Yaklaşık 7 milyar yuan fon ve 13.000 yatırımcıyı içeren, özel inovasyonun "fırtınası" neden meydana geldi?
Minchuang Group'un ödenmemiş fonlarının ölçeği 7 milyar yuan'a yakındır ve 13.000'den fazla yatırımcı söz konusudur Şu anda şirketin yöneticileri tutuklanabilir veya "kaybolabilir".
Caijing'den bir stajyer olan Xu Chenye'nin makalesi
Düzenle Lu Wei
Başka bir endüstri devi "Thunder".
31 Temmuz'da, Wuhan Kamu Güvenliği Bürosu Jiang'an Bölge Bürosunun Ekonomik Araştırma Bölümünden ilgili bir kişi, kamu güvenlik organlarının Minchuang Holding Group Co., Ltd.'nin (bundan sonra Minchuang Grubu olarak anılacaktır) fon kullanımı konusunu araştırdığını doğruladı ve şu anda birçok insanı kontrol altında tuttular. Davanın karmaşıklığı nedeniyle şirket yöneticilerinin soruşturmayı tamamlaması uzun zaman alabilir.
Minchuang Group, Mayıs ayının ortasından bu yana normal şekilde fonları kullanamıyor ve başlangıçta 20 Temmuz için planlanan itfa sözü yerine getirilmedi. Caijing tarafından bilinen çeşitli kaynaklara göre, şu anda Minchuang Group'un ödenmemiş fonlarının ölçeği 7 milyar yuan'a yakın ve 13.000'den fazla yatırımcı dahil.
2014 yılında kurulan Minchuang Group finans, teknoloji, endüstri ve diğer çok sektörlü işletmelere odaklanmaktadır ve sektörde tanınmış bir banka bonosu kabul ticaret şirketidir. Minchuang Group sadece Jiufu ve Datai Jinshi için iki fon satış lisansına değil, aynı zamanda Chuangzhan Insurance ve Tengsheng Insurance için iki sigorta aracılık lisansına ve Netcom Securities için bir menkul kıymet lisansına sahiptir. İlgili nitelikler tamamlanmıştır. Banka bonosu kabul işleminde Minchuang Group, kendisiyle yakından ilişkili Wuhan Haihuitong Financial Services Co., Ltd.'yi (bundan böyle Haihuitong olarak anılacaktır) bir garanti olarak seçer ve ürünler yerel altın borsaları gibi resmi platformlar aracılığıyla çıkarılır.
Minchuang Group'un "Fırtına" birçok yatırımcının beklentilerini aştı.
Fatura finansmanı esas olarak kabul faturalarının indirimli finansmanına odaklanır. Sözde banka kabul faturası, kabul eden bir bankada bir mevduat hesabı açan, hesabın açıldığı ve banka tarafından kabul için onaylandığı bankaya başvuran ve belirli bir tarihte alacaklıya veya hamiline kayıtsız şartsız olarak belirli bir tutarı ödemesi garantili olan bir mevduat sahibi tarafından düzenlenen bir faturadır. . Diğer varlık yönetimi ürünleriyle karşılaştırıldığında, fatura finansmanı daha yüksek güvenlik, istikrar ve esnekliğe sahiptir.
Zhejiang Üniversitesi İnternet Finans Araştırma Enstitüsü dekan yardımcısı Li Youxing, Caijing'e bankanın kredisinin teminat olarak kullanıldığından, banka kağıdı finansal ürünlerinin diğer ürünlere kıyasla nispeten güvenli olduğunu söyledi.
Peki, Minchuang Grubunun "fırtınası" nasıl oldu ve para nereye gitti?
Minchuang Group, bu yıl 14 Mayıs'ta yaptığı bir duyuruda, salgının etkisiyle geçici işletme zorlukları yaşandığını belirtti. 9 Haziran'da Minchuang Group bir kez daha "salgın" faktöründen "müşterilere ve çalışanlara" bir bildirimde bulunarak "salgın sırasında bağlı kuruluşlarımız tarafından satılan ürünlerin ertelendiğini" belirtti.
