Yeni mali dolandırıcılıkların "kesin olarak yerleştirilmesine" karşı dikkatli olun ...
Herkese "Jingdezhen Nanhe Kamu Güvenliği" başlığını okumaya hoş geldiniz. Bu yazıyı beğendiyseniz, sağ üst köşeye tıklayarak da başlık numaramı takip edebilirsiniz, her gün tavsiye edilen harika makaleler var .
Bir huzurevinde onbinlerce hatta yüz binlerce yuan üyelik ücreti öderseniz, her yıl% 9 ila% 12 faiz getirisinin tadını çıkarabilirsiniz. "Yaşlılık mali yönetimi yanlış değil" Bu tür pazarlama yöntemlerine inanıyor musunuz?
Belki kendinize güveniyorsunuz ve karar verebiliyorsunuz, ancak ya promosyonun hedefi doğru bir şekilde 60 yaşın üzerindeki yaşlıları hedefliyorsa?
Tipik durum 1: Emeklilik fonum, para tahsilatı
Shanghai Kanglefu Huzurevleri 2017'de yaşlılardan "üyelik" ve "ömür boyu" olarak bir ila beş yıl arasında değişen ve toplam 46 milyon yuan'den fazla ücret topladı. Soruşturma sırasında, Putuo Bölgesi Sivil İşler Bürosu bu yasadışı suçlama davranışını keşfetti ve doğruladı ve Shanghai Kanglefu Huzurevi'ne ilgili fonları derhal temizlemesini emretti.
Düzenleyici otoritelerin beklemediği şey, bir aydan kısa bir süre içinde, Shanghai Comfort Huzurevinin yatırımcısı Shanghai Kaichen Industrial Co., Ltd.'nin sözde "satın alma öncesi kapsamlı yaşlı bakım hizmetlerini ve Rahat Bakım Evlerinde yaşlı bakım evleri için rezervasyonları" teşvik etmesiydi ve Kai Chen öne çıktı. "Üyelik" niteliğinde yüksek ücretler talep eden "önceden belirlenmiş yaşlı hizmeti" sözleşmesini imzalamanın, kamu mevduatını yasadışı bir şekilde emdiğinden şüpheleniliyor.
Tipik rutini, "önceden belirlenmiş yaşlı hizmeti" sözleşmesi adına "yatırımcılara"% 9 ila% 12 arasında bir yıllık getiri vaat ediyor ve kısa vadeli fon tahsilatı 28,19 milyon yuan'a kadar çıkıyor ve bunun en yüksek tek işlemi Halktan 239 üye dahil 700,000 yuan.
Daha da abartılı olan, Shanghai Kaichen Industrial Company tarafından toplanan 239 fondan hiçbirinin fatura kesmemesi, sadece sözde "yatırımcı" veya "ön alıcı" ve "abone" için herhangi bir ücret belirtmeden bir makbuz düzenlemesidir. Şangay Kaichen Industrial Company'nin yasal temsilcisi Xia Moumou'nun kişisel hesabına büyük miktarda para bile doğrudan yatırıldı.
Neyse ki, bu fonların çoğu önceki keşifler nedeniyle iade edildi.
Şu anda, yaşlı bakımı endüstrisi yasadışı fon toplama için yüksek riskli bir alan haline geldi ve yaşlı bakımı hizmetleri sağlamak adına fonları emmeye odaklandı. Sivil İşler Bakanlığından sorumlu ilgili kişi, yaşlı bakımı hizmetleri alanında daha büyük bir gizli yasadışı fon toplama riski olduğunu belirtti ve bu temelde üç türde ortaya çıkıyor: "eski bakım hizmetleri", "ilgili ürünler" satma ve "yaşlılık dairelerine" yatırım.
Spesifik performans: birincisi, yaşlılara emeklilik kisvesi altında üyelik aidatlarının ve depozitoların satılması; ikincisi, ürün satışı adına tüketici indirimi şeklinde fonların emilmesi; üçüncüsü, emeklilik dairelerine ve emeklilik gayrimenkullerine yatırım yapma kisvesi altında satışların ve satış sonrası ödemelerin geri ödenmesidir İmtiyazlı kira sözleşmeleri, üzerinde anlaşmaya varılan geri alım anlaşmaları, vb. Yüksek getiri vaat ediyor ve fonları yasadışı bir şekilde emiyor.
