Telekom dolandırıcılığının yeni bir çeşidi var: 4840 yuan telefon kartı iki dakikada nasıl kullanılabilir?
Suçlu zanlının kademeli olarak geri dönmesiyle, telekomünikasyon ağı dolandırıcılığından oluşan bir yeraltı endüstrisi zinciri tamamen kaldırıldı ve arkasında yeni ve yinelemeli bir telekomünikasyon dolandırıcılığı tekniği ortaya çıktı.
(Xi'an polisi tarafından açıklanan bir telekomünikasyon dolandırıcılığı vakasında, dolandırıcıların kullandığı kitle ileticileri, cep telefonları ve bilgisayarlar gibi suç araçlarının sayısı şaşırtıcıdır. Fotoğraf / Görsel Çin)
"Finans" muhabiri Zhang Yao / wen Li Enshu / editör
Sadece iki dakika içinde, Mengda tarafından satın alınan 4.840 yuan telefon şarj kartı, başkaları tarafından en az 3 kez çevrimiçi olarak yeniden satıldı ve çok sayıda başka kullanıcının cep telefonuna yüklendi.
Süreç boyunca Meng Da, aldatıldığını ve 4840 yuan'ın kalmadığını anlayana kadar karanlıkta tutuldu.
Görünüşte basit olan telekomünikasyon ağı dolandırıcılığı taktikleri, Mengda da dahil olmak üzere on binlerce insanı mağdur etti. Vaka, ülke çapında yaklaşık 100 milyon yuan değerinde 20'den fazla il ve şehirde bildirildi ve Kamu Güvenliği Bakanlığı tarafından telekom dolandırıcılığının önemli bir vakası olarak listelendi. Vakalar dizisinin ardında, eksiksiz bir telekomünikasyon ağı dolandırıcılık endüstrisi zinciri yavaş yavaş ortaya çıktı: dolandırılan fonlar birkaç dakika içinde telefon kartı şarjı şeklinde dolaştırıldı ve internette kayboldu ve sonunda geri çekildi ve dolandırıcılık çetelerinin eline geçti.
Suçlu şüphelilerin kademeli olarak geri dönmesiyle, bu yeraltı endüstriyel zinciri tamamen kaldırıldı ve arkasında yeni ve yinelemeli telekomünikasyon dolandırıcılık teknikleri ortaya çıktı.
Kaybolan 4840 yuan telefon kartı
Jiangsu, Suqian'dan Meng Da, 14 Ocak 2017 sabah 9: 22'de, "10690" ile başlayan bir telefon numarasından "Yeni Taobao Alışveriş Merkezi İşe Alım Yarı Zamanlı İş" kısa mesajı aldı.
Scrubing, yani çevrimiçi mağazaların sahte işlemleri taklit ederek itibarlarını fırçalama davranışları.
Meng Da, internete sahip olduğu sürece para kazanabilen bu tür bir yarı zamanlı işi duymuştu. "Para kazanmanın bu kadar kolay" olup olmadığını görmek için emirleri kaydırmanın "acemi görevini" kullanmak istedi. Metin mesajındaki talimatlara göre, Mengda "Müşteri Hizmetleri Jiajia" QQ'yu ekledikten sonra "Acemi Görevini" tamamladı - Renxin Dijital Kart Alışveriş Merkezi'nde 110 yuan fiyatına 100 yuan nominal değerli bir cep telefonu şarj kartı satın aldı. Daha sonra, gerçek adı sertifikalı kurumsal Alipay müşterisi "Hengshui Xingjin E-commerce Co., Ltd." tarafından transfer edilen 115 yuan (işlemin komisyonu 5 yuan) aldı.
Acemi görevin nakit parasını aldıktan sonra, "Müşteri Hizmetleri Jiajia" Mengda'ya "fonların güvende olduğunu, sadece yasaları ihlal etmeyeceğimizi ve aldatma olmadığını" söz verdi. Meng şüphelerini giderdi ve emir almaya başladı.
