Ethereum'un% 230'luk artışının ardında, New York Blockchain Haftası'nda çok tartışılan DeFi neydi?
Kripto para birimi endüstrisi etkinliği olan New York Mutabakat Konferansı düzenlendiğinde, Bitcoin'in fiyatı yükselmeli ve bu yıl hayal kırıklığı yaratmıyor. Geçen hafta yapılan konferans sırasında Bitcoin% 20'ye kadar yükseldi ve tüm sektöre olan güven büyük ölçüde arttı. Ancak çok az kişi Ether'in bu yılın kara atı olduğunu fark etti ve aynı dönemde% 50'ye varan bir artış gösterdi.
Geçtiğimiz iki ayda Bitcoin, kripto para piyasasının toparlanmasına yol açarak iyileşmeye öncülük etti, ancak Ethereum piyasası nispeten durgun. Durum geçen hafta tersine döndü ve Ethereum, New York Mutabakat Konferansı sırasında önemli bir artış sergiledi. Konferansın 13 Mayıs'taki açılışından sonraki bir hafta içinde, Bitcoin yaklaşık 6,900 ABD Dolarından maksimum 8,300 ABD Dolarına yükselirken, Ethereum yaklaşık 180 ABD Dolarından maksimum 270 ABD Dolarına yükseldi ve Bitcoin'i çok aştı. Sadece bu değil, geçen yıl Aralık ayında 80 $ 'ın düşük seviyesinden bu yana, Ether% 230'dan fazla toparlandı, bu da Bitcoin'in% 130'undan fazlası.
Ethereum'un artışı telafi etmesi için pek çok neden var, ancak tüm New York Blockchain Haftası boyunca devam eden "DeFi", bahsetmeye değer ana nedendir. Bu, bu yıl düzinelerce büyük ve küçük etkinlik arasında küresel kripto para birimi yatırımcılarının ve uygulayıcılarının en büyük konuşmalarından biri olarak kabul edilebilir. Geçtiğimiz yıl DeFi projesinin hızlı büyümesiyle, artık daha fazla insan DeFi'nin ICO'dan sonra Ethereum'un bir sonraki geliştirme hattı olmasını bekliyor.
Şekil New York Blockchain Week (Kaynak: DeepTech)
"DeFi", merkezi olmayan finans olan "Merkezi Olmayan Finans" ın kısaltmasıdır. Temel kavram, geleneksel finans kurumlarını veya üçüncü taraf aracıları kaldırmaktır, böylece bireyler ve bireyler blok zinciri aracılığıyla birbirlerinin finansal ihtiyaçlarına doğrudan hizmet edebilirler.
Örnek olarak mevcut en büyük DeFi projesi MakerDAO, kullanıcıların doğrudan kripto para birimlerini ipotek etmelerine ve istikrarlı para birimi Dai'den kredi vermelerine olanak tanır.Tüm süreç Ethereum akıllı sözleşmeleriyle yönetilir. Bu, merkezi bir banka veya borç verme hizmeti sağlayıcısı olmadan borç verme davranışını gerçekleştirmek için blok zincirinin merkezi olmayan özelliklerini kullanmaktır. Borçlanmaya ek olarak, DeFi'nin olası uygulama talimatları, merkezi olmayan sigorta, bankacılık ve hatta risk sermayesini içerir.
Geçmişte Ethereum, en aktif geliştirme yönünün şüphesiz çeşitli tokenlerin, özellikle de ICO'nun (İlk Para Teklifi) ihraç edilmesi ve kaynak yaratılması olduğunu fark etti. Bununla birlikte, ICO verilerinin sıklığı rekor bir düşük seviyedeyken ve zirve dönemine kıyasla% 99'dan daha fazla küçülürken, DeFi şu anda hala küçük, ancak hızlı bir büyüme gösterdi.
Defipulse verilerine göre, şu an itibariyle, tüm DeFi ekosisteminin yarısından fazlasını oluşturan MakerDAO, son üç ayda yaklaşık% 60 artışla 470 milyon ABD doları tutarında bir kilitlenme ölçeğine (proje ölçeği değerlendirmesinin bir göstergesi) sahip. Ve bir başka tanınmış DeFi projesi şifreleme kredisi şirketi BlockFi, bu yılın başlarında Bloomberg ile yaptığı röportajda, gelirinin ve müşteri sayısının geçen yılın Haziran ayından bu yana 10 kat arttığını söyledi.
Şekil MakerDAO kilitleme ölçeği değişiklikleri (kaynak: defipulse)
Bir kripto para birimi veri ve bilgi platformu olan Messari'nin kurucu ortağı ve CEO'su Ryan Selkis, Consensys Ethereal Summit'te Ethereum'un sonunda bir "DeFi Zinciri" olacağı konusunda iyimser olduğunu söyledi. Ethereum, DeFi uygulamaları için yakıt olarak kullanılabilecek programlanabilir bir para birimi olarak kabul edilirse, Ethereum'un merkezi olmayan finansal işlemler için tüm küresel finansal sistemi değiştirme potansiyeline sahip bir temizleme katmanı olarak kullanılabileceğini analiz etti.
Blockchain yazılım geliştirme şirketi Consensys tarafından bu yılın başlarında yayınlanan bir araştırma, DeFi'nin 2019'daki blockchain'in en aktif geliştirme alanlarından biri olduğunu ve Ethereum projesinin geliştirilmekte olan 100'den fazla proje ile tüm ekosistemde liderliği ele aldığını belirtti. Stabilcoins, ödemeler, DEX (merkezi olmayan borsalar), yatırım, KYC ve kimlik doğrulama, türevler, krediler vb. Dahil olmak üzere merkezi olmayan finansal uygulamalar.
Consensys araştırmacıları, bir yandan açık finansal platformun dünyanın her yerinden bireylerin bu yeni ve yeniden şekillendirilmiş finansal sisteme katılmalarına izin verdiğini; diğer yandan, merkezi olmayan finansal çözümlerin de mevcut geleneksel kurumları değiştirdiğini söyledi. Gördüğümüz şey, erken bir aşamada yepyeni bir sektör. "
Şekil Ethereum DeFi Ekolojisi (Kaynak: Block Genesis, DAppChaser)
Ek olarak, defipulse verilerine göre, şu anda derecelendirilen en iyi 10 DeFi uygulamasından 9'u Ethereum gelişimine dayanıyor ve bu da DeFi alanındaki Ethereum'un öneminin diğer halka açık zincir platformlarını aştığını kanıtlayabilir.
Şekil İlk 10 DeFi uygulaması (Kaynak: defipulse)
Ethereum'un büyük düşmanlarının aceleyle geldiği gerçeğinden, DeFi'nin geleceğinin ne kadar umut verici olduğu da görülebilir.
Ünlü halka açık zincir EOS kurucusu Daniel Larimer, Twitter'da aniden Ethereum'un DeFi'nin konsensüs konferansı başlangıcından önce "başarısız olduğunu" eleştirdi ve DeFi'nin geleceğinin EOSIO'da olduğunu söyledi. Kurduğu BitShares'in en eski DeFi platformu olduğunu ve şimdi de en temsilci DeFi uygulaması olduğunu vurguladı ve ekibi aynı zamanda BitShares'in geliştirilmesinin bir üyesi olan MakerDAO, çeşitli DeFi uygulamalarının ihtiyaçlarını karşılayamadığı için Ethereum'un performansını eleştirdi. EOSIO "hız, düşük gecikme, sıralı indeksleme, kayan nokta, C ++ vb." Elde edebilir.
(Kaynak: Twitter)
TRON'un kurucusu Justin Sun, Konsensüs Konferansı sırasında Twitter'da sahnenin fotoğraflarını yayınladı ve TRON ve BitTorrent'i "DeFi'ye cesaret edeceğini" söyleyerek işaretledi.
(Kaynak: Twitter)
"DeFi", kripto para birimi endüstrisindeki merkezi olmayan finansal uygulamalar için ortak dil haline geldi, ancak "DeFi" yalnızca "Merkezi Olmayan Finans" değil, aynı zamanda "Açık Finans" ve "Şeffaf Finans" olarak da adlandırılabilir. Merkezi finans, açıklık (erişim gerekmez), dağıtım ve şeffaflık özelliklerine sahiptir.
Kripto borç verme şirketi Dharma'nın kurucu ortağı ve CEO'su Nadav Hollander, fikir birliği konferansının "Defining DeFi" forumunda DeFi'nin üç seviyeye ayrılabileceğine inandığını belirtti. En dar düzey, finansal aracıları kaldırmak ve işlem maliyetlerini düşürmek için akıllı sözleşmeler kullanmaktır. Ayrıca, açık, açık kaynaklı ve izinsiz bir blockchain ekosisteminde yeni finansal ürün biçimleri oluşturmak ve daha rekabetçi bir finansal sistem oluşturmak mümkündür. En geniş anlamıyla modern finansal sistemin hayal gücünden kopması ve siyasetle yakından bütünleşmesi gerekmeyen bir finansal sistem yaratması bekleniyor.
Bir finansal hizmetler teknolojisi risk sermayesi şirketi olan FinTech Collective'in yatırım ekibinin başkanı Sean Lippel, daha önce Medium'da merkezi olmayan finansın sürekli bir kavram olduğunu yazmıştı. Blockchain teknolojisinin geliştirilmesi ve uygulanması açısından, daha önce gördüklerimize kıyasla Diğer herhangi bir yönde, DeFi daha sürdürülebilirdir ve finansal hizmetler ağ tabanlı finansın yeni bir çağına girmiştir.
Ayrıca, DeFi'nin öneminin gelişmiş pazarlardan ve gelişmekte olan pazarlardan görülebileceğini belirtti. Gelişmiş pazarlarda DeFi, tüketicilere daha iyi seçenekler sunabilir, geleneksel finansal sistemlerin maliyetini düşürebilir ve sermaye piyasasına daha fazla likidite ve ürün yeniliği getirebilir. Gelişmekte olan veya sınır pazarlarında DeFi, değeri daha güvenli bir şekilde depolayabilir ve dünyadaki herhangi bir resmi finansal sistem tarafından kabul edilmeyen 1,7 milyar yetişkin nüfusun banka tarzı hizmetler almasına izin verir.
FinTech Collective araştırmasına göre, mevcut DeFi projeleri dört ana yatırım teması geliştirmiştir: Birinci kategori bankacılık, borç verme ve ödemedir (havale, mikro ödemeler, sabit paralar, şifreli ipotek kredileri gibi); ikinci kategori servettir. Ve varlık yönetimi (ör. Saklama, yatırım, belirteçli platformlar); üçüncü tür sermaye piyasalarıdır (ör. Türevler, varlık alım satım platformları, işlem sonrası takas); dördüncü tür sigortadır (ör. İkincil işlemler, Aracı ve reasürans).
Şekil Dört DeFi yatırım teması (Kaynak: FinTech Collective)
Bununla birlikte, DeFi'nin gelecekteki beklentileri ve Ethereum'un, Consensys Ethereal zirvesinden CoinDesk konsensüs konferansına kadar DeFi gelişimine odaklanıp odaklanmayacağına ilişkin olarak, endüstri profesyonellerinin de önemli itirazları var.
CryptoKitties'in geliştiricisi Dapper Labs'tan Brian Flynn, DeFi'nin sadece bir çözüm bulacağına ve sonra sorunu bulacağına ve ancak bir süre daha popüler olacağına inanıyor. CryptoKitties geçen yıl popülerdi ve DeFinin Maker Dao, bu yıl popülerdi.
Blockchain konusunda uzmanlaşmış bir hukuk firması olan Byrne and Storm'un ortağı Preston Byrne, finansın çok zeki ama deneyimsiz birçok geliştiricinin düşündüğünden çok daha karmaşık, daha karmaşık ve zor olduğunu söyledi. Örneğin, Deutsche Bank'a 2015 yılında bir kurumsal tahvil uygulaması oluşturmada yardımcı olduğunu söyledi. Ekonomiyle ilgili tüm unsurları ve kullanıcı arayüzü tasarımını ekledikten sonra, nihayet toplam 50.000 satır kod yazdı. "Böyle bir şey koyamazsınız. Ethereum halka açık zincirinde ".
Coindesk Danışma Kurulu Başkanı Michael J Casey, 2019 CoinDesk Consensus Conference Proceedings Consensus Magazine'de "Crypto Winter'dan DeFi'ye" başlıklı bir makale yayınlayarak, "DeFi" ve "bir hizmet olarak stake" (bir hizmet olarak stake etme) mevcut olduğuna işaret etti. Temel kripto para birimi altyapısına dayanarak bilinmeyen yeni bir para birimi sistemi şekillenir. Bunun yeni bir finansal model getirmesi bekleniyor, ancak şüphesiz geleneksel finansta meydana gelebilecek sistemik kriz gibi risklere de neden olabilir.
Aslında DeFi hala oldukça yeni bir alan.Ethereum'un veya şifreleme endüstrisinin geleceği olacaksa, en azından aşağıdaki büyük sorunların üstesinden gelinmesi gerekiyor.
Birincisi, DeFi'nin ölçeği hala küçük. Farklı istatistiklere göre, DeFi projelerinin mevcut toplam kilitlenme ölçeği yaklaşık 500 ila 1 milyar ABD doları arasında değişiyor; bu, genellikle trilyonlarca olan geleneksel finans sektörü bir yana, 200 milyar ABD dolarını aşan genel kripto para birimi piyasa değeri ile karşılaştırıldığında önemsiz. Dolar ölçeği.
İkincisi, DeFi altyapısı yetersiz. Altyapı, finansal hizmetlerin geliştirilmesi için gerekli bir ön koşuldur.DeFi'nin daha fazla benimsenmesi için önce çeşitli geliştirme araçları ve API'ler, finansal veriler, kimlik doğrulama ve hatta temeldeki halka açık zincir sisteminin performansı dahil olmak üzere altyapıyı iyileştirmesi gerekir.
Üçüncüsü, DeFi riskinin derecesini değerlendirmek zordur. 2008 finansal tsunami, yüksek faizli ipotek kredileri, ipoteğe dayalı tahviller ve kredi temerrüt takasları gibi finansal türevlerin risk seviyelerinin doğru bir şekilde değerlendirilememesinden kaynaklandı. Kripto piyasasının geçmişi son derece kısadır ve DeFi projelerinin risk değerlendirmesi doğrulamadan yoksundur.Örneğin, gerçekten güvenli olmak için kripto kredisi ve ipotek oranı ne olmalıdır? DeFi projesi büyümeye ve büyümeye devam ederse, genel şifreleme pazarında ne tür sürekli bir etkisi olacak?
Dördüncüsü, DeFi iş modelini henüz kanıtlamadı. DeFi alanı son zamanlarda hızla büyümüş olsa da, projelerin çoğu şu anda kârsız aşamadadır.DeFi'nin hedef pazarının ölçeği, büyüme için ne kadar alan ve çekirdek kullanıcıların kimler olduğu konusunda net bir referans yoktur.