9 Haziran'da Minchuang Group, ürünün ödeme sorunlarını geciktirdiğini kabul eden bir bildirim yayınladı. Katılımcıların izniyle fotoğraf
Basın zamanı itibariyle, Caijing, Minchuang Group'tan "fırtına" sorununa olumlu bir yanıt almadı Şirket tarafından bırakılan iletişim numarası çevrildi veya kimse cevap vermedi veya numara boştu. Pek çok Minchuang Group çalışanı ve yatırımcısı Caijing'e, şirketin gerçek kontrolörünün salgın sırasında "fırtınaların" önemli bir nedeni olarak yasa dışı olarak para zimmetine geçirdiğinden şüphelenildiğini söyledi. Minchuang Group'un bir çalışanı, ilgili transfer kayıtlarını sağladı, ancak mozaik işleme nedeniyle, fonların sonunda nereye akacağını belirlemek imkansızdı.
Şu anda, China Minchuang Group'un birçok üst düzey yöneticisi "kayıp". Bunların arasında Minchuang Group'un önemli bir yöneticisi olan Zhou Zhi'nin Kamboçya'dan ayrıldığından şüpheleniliyor ve geri dönmedi.
28 Temmuz'da Wuhan Belediyesi Kamu Güvenliği Bürosu Jiang'an Bölge Bürosu, kamu güvenliği kurumunun Minchuang Grubu'nun şüpheli ceza davası hakkında 9 Temmuz'da soruşturma açtığını ve Hu Jiamin, Chen Zhonghai ve diğer yöneticilere karşı zorunlu tedbirler aldığını duyurdu.
Baskı zamanı itibariyle, Minchuang Group'un yeni bir fon ödeme planı yok.
Ödenmemiş miktar, 13.000'den fazla yatırımcıyı içeren yaklaşık 7 milyar
Minchuang Group 2012 yılında Wuhan'da başladı ve Haziran 2014'te Shenzhen'de kuruldu. Aynı zamanda stratejik konumunu finans, teknoloji ve endüstri gibi çok sektörlü işletmelere odaklanarak belirledi. 2015 yılında, işi tüm ülkeye yayıldı ve Wuhan, Shenzhen, Yangtze Nehri Deltası, Chengdu ve Pekin'de beş merkez ve operasyon merkezi kurdu ve o zamandan beri hızla gelişti. Aynı türdeki şirketlerle karşılaştırıldığında, Minchuang Group, ana satış noktaları olarak tam finansal lisansları ve banka kabul senetlerinin yüksek kaliteli ve güvenli dayanak varlıklarını görmektedir.
Sektörde, Minchuang Group'un özellikle iyi bilinen işi, Çin Menkul Kıymetler Borsası tarafından ihraç edilen ve temel varlıklara dayalı banka bonolarının gelir haklarına dayanan varlık yönetimi ürünlerinin sigortalanmasıdır. Süreç boyunca, Minchuang Group, varlık yönetimi ürünlerinin sigortacısı olarak hareket ederken, Haihuitong, bankanın kabul faturası ticaret platformunun temel varlık tarafıdır. Finansman tarafı, ilk varlıkların teminatı olarak banka kabul faturasının 1.1 katını veya 1.2 katını sağlar. Huitong kısa vadeli fonlar alıyor ve fon kaynağı Minchuang Group tarafından satılan çeşitli finansal ürünler. Minchuang Group, varlık yönetimi ürünlerinin satışından sorumluyken, Haihuitong operasyonlardan sorumludur ve ürünler için garanti sağlar. Haihuitong, faturaların bankalar ve işletmeler arasında yayılmasından gelir elde ederken, Minchuang Group, bir acente temsilcisi olarak satış paylaşımı yoluyla kar elde ediyor.
Görüşmelerde birçok yatırımcı, Minchuang Group'un ürünlerinin "fırtına" olmasının beklenmediğini vurguladı.
Yan Zhuo başlangıçta diğer ürünlere yatırım yaptı ve eski bir meslektaşı Minchuang Group ürünlerini ona tavsiye etti. Bir bankada çalışan bir arkadaşına danışarak banka kabul faturalarının yatırım riskinin nispeten düşük olduğunu ve getirilerinin önemli olduğunu öğrenince, bu yatırımın güvenilirliğini teyit etmek için defalarca sordu.
Ancak, büyük miktarda yatırım nedeniyle Yan Zhuo ihtiyatlı davrandı ve varlık partisi Haihuitong'u ziyaret etmek için yatırım yapmadan önce Minchuang Group'un davetini kabul etti. Haihuitong tarafından sergilenen sermaye hesabını inceledikten ve Haihuitong'un fatura işine girme niteliğine sahip olduğunu doğruladıktan sonra nihayet yatırım yapmaya karar verdi.
