları oldu ve çeşitli tehditler yapmaya başladılar. Yine de Xiao Liu, krediyi geri ödeyecek kadar para kazanamadı.
Bir süre sonra Xiao Liu, bir akrabasından borçlu olup olmadığını soran bir telefon aldı ve ödeme için çağrı ona gitti. sonra, Xiao Liu ayrıca çevrimiçi kredi uygulamasının personelinden bir telefon aldı ve parayı ödemediği takdirde tüm akrabalarını, arkadaşlarını ve şirket personelini arayacağını ve borçlu olduğu parayı ödemeyeceğini söyledi. . Şimdi Xiao Liu endişeliydi, gelecekte yaşayacak yüze nasıl hâlâ sahip olabilirdi. Çaresizlik içinde, Xiao Liu, yardım için polisi aramayı seçti.
Asmayı takip et
Polis bir "çalışma noktası" platformu kazdı
Alarmı aldıktan sonra kalkınma bölgesi polisi buna büyük önem verdi ve derhal soruşturma için dava açtı. Kapsamlı soruşturmalardan sonra, araştırmacılar Xiao Liu Wangdainin APP ve Xiao Liunun doğrudan ekonomik alışverişi olmadığını ve Xiao Liunun hesabına para transfer eden hesabın APP ile hiçbir ilgisi olmadığını buldular. Xiao Liu parayı geri ödediğinde transfer işlemi Bu başka bir hesaptır, tüm süreç birçok hesabı içerir ve bu hesaplar birbiriyle ilişkili değildir Neler oluyor? Polis asmayı takip etti, çok sayıda soruşturma ipucu topladı ve daha fazla soruşturma yürüttü. Bu transferlerin tümünün İnternetteki sanal bir para birimiyle ilgili olduğu bulundu . Sonunda, vaka ele alma personelinin araştırmasının ardından, çevrimiçi krediler için "çalışma noktaları" sağlayan dördüncü taraf bir platform ortaya çıktı.
Geliştirme bölgesindeki polis, çevrimiçi kredi APP platformu, borç veren ve borç verene ek olarak, çevrimiçi krediler için dördüncü bir tarafın da olduğunu keşfetti.Dördüncü taraf ve diğer üç tarafın tümü puan şeklinde ticaret yapıyor. Borç veren, transfer edilen fonları dördüncü şahıs aracılığıyla kuruşa çevirir, kurlar ile işlem yaptıktan sonra krediler dördüncü şahıs platformu üzerinden fona dönüştürülür ve hesaba aktarılır. . Dördüncü tarafın "çalışma noktaları" platformu nedeniyle, diğer üç tarafın işlemlerinin rasgeleliği ve esnekliği gerçekleştirilir ve karşılıklı işlemlerin tümü belirsiz nesnelerdir ve kitaplarda hiçbir bağlantı görünmez. Böylelikle bu tür ihlalleri tespit etmeyi zorlaştırır ve keşfedilse bile saldırılardan kaçınmak için aralarındaki bağlantıları bulmak zorlaşır.
Çevrimiçi "uçak gemisi" kredisi sona erdi
Arkasında inanılmaz sayılar
Derinlemesine incelemelerin ardından, geliştirme bölgesi polisi, bu dördüncü taraf platformunun aslında bir çevrimiçi kredi "uçak gemisi" olduğunu ve bu platform üzerinden "puan alan" yüzlerce çevrimiçi kredi uygulaması olduğunu keşfetti. Daha fazla araştırmadan sonra, polis, sorumlu kişiyi platformun arkasında buldu ve Long Mou, Liao Mou ve diğer 7 kişiden sorumlu gerçek kişiyi başarıyla yakaladı .
Denemeden sonra, Haziran 2019'da Liao, Long ve diğerlerinin Shenzhen XX Technology Co., Ltd.'yi kurduğu öğrenildi. Şirketin kuruluşundan sonra, yukarıdaki üç kişinin iş gücünü böldü: Liao, şirketin yasal temsilcisi ve ürün müdürü; Long, şirketin yasal temsilcisi ve ürün müdürüydü. Firma teknik ekip lideri, Ayrıca, ödünç verme ve geri ödemeyi kolaylaştırmak için borçlu bilgilerini toplamak için çevrimiçi kredi veren şirketler ve diğer tüccarlar tarafından kullanılacak şirketin web sayfasının yanı sıra "Çalışan Puanlar" ödeme platformunun yazılımının geliştirilmesi, uygulanması ve bakımıyla ilgilenecek personeli işe alır. . Aynı zamanda, yukarıdaki iki kişi, Ang Moumou ve diğerleri tarafından fon ödemeleri için kanallar sağlamak üzere tasarlanan "mini cüzdan" ve "Altın Doudou" gibi çeşitli kredi tüccar cüzdanlarıyla ve art arda işe alınan Guo Moumou ekibi, Chen Moumou, vb. İle pazarlık yaptı. Ekip, "çalışma noktaları" platformu için kabul işiyle (fon ödeme ve tahsilat) uğraşmaktadır. Shenzhen Jinghui, alıcılar ve tüccarlar "Runfen" platformunu, her biri yasa dışı çıkarlar arayan sanal para birimleri ticareti yapmak ve diğer siber suç faaliyetleri için mali anlaşma sağlamak için kullanıyor.
Şüpheliler davaya ulaştıktan sonra, araştırmacılar üç aylık işlemlerden tüm tüccarların ve alıcıların platform üzerinden toplam 860 milyon yuan'a kadar fon hesaplaşma hizmetleri uyguladığını ve platform kullanıcılarının 60 milyon yuan'a kadar para çektiğini keşfetti.
Basın zamanında, muhabir, Yangzhou Belediyesi Kamu Güvenliği Bürosunun Ekonomik ve Teknolojik Gelişme Bölümü'nün şu anda Shenzhen, Guangzhou, Xi'an, Bengbu, Wenzhou ve Hangzhou'daki diğer çetelere saldırmak için polis örgütlediğini öğrendi. Ayrıca, ilgili kredi platformlarının mağdurlarına ziyaret ve delil toplama yapacak özel personel ayarlandı ve 50'den fazla bilgisayar, 80'den fazla cep telefonu, 40'tan fazla banka kartı ve 12 USB kalkanı ele geçirildi. Şu anda, vaka hala işleme alınıyor.
Muhabir: Li Zhi Xia Zejun
Muhabir: Choi Geun Won
