Yasadışı depolama bir önceki yıla göre% 287,7 arttı! Savcı: Bireysel finansal borsalar yasa dışı finansal yönetimi onayladı
Bir kaplan kadar vahşice emmeyen! Binlerce hane için daha uygun.
Bu sabah, Pudong Yeni Bölgesi Halk Savcılığı, "2018 Finansal Fikri Mülkiyet Denetimi Teknik Raporu" nu yayınladı. Şok edici olan, 2018'de Pudong New Area'da incelenen ve yargılanan mali suç davalarında, Yasadışı olarak emilen kamu mevduatı vakaları,% 70'e yakın% 69.75'ti. Yıllık% 287,7 artış !
Pudong Yeni Bölge Halk Savcılığı tarafından yayınlandı
"2018 Finansal Fikri Mülkiyet Denetimi Teknik Raporu". Fotoğrafı çeken Pan Gaofeng
302 vaka arasında, çoğu aşina olan on milyarlarca dolardan fazlasını içeren 6 vaka var. Örneğin, Shanlin Financial, davaya dahil olan miktar 73.6 milyar yuan'dan fazlaydı ve ödenmemiş miktar 21.2 milyar yuan'dan fazlaydı ve ülke çapında 29 ilde 1.120 şube ve çevrimdışı mağazayı kapsıyordu; "Tang Xiaoseng" davası ödenmemiş miktar olarak 38 milyar yuan'dan fazla içeriyordu. Miktar 4,6 milyar yuan'dan fazla.
Ana suç yöntemleri
1
Pudong Savcılığından sorumlu kişiye göre, bireysel merkezi işletmeler ve finansal varlık borsaları, kooperatif finansal ürünleri üzerinde gevşek bir incelemeye sahipler ve bazı yasadışı para toplama platformları, "merkezi işletmelerle işbirliği yapan tüccarlar alacak hesaplarından faktoring şirketlerine gelir hakkı aktarıyor" etiketi altında paketlenmiştir. Varlık yönetimi ürünleri, ihraç sistemi veya dosyalama sistemi aracılığıyla finansal varlık alım satım platformlarında çevrimiçi varlık yönetimi ürünleri satmak, yasal bir görünmezlik koymak. Örneğin, "Zibang" ın "Tang Xiaoseng" davasında, Zibang Şirketi, çevrimiçi varlık yönetimi ürünlerini satmak ve büyük miktarda servet elde etmek için kanal olarak yönlü emanet modelini ve bazı yerel finansal varlık borsalarını kullandı.
Çevrimiçi finansal ürünler
2
Daha da endişe verici olan şey, birçok iş modeli yeniliğinin yasadışı suçlardan yalnızca "bir duvarla ayrılmış" olmasıdır. Örneğin, İnternette bir e-ticaret şirketi veya yatırım şirketi web sitesi açarak, netizenleri tüketmeye teşvik etmek için tüketici indirimleri ve alışveriş indirimleri yem olarak kullanmak. Bu iş modelinde, faiz ödemeleri veya geri ödemeler genellikle erken aşamada karşılanabilir.İade oranı uygunsa ve netizen akışı yeterince büyükse, verimli bir döngü gerçekleştirilebilir. Bununla birlikte, indirim çok büyükse ve işletme maliyetleri çok yüksekse, sermaye zincirinin kırılması yalnızca bir zaman meselesidir.
Örneğin, geçen yılki "Bullah Travel" yasa dışı para toplama davası, "rezervasyon + satış öncesi + düşük fiyat" modelini benimsedi; bu model, müşterilerin yoğun olmayan ve düşük maliyetli seyahati özgürce seçme amacını bir dereceye kadar karşılayan, ancak maliyetin altında çok sayıda platform satışı nedeniyle Düşük fiyatlı turizm ürünleriyle, fonlar azalır ve yalnızca müşterilerin takip parası erken müşteri seyahat masraflarını sübvanse etmek için kullanılabilir. Ölçeğin patlayıcı genişlemesi ve dipsiz düşük fiyatlı satışlarla, beklenen risk sermayesi yerinde olmadığında, kaçınılmaz olarak "patlayacaktır."
Bula seyahat ürünü tanıtım haritası
Savcı, tüketim indirimleri ve önceden yatırılan tüketimden oluşan bu sözde yenilikçi "iş modelinin" sadece yeni şişeler eski şarap olduğuna ve özünde hala fon yatırmak için eskilere geri ödeme yaptığına inanıyor. Platform kontrolörü, modelin sürdürülebilir olmadığını biliyor, ancak yine de fon yaratan katılımcıların akışını genişleterek piyasa değerini artırmayı ve nihayet kar elde etmek için platformu aktarmayı umuyor. Bu süreçte, platform denetleyicileri trafiği çekmek için genellikle hayali iddialar, finansal ürünler tasarlama vb. Gibi bir veya daha fazla mod kullanır ve daha sonra önceki hayali tahvil zararlarını karla telafi etmek için zamanında el değiştirir.
Örneğin, "Huo Finance" platformunun yasadışı para toplama davasında, şüpheli iki yıldır faaliyette olan "Huo Finance" platformunu 150 milyon yuan fiyatla sattı ve ardından 100 milyon yuan kar yaparak hayali alacaklı haklarının borcunu ödemek için 50 milyon yuan ödedi. Daha da korkutucu olan şey, bu davranışın kolayca kopyalanarak bir kartopu etkisiyle sonuçlanabilmesidir.
İş modeli yeniliği
Sektör denetimini güçlendirin
Beyaz Kitap ayrıca şunu da belirtti: Mali uygulayıcılar, yasadışı para toplama vakalarının önemli bir bölümünü oluşturmaktadır . Bazıları lisanslı finans kurumlarında çalışmıştır.Önceki yasadışı fon toplama platformunu terk ettikten sonra, bazı insanlar sıklıkla yeniden başlayacak ve bir ekip kuracak, modeli kopyalayacak ve defalarca suç işleyecektir. Örneğin, "Guozhou Finans" ın ana aktörleri "Zhongjin" platformundan istifa etti ve ana iş omurgaları da "Zhongjin" iş deneyimine sahip.
Bu bağlamda, savcı, mali uygulayıcıların denetiminin sadece üst düzey yöneticiler için değil, aynı zamanda tabandan mali uygulayıcılar için de güçlendirilmesi gerektiğini, personel bilgilerinin de iyileştirilmesi, yönetimin gözden geçirmesinin güçlendirilmesi ve ayrılırken denetimlerin sürdürülmesi gerektiğini öne sürdü.
Xinmin Eye Stüdyo
Düzenle | Xie Yue