Liu Lu, Minchuang Group'un bir şubesinin çalışanı ve Minchuang Group ürünlerinin yatırımcısıdır ve 4 milyon yuan'den fazla ürün satın almıştır. Anımsadığına göre, salgının patlak vermesinden sonra Minchuang Group, yatırımcılara salgının etkisi nedeniyle ürün ödemelerinin erteleneceğini bildirdi. 4 Şubat'ta Minchuang Group, salgın bittikten sonra normal nakit ödemelerin yapılabileceğini belirten bir duyuru yayınladı. Minchuang Group'un varlık tarafı, o dönemde salgının en şiddetli olduğu yer olan Wuhan'da olduğu için yatırımcılar da anlayışlarını dile getirdi.
Nisan ortasında, salgın durumundaki iyileşme ile ülke üretime ve çalışmaya devam etti ve salgından etkilenen işlemler normal şekilde ilerlemeye başladı ve Minchuang Grubu da normal ödeme sözü verdi. Liu Lu, Caijing'e Minchuang Grubunun, sermaye durumu Mayıs ortasında ortaya çıkana kadar yaklaşık 1,5 milyar itfayı tamamladığını söyledi.
Liu Lu, fonların normal şekilde ödenebileceğini gördü ve salgın sona erdiğinde yatırım gelirinin daha önemli olacağına karar verdi, bu nedenle 30 Nisan'da başka bir ek yatırım yapıldı.
Minchuang Group'un çalışanı ve ürün yatırımcısı olan Lu Yan da 23 Nisan'dan itibaren Minchuang Group'un normal itfaya başladığını ve müşterilerin de fon aldığını ve bu durumun 8 Mayıs'a kadar devam ettiğini söyledi. Anılarına göre müşterinin 8 Mayıs'taki yatırım geliri normal olarak alınabiliyor ancak 9 Mayıs'tan itibaren gelir olmayacak.
11 Mayıs'ta Minchuang Group, salgının mücbir sebebinin şirketin normal operasyonları üzerindeki geçici etkisi nedeniyle, şirket yönetiminin tüm çalışanların maaşını Nisan ayında ayın sonuna kadar ayarlamaya karar verdiğini belirten bir duyuru yayınladı. Bu bildirim çalışanların alarma geçmesine neden oldu ve herkes Minchuang Group'un fonlarında bir sorun olduğundan şüphelenmeye başladı.
11 Mayıs'ın aynı gününde Minchuang Group, Shenzhen Nanshan Bölgesi Yüksek Teknoloji Park Karakolu, Nanshan Bölgesi Finans Ofisi ve diğer kurumlara başvuruda bulunarak, salgının etkisi nedeniyle, adına satılan fonların ve finansal ürünlerin ödemede gecikeceğini belirtti. Sorun, "yatırımcıların mantıksız davranışlarının ortaya çıkmasına neden olabilir" ve polis karakolunun ve finans dairesinin "yardım sağlayıp istikrarı korumak için öne çıkması" umulmaktadır.
Minchuang Group'un birçok yatırımcısı ve içeriden biri, Caijing'e şirketin ödenmemiş miktarının 7 milyar yuan'a yakın olduğunu ve 13.000'den fazla yatırımcının dahil olduğunu açıkladı. Bununla birlikte, belirli miktar ve yatırımcı sayısı henüz resmi olarak açıklanmadı.
15 Mayıs'ta Minchuang Group, "Vade Fonları için Müşteri Ödeme Kuralları" nı yayınladı: "2020 Haziran ortasından itibaren, ürün düzenleyicileri, ürünün beklenen toplam aylık ve üç aylık gelirini kademeli olarak geri almaya devam edecekler. 20 Temmuz'dan başlayarak, vadesi gelen müşterilerin ana para ödemesi kademeli olarak yeniden sağlanacak. 20 Ağustos'tan 30 Ağustos'a kadar, ertelenmiş ürünlerin tüm gelirleri itfa edilecektir. "
15 Mayıs'ta Minchuang, 20 Temmuz'dan itibaren normal olarak ödeneceğini belirten bir duyuru yayınladı, ancak sonunda bu söz yerine getirilmedi. Katılımcıların izniyle fotoğraf
Ancak, 20 Temmuz zamanı geçti ve Minchuang Group tarafından verilen temel itfa planı uygulanmadı.
Temmuz ayının başlarında Minchuang Group, Sichuan Shengbang Chuangheng Enterprise Management Co., Ltd.'nin (bundan sonra Sichuan Shengbang olarak anılacaktır) varlıklarının anlaşmayı imzalayan yatırımcılara tazmin edileceğini belirten "Varlık Devri ve Tazminat Anlaşması" nı da formüle etti. Ancak, bu anlaşma için birçok yatırımcı, bunun bir borç transfer anlaşması olduğunu düşündüğü için imzalamayı reddettiler. Olay, sonunda ülke çapındaki çalışanların ve yatırımcıların direnişiyle karşı çıktı.
Temmuz ayı başlarında Minchuang, Sichuan Shengbang'ın varlıklarının yatırımcılara ödeme yapmak için kullanılacağını iddia eden bir varlık anlaşması taslağı hazırladı, ancak yatırımcılar buna karşı çıktı. Katılımcıların izniyle fotoğraf
Şimdiye kadar, Minchuang Group'un fon itfası sorununu çözmek için hala net bir planı yok.
Gerçek denetleyici ülkeyi terk etti ve yasadışı bir şekilde 6 milyar yuan'den fazla para mı geçirdi?
Bir kurumsal araştırmaya göre, Minchuang Group'un şu anda dört çekirdek üyesi var. Peng Xi genel müdür, Liu Xi ve Ye Pai yönetmenler ve Li Chaoming süpervizördür. Ama aslında, Minchuang Group'un gerçek kontrolörü başka biri.
Birkaç Minchuang Group çalışanı, Caijing'e Hu Jiamin'in Minchuang Group'un gerçek kontrolörü ve Peng Xi'nin sadece temsilcisi olduğunu açıkladı. Endüstriyel ve ticari tescil bilgilerini araştırarak, Hu Jiamin'in Minchuang Grubunu fiilen kontrol ettiğine dair doğrudan bir kanıt yok, ancak Minchuang Grubu taslakta Hu Jiamin'den defalarca bahsetti.
16 Ocak 2020 tarihli taslakta Hu Jiamin, yıllık toplantıya katıldı ve grup fotoğrafının ortasında yer alan Minchuang Group'un başkanı olarak bir konuşma yaptı. 18 Ocak'taki taslakta, Hu Jiamin, Minchuang Group'un yeni yönetim kurulu üyelerini kurucu olarak atadı. Ayrıca yeni ekibi cesaretlendirmek için yeni yönetim kuruluna mühimmat kürek, pençe çekiç, inek derisi kırbaç ve diğer hediyeler sundu. Grup için, bölgeyi genişletmeye, bilimsel kararlar almaya ve kontrol etmeye ve verimliliği aktif bir şekilde teşvik etmeye çalışıyoruz. "
Hu Jiamin'e ek olarak, Zhou Zhi de Minchuang Group'un arkasındaki gerçek kontrolör olmakla suçlandı. Minchuang Group% 100 Sichuan Shengbang'a aitken, Wuhan Chuhuaxing Investment Development Co., Ltd. (bundan sonra Wuhan Chuhuaxing olarak anılacaktır) ve Wuhan Donghe Qianyuan Trading Co., Ltd. (bundan böyle Wuhan Donghe Qianyuan olarak anılacaktır) Sichuan Shengbang'dır. Bangin iki büyük hissedarı toplam% 49 hisseye sahiptir.
Wuhan Chuhuaxing ve Wuhan Donghe Qianyuan'ın gerçek kontrolörü olan Zhou Zhi, Sichuan Shengbang'ın en büyük hissedarı olarak Minchuang Group'un arkasındaki gerçek kontrolör olarak kabul ediliyor. Minchuang Group tarafından 8 Ocak 2019'da düzenlenen "Sağlık Zekası Geleceği Sürüyor" Akıllı Sağlık Entegrasyonu Teknoloji Finans Zirvesi ve Sektör Finansmanı Geliştirme Forumu'nda Zhou Zhi foruma Minchuang Group başkan yardımcısı olarak katıldı.
Mayıs ortasında, Minchuang Group'un ürünleri normal bir şekilde ödenemedi ve yerel şube başkanları, grup yöneticilerine durumu sordu. Liu Lu, Caijing'e yaptığı bir iç toplantıda Hu Jiamin'in salgın sırasında şirketin kapatıldığını ve hayatta kalmak için daha fazla baskı gördüğünü söylediğini söyledi.Kârları maksimize etmek için, piyasa değeri yönetimi için fon kullandı ve Zhou Zhi'nin bunu yaptığını söyledi. Tek karar. Bu ifade, diğer dahili çalışanlar ve yatırımcılar tarafından da onaylandı.
Dahili çalışanlar aracılığıyla Caijing, Haihuitong'dan 6 milyar yuan'dan fazla transfer rekorunu elde etti. Transfer kayıtları mozaik tarafından işlendiğinden, hesap adı yalnızca "Wuhan" kelimesini gösterir ve alacaklı yalnızca "Zhuhai Nanshan" kelimesini gösterir. Konuya aşina olan birkaç kişi, alacaklının Zhuhai Nanshan Lingsheng Asset Management Co., Ltd. (bundan sonra Nanshan Lingsheng olarak anılacaktır) olduğunu söyledi.
Haihuitong'un dahili transfer kayıtları var, ancak mozaik işleme nedeniyle, Haihuitong'un yatırımcıların fonlarını zimmetine geçirip geçirmediğini belirlemek imkansız. Yanıtlayanlar
Ancak bu açıklama Nanshan Lingsheng tarafından reddedildi. 15 Haziran'da Nanshan Lingsheng, Minchuang Grubu ve ilgili tarafları ile hiçbir zaman iş bağlantısı veya sermaye değişimi olmadığını belirten bir açıklama yaptı. Halka açık bilgiler, Nanshan Lingsheng'in 31 Mart 2017'de kurulduğunu gösteriyor. Bir menkul kıymet yatırımı güneşli bir özel sermaye fonu şirketidir ve ikincil piyasaya odaklanır. Caijing, Nanshan Lingsheng ile iletişime geçmeye çalıştı, ancak çağrıya ulaşılmadı. Şu anda, büyük miktarlarda fonların nerede olduğu hala resmi izlemeyi bekliyor.
Yukarıda bahsedilen "Varlık Devri Tazminat Anlaşması", Sichuan Shengbang'ın varlıklarının anlaşmayı imzalayan yatırımcılara tazmin edilmesi gerektiğini belirtti. Ve Zhou Zhi, Sichuan Bangsheng'in yönetici müdürü ve gerçek kontrolörüdür. Katılımcılara göre Hu Jiamin, yatırımcılardan birçok dahili toplantıda anlaşmayı imzalamalarını istedi ve anlaşmanın imzalanmasının Zhou Zhi'yi bağlamak ve zimmete geçirilen fonları geri almak olduğunu söyledi.
Olay Mayıs ayı ortasında meydana geldikten sonra, Hu Jiamin şubelerden sorumlu kişinin WeChat hesaplarını sildi ve cep telefonu da kapatıldı ve arama yapamadı. Şimdiye kadar, Hu Jiamin polis tarafından zorlayıcı önlemler almak için alındı ve bir giriş ve çıkış kaydı, Zhou Zhi'nin 8 Haziran'da ülkeyi terk ettiğini ve Kamboçya'ya uçtuğunu gösteriyor ve henüz ülkeye dönmedi. Yayınlamadan önce Caijing, Zhou Zhi'nin cep telefonu numarasını defalarca aradı, ancak numara boştu.
"Fon kullanıcısı" Haihuitong derinden ilgileniyor
"Fırtına" nın mali ürünleri Minchuang Group tarafından yayınlandı ve taahhüt edildi, ancak özel operasyonları Haihuitong tarafından gerçekleştirildi. Liu Lu, Caijing'e Minchuang Group'un bağış toplama tarafı ve Haihuitong'un varlık tarafı olduğunu söyledi. "Minchuang Group'un fiili faaliyet yeri Wuhan'da, yöneticiler Wuhan'da ve varlık tarafı da Wuhan'da." Minchuang Group'un başka bir çalışanı, Haihuitong'un nihai fon kullanıcısı olduğunu belirtti.
Örnek olarak "Zhihua Phase I Xinxiang No. 1" adlı bir ürünü ele alalım. Bu ürünün listeleme tarafı China Electronics Technology Co., Ltd.'ye atıfta bulunur, sigortacı Minchuang Group'a bağlı Datong Chuangzhan Financial Information Service Co., Ltd. ve garantör Haihuitong'dur. Anlaşma ayrıca Haihuitong'un ürün için "tam, koşulsuz ve geri alınamaz bir ortak sorumluluk garantisi" sağlayacağını da öngörüyor.