Mengda, "Müşteri Hizmetleri Jiajia" nın QQ talimatlarına göre sürekli olarak 4,840 yuan kredi kartı satın aldıktan ve müşteri hizmetlerine kart numarası ve şifresinin bir ekran görüntüsünü gönderdikten sonra, ancak ana parayı ve% 7'sini 10 dakika içinde almadığını söyledi. Yuan komisyonu, ancak daha fazla sipariş almaya çağırıldı. İki dakikadan kısa bir süre içinde cep telefonu şarj noktası kartı internette yüksek hızda dolaştırıldı ve tüketildi Mengda aldatıldığını anlayınca kayıpları azaltmak için telefon faturasını yeniden doldurmaya çalıştı ama çok geçti.
Daha sonra Meng Da, Suqian Kamu Güvenliği Bürosuna rapor verdi. Olaydan sonra, "Renxin Dijital Kart Alışveriş Merkezi" davasında yer alan web sitesi bir telekomünikasyon dolandırıcılık riski uyarısıyla işaretlendi ve kapatıldı ve "Müşteri Hizmetleri Jiajia" nın avatarı artık yanmıyordu.
Jiangsu Eyaleti, Suqian Şehri Asayiş Bürosu Kriminal Polis Müfrezesinden polis memuru Xu Aibin, suçlama kartının nerede olduğunu takip ettikten sonra, kurbanın satın aldığı şarj kartının bir "sevk" web sitesinden ve şarj edilebilir bir kart web sitesinden geçtiğini ve Alipay ve WeChat gibi yeniden şarj edilen kullanıcılar tarafından tüketildiğini söyledi.
Suqian Şehrindeki Birinci Kriminal Polis Bölümü eğitmeni Xia Xuejian, Caijing muhabirine "Müşteri Hizmetleri Jiajia" nın güçlü anti-algılama yeteneklerine sahip bir telekomünikasyon ağı dolandırıcılık çetesinin arkasında olduğunu söyledi.Tüm QQ, Alipay hesapları, banka kartları ve kimlik kartlarının hepsi çevrimiçi alışveriş. İnternet kimliklerinin bu tam kılık değiştirmesi, çevrimiçi dolandırıcılık şüphelilerinin ortak bir özelliği haline geldi.
Dolandırıcılık ortamı neden cep telefonu kartlarını şarj etmek için kullanılıyor? Xia Xuejian, son yıllarda çevrimiçi şarj iş modülünün rahatlığı ve hızı nedeniyle hızla geliştiğini ve aynı zamanda gerçekleştirilmesi kolay olan cep telefonu şarj noktası kartlarının hızlı toplu tüketimi için alan sağladığını analiz etti. Buna ek olarak, mağdurlar genellikle "aldatılırlarsa, cep telefonu şarj noktalarını başkalarına aktarabilirler veya kendi cep telefonu faturalarını şarj etmek için kullanabilirler" zihniyetine sahipler ve bu da ödeme yapmayı kolaylaştırıyor.
Geleneksel telekomünikasyon ağı dolandırıcılığında, mağdurlar tarafından alınan toplu dolandırıcılık SMS mesajları çoğunlukla sözde baz istasyonlarından ve diğer yöntemlerden gelmektedir. Ancak, Mengda'nın aldığı kısa mesajlar uyumlu "10690" numara segmentinden gruplar halinde gönderildi.
Bu kısa mesaj numarası segmenti, kimlik doğrulama bilgisi gönderme, banka SMS bildirimleri vb. Senaryolarda yaygın olarak kullanılmaktadır. Sonunda kullanıcıdan ücret almayan, onay için Sanayi ve Bilgi Teknolojileri Bakanlığı'na başvurması gereken üçü bir arada bölgeler arası kısa mesaj hizmetidir. "Telekom Şebeke Kod Numarası Yönetim Sistemi" şu anda yaklaşık 1.000 şirketin bu numara segmentini kullanmasına izin verildiğini göstermektedir.
