Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu bir adım daha attı! Dört büyük banka 4 milyon yuan'dan fazla para cezasına çarptırıldı ve en çok Şangay Pudong Kalkınma Bankası'na para cezası verildi
Kaynak: China Fund News
China Fund News muhabiri Meng Liang
22 Temmuz'da, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu Yunnan Düzenleme Bürosu, Shanghai Pudong Kalkınma, Çin Sanayi, Sanayi ve Ticaret Bankası ve Tarımsal Kalkınma Bankası şubelerinin kredi ve finansman işlerini içeren dört para cezası verdi. Toplam 2.773 milyon yuan para cezasına çarptırıldı ve el konuldu.
Shanghai Pudong Kalkınma Bankası'nın Kunming şubesi 2,77 milyon yuan para cezasına çarptırıldı
Mayıs ayından bu yana, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun yerel düzenleyici büroları yoğun bir şekilde para cezaları verdi ve banka kredisi ihlallerini, özellikle de borsaya ve emlak piyasasına yasadışı kredi akışını engellemeye devam etti. Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu Yunnan Denetim Bürosu, Shanghai Pudong Kalkınma Bankası Kunming Şubesi'nin altı büyük ihlalini detaylandırdı.
İlk olarak, mevduatları emmek için yasadışı mevduat ve kredi iadeleri kullanılır;
İkinci olarak, mevduatları yasadışı bir şekilde emmek ve ara işletme ücretlerini toplamak için üçüncü taraf çevrimiçi kredi platformlarını kullanın;
Üçüncüsü, bireysel tüketim kredileri konut piyasasına ve borsaya aktı;
Dördüncüsü, kredi kullanımının yetersiz incelenmesi ve izlenmesi, diğer amaçlar için borçlulara iade edilen işletme sermayesi kredileri;
Beşincisi, düzenlemelere aykırı olarak arazi rezervleri için finansman sağlamak;
Altıncı olarak, emlak kredisi kanallarını işleterek yerel yönetimlerin gizli borçlarını artırmak için yerel yönetimlerden garantiler talep edin ve kabul edin.
Özetle, Shanghai Pudong Kalkınma Bankası'nın Kunming Şubesi, "Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Düzenleme Yasası" nın 46 (5). Maddesini değil, aynı zamanda Çin Halk Cumhuriyeti Ticari Bankacılık Yasasının 74 (3). Maddesini de ihlal etti. ), "Faiz oranlarını artırmak veya düşürmek için düzenlemeleri ihlal eden veya mevduatı hazmetmek ve kredi vermek için diğer uygunsuz yöntemleri kullanan ticari bankaların düzeltilmesi için Danıştay Bankacılık Düzenleme Kurumu tarafından talimat verilecek, hukuka aykırı kazançlar varsa, hukuka aykırı kazançlara el konulacaktır. Yasadışı gelir 500.000 yuan'dan fazlaysa, yasadışı gelirin bir ila beş katı para cezası uygulanacaktır; yasa dışı gelir yoksa veya yasa dışı gelir 500.000 yuan'dan azsa, 500.000 yuan ila 2 milyon yuan arasında para cezası uygulanacaktır; koşullar özeldir Ciddiyse veya zaman sınırı içinde düzeltmeyi yapmazsa, düzeltme için işi durdurması emredilebilir veya iş ruhsatı iptal edilir; suç teşkil edilirse cezai sorumluluk hukuka göre soruşturulur. "
Sonunda, Yunnan Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu son ceza kararını verdi ve Shanghai Pudong Kalkınma Bankası'nın Kunming şubesi 2,7 milyon RMB para cezasına çarptırıldı, 72,960 yuan yasa dışı kazanca el koydu ve toplam 2,772,96 yuan para cezasına çarptırıldı.
Ningbo Bankası'ndan sonra Shanghai Pudong Kalkınma Bankası, 2.7 milyon yuan tutarında büyük bir para cezası aldı. Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonunun resmi web sitesine göre, Ningbo Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu 5 Temmuz'da 35 para cezası verdi. Bunların arasında Ningbo Bank, düzenleyici makamlara kredi politikasının ihlali, emlak sektörü politikasının ihlali, mevduat ve kredi işindeki düzenlemelerin ihlali, yetersiz personel yönetimi, Rapor yanlıştı, vb ve 2,7 milyon RMB para cezasına çarptırıldı ve doğrudan sorumlu kişi disiplin cezası aldı.
Denetçiler kredi ihlallerini düzeltir
Tarımsal Kalkınma Bankası Yunnan Şubesi, Çin Sanayi ve Ticaret Bankası Yunnan Şubesi ve Sanayi Bankası Kunming Şubesi de Shanghai Pudong Kalkınma Bankasının Kunming şubesi ile aynı gün para cezasına çarptırıldı Üç şubeye finansman ihlalleri veya ödeme ihlalleri nedeniyle 1.3 milyon yuan para cezası verildi.
Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun resmi web sitesi, Yunnan Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu tarafından dün verilen para cezalarının 26 Haziran'da verilen ceza kararları olduğunu gösterdi. 22 Temmuz'daki birleşik açıklama, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun "kaos kontrolü sonuçlarının birleştirilmesi ve bu yıl uyum inşaatının teşviki için teşvik edildiğini gösterdi. "Çalışmanın aşamalı sonuçları.
Bu yılın Mayıs ayında, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu ayrıca, öz sermaye ve kurumsal yönetişim, makro politika uygulaması, kredi yönetimi, sivrisinek bankacılığı ve çapraz finansal iş risklerini içeren "kaos kontrolünün sonuçlarını konsolide etmek ve uyum oluşturmayı teşvik etmek" için bankacılık kurumlarının 2019'daki çalışmalarının önemli noktalarını ve bildirimini yayınladı. Uzaktan lisanslı olmayan kurumların yönetimi gibi temel riskler.
Bunların arasında, makro politika uygulaması açısından, özel ve küçük ve mikro işletme hizmet politikalarını, emlak politikalarını ve finansal yoksulluğu azaltma politikalarını içerir. Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu, arazi transferi finansmanı için bilanço içinde ve bilanço dışında fonların doğrudan veya gizli kullanımı da dahil olmak üzere gayrimenkul sektörü politikasıyla ilgili çeşitli yasa ve yönetmelik ihlallerini açıkça listeledi; gayrimenkul geliştirme işletmelerinin niteliklerinin sıkı bir şekilde gözden geçirilmemesi ve eksik "dört sertifika" ile gayrimenkul geliştirme projelerine yönelik düzenlemelerin ihlal edilmesi Finansman sağlayın; kişisel kapsamlı tüketim kredileri, işletme kredileri, kredi kartı kredileri ve diğer fonlar ev alımları için zimmetine geçirilir.
Bu kez para cezasına çarptırılan dört bankanın tümü kaos içeren ticari düzenlemeleri ihlal etti ve hepsi Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Düzenleme Yasasının 46 (5) .Maddesini ihlal etti.Bankacılık Düzenleme Yasasının bu hükmü, "Eğer bir bankacılık finans kurumu ihtiyatlı yönetim kurallarını ciddi şekilde ihlal ederse, Devlet Konseyi'nin bankacılık düzenleme kurumu düzeltmeleri emreder ve 200.000 yuan ila 500.000 yuan arasında bir para cezası verir; koşullar özellikle ciddiyse veya zaman sınırı içinde düzeltmeler yapmazsa, düzeltme için işi askıya almaları emredilebilir veya İşyeri açma ruhsatının iptali; suç teşkil edilmesi halinde cezai sorumluluk hukuka göre soruşturulur. "
Özellikle, Tarım Kalkınma Bankası'nın Yunnan Şubesi, hükümetin satın alma hizmeti düzenlemelerine uymayan projeler için yasadışı bir şekilde finansman sağladı ve finansman danışmanlık hizmeti ücretleri kalite ve fiyatla eşleşmedi; Tarımsal Kalkınma Bankası'nın Yunnan Şubesi, Yunnan Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu tarafından 750.000 yuan finanse edildi.
Çin Sanayi ve Ticaret Bankası'nın Yunnan Şubesi, kişisel tüketim kredilerini konut piyasasına, borsaya ve varlık yönetimi ürünlerini satın almaktan yasadışı olarak akıttığı için 250,000 yuan para cezasına çarptırıldı.
Industrial Bank'ın Kunming şubesi, kredi amaçlarının yetersiz gözden geçirilmesi ve izlenmesi ve yanlış kredi kullanımı nedeniyle, krediden mevduata ve mevduat kredisine bağlantısı nedeniyle 300,000 yuan para cezasına çarptırıldı.