"Zhihua Phase I Xinxiang No. 1" ürünü için yapılan sözleşme, Haihuitong'un "tam koşulsuz ve geri alınamaz ortak sorumluluk garantisi" üstleneceğini belirtti. Röportaj
Çin Renmin Üniversitesi'nde bir profesör olan ve medeni ve ticari hukuk konusunda uzman olan Liu Junhai, Caijing'e müşterek ve çeşitli sorumluluğun genel bir sorumluluk olmadığını söyledi.Yatırımcı ilgili ödeme yükümlülüğünü yerine getiremezse, Haihuitong'un yatırımcıya fon sağlamak için Minchuang Grubu'nu değiştirmesi gerekecek.
Genel teminat yükümlülüğünde, teminat veren taraf peşin savunma hakkına sahiptir, yani asıl alacaklı teminat yükümlülüğünün yerine getirilmesini talep ettiğinde, kefil ilk olarak ana alacaklıdan borçlunun malına karşı icra başvurusunu talep etme hakkına sahiptir; Ancak müşterek sorumluluk korumasında kefil bu hakka sahip değildir. Özellikle bu durumda, yatırımcılar Haihuitong'a doğrudan dava açabilir, ancak Haihuitong, Minchuang Group aleyhindeki dava başarısız olduktan sonra yatırımcılardan Haihuitong'a dava açmasını isteyemez. Bu aynı zamanda ikisinin yakından ilişkili olduğunu da gösteriyor.
Shenzhen Minchuangda Health Management Group Co., Ltd. (Minchuang Group'un eski adı) 26 Mart 2019'da Haihuitong ve Chengdu Tongtianxia Bill Information Service Co., Ltd.'nin (bundan böyle Tongtianxia olarak anılacaktır) olduğunu kanıtlayan bir açıklayıcı mektup yayınladı. Shenzhen Minchuangda Health Management Group Co., Ltd. fatura işini yürüten iki ana şirkettir. Sanayi ve ticaret verilerine göre Haihuitong, Tongtianxia'nın% 42'sine sahip.
2014 yılında kurulan Haihuitong, fatura hizmetleri ve fatura ticareti yapan yerli bir devdir ve aynı zamanda resmi bir lisansa sahip ve banka kabul faturalarını alıp satacak niteliklere sahip birkaç şirketten biridir.
Wuhan Belediyesi Finans Ofisi, Haihuitongun 77 numaralı Belgedeki iş kapsamını genişletme başvurusunu 2014 yılında onayladı ve Haihuitongun "fatura hizmetleri, fatura ticareti" için iş kapsamını genişletmeyi kabul etti.
Lu Yan, Caijing'e bu lisansın çok az olduğunu ve "birçok bölgede ilgili işlerle uğraşan şirketlerin bu niteliğe sahip olmadığını, bu nedenle kabul faturalarıyla ilgili işlemler açıkça yapılamaz, yalnızca özel olarak yapılabilir" dedi. Bu açıdan, Haihuitong'un nitelikleri çok güçlü.
Peking Üniversitesi Hukuk Fakültesi'nde profesör olan Peng Bing, Caijing'e fatura hizmeti ve fatura ticaretinin aslında iki farklı şey olduğunu söyledi.Her şirket yasaya uygun olarak ilgili fatura hizmeti işine girebilir, ancak fatura ticareti yapmak için ilgili nitelikler gerektirir.
Peng Bing, mali yetkilerin merkezi hükümete ait olduğunu ve yalnızca merkezi hükümetin görmezden geldiği veya delegelerin yerel yönetimler tarafından yönetilebileceğini söyledi. Şu anda, yerel yönetimin kapsamı "7 + 4" olarak özetlenebilir: yerel finansal denetim sistemi, rehin dükkanları, finansal kiralama şirketleri, ticari faktoring şirketleri, yerel varlık yönetimi şirketleri, bölgesel hisse senedi piyasaları, finansman garanti ajansları ve küçük kredi şirketlerinden sorumludur. Ve yatırım şirketlerinin, çiftçilerin karşılıklı kredi yardımı yapan profesyonel kooperatiflerinin, sosyal kitle fonlaması kurumlarının ve çeşitli yerel ticaret mekanlarının denetimini kademeli olarak güçlendirin.
Peng Bing, Aralık 2019'da ilan edilen "Ulusal Mahkemelerin Sivil ve Ