Çalışan, değerlendirmeyi tamamlaması için 5 yıl hapis cezasına çarptırıldı ve kartını kaydırarak 50 milyonu nakde çevirdi.Neredeyse her yıl ileri sürüldüğüne karar verildi, ancak ihraç edildi: bir su
Banka saklama ve kredi kartı çıkarma değerlendirme görevlerini tamamlamak için, POS makineleri bireyler, meslektaşlar ve arkadaşlar tarafından herhangi bir ücret alınmadan nakit ödeme için kullanılmaktadır. 27 Ağustos'ta, Jiangxi Eyaleti, Ji'an Şehri, Anfu İlçesindeki bir şubenin müdürü Liu Moxing, yasadışı iş operasyonlarından dolayı beş yıl hapse mahkum edildi ve 100.000 para cezasına çarptırıldı.
"Bir suç olduğu belirlenirse, o zaman sayısız banka çalışanı hapse girecek." Liu, savunucusu Zeng Qinghong aracılığıyla China Business Daily'den bir muhabire memnuniyetsizliğini dile getirdi. "Bir kartla nakde çevirmenin hiçbir bedelinin olmadığı bu tür bir suç davası Çin'de bulunmaz. Bu dava ülkede ilk olabilir. "Zeng Qinghong, China Business Daily'den bir muhabire 31 Ağustos'ta temyiz başvurusu yapılacağını söyledi.
Mahkeme, Liu'nun POS makinesini, kart sahibine hayali bir işlem şeklinde doğrudan nakit ödeme yapmak için kullandığını ve kartın, yasadışı bir iş suçu teşkil eden 50 milyon yuan'den fazla nakit para çekmek için kullanıldığına karar verdi.
>>> Satış Departmanı Müdürü
50 milyondan fazla kredi kartı nakdi, iş yerine kişisel kullanım içindir
42 yaşındaki Liu, Jian Şehrinin bir şubesinin Anfu İlçe şubesinin işletme departmanının direktörüdür ve birçok kez şehrin bankacılık sisteminde ileri düzey bir işçi olarak derecelendirilmiştir. Olay Haziran 2018'de meydana geldi ve Eylül ayında İlçe Kamu Güvenliği Bürosu tarafından kefaletle serbest bırakıldı. 24 Ağustos 2020'de tutuklandı ve ilk derece 27 Ağustos'ta yargılandı. Kredi kartıyla nakde çevirdiği için para cezasına çarptırılacağını beklemiyordu.
Mayıs 2016'dan Mayıs 2018'e kadar, sektör tarafından atanan kart uygulama görevini tamamlamak için kendisi veya başkalarını arkadaşı He Mou tarafından işletilen iki özel spor mağazasına tanıttı. Kartı POS makinesinde geçirdikten sonra He Mou, parayı kendisine transfer etti. Banka kartında, kredi kartı sahibinin hesabına transfer oldu ve toplamda 26.93 milyon yuan'den fazla nakde çevirdi, bunun 3.6 milyon yuani nakde çevirmek için şahsen kartı kaydırdı.
Eylül 2015'te şube çalışanı Yuan Mou, POS makinesini kurma görevini tamamlamak için amcası tarafından işletilen ticari banka aracılığıyla mobil POS makinesi için başvuruda bulundu.Liu daha sonra makineyi cep telefonuna bağladı ve ofisine kurdu. Temmuz 2018 itibarıyla Liu'nun kendisi veya başkalarının gerçek işlemler olmadan 28,39 milyon yuan'den fazla nakit para çekmek için POS makinesini kullanmasına izin verdi.
Liu, 50 milyondan fazla kredi kartının birikimli nakit çıkışının banka personeli tarafından nakde çevrildiğine inanıyor; bu, ticari faaliyetler yerine kişisel kullanım içindir ve hiçbir ücret veya fayda alınmamaktadır.