Suqian Kamu Güvenliği Bürosu Kriminal Polis Müfrezesinden Yüzbaşı Yardımcısı Han Huan, SMS grubunun davada Beijing Power Infinite Technology Co., Ltd. tarafından işletildiğini, ancak üç katmanın gerçekten transfer edildiğini ortaya çıkardı.Son olarak, şüpheli Zhan Yongsheng, aracı Chen Zhizhong ile temasa geçtikten sonra, Chongqing Maiyuan Network Technology Co., Ltd. tarafından işletilen ve grup metin mesajlaşma hizmetleri sağlamada uzmanlaşmış platform aracılığıyla. Yani, birden fazla alt sözleşme aşamasından sonra, noktalı virgül segmenti, suçlu zanlılar tarafından kullanılır ve bu, dolandırıcılık endüstrisinin mağdurlara "ağının" doğrudan bir parçasını oluşturur.
Han Huan, soruşturma sırasında, bir suçlu zanlının ülkenin telekomünikasyon dolandırıcılığıyla mücadele amaçlı özel kampanyasıyla ilgili endişelerini dile getirdiğinin keşfedildiğini söyledi ve "Ülke bu yıl kontrolü sıkılaştırdı ve 315 partisi tutuldu." Chen Zhizhong, "Sorun değil. Bu insanlar (telekomünikasyon dolandırıcılığı yapan kişiler) bir şeyler yaparken çok dikkatli ve gerçek kimliklerine ihtiyaç duymuyorlar."
Şüpheli Zhan Jianqing, Caijing muhabirine, grup kısa mesajlarını gönderdikten sonra kiralık evde yarı zamanlı kurbanın inisiyatif almasını beklediklerini ve kurbana "sohbet" yoluyla transfer etmesi talimatını verdiğini söyledi. Şans iyi olduğunda, beş kişilik bir ekip "bir günde para kazanabilir" Birkaç yüz bin yuan ".
Anxi, Fujian'dan Zhan Jianqing, dolandırıcılık grubunun lideridir. Zhan Yongsheng'den emirleri nasıl dolandıracağını öğrendikten sonra, Guilin ve Fuzhou'daki kiralık evleri dolandırmak için yeni bir çete oluşturmak üzere akrabalarını ve arkadaşlarını birlikte çalışmaya davet etti.
"Klavye" olarak adlandırılan yaklaşık üç kişi (dolandırıcılık yapmak için kelimeleri kullanan kişiler) kurbanlarla doğrudan iletişim kurmak için "Müşteri Hizmetleri Jiajia" gibi QQ hesaplarını kullanır; Zhan Yongsheng, ilgili sertifikaları ve işletmeleri satın almak için toplu mesajlaşma platformuyla iletişim kurmaktan sorumludur. Alipay hesap numarası vb .; Zhan Jianqing kurbanların yakındaki ATM'lerden para çekmek için yüzünü gizleme ve diğer kılık değiştirme yöntemlerini kullandı.
Zhan Jianqing ve diğerleri davaya arka arkaya geldikten sonra, bu dolandırıcılık çetesindeki toplam 11 şüpheli tutuklandı ve ilgili miktar 8 milyon yuan'den fazlaydı.
Yeniden satış fırsatları
Bu telekom dolandırıcılık suçunun yukarı akışında, alt sözleşmeden sonra dolandırıcı metin mesajlarının toplu olarak gönderilmesine yardımcı olan platforma ek olarak, kurbanları aldatmak için dolandırıcı gruplar için yüksek fiyatlı kart satışları açtığından şüphelenilen web siteleri de var. Kamu güvenlik organları tarafından yapılan soruşturmaya göre, dolandırıcılık grubunun dolandırıcılık gerçekleştirme platformu bir e-ticaret platformu olan Renxinshuka Mall'a dayanıyor.
Renxin Digital Card Mall, Changsha Renxin Network Technology Co., Ltd. (bundan böyle "Renxin Company" olarak anılacaktır) tarafından işletilmektedir. Mobil telefon şarj noktası kartlarının yukarı akış satıcısıdır. 2016 yılında tescil edilmiştir. Yasal temsilcisi Jiang Zhiming'dir. Ana faaliyet alanı 110 yuan için 100 yuan nominal değere sahip bir kart gibi, piyasa fiyatından daha yüksek bir fiyata cep telefonu şarj kartlarını satın. Xia Xuejian, Caijing muhabirine, Jiang Zhiming'in Renxin Digital Mall'daki telefon kartının değerinin piyasa fiyatından çok daha yüksek olması ve şarj işleminin elverişsiz olması nedeniyle kendisinin ve çevresinin bu platform üzerinden şarj kartı satın almayacağını kabul ettiğini söyledi.
