Yurtdışında bir ev satın almak için özel döviz alımı ve yurtdışına yatırım yapmak için "karınca hareket etme" kara listeye alındı
Ayın 20'sinde Devlet Kambiyo İdaresi, kambiyo ihlali vakalarına ilişkin bir genelge yayınladı. SAFE, bu yıl ilk kez bazı tipik ihlal vakalarını bildiriyor. Toplam 17 kambiyo ihlali vakası ihbar edildi ve Kambiyo Devlet İdaresi tarafından 5 banka, 6 şirket ve 6 kişiye para cezası verildi.
Kişisel döviz ihlalleri düzenleyici bir odak haline gelir
Kambiyo ihlalleri durumunda, kişisel kambiyo ihlallerinin her zaman kambiyo bürolarının odak noktası olduğunu belirtmekte fayda var. "Döviz dolandırıcılığının" nedeni de şaşırtıcıdır.
Ocak 2016'dan Temmuz 2017'ye kadar, yurtdışında yatırım yapmak için Guangdonglu Sun Mou, kişisel fonlarını döviz alımlarına ayırmak için 34 yerli kişinin kişisel yıllık döviz alım kotasını kullandı ve bunları yurtdışı hesaplara havale etti. Yasadışı yollarla aktarılan fonların toplam tutarı 2.4462 milyondu. ABD doları, yurtdışı yatırım vb. İçin kullanılır. Mevcut kişisel yıllık döviz alım limiti 50.000 ABD Dolarına eşittir.
Yurtdışından bir ev satın almak için Şubat 2011'den Ekim 2015'e kadar Zhejiang'dan Hongmou, başka birinin hesabına 312 milyon yuan ödedi.
Geçen yıla bakıldığında, döviz dolandırıcılığının nedeni: yurtdışında kumar borçlarının geri ödenmesi!
Bu yılki davaya bakıldığında, en ağır şekilde cezalandırılan kişi, özel olarak döviz alıp satan Zhejiang yerlisi Hong'du. Hong, özel olarak döviz alıp sattığı için 24,97 milyon yuan para cezasına çarptırıldı. Geçen yıl Devlet Döviz İdaresi tarafından bildirilen altı döviz ihlali vakası arasında, 36 kişi Toplam ihlal miktarı sadece 65 milyon yuan idi.
Rapora göre, Şubat 2011'den Ekim 2015'e kadar Hong, denizaşırı gayrimenkul satın almak için özel olarak döviz satın almak için başka bir kişinin hesabına 312 milyon yuan ödedi. Devlet Kambiyo İdaresi, davranışın "Kişisel Döviz Yönetim Tedbirleri" nin 30. Maddesini ihlal ettiğini ve özel bir döviz alım satımını teşkil ettiğini belirtti. Döviz İdaresi Yönetmeliğinin 45. Maddesi uyarınca, 24.97 milyon RMB para cezası verildi. "Endişe listesi" nin yönetimini uygular ve bunu Çin Halk Bankası'nın kredi inceleme sistemine dahil eder.
Kambiyo Devlet İdaresi'nin geçen yıl döviz ihlallerine ilişkin 6 raporuna göre, 2018'deki 130 döviz ihlalinin 36'sı bireysel ihlaldi ve şahıslar için toplam para cezası 65.511.700 yuan idi, bunlardan en yüksek ayrılma miktarı Zhejiang'dan Xia idi. Döviz ticareti durumunda, ihlal miktarı 141.884.500 RMB ve ceza miktarı 14.18 milyon RMB'dir.
2018'deki tipik ihlal vakaları arasında, ceza miktarı açısından ilk beş vaka (bireyler)
Devlet Kambiyo İdaresi tarafından açıklanan verilere göre
Döviz kaçakçılığını kişisel ihlallerin odağına bölmek
Kişilerin geçen yıldan bu yana cezalandırıldığı durumlarda, kaçırılan dövizin ayrıştırılmasının kilit nokta olduğu görülmektedir.
Bu kez açıklanan ihlallerde, Guangdong yerlisi olan Sun Mou, bölünme yoluyla dövizden kaçtığı için 830.000 yuan para cezasına çarptırıldı.
Çin halihazırda kişisel döviz ödemesi ve yurt içi kişisel döviz alımları için yıllık toplam yönetim uyguladığından, yıllık toplam kişi başına yıllık 50.000 ABD Dolarına eşittir. Sonuç olarak, birçok kişi, akrabalarını ve arkadaşlarını denizaşırı mülk satın almak için döviz bozdurmak için kullanarak parçalara ayrılmak için "karınca taşıma" yöntemini kullanmayı tercih ediyor.
"Karınca hareket ediyor" nedir?
SAFE daha önce bildirimde kişisel döviz takas ve satışlarının yönetimini daha da iyileştirmek için şunları belirtmişti:
Bireylerin döviz takas ve satış faaliyetleri esas olarak aşağıdaki özelliklere sahiptir:
Aynı kişi veya kurum yurtdışında aynı gün, ertesi gün veya birbirini takip eden birden çok günde ülkedeki 5'ten fazla (aşağıda aynı olanlar dahil) farklı kişilere döviz gönderir ve alacaklı döviz ödemesini ayrı ayrı yapar.
5 veya daha fazla farklı kişi aynı gün, ertesi gün veya art arda birkaç gün döviz satın aldıktan sonra, yurtdışındaki aynı kişi veya kuruma döviz göndereceklerdir.
Beş veya daha fazla farklı kişi, aynı gün, ertesi gün veya birbirini takip eden birden çok günde her bir ödemeden sonra aynı kişi veya kurumun RMB hesabına RMB fonlarını yatıracak veya gönderecektir.
Bireyler aynı döviz tasarruf hesabından 7 gün içinde 5 defadan fazla döviz olarak yaklaşık 10.000 ABD Doları tutarında nakit para çekerler; veya aynı gün içinde aynı banka şubesinde birlikte 5 veya daha fazla kişi, her biri yaklaşık 5.000 ABD Doları tutarında nakit para çeker Yerleşme.
Aynı kişi döviz tasarruf hesabındaki parayı yıllık toplamda döviz ödeyecek 5'ten fazla birinci derece aile üyesine aktarır veya aynı kişinin 5 veya daha fazla birinci derece aile ferdi yıllık toplamda döviz satın alır. Kişisel döviz tasarruf hesabına transfer.
Kota yönetimini birden çok ziyaret ve birden çok frekansla aşan diğer kişisel bölünme ve döviz satışı.
Döviz İdaresi Başkanlığı tarafından bildirilen vakada, Sun'ın Ocak 2016'dan Temmuz 2017'ye kadar 34 yerli bireyin yıllık kişisel döviz alım kotasını, döviz satın almak için kişisel fonlarını bölmek için kullandığı ve yurtdışı hesaplara havale ettiği belirtildi. Yurt dışı yatırımlar için aktarılan fonların toplamı 2.4462 milyon ABD dolarıdır.
Bu döviz bölme ve satma davranışı genel olarak "karınca hareketi" olarak bilinir. "Karınca hareketi" olarak tanımlandığında, izleme listesine dahil edileceğini belirtmek gerekir.
Kişisel döviz alım başvuru formunda, yerli bireylerin döviz alım işini halletmeleri için açık gereklilikler de vardır:
Bireysel döviz alım başvuru formunda, mevzuatı ihlal eden kişiler için döviz yetkililerinin kanuna uygun olarak "endişe listesine" dahil edileceği vurgulanmaktadır.
Takip Listesi nde yer alan bireyler, listelendikleri tarihten sonraki ilk yıl ve iki yıl için kişisel kolaylaştırma kotası alma hakkına sahip olmadıkları gibi, kanuna uygun olarak kara para aklamayı önleme soruşturmalarına da transfer edilirler.
İşten kaçınma vakaları sıklıkla meydana gelir
Yeniden ihracat ticareti vb. Bankaların "en çok etkilenen alanları"
Ayrıca kambiyo bürosu tarafından bildirilen kambiyo ihlali davalarında birçok banka ve işletme de bulunmaktadır.
Son yıllarda bankaların ve işletmelerin döviz kur ihlallerine bakıldığında, analistler, dava açısından, bankaların döviz kanun ve yönetmeliklerini ihlal etmelerinin ana sebebinin denetim sorumluluklarını yerine getirememesi olduğuna dikkat çekerken, en çok etkilenen alanlar hala iç garantiler, dış krediler ve antrepo ticareti oldu. Bunlar arasında Nanjing Bankası ve China Merchants Bank "listede" yer aldı.
İşletmenin temel ihlali döviz kaçakçılığıdır.
Yurt içi garantiler kapsamında dış kredilerde risklerin önlenmesine ilişkin olarak sektör içerisindeki kişiler, bankaların müşteri erişim niteliklerini sıkı bir şekilde gözden geçirmeleri ve durum tespiti çalışmaları yapmaları gerektiğini, diğer yandan tutarlara maruz kalmamak için yerli şirketlere karşı garantiler uygulamaları gerektiğini belirtti.
Yeniden ihracat ticaretinin risklerinin önlenmesi açısından sektör içerisindeki kişiler, bankacılık iş risklerinin kontrolünde aşağıdaki noktalara ulaşılması gerektiğini belirttiler: Birincisi, iş geliştirmede yenilik ve uyum arasındaki ilişki doğru şekilde ele alınmalı, uyum ve sermaye riskinden çok performansa odaklanmayın. Politika riski; ikincisi, iç kontrol sistemini iyileştirir.İç kontrol yönetimi yerinde değilse ve iş operasyon prosedürleri sıkı bir şekilde kontrol edilmezse, büyük ihlaller meydana gelecektir; ikinci olarak, döviz ticareti sürecinde, sözleşmenin gerçekliğini, şartların uygunluğunu ve ticaret hukukunu kontrol etmek gerekir. Cinsiyet ve unsur tutarlılığı gibi konularda durum tespiti yapın ve özgünlük gözden geçirme sorumluluklarını uygulayın.
Bu makale China Securities Journal'dan alınmıştır.
Daha heyecan verici bilgiler için lütfen finans sektörü web sitesini (www.jrj.com.cn) ziyaret edin
