Dinghai Ocean Rural Commercial Bank yasadışı borç verme nedeniyle milyonlarca para cezasına çarptırıldı, 3 sorumlu kişiye işten men edildi
Kaynak: Çin Ekonomik Ağı
China Economic Net, Pekin, 25 Mart. 25 Mart'ta, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu web sitesi, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun Zhoushan Denetim Şubesinin İdari Ceza Bilgi Açıklama Formunu yayınladı (Zhou Yin Sigorta Düzenleyici Ceza Jue (2020) No. 2, 3, 4). Dinghai Ocean Rural Commercial Bank'ın yasadışı meselelerine karışan taraflara cezalar verildi.
20 Mart'ta Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun web sitesi, Dinghai Ocean Rural Commercial Bank'ın aşağıdaki yasa dışı eylemlere sahip olduğunu gösteren Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun Zhoushan Denetim Şubesinin İdari Ceza Bilgi Açıklama Formunu yayınladı (Zhouyinbaojianjuezi [2020] No. 1): Kurumsal krediler kredi riski oluşturmaktadır; mevzuata aykırı bireysel kredi verilmesi kredi riski oluşturmaktadır. "Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Denetleme ve İdare Yasası" nın 46. Maddesi hükümlerine göre, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun Zhoushan Denetim Şubesi kendisine 1 milyon RMB para cezası vermeye karar verdi.
Bu kez, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun (Zhouyinbaojuejuezi (2020) No. 2) web sitesinde yayınlanan Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu Zhoushan Denetim Şubesinin İdari Ceza Bilgi Açıklama Formu, Müdür Yang'ın Dinghai Ocean Rural Commercial Bank'a yasadışı olarak verilen kişisel krediler için bir kredi oluşturduğunu göstermektedir. Kredi risklerinin oluşmasında riskler ve yasal olmayan kurumsal krediler sorumludur. Çin Bankacılık ve Sigortacılık Düzenleme Komisyonu'nun Zhoushan Denetim Şubesi, "Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Denetleme ve İdare Yasası" nın 46. ve 48. Maddeleri uyarınca, 3 yıl süreyle bankacılık faaliyetlerini yasaklamaya karar verdi.
Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun (Zhou Yinbao Jian Jue Zi [2020] No. 3) web sitesinde yayınlanan Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu Zhoushan Denetim Şubesinin İdari Ceza Bilgi Açıklama Formu (Zhou Yinbao Jian Jue Zi [2020] No. 3), Yang Kun'un Dinghai Ocean Rural Commercial Bank tarafından verilen yasal düzenlemeleri ihlal ederek kredi riskleri ve kişisel kredilerin ihlalleri teşkil ettiğini göstermektedir. Kurumsal kredilerin verilmesi, kredi risklerinin oluşumunda temel sorumluluğu taşımaktadır. Çin Bankacılık ve Sigortacılık Düzenleme Komisyonu'nun Zhoushan Denetim Şubesi, "Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Denetleme ve İdare Yasası" nın 46. ve 48. Maddeleri uyarınca, 3 yıl süreyle bankacılık faaliyetlerini yasaklamaya karar verdi.
Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun (Zhou Yinbao Jian Jue Zi [2020] No. 4) web sitesinde yayınlanan Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu Zhoushan Denetim Şubesinin İdari Ceza Bilgi Açıklama Formu (Zhou Yinbao Jian Jue Zi [2020] No. 4), Gao Lei'nin Dinghai Ocean Rural Commercial Bank tarafından verilen kredi risklerini ve kişisel kredilerin ihlallerini düzenlemelere aykırı olarak yarattığını göstermektedir. Kurumsal kredilerin verilmesi, kredi risklerinin oluşumunda temel sorumluluğu taşımaktadır. Çin Bankacılık ve Sigortacılık Düzenleme Komisyonu'nun Zhoushan Denetim Şubesi, "Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Denetleme ve İdare Yasası" nın 46. ve 48. Maddeleri uyarınca, 10 yıl süreyle bankacılık faaliyetlerini yasaklamaya karar verdi.
Zhejiang Zhoushan Dinghai Ocean Rural Commercial Bank Co., Ltd. 20 Aralık 2012 tarihinde kurulmuştur. Ana faaliyet alanı lisanslı ticari öğelerdir: ilgili yasalar, idari düzenlemeler ve diğer düzenlemelere uygun olarak Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu tarafından onaylanan işletme işletmeleri. Onaylanan belgeler geçerli olacaktır (mali lisansla çalışacaktır) vb.
"Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Denetleme ve İdare Yasası" nın 46. Maddesi şunları şart koşmaktadır: Aşağıdaki koşullardan birindeki banka finans kurumlarına, Devlet Konseyi'nin bankacılık düzenleme kurumu tarafından düzeltmeler yapma talimatı verilecek ve 200,000 yuan ile 500,000 yuan arasında para cezasına çarptırılacaktır Koşullar özellikle ciddiyse veya zaman sınırı içinde düzeltme yapamazsa, düzeltmek için işi askıya almaları veya iş ruhsatlarını iptal etmeleri emredilebilir; bir suç oluşursa, cezai sorumluluk yasaya göre soruşturulur:
(1) Direktörleri ve üst düzey yöneticileri niteliklerini gözden geçirmeden atamak;
(2) Saha dışı denetimi veya yerinde denetimi reddetmek veya engellemek;
(3) Yanlış olan veya önemli gerçekleri gizleyen beyan ve raporlar gibi belge ve materyalleri sağlamak;
(4) Yönetmeliklere uygun olarak bilgi ifşa etmeme;
(5) İhtiyatlı iş kurallarının ciddi şekilde ihlali;
(6) Bu Kanunun 37. maddesinde öngörülen tedbirleri uygulamayı reddetmek.
"Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Denetimi ve İdare Yasası" nın 48. Maddesi, bir bankacılık finans kurumunun bankacılık denetimi ve yönetimine ilişkin yasaları, idari düzenlemeleri ve ilgili devlet düzenlemelerini ihlal etmesi durumunda, bankacılık denetim ve yönetim kurumunun 44. Maddeye uymayacağını belirtmektedir. 47. maddede öngörülen cezalara ek olarak farklı durumlar ayırt edilebilir ve aşağıdaki tedbirler alınabilir:
(1) Bankacılık finans kurumlarına, doğrudan sorumlu yöneticiler, üst düzey yöneticiler ve diğer doğrudan sorumlu personele disiplin cezaları uygulama emri vermek;
(2) Bir bankacılık finans kuruluşunun davranışı bir suç oluşturmuyorsa, doğrudan sorumlu yöneticiler, üst düzey yöneticiler ve diğer doğrudan sorumlu kişiler uyarılacak ve 50,000 yuan ile 500,000 yuan arasında para cezasına çarptırılacaktır;
(3) Doğrudan sorumlu direktörler ve üst düzey yöneticilerin niteliklerini hayata kadar belirli bir süre için iptal etmek ve doğrudan sorumlu müdürler, üst düzey yöneticiler ve diğer doğrudan sorumlu kişilerin bankacılık işleriyle yaşamına kadar belirli bir süre ile uğraşmalarını yasaklamak.
Aşağıdaki orijinal metindir:
