Yoğun sezon yaklaşırken, birçok işletmenin fon sıkıntısı baskısı ve sorunları ile karşı karşıya olduğuna inanıyorum. Sermaye, ticari faaliyetlerin kanı ve işletmelerin büyümesinin yakıtıdır.Sermaye olmadan yoğun sezonda ilerleme kaydetmek zordur.
Bu sayıda Profesör W, Wish mağaza fisyonunda iyi olan ve Wish mağazası yatırım planlamasında benzersiz deneyime sahip Ningbo Feenke'nin genel müdürü Fei Jun'u, yoğun sezonlarda herkese fonları nasıl artıracakları ve verimli kullanacakları konusunda rehberlik etmesi için davet etti.
Fei Jun, fon boşluğu tahmini, fon hazırlama süresi, yaygın olarak kullanılan fon kanalları, fon kanallarının makul tahsisi ve fon cirosunu iyileştirme gibi altı perspektiften başlayacak ve herkes için operasyonel bir fon planı planlayacak.
Bu paylaşım özellikle Wish mağaza yöneticileri, özellikle de sınır ötesi e-ticaret girişimcileri için kullanışlıdır. Fei Jun'un paylaşımına bir göz atalım:
1. Tahmini fonlama açığı
Sınır ötesi e-ticaretin uzun sermaye devir döngüsü göz önüne alındığında, birçok küçük ve orta ölçekli satıcı, bir şirketin karlılığını doğru bir şekilde hesaplamanın zor olduğunu ifade etti. Şirketin karlılığını anlamak, şirketin uzun vadeli planlaması ve sürekli çalışması için hayati öneme sahiptir.
Şirketimiz, şirketin karlılığını kontrol etmek için iki farklı şirket kar hesaplama yöntemi kullanmak üzere iki muhasebeci görevlendirir. Yöntemlerden biri, temel finansal veri değerlendirmesidir.Belirli bir ayda şirketin karlılığını elde etmek için şirketin brüt kar ve giderlerini hesaplamak için ERP kullanıyoruz.
1. Temel finansal veri değerlendirmesi
Temel finansal veri değerlendirmesinin önemi, şirketin karlı olup olmadığını netleştirmek ve ardından şirketin stratejik düzenini karlı olup olmadığına göre ayarlamaktır. Şirketin sağlıklı bir şekilde gelişmesini sağlamak için, şirketin genel karlılığının istikrarlı olmasını sağlamalıyız.
Satış brüt karı
Brüt kar marjı = (Satış-Emtia Maliyeti-Lojistik Maliyet-Platform Komisyonu) / Satış
Her bir ürünün maliyetini ve lojistik maliyetini bildiğimiz için, istediğimiz kar noktasına ulaşıp ulaşmadığına bakılmaksızın her siparişin (ürünün) kar seviyesini elde edebiliriz (firmamız% 25'ten fazlasını gerektirir).
Net satış kârı
Net satış marjı = brüt satış marjı-diğer maliyetler / satışlar
Diğer çeşitli maliyetler şunları içerir: geri ödeme oranı (cezalar dahil), drenaj maliyetleri (PB, vb.), İşçilik maliyetleri, kiralık su ve elektrik, sermaye maliyetleri, ekipman amortismanı ve diğer günlük harcamalar.
Tahmin edilemeyen risk maliyetlerini düşünün
Tahmin edilemeyen risk maliyetleri, ölü stokları, performans düşüşüne yol açan çekirdek çalışan istifasını, mağaza kapanışlarını ve kesintileri içerir.
Ölü stok: Yanlış yargılardan dolayı bazı ürünlerde taklitler, sezon dışı ürünler ve normal olarak satılamayan diğer ürünler olacaktır, bunlara ölü stok diyoruz. Risk maliyetinin bu kısmı genellikle günlük değerlendirme olarak kullanılmaz, ancak yıl sonunda tek tip olarak hesaplanır.
Mağaza kapanışları, kesintiler ve çekirdek çalışanların işten çıkarılması beklenmedik durumlardır.Doğru bir şekilde tahmin etmek mümkün olmasa da, şirketin önceki yıllardaki durumuna bağlı olarak yukarıdaki beklenmedik durumlar için yaklaşık bir maliyet yüzdesi belirlemeniz önerilir.
Mevcut varlıklar ve likidite durumu
Bir şirketin kârlılığını ölçmenin ikinci yolu, aylık bir varlık tablosu doldurmaktır. Bilanço, şirketin genel kârlılığını her ayın başından bugüne kadar ölçmenize yardımcı olabilir. Her ay buna sadık kalırsanız, şirketin aylık karlılığını zaman içinde anlayabilirsiniz.
Bilançodan elde edilen karın net faiz tablosundan elde edilen kardan çok farklı olup olmadığını kontrol etmek için yukarıda belirtilen net faiz tablosu ile bilançoyu kontrol edin. İki tablonun karları çok farklı değilse, bu, kar tahmininin nispeten doğru olduğu anlamına gelir.
Varlık bildiriminin muhasebe ilkesi şudur: İşletmenin başlangıcında yatırılan fonların şu anda şirkete ait olan fonlar, mallar ve sabit kıymetlerle çıkarılması, şirketin kâr ve zararını işin başından itibaren alabilir. Tüm satıcıların, şirketin karlılığını gerçek zamanlı olarak izlemek için işin başından itibaren böyle bir varlık beyanı yapmaya devam etmeleri önerilir.
Bilançodaki para şunları içerir: mağaza alacakları (iade gereklidir), banka hesabı bakiyeleri (Alipay, WeChat, nakit, banka kartları vb.), Diğerleri (depozito, ön ödemeli kira), navlun ödenecek, borçlar, ödenecek mallar , Yatırım fonları.
Mallar şunları içerir: yerel envanter, denizaşırı depo envanteri ve transit envanter.
Sabit varlıklar: şirket gayrimenkulü, arazi, şirket araçları, ofis ekipmanları.
Bay Fei tarafından sağlanan varlıklar tablosu
Varlık durum tablosunu oluştururken, her verinin zaman toplama noktalarının tutarlı olduğundan emin olun, aksi takdirde veri sapmasına neden olmak kolaydır.Her ayın son günü veri toplamanız önerilir.
Dikkat: Net gelir tablosu, aktif tablosu gibi yukarıda belirtilen veriler fonların hazırlanmasında çok önemlidir.Bu kadar detaylı şirket finansal verileri olmadan şirketin banka kredi değerlendirmesinden geçmesi, bankanın güvenini ve güvenini kazanmak zordur. Önemli bir kredi hattı elde edemeyen onaylayın.
İkincisi, fon hazırlamanın zamanlaması
1. Yoğun sezondan önce
Performansta yaklaşan büyümeye hazırlanmak için genellikle Eylül'ü yoğun sezon fon hazırlığı için zaman noktası olarak seçiyoruz. Elbette tüm fonları tek seferde hazırlamadık, en büyük kredi miktarını çeşitli banka ve finans kuruluşlarından aradık. Performans sıçramalar ve sınırlarla iyileştiğinde, krediyi sorunsuz bir şekilde alabileceğiz.
2. Bahar Şenliği sırasında büyük boşluklar
İlkbahar Şenliği sırasında fabrikada genellikle önceden tatil yapılır.Firmamız Bahar Şenliği sırasında hala normal çalıştığı için 2-3 ay önceden mal hazırlamak için büyük miktarda fon hazırlayacağız.
3. Ortak finansman kanalları
1. Banka
Ticari kredi kredileri ve banka ipotek kredileri yaygın banka finansman yöntemleridir. İlk yıldaki kredi miktarı genellikle yüksek değildir, ancak güven derecesi arttıkça miktar giderek artacaktır.
Banka ipotek kredilerinin avantajları: düşük faiz oranları, düşük onay eşikleri, basit prosedürler ve kefile gerek olmaması
Banka ipotek kredilerinin dezavantajları: düzenli temel, teminat gerekli
Ticari bankaların kredi avantajı: daha düşük faiz oranları
Ticari bankaların kredi dezavantajları: yüksek onay eşikleri, zahmetli prosedürler, kefil ihtiyacı, düzenli
2. Alıcı firma
Payoneer ve Pingpong gibi tahsilat şirketleri, 30 günlük ön ödeme gibi finansal hizmetler sağlayacak ve fonlar ödünç alınıp iade edilebilecek.
Avantajlar: düşük onay eşiği, basit prosedürler, kefil gerekmez, kredi ve iade
Dezavantajları: daha yüksek faiz oranları, sınırlı tahsilat yöntemleri
3. Üçüncü taraf finans kuruluşları
Fuyou ve CreditEase Finance gibi üçüncü şahıs finans kurumları kredi hizmetleri sağlayacaktır.Satıcı, kuruma arka uç gelir ve harcamalarını gerçek zamanlı olarak izleme yetkisi verirse, kredi onayı daha uygun olacaktır. Faiz oranı biraz daha yüksek olsa da, şirketin performansı bu sermaye maliyetini karşılayabiliyorsa fon hazırlamak için kullanılabilir.
Avantajlar: düşük onay eşiği, basit prosedürler, kefil gerekmez, kredi ve iade
Dezavantajları: yüksek faiz oranları, mağazanın sahne arkasına bağlanma ihtiyacı
4. Akraba ve arkadaşlardan krediler
Akraba ve arkadaş kredisi tanıdıklara dayalıdır, borçlanma daha uygundur, onay gerektirmez ve acil durumlarda kullanılabilen kredi ile geri ödenebilir. Satıcılar, akraba ve arkadaşlarına piyasa baz faiz oranından daha yüksek getiri sağlayabilir.
5. Finansmanı paylaşın
Şirketin mali durumu iyiyse ve kalkınma beklentileri iyiyse, işletmenin büyümesine yardımcı olmak için öz sermaye finansmanı arayabilir.
4. Fon kanallarının makul şekilde tahsisi
1. Sermaye rezervi
İzlemeye göre firmamızın her ay arka planda bastığı paranın aylık satışların yaklaşık 1 ila 1,5 katı olduğunu gördük ve buna göre fon hazırlayabiliyoruz. Örneğin şirket normal çalışıyorsa, satıcı gelecek ay GMV'yi 300.000 ABD doları artırmak istiyorsa, 300.000 ila 450.000 ABD doları hazırlaması gerekir.Elbette tüccarın yurtdışı depoları varsa daha fazla hazırlaması gerekir. .
2. Her kanal kotası için önceden başvurun
Yoğun sezon performansının istikrarlı ve hızlı bir şekilde gelişmesini sağlamak için Eylül ayından önce çeşitli kooperatif bankalarından kredi hatları için elimizden gelenin en iyisini yapacağız.Fona ihtiyaç olduğunda derhal banka kredisine başvuracağız.
3. Farklı kanalların kapsamlı kullanımı
Bankalar, tahsilat şirketleri, üçüncü taraf finans şirketleri ve diğer kurumlarla uzun vadeli işbirliği ilişkileri kurmak, şirketin farklı geliştirme zamanlarında stratejik gelişim için yeterli fon hazırlamasına yardımcı olacaktır. Buna ek olarak, iyi bir işbirliği ilişkisi kurmak, bankaların ve diğer finans kuruluşlarının şirketin niteliklerine ve performansına daha fazla güvenmesine yardımcı olacak, böylece şirket hızlı bir şekilde yeterli kredi hatları elde edebilecektir.
Ayrıca farklı kanalların fonlama gereksinimlerine göre farklı finans kuruluşlarının faiz oranı ve kredi koşulları farklı durumlara göre uygulanarak fonlar için kullanılmakta, bu da işletmelerin fon kullanma maliyetlerinden büyük ölçüde tasarruf etmelerine yardımcı olmaktadır.
5. Sermaye devir oranını artırın
Sermaye devir hızı, sermaye akışının hızını yansıtan ve bir işletmenin sermaye kullanım verimliliğini yansıtan bir göstergedir. Aynı fonlar iş geliştirme için kullanılır.Sermaye devri ne kadar fazla olursa, fonların kullanımı o kadar verimli olur, gerekli fonların maliyeti o kadar düşük olur ve tabii ki fonların faydaları da o kadar yüksek olur.
Satıcılar, sermaye devir oranını aşağıdaki yöntemlerle iyileştirebilir:
Fatura dönemi olan tedarikçileri ve lojistik sağlayıcıları seçin
Lojistik izlenebilirliğini sağlamak için uygun maliyetli lojistik kanalları seçin
Ürün satış oranını iyileştirin (hassas envanter kontrolü)
Reklam dönüşüm oranını artırın ve geçersiz reklam harcamalarını azaltın
(Kaynak: Wish tüccar platformu)