Liu'nun itirafına göre, Mart 2016'da, banka kartı POS makinesi işlem ücreti 26 yuan olarak sınırlandırıldı.Bazı meslektaşları ve arkadaşları ona POS makinesini nakit olarak kullanıp kullanamayacağını sordu. Arkadaşı Spor mağazasında bir POS makinesi var. Eskiden O'nun mağazasında nakit para çekmek için kartını kaydırırdı, bu yüzden meslektaşları ve arkadaşlarıyla mağazada para kazanmak için kartı kaydırmasını kabul edip etmediğini sordu. Ona sadece inandığını ve mağazaya sadece onun getirdiğini söyledi. Kartı kaydırın ve karttaki para Liu'nun hesabına aktarılır. Bu şekilde, her ay arkadaşlarını ve meslektaşlarını kredi kartıyla nakde çevirmek için Hemou'nun mağazasına getiriyordu. Bazı meslektaşları ve arkadaşları ona kartı nakde çevirmesi için veriyordu. Bazı insanlar mağazaya daha çok gidiyordu ve Hemou'ya aşina olduklarında kartla nakde çevirmeye gittiler. Kartı kaydırdıktan sonra, parayı Liu'nun banka kartına ve o da onlara transfer etti.
Liu, Ekim 2015'te hat tarafından atanan POS makine kurulum görevini satış elemanına verdi. O sırada satış departmanında çalışan Yuan Mou, amcası aracılığıyla bir mobil POS makinesini kullanıyordu ve sadece nakit çıkışı için mobil Uygulamayı indirmesi gerekiyor. . Bu POS makinesi mağazasında işe yaramadığı için, Yuan onu satış departmanından alıp birlikte kullanacağına söz verdi.
Ocak 2016'da Liu, Chengxi Alt-şubesinde çalışmak üzere görevlendirildi ve POS makinesini ofisine koydu ve cep telefonu genellikle masa çekmecesine yerleştirildi. Satıcılar bu POS makinesini bilir ve bazen depolama işini tamamlamak istediklerinde nakit para çekmek için kullanırlar. Bazen Liu ofiste değilken, POS makinesini alırlar ve kartı doğrudan çekmeceden geçirirler.Satış elemanına aşina oldukları için, Liu'ya merhaba demezler, bu yüzden doğrudan kaydırırlar.
>>> Pazarlama Ekibi
Banka, ödül ve cezalarla çalışan kredi kartı PK yarışması düzenliyor
"Davranışımın bir suç teşkil etmediğine kesinlikle inanıyorum. Kredi kartıyla para bozdurma ulusal düzenlemeleri ihlal etmiyor. Nesnel olarak kâr elde etmiyorum ve nesnel olarak, yasadışı iş operasyonları suçunda 'ticaret'in özüne uymayan hiçbir iş davranışım yok."
Liu, savunucusu aracılığıyla China Business Daily'den bir muhabire şunları söyledi: "POS makinesini nakit paraya çevirmek için kullandım. Davranışıma sübjektif olarak meslektaşlarım ve arkadaşlarım yardımcı oldu. Bankanın performans değerlendirme görevini tamamlamak içindi. İş amacı yoktu ve tarafsız olarak ücret talep etmedi."
Liu, bankacılık sistemini kapsamak için POS makinelerinin kullanımının evrensel olduğuna ve kart basımı ve kaydırma gibi belgelerin çeşitli iş toplantılarında verildiğine inanıyor.
China Business Daily muhabiri şubeden banka kredi kartı alımını hızlandırmak ve banka kredi kartlarının pazar payını artırmak amacıyla banka personelinin 6 gruba ayrılarak kredi kartı PK yarışması yapıldığını gösteren bir belge aldı. Her çalışan etkin bir şekilde haftada 3 parça satın aldı ve etkinliğin sonunda her kişi 11 parça biriktirdi ve 7 kartı başarıyla çıkardı. Her grup, her grubun kümülatif tamamlanma oranına göre sıralanır Görevi tamamlayan ilk iki grup sırasıyla 200 yuan ve 100 yuan ile ödüllendirilecek ve görevi tamamlamayan son iki grup sırasıyla 200 yuan ve 100 yuan düşülecektir. Plan ekibi üyeleri orantılı olarak paylaştırılacaktır.Her ekip görevi tamamlarsa, bonus ilçe şubesi tarafından ödenecektir. Çalışan PK'si, her hafta tüm banka çalışanlarının kümülatif tamamlanma oranına göre sıralanır Görevi tamamlayan ilk üç çalışana sırasıyla 80 yuan, 60 yuan ve 40 yuan verilir ve görevi tamamlayamayan son üç kişiye sırasıyla 80 yuan ve 60 yuan kesinti yapılır. Herkes görevi tamamlarsa, bonus ilçe şubesi tarafından ödenecektir.
Belge, tüm birimlerin, bakanlıkların ve ikincil şubelerin başkanlarının görevlerin tamamlanmasını sağlamak için pazarlamanın organizasyonunda başı çekmesini gerektiriyor.Her birimin başkanları, pazarlama idari kurumları, devlete ait işletmeler, okullar, hastaneler, kredi müşterileri ve orijinal müşterilere odaklanarak ilgili pazarlama ekiplerine liderlik etmelidir. Kart verilmesi müşteriyi etkinleştirmez.
Şubenin belgesi, bankanın tüm çalışanları ödül ve cezalarla bir kredi kartı PK yarışması düzenlemek üzere organize ettiğini göstermektedir.
>>> Banka yararlanıcıdır
Bankalar, kart ücreti alarak 400.000 yuan kâr talep etti
Liu, davaya dahil olan tüm nakdin planlandığı gibi iade edildiğini ve gecikmiş bir durumun olmadığını söyledi. Her nakit çıkışı için, banka anlaşıldığı şekilde kredi kartı işlem ücretinin% 0,78'ini tahsil etti ve bu da toplam 400,000 yuan'dan fazla karla sonuçlandı.Aynı zamanda, müşteri bağlılığını ve banka fonlarını artırdı. Gecikmiş bir geri ödeme olmadı ve mali fonların güvenliği zarar görmedi. Banka sadece hasarsız değil, lehtar. "
Olaydan sonra Liu bir kez itiraf etti "Çalışan Yuan o sırada bana sordu ve herkesin POS makinesini kullandığını ve sorumlu olduğunu söyledim. Önemli değildi. Ben de kefaletle serbest bırakıldım ve duruşmayı bekliyorum. Sonra nasıl çalıştığını görmek için yukarıya rapor edeceğim. çöz. "
Ancak Liu, yalnızca yargı organı tarafından yapılacak soruşturma için değil, aynı zamanda Xingli'den atılma kararını da bekledi. 29 Ağustos'ta Zeng Qinghong, China Business Daily'den bir muhabire, "Birim yakın zamanda, ihmal edilebilecek bir sınır dışı etme kararı verdi."
>>> Hat liderlerinin bilgileri
Bankanın parasının başkanına bildirildi, şimdi bankadan atıldı
Çalışan Yuan, Mayıs 2016'da, kocasının iş için acil paraya ihtiyacı olduğu için Liu'ya POS makinesindeki kartı kaydırarak para kazanmanın bir yolu olup olmadığını sorduğunu doğruladı. Daha sonra Liu onu He Mou mağazasına götürdü ve kartı kaydırdı. "İki gün sonra, Liu Belirli bir kredi kartı parasını bana aktarıyor. Daha sonra, özel mağazada nakit para çekmek için 3 kredi kartımı, kocamın 2 kredi kartını ve annemin 2 kredi kartını kullandım. Kartı her kaydırışımda, He Mou parayı Liu Mou, Liu'ya aktarıyor Birisi bana yine para transfer edecek. "
Yuan, Ekim 2015'te görevi tamamlamak için amcasından bir mobil POS makinesi kurmasını istediğini hatırlattı Liu, POS makinesini ofisine koyup satış departmanı ile birlikte kullanacağını söyledi. Mobil POS makinesinin cep telefonu numarasını bağlaması ve Uygulamayı cep telefonuna indirmesi gerekir. Kartı kaydırmak için yalnızca cep telefonu ve POS makinesi kullanılabilir. Amcanın POS makinesi Liu'nun cep telefonu numarasına bağlıdır. "Her seferinde nakde çevirmek için amcamın POS makinesindeki kartı kaydırıyorum. Bana ve kocamın kredi kartını Liu'ya verecek ve bunu benim için yapacak ve sonra bana havale edecek ya da nakit çekip bana havale edecek. Bazen Liu meşgul olduğunda amcamın banka kartını bana aktaracak ya da nakit para çekecek , Annemin ve kocamın kredi kartını Liu'ya ödünç verdim. Temmuz 2018'de, bankanın mobil POS makinesi yükseltildi ve önceden işlenmiş makinenin yeniden uygulanması gerekiyordu. Liu, bu mobil POS makinesini bankaya verdi. .
Ağustos 2018'de Yuan'ın amcası aradı ve İlçe Kamu Güvenliği Bürosu Ekonomik Araştırma Tugayı'nın mağazadaki POS makinelerini sorduğunu söyledi.O sırada Liu ile iletişime geçti.Liu, kendisinin de Kamu Güvenlik Bürosu tarafından sorguya çekildiğini ve konunun ciddi olmadığını söyledi.
Eylül 2018'de, Kamu Güvenlik Bürosu Yuan'ın amcasını kefaletle serbest bıraktıktan sonra 13 Eylül'de Yuan Liu'yu aradı. Liu, sorunun ciddi olmadığını ve He's mağazasındaki POS makinesi nedeniyle kefaletle serbest bırakıldığını söyledi. Endişelenme deyin. Kasım ayında tekrar temasa geçtiğinde Liu, bu POS makinesinin şubelerdeki insanlar tarafından kullanıldığını söyledi Başkan Gao, Liu'nun bu konuda endişelenmemesi gerektiğini söyledi.Yuan da bunu daha sonra Başkan Gao'ya bildirdi.
Başkan Gao'nun ifadesi, Eylül 2018'de çalışan Yuan'dan, amcasının başvurduğu POS makinesinin mağazaya kurulmadığını ve herkesin kullanması için satış departmanına yerleştirildiğini söyleyen bir telefon aldığını doğruladı, bu nedenle Yuan'a polisle işbirliği yapması için yanıt verdi. Ajans soruşturması.
Başkan Gao, Kasım 2018'in sonunda Yuan Mou'nun aradığını ve kamu güvenlik organlarının hala kartlarını nakit paraya çevirmek için kaydıran kişilerin bir listesine ihtiyaç duyduğunu söyledi, çünkü Liu'ya daha önce bu makineyi kredi kartlarıyla nakite çevirmek için kimin kullandığı sorulmuştu. Liu, 5 tane olduğunu söyledi. İnsanlar, ben de Yuan'a 5 kişinin adını söyledim. Aralık 2018'in sonunda Liu geldi ve kamu güvenliği kurumunun Yuan Amca'yı yönetmek için kullanılan POS makinesini kullandığından şüphelendiğini söyledi, bu yüzden Liu'ya konuyu açıklığa kavuşturmak için kamu güvenliği kurumuna gitmesini söyledi.
>>> Mahkeme,
Birim performans değerlendirmesinin sanığın suç davranışıyla hiçbir ilgisi yoktur
Ocak 2020'de, Anfu İlçe Savcılığı, yasadışı ticari operasyonlar nedeniyle Anfu İlçe Mahkemesine bir kamu davası açtı ve mahkeme Nisan ayında bir dava açtı.
Huashang Daily'den bir muhabir tarafından alınan Anfu İlçe Mahkemesi'nin (2020) Gan 0829 Xing Chu No. 20 Ceza Kararı, mahkemenin Liu'nun ulusal düzenlemeleri ihlal ettiğini ve hayali işlemler şeklinde kredi kartlarını tutmak için satış noktası terminallerini (POS makineleri) kullandığını tespit ettiğini gösteriyor. İnsanlar doğrudan nakit ödedi, koşullar özellikle ciddiydi ve davranışları yasadışı ticari faaliyetler suçunu oluşturdu ve savcılık onu bir suçla suçladı.
Ceza Kanunu'nun 225. maddesinin üçüncü fıkrası, devletin ilgili yetkili makamlarının onayı olmaksızın hukuka aykırı olarak fon ödeme ve uzlaştırma işine girmenin hukuka aykırı bir işlem olduğunu açıkça belirtmektedir.
"Yüksek Halk Mahkemesi ve Yüksek Halk Savcılığının Kredi Kartlarının Yönetimini Engelleyen Ceza Davalarında Özel Uygulanmasına İlişkin Çeşitli Konularda Yorumlanması" Madde 12, ulusal düzenlemelere aykırı olarak, satış noktası terminallerinin (POS makineleri) ve diğer yöntemlerin işlemlerin ve açık işlemlerin uydurulması için kullanılmasını şart koşmaktadır. Kredi kartı sahiplerine doğrudan nakit ödeme bedeli, nakit iadesi vb. Koşulların ciddi olması halinde ceza kanunu Ceza Kanunun 225. maddesi hükümlerine göre hukuka aykırı ticari faaliyetlerden mahkum ve cezalandırılır.
"Yüce Halk Mahkemesi ve Yüksek Halk Savcılığının Yasadışı Fon Ödemesi ve Uzlaştırma Faaliyetlerine İlişkin Yasa Dışı Para Ödemelerine İlişkin Yasaların Uygulanmasına İlişkin Çeşitli Hususlar Hakkında Yorumlanması" Madde 1, ulusal düzenlemelere aykırı olarak, kabul terminalleri veya çevrimiçi ödeme arayüzleri, hayali işlemler gibi yöntemler kullanmanın, Yanlış fiyatlar, işlem iadeleri vb. Gibi belirli ödeyenlere parasal fonların yasa dışı olarak ödenmesi, Ceza Kanunun 225. Maddesinin 3. Maddesinde öngörüldüğü gibi yasa dışı bir fon ödeme uzlaştırma işidir.
Bu durumda Liu, kart sahibine hayali bir işlem şeklinde doğrudan nakit ödeme yapmak için bir POS makinesi kullandı. Davranışı yasadışı iş operasyonları suçunu oluşturdu. Kar arayışında olup olmaması nihayetinde fayda aramaması suçun oluşumunu etkilemez Üstelik, yüzeyde doğrudan ekonomik faydaları olmamakla birlikte, özünde potansiyel alternatif faydalar mevcuttur.Kredi kartı setlerinin mevcut davranışı yasa dışı iş operasyonlarının suçunu teşkil etmektedir çünkü failler gerçek emtia işlemlerinin yokluğunda kendilerini gizlemişlerdir. Kredi kartının kredi limitinin nakde çevrilmesi, finansal kuruluşların fonlarını yüksek risk altına sokmakta ve ulusal finans yönetiminin düzenini ciddi şekilde bozmaktadır.
Mahkeme, şubenin performans değerlendirme yöntemi, kişisel finansal işletme pazarlama planı, kilit iş geliştirme planı ve kredi kartı PK yarışmasının başlatılmasına ilişkin bildirim gibi davalı Liu ve savunan tarafından sağlanan kanıtların Liu'nun biriminin kredi kartları, tasarruf bakiyeleri ve POS verdiğini kanıtladığına karar verdi. Makine kurulumu vb. Performans değerlendirmesine dahil edildi ve sanığın çalışması, davalı Liu'nun suçlu davranışıyla hiçbir ilgisi olmayan sanığın çalışmasıyla değerlendirildi. Liu'nun savunucunun bankanın değerlendirmesini tamamlamak için paraya çevrildiği görüşü kabul edilmedi.
27 Ağustos 2020'de mahkeme, davalı Liu'ya yasadışı iş operasyonları suçundan sabit süreli hapis5 ve 100.000 RMB para cezası verdi.
>> Tartışmalı mahkumiyet
Savcılık mahkemesine birim suç görüşü sunuldu reddedildi
"Mahkemenin kararının yanlış olduğuna inanıyorum. Kredi kartı yönetim düzenlemelerini ihlal etti ve kredi kartı seti şu anda bir sözleşme ihlali, yasayı ihlal etmiyor." 29 Ağustos'ta Zeng Qinghong, 31 Ağustos'ta Jian Şehri Orta Mahkemesine cezai bir temyiz başvurusunda bulunulacağını ve iptal edilmesinin talep edileceğini belirtti. Orijinal karar değiştirildi ve temyiz eden suçlu değildi.
"Bu durumda, Liu kendisi veya meslektaşları tarafından nakde çeviriyordu. Kredi kartı nesneleri nispeten sabitti ve harici olarak çalışmıyordu. Bu, piyasada kredi kartları adına komisyon alan iş davranışından temelde farklıdır. Öznel olarak, meslektaşlar ve arkadaşlar banka performans değerlendirmesinin tamamlanmasına yardımcı oldular. Hiçbir ticari amacı yoktur, nesnel olarak 'ticaretin' temel özelliklerine uygun olmayan ücretler ve diğer menfaatler talep etmez. "Zeng Qinghong," Liu her zaman suçsuz olduğu konusunda ısrar etti, ancak mahkeme bunu kişisel bir eylem olarak gördü. Hem savcılıkta hem de mahkemede bahsetmiştim. Suç biriminin görüşü reddedildi. "
Kanıt kararının kurallarına göre, hiçbir bankacılık kurumu, Liu'nun eylemlerinin mali kurumların fonlarını yüksek riske attığını belirlememiştir ve gerekli kanıt desteğinin eksikliği vardır. Bu durumda, birikimli kredi kartı tutarının 50 milyondan fazla olduğu ve şartların özellikle ciddi olduğu formaliteden tespit edilemez.Aslında tüm kredi kartlarının gecikmiş geri ödemeleri yoktu ve nakit para yatırma, banka fonları için güvenlik tehlikesi yaratmadı. Banka fonları güvenli ve katma değerliydi.İlk etapta belirlendi. Normal mali yönetim düzeninin ciddi şekilde bozulması tesis edilemez.
Zeng Qinghong, Ceza Kanunu'nun 225. Maddesinin, para cezalarının miktarının yasadışı kazançlar temelinde belirlenmesini şart koştuğuna dikkat çekti.Bu davada Liu'nun doğrudan yasadışı kazançlarının ve dolaylı yasadışı kazançlarının hesaplanamayacağını kanıtlayacak hiçbir kanıt bulunmuyor. Bu nedenle, ilk etapta 100.000 yuan para cezası uygulama öncülü değildir. var olmak.
"Bu dava, bankacılık sisteminde yaygın olan kişisel bir kredi kartı kullanımı eylemidir. Gecikme olmadığı sürece, bankacılık denetleme departmanı da buna tolerans gösterecektir. Ancak, ilk etapta yasadışı iş davranışının yasaya aykırı olduğu ve 'cep suçunun' suistimal edildiği tespit edildi."
>> Savunmacının görüşü
Davaya dahil olan direktör neredeyse her yıl gelişmiş olarak derecelendirildi
Liu, şehrin bankacılık sisteminde birçok kez ileri bir işçi olarak derecelendirildi.
Zeng Qinghong, mahkemenin de tereddütlü olduğunu söyledi. Davanın mahkum edilip edilmediğinin tartışmalı olduğunu ve yargılama komitesi nihayet karar verdi.İlk derece mahkemesi ikinci derece mahkemesine danıştı ve bazı hakimler bunun suçlu olmadığına inandılar. "Çin Siyaset Bilimi ve Hukuk Üniversitesi'nden Profesör Luo Xiang'a danıştım ve suçsuz olduğu görüşüne de sahip. Luo Xiang, ilk olarak, kredi kartıyla para kazanmanın üst düzey kanunun ve yasa dışı 'ulusal düzenlemelerin' olmaması için yasal bir dayanak olmadığına inanıyor; ikincisi, kendi kendine kullanım davranışı iş operasyonu olarak yorumlanamaz. davranış. "
42 yaşındaki Liu, üniversite diplomasına sahip. Kendisinin ve kocasının bir oğlu ve bir kızı var. Belki de davanın aile ve çocuklar üzerindeki etkisiyle ilgili endişelerden dolayı Liu'nun ailesi China Business Daily'den bir muhabirle röportajı reddetti. Bununla birlikte, ailesi tarafından sağlanan değerlendirme sertifikası, Liu'nun çok çalıştığını ve neredeyse her yıl şehrin bankacılık sisteminde gelişmiş bir işçi olarak değerlendirildiğini kanıtladı. Aile üyeleri, yasayı anlamadıklarını söylediler, ancak Liu'nun haksız olduğunu hissettiler.
China Business Daily muhabiri Li Hua Editör Liu Ni
(Haberi bozduysanız, lütfen China Business News 029-88880000 yardım hattını arayın)
Bu makale # # [China Business Daily] yazarı tarafından oluşturuldu, bugün yalnızca Toutiao'da yayınlandı ve izinsiz çoğaltılamaz