Olayla ilgili birçok şüpheli, Renxin Dijital Kart Alışveriş Merkezi işletmecisini tanımadıklarını belirtti. Hunan Changsha'da kayıtlı ve faaliyet gösteren bu çevrimiçi tüccar neden Fuzhou'daki dolandırıcıların kurbanları çevrimiçi alışverişe çekmek için bir aracı haline geldi?
Birçok kurban aldatıldığından ve web sitesinde bildirildiğinden, Renxinda Mall birçok kez yerel polisin dikkatini çekti. Xia Xuejian, web sitesinin hesap numarası ve e-posta numarasını girerek bu hesap altında satın alınan tüm kart numaralarını ve şifreleri hızlı bir şekilde bulma işlevi olduğunu açıkladı - yani Mengda siparişi almaya başlamadan önce bilgi formunu doldurdu. Suçlu zanlı, kurbandan önce şarj edilebilir bir kart alabilir ve kartı hızlı bir şekilde alt satış kanallarına aktarabilir.
Kurban tarafından satın alınan şarj kartı daha sonra Xiamen Jiefu Network Technology Co., Ltd. (bundan sonra "Jifu" olarak anılacaktır) tarafından işletilen bir "Jifu" web sitesine aktı. Şirketin iş kapsamı, cep telefonu şarj noktası kartlarının "sevkıyatı", yani 97 yuan fiyatına 100 yuan değerinde bir telefon şarj kartının satın alınması ve daha sonra küçük bir artıştan sonra şarj işlevine sahip bir şirkete satılması dahil sanal para işlemleridir. Telefon kartı başarıyla tüketildikten sonra Şirket, ücreti şirketin web sitesine otomatik olarak aktarır ve şirketin müşterileri web sitesinden nakit çekebilir.
Şirketin yasal temsilcisi Wang Huiyong 44 yaşında ve ortaokul eğitimi almış. Bu web sitesini 2016 sonunda kurdu. Caijing'den bir muhabire, yalnızca bu yıl 20 Mart'tan 20 Nisan'a kadar, kendisi tarafından işletilen web sitesinin 60 milyon yuan ciroya ve 800.000 yuan kar elde ettiğini söyledi.
Jifu'nun web sitesinde üçüncü bir şahıs tarafından verilen "Güvenilir Web Sitesi Sertifikası" ve "Telekom Şebekesi Dolandırıcılığından Alınan Kart Yok" kelimeleri yer aldı. Xiamen, Fujian'da yaşayan Wang Huiyong, Zhan Jianqing ve diğerlerini bilmediğini veya tanımadığını söyledi. İnterneti gerçekten anlamadığını itiraf etti. Anxi'de, birçok dolandırıcılık çetesinin çok sayıda şarj edilebilir karta sahip olduğunu ve yeniden satışa ihtiyaç duyulduğunu duydu. Geçen yılın sonunda, birinden özellikle bu "müşterilerle" bağlantı kurmak ve bir mobil kart şarj işlevine sahip olmak için bu web sitesini oluşturmasını istedi. Firmaların farkı hak ediyor.
Akış yukarı ve aşağı akış "zımnen"
Şarj edilebilir kartların satışının sonu, üç büyük telekom operatörüne bağlanan ve telefon kartı tutarını cep telefonu numarasına ("tüketim kartı" olarak da adlandırılır) yükleyebilen Jiangsu Oufei Electronic Commerce Co., Ltd.'dir (bundan böyle "Oufei Şirketi" olarak anılacaktır).
Renxin Company ve Jifu Company gibi küçük ölçekli ve tek işletmelerden farklı olarak, Oufei Şirketi, 10 milyon yuan kayıtlı sermaye ile 2010 yılında kurulmuştur.
Oufei'nin resmi web sitesinin tanıtımına göre, çeşitli telekom operatörü hizmetleri, ön ödemeli kart yükleme ve ödeme hizmetleri vb. Sağlar ve ortakları Alipay, Tenpay, Suning.com ve JD.com gibi İnternet platformlarını içerir. Bir terminal kullanıcısı, Alipay ve WeChat gibi platformlar aracılığıyla bir arama ücreti yeniden yükleme talebi başlattığında, platform, yeniden yüklemenin gerçekleştirilmesi için talebi Oufei'ye gönderir.
Xia Xuejian, görev gücünün "çalınan kartların" akışını izlediğini ve Oufei Company'nin verilerini analiz ettiğini ve bazı arama ücreti kartlarının satın alma fiyatı ve tüketim hızının normal tedarik kanallarından önemli ölçüde farklı olduğunu tespit etti.
Caijing'den bir muhabirle yaptığı röportajda, Oufei'nin Kart İşletme Departmanı direktörü Cao Fei, üç büyük telekom operatörünün sunucularının yavaş yanıt hızından dolayı, ayın başında ve sonunda cep telefonu şarjının en yoğun olduğu dönemde, şirketin kullanıcıların hızlı bir şekilde yeniden şarj edilmesini sağlaması gerektiğini söyledi. Doğrudan şarj için bazı şarj edilebilir kartlar satın alın. Bu işle uğraşan iki departman var: kart işleri departmanı ve satın alma departmanı. Satın Alma Departmanı, telekom operatörlerinden ve acentelerinden ücret kartlarının satın alınmasından sorumludur. 100 yuan değerindeki şarj kartlarının satın alma fiyatı çoğunlukla 99,2 yuan ve üzerindedir ve depolamadan tüketime kadar geçen süre yaklaşık 10 gündür. Kart işleri departmanı tarafından satın alınan kartlar, Jifu Company gibi küçük platform satıcılarından gelir.Satın alma fiyatı sadece 97,5 RMB'dir. Ön ödeme gerekmez. Kredi kartı başarıyla tüketildikten sonra, Oufei Company, Jifu Company gibi web sitelerine para aktaracaktır. . Bununla birlikte, kart ticaret departmanının satın alan müşterileri, telefon şarj kartının hızlı bir şekilde tüketilmesini şart koşmaktadır.
Cao Fei, bu müşterilerin hızlı kart tüketimine yönelik ihtiyaçlarını karşılamak için, Oufei web sitesinin, kullanıcının şarj talebini aldıktan sonra algoritmayı tasarladığını ve kart iş departmanının kart tüketimine öncelik verecek şekilde ayarladığını söyledi. Kart iş birimi, müşterilerinin risklerini analiz ederken, müşterilerinin belirgin özelliklere sahip olduğunu, yani kayıtlı sermayelerinin düşük, işlerinin tek olduğunu ve iş akış hacminin büyük olduğunu gördü.
Alpha Company'nin Kart Bölümü 2014'ten başlayarak, müşterileri hakkında adli soruşturmalar yürütmek için kolluk kuvvetlerinden sürekli olarak belge alıyordu. İlgili suçların çoğu telekomünikasyon ağı dolandırıcılığıydı.
"Bu kapsamlı müşteri analizleri ve kolluk kuvvetleri tarafından yapılan soruşturmalarla birlikte, temelde müşterilerimizin fatura kartlarının kökenini biliyoruz." Cao Fei, elde edilebilecek kârın satın alma departmanından çok daha yüksek olması nedeniyle riskleri şirkete bildirdikten sonra şirketin bunu yapmadığını kabul ediyor. Bu iş durdurulmamış ve müşterinin hızlı kart tüketimi talebi programda karşılanmıştır.
Cao Fei, Jifu Company'nin iş hacminin bu yıl Bahar Festivali civarında aniden arttığını ve Oufei Company'nin önemli bir müşterisi haline geldiğini gözlemledi. Bu zaman kabaca Mengda'nın aldatıldığı zamana ve aynı zamanda Zhan Jianqing'in bu süre zarfında daha fazla hileli gelir elde edildiğini söylediklerine uygun.
Wang Huiyong'un tutuklanmasının savcılar tarafından onaylanmasının ardından, Oufei Şirketi, Jifu Şirketi gibi şirketlerden "çalıntı kartlar" satın alarak elde edilen 10 milyon yuan yasadışı karı gönüllü olarak iade etti. Sadece birkaç ay içinde, Jifu Şirketi ile Oufei Şirketi arasındaki "çalınan kartların" işlemine dahil olan miktar 97 milyon yuan'dan fazlaya ulaştı. Ve Jifu Şirketi, Oufei Şirketinin Kart Bölümünün en büyük müşterisi değil Kamu güvenlik organı tarafından yakın zamanda kontrol edilen başka bir benzer puan kartı satış web sitesinde yer alan miktar yaklaşık 300 milyon yuan'e ulaştı.
Wang Huiyong, "Kalbimde bunun sadece sahte bir kart olabileceğini biliyorum, ancak bunu hiç sormadım." Dedi.
Xia Xuejian, telekomünikasyon ağı dolandırıcılık suçu endüstrisi zincirinde, yukarı ve aşağı havza şirketlerinin birbirini tanımamasının ve telekomünikasyon dolandırıcılık gruplarıyla doğrudan iletişim kurmamasının nadir olmadığını söyledi. Tam bir kanıt zinciri oluşturma öncülüğünde, yasal olarak kayıtlı oldukları ve yasadışı işle uğraşmadıkları görülse de, bu şirketler, "bilerek" mahkumiyet teşkil edebilecek telekom dolandırıcılığı şüphelileri için "zımnen" kolaylık sağlar veya fon aktarır. Yasadışı kazançları gizleme veya gizleme veya dolandırıcılıkta suç ortağı olma şüphesi.
Şu anda, yukarıda belirtilen şirketlerin tümü suç işlediğinden şüpheleniliyor ve sorumlu kişiler tutuklanmak üzere onaylandı veya soruşturma altında.
Çekilme grubu
Yukarıda bahsedilen dolandırıcılık davasında, Zhan Jianqing ve diğerleri ilk olarak kurbanları Ren Credit Card Mall'da yüksek bir fiyata telefon şarj kartlarını satın almaya teşvik etmek için sahtekarlığı kullandılar. Şarj kartı bilgilerini aldıktan sonra, onları hızlı bir şekilde "sevkiyat" web sitesi Jifu Company ve Jifu Company'ye düşük bir fiyata sattılar. Ardından bunları toplu olarak Oufei'ye satarsanız Oufei bu şarj edilebilir kartları kullanıcılara Alipay, WeChat ve diğer platformlar aracılığıyla satarak dolaşımı ve tüketimi tamamlar. Bu endüstri zinciri oldukça olgunlaşmıştır. Bin yuan'dan fazla toplam yeniden doldurulan kartlar birkaç dakika içinde yeniden satılır ve yeniden doldurulur ve kurbanların elindeki şarj kartlarındaki bilgiler hızla "geçersiz kılınır".
Kamu Güvenliği Bakanlığı Telekomünikasyon Şebekesi Bölümünden bir polis memuru olan Liu Shuai, Caijing'den bir muhabire, telekomünikasyon dolandırıcılığının her yönünün bağımsız şirketleri doğurabileceğini söyledi. Dolandırıcılık grubunun kendisini bir örnek olarak ele alırsak, suç şüphelileri için ATM'lerden para çekmede uzmanlaşmış, geleneksel suç gruplarından ayrılmış ve nispeten bağımsız olan nakit çekme grupları vardır.
Kısa bir süre içinde büyük miktarda yeniden satış fonu elde ettikten sonra, yasadışı gelirlerin hızlı bir şekilde nasıl aktarılacağı ve çekileceği, genellikle "su evleri" adı verilen kara para aklama gruplarının geçişini gerektiren telekomünikasyon ağı dolandırıcılık suçlu grubunun en önemli gerekliliğidir.
Çok sayıda telekomünikasyon ağı dolandırıcılığı vakasında, mağdurun parası, şüphelinin belirlediği banka kartına veya üçüncü taraf ödeme platformu hesabına enjekte edildi. Aslında, bu genellikle yalnızca "su evi" tarafından kontrol edilen birincil bir hesaptır. O zamandan beri, kontrolü altındaki çok sayıda hesabın dinamik kontrolü sayesinde para, ülke dışına çekilmek veya transfer edilmek üzere hızla birkaç ikincil ve üçüncül hesaba dağıtıldı. Liu Shuai, kurbanın ödemesinden fon transferine kadar geçen sürenin son derece kısa olduğunu ve "su evi" nin kârın% 15 -% 24'ünü kazanabileceğini söyledi.
"Shuifang" tarafından kontrol edilen çok sayıda hesap genellikle gerçek kimlik bilgilerini kullanmaz. Birçok kişi, satın aldıkları kimlik kartlarını bankalarda kart açmak için kullanır. Nakit çekerken, şüpheliler genellikle küçük para çekme işlemleri için birden fazla ATM'ye dağılır, hatta bazen Daha sonraki kanıtların toplanması ve kurtarılması için zorluklar getirecek olan maskeleme, kameranın gizlenmesi vb. Yoluyla desteklenecektir.
Bu profesyonel kara para aklama grupları tarafından sağlanan hızlı ve güvenli para transferi kanalları, suçlu zanlıların izlenmesinde ve mağdurların fonlarının kurtarılmasında zorluklara neden oldu.
İnternetin Yeni Yolları
Suistimal araçlarını yukarı havzada sağlayan ve sahtekarlığın çekirdeğiyle geliştirilen yasadışı gelirleri aşağı akan endüstri zinciri, büyük faydaları ile kolluk kuvvetleri ve yargı departmanlarının dikkatini çekti.
Caijing'den bir muhabir geçtiğimiz günlerde Kamu Güvenliği Bakanlığından 2016'da Çin'in telekomünikasyon dolandırıcılığı nedeniyle yaklaşık 18 milyar yuan kaybettiğini öğrendi. 2015'ten önce bu veriler yılda% 20-30 gibi hızlı bir oranda artmıştı. 2015'teki ekonomik kayıp 22,2 milyar yuan idi. . Ancak, birden fazla departmanın baskısıyla Ağustos 2017'ye ait istatistikler, bu sayının bu yıl da düşmeye devam edeceğini gösteriyor.
Xia Xuejian, aslında çok sayıda kurbanın parasının Renxin Company, Jifu Company, Oufei Company, vb .'ye akması ve kârlarının önemli ve hatta tek kaynağını oluşturması nedeniyle, bu şirketlerin daha önce kamu güvenliği yetkililerinden çok sayıda soruşturma aldığını söyledi. Kanıt elde etmek için adli yardım ihbarı, ancak davaya dahil olup olmadıklarının nasıl tespit edileceğine, "iyi bir yol yoktu."
Bu, kolluk kuvvetlerinin karşılaştığı ana ikilemlerden biridir: bir yandan dolandırıcılık yapan şüphelileri bulmak zordur; diğer yandan dolandırıcılık grupları genellikle bölgeler arasında suç işlediğinden ve birbirine bağlı olmadığından, bu yukarı ve aşağı şirket veya bireylerin dolandırıcılığa karıştığı belirlenir. Kanunun geçerliliği, sadece "ortak suç" ve "bilerek" gibi ceza hukuku hükümlerinin yorumlanmasına meydan okumakla kalmaz, aynı zamanda kolluk kuvvetlerine delil elde etmede zorluklar da getirir.
19 Aralık 2016 tarihinde, Yargıtay, Yüksek Savcılık ve Kamu Güvenliği Bakanlığı tarafından ortaklaşa yayınlanan "Telekomünikasyon ve Ağ Dolandırıcılığı gibi Ceza Davalarının Ele Alınmasında Kanunun Uygulanmasına İlişkin Çeşitli Konular Hakkında Görüşler" (bundan böyle "Görüşler" olarak anılacaktır), ilgili delillerin toplanmasını ve davaları sağlar. Yargı yetkisi, davranış belirleme vb. Tüm telekomünikasyon dolandırıcılık endüstrisi zincirinin parçalanmasını ve ilgili suçların tamamen cezalandırılmasını gerektiren ayrıntılı düzenlemeler yaptı.
Para çekme grubunu dolandırıcılık grubundan (telekomünikasyon dolandırıcılık grubunda nakit çekme konusunda uzmanlaşmış kişi) bağımsız bir örnek olarak ele alırsak, "Görüşler", telekomünikasyon ağı dolandırıcılık suçundan ve gelirlerinden elde edilen gelirlerin "çoklu kullanım veya kullanım" olduğunu açıkladı. Birden çok kimlik dışı sertifika ile açılan birden fazla kredi kartı, fon ödeme ve ödeme hesapları veya gizli kameraların birden fazla kullanımı, kılık değiştirme ve başkalarının "örtbas etmek, cezai gelirleri gizlemek ve cezai sorumluluğu yerine getirmek için para çekme ve para çekmesine yardımcı olmak için diğer yollar.
Çevrimiçi alışveriş merkezleri gibi çeşitli hizmetler sunan platformlar için "Görüşler", platformun bilgi ağı güvenliği yönetimi yükümlülüklerini yerine getirmemesi durumunda düzenleyici makamlar tarafından düzeltici önlemleri alması ve düzeltmeleri reddetmesi talimatının verileceğini, bu da dolandırıcı bilgilerin büyük ölçüde yayılmasına veya kullanıcı bilgilerinin sızmasına neden olacağını belirtti. Bilgi ağı güvenlik yönetimi yükümlülüklerini yerine getirmeyi reddetme suçu temelinde ciddi sonuçlar araştırılacaktır.
Ancak ceza hukuku geride kalıyor. Ülkenin "kırsal alanlar için sübvansiyon" politikasına uygun erken vergi iadesi sübvansiyonlarından, yarı zamanlı faturalandırma ve kimlik avı web siteleri gibi günümüzün dolandırıcılıklarına kadar, telekomünikasyon ağı dolandırıcılığının biçimleri ve yöntemleri de sosyal trendlere uygun olarak güncellendi ve teknolojik ve yasal olarak kaçındı. Suç olaylarının soruşturulmasının güçlendirilmesi ve mevzuatın iyileştirilmesine ek olarak, teknik yollarla suçun maliyeti nasıl artırılabilir?
Bir zamanlar yaygın olan ve ciddi zarara neden olan sözde baz istasyonunu örnek olarak alın. Sözde baz istasyonu, saldırılardan kaçınmak için birçok teknik yineleme yaşadı. Bununla birlikte, anahtar kelime koruması, teknik izleme ve diğer teknolojilerin uygulanması ve birden çok anahtar düzeltme turu, sözde baz istasyonu dolandırıcılığının kullanılmasıyla Fenomen kontrol altına alındı.
Liu Shuai, Caijing muhabirine, "Teknik önlemler ilk aşamada alınırsa, telekomünikasyon ağı dolandırıcılığı şüphelilerinin istismar ettiği birçok güvenlik açığının önlenebileceğini göstermiştir." Liu Shuai, bankanın "Bu kart için başvuruyorum" gerçek ad sistemini kesinlikle uyguladığını söyledi. Acil stop ödemesi ve gecikmeli ödeme gibi işlevlerin açılması, mağdurlar için büyük miktarda mülk kaybı tasarrufu sağlamıştır ve etkisi dikkat çekicidir. Bankalar ve telekom operatörlerine ek olarak, gelecekteki ağ platformları ve üçüncü taraf ödeme kurumları da buna uygun bir rol oynamalıdır.
Teknolojiyle ilgili endişelerden biri, üçüncü taraf ödeme platformlarının, anonim sanal para birimlerinin ve diğer teknolojilerin ortaya çıkmasıyla geleneksel telekom dolandırıcılık suçlarının alanı daralırken, şüphelilerin izini sürmek için daha saf siber suçlara dönüp dönmeyeceğidir. Algılama ve önleme zorlukları beraberinde getirir.
Liu Shuai, uygulamada, suçluların büyük veri karşılaştırmaları ve çarpışmalar yaptıkları, hassas dolandırıcılık yaptıkları ve ardından sanal para satın alarak ülke dışında para akladıklarının gözlemlendiğini söyledi.
(Metindeki mağdur ve şüphelinin ikisi de takma addır)
(Bu makale ilk olarak 2 Ekim 2017'de Caijing Magazine'de yayınlandı)