Sadece yaşlılar için değil, pek çok kişi "In the Name of the People" adlı TV dizisinde, bir elektrikçinin bir çift gözlük taktığını ve kendisini okul sonrası özel derslerde matematik öğretmenine dönüştürebileceğini hala hatırlıyor. Harekete geçmeye davet edilen birkaç kreş kayıt için sıraya girme sahnesine neden oluyor, neredeyse hile yapıyor Yolsuzlukla Mücadele Bürosu müdürü için 3000 yuan öğrenim ücreti ... Sanatsal işleme genellikle hayattan gelir.
Tipik durum 2: Eğitim ve çiftçilere fayda sağlama adına gerçek dolandırıcılık
Mayıs 2016'da, ulusal zincir eğitim ve öğretim kurumu başkanı Juzhitang'ın parayla kaçtığı haberi ortaya çıktı ve ardından tüm ağı taradı ve Juzhitang'ın ülke genelinde eğitimi birbiri ardına kapatıldı. Bazı ebeveynlere göre, Juzhitang'ın en önemli ücretlendirme modeli "Şükran Günü Paketi" nden geliyor. Ebeveynler önce 10.000 yuan'den başlayıp birkaç yüz bin yuan arasında değişen parayı Juzhitang'a yatırabilir. Daha fazla öderseniz, derslere doğrudan ücretsiz olarak katılabilirsiniz. .
"Ücretsiz öğrenim" e katılan öğrenciler ve ebeveynler, ödenen miktara göre farklı değerde kurslar verebilir ve bir yıl sonra müdürüne geri dönebilir Örneğin, 100,000 yuan ödeyen ebeveynler 18,000 yuan ders alabilir. İlgili verilere göre, Juzhitang vakası ülke çapında 17 şehirde yüzlerce eğitim bölgesini içeriyordu ve ilgili miktar 2 milyar yuan'dan fazlaydı.
Kırsal alanları hedefleyen bazı çevrimiçi kredi platformları da vardır. Büyük şehirlerle karşılaştırıldığında, birçok kırsal alanda yasadışı kaynak toplama daha gizlidir ve bunlar genellikle yoksulluğun azaltılması ve kırsal finansman gibi noktaları satmaktadır.
Şubat 2017'de, "Huikadai" P2P çevrimiçi borç verme platformu, yasadışı para toplama şüphesi nedeniyle kamu güvenlik organları tarafından araştırıldı. Bu P2P platformu, bir hile olarak yüksek getiri kullandı ve çiftçiler için "Yoksulluğu Azaltma" ve "Kırsal Hazine" ve diğer çevrimiçi kredi varlık yönetimi ürünlerini piyasaya sürdü. ,% 8.8 ila% 14.6 arasında yıllık getiri oranı vaat etti ve kamu mevduatı yasadışı olarak emildi.İlgili miktar yaklaşık 300 milyon yuan idi ve 30.000'den fazla yatırımcı dahil edildi.
"Kırsal Hazine" promosyonunun satış noktası, "Yüksek kaliteli kırsal projelere dayalı, yıllık% 14,6'lık getiri oranıyla, 10.000 yuan'lık bir yatırım günde 4 yuan kazanabilir, kilit süresi olmadan, para yatırma ve çekme, ücretsiz nakit çekme, ödeme ile" İnternet yatırımı ve varlık yönetimi platformudur. Para çekme 2 saat içinde gelecek ". Ancak, bu kadar cazip yüksek getirilerin arkasında gerçek bir kırsal proje yoktur.
Sıradan insanların kafasını karıştırmak için, yasadışı finansal yönetim platformları güveni dolandırmak için kırsal finansın kaplan derisini kullanıyor. Yoksulluğun azaltılması kisvesi altında "Yoksulluğun Azaltılması Bao" - "Yatırım projesi, çiftçilerin yoksulluk çeken bölgelerdeki arazilerini ekim için kiralamak ve ürünler yoksulluğu azaltma mağazasında satılıyor.
Bu P2P dolandırıcıları, kırsal kesimdeki "tanıdık topluluğu", insanlar arasındaki güçlü güven duygusu ve kırsal kesimdeki insanların gelirindeki artış gibi faktörlerden yararlanır. Köylüleri tanıtıcı ve satıcı olarak kullanırlar ve herkes "davul çalmaya ve çiçek yaymaya" katılır. Genellikle bir köyü aldatırlar. Son derece zararlıdır.
2017 yılında, 1 Numaralı Merkezi Belge, kırsal alanlarda yasadışı kaynak yaratma ve mali dolandırıcılığa ciddi şekilde son vermeyi ve kırsal mali mevzuatı aktif olarak teşvik etmeyi ilk kez önerdi. Şehir sakinleri ile karşılaştırıldığında, çiftçilerin bilgi edinmek için nispeten daha az kanalı var, daha düşük düzeyde bir finansal anlayışa sahip ve finansal kanallardan yoksun ve yasadışı kaynak yaratmanın kurbanı olma olasılıkları daha yüksek.
Yoğun finansal risk salgınlarından kaçının
Ulusal İnternet Finansal Risk Analizi Teknoloji Platformu, P2P yatırım kullanıcılarının yaşını analiz etti ve yatırımcıların ağırlıklı olarak 20 ila 40 yaşları arasında yoğunlaştığını buldu. Bunların arasında, 20-29 yaş arası kişi sayısı en büyüğüdür,% 29.73'ünü oluşturur ve 50 yaşın üzerindekiler yaklaşık % 14.
Bazı yasadışı sorunlu finansal platformlar için, sorunlu platformun gerçek denetleyicisi tarafından varlıkların yurt dışına yasa dışı olarak aktarılmasını sıkı bir şekilde araştırmak gerekir. Şangay'daki bir ödeme şirketinden sorumlu kişi, finansal platformdan kaçmanın ve kapatmanın mevcut sorunlarının yasal ve yasadışı varlık transfer yöntemlerinin iç içe geçmesi olduğunu ve bu da kamu güvenliği departmanının iyileşmesini zorlaştırdığını söyledi.
Buna ek olarak, bazı platformlarda Bitcoin gibi yeni ortaya çıkan dijital para birimleri aracılığıyla yasa dışı varlık transferleri olduğuna dair işaretler vardır.Düzenleyici makamların, "kaçak" gerçek kontrolcülerin, yasadışı geliri olabildiğince geri almak için yatırım göçü ve yeraltı bankaları gibi çeşitli varlık aktarım kanallarını kullandığını netleştirmeleri gerekir.
Düzenleyici otoritelerin yatırımcı eğitimini güçlendirmek için zamanı geldiğinde "çağrı yapması" gerekir. Mali denetim departmanından sorumlu kişinin, halkı rasyonel bir şekilde yatırım yapmaya yönlendirmek için zamanında konuşması gerekir. İster devlete ait yatırım isterse banka finans yönetimi olsun, yatırımcılar için güçlü güç gibi bilişsel önyargılardan kaçınmak için şeffaflık ilkesine dayalı bilgileri ifşa etmek gerekir.
Sorunların düzenli bir şekilde giderilmesi ve geri çekilmesi için P2P platformu, yoğunlaşmış risklerin ortaya çıkmasını önler ve yatırımcıların meşru haklarını ve çıkarlarını korur.
Geleneksel finansmanın bir tamamlayıcısı olarak, P2P çevrimiçi kredilendirmenin kendi önemi vardır. Bununla birlikte, gelişmiş ülkelerin deneyimlerinden, Çin'deki platform sayısı ve fonların ölçeği çok hızlı ve çok fazla gelişti ve bu da risklerin hızla birikmesine yol açtı. İlgili departmanların, en güçlü olanın hayatta kalmasını gerçekten gerçekleştirmek ve yatırımcıların çıkarlarını korumak için bazı sorunlu finansal yönetim platformlarının düzenli bir şekilde geri çekilmesi ve kademeli olarak tasfiye edilmesinin denetimini güçlendirmesi, yönlendirmesi ve standartlaştırması gerekir.
Kaynak: Ban Yue Tan
Transfer: Jiangxi Kamu Güvenliği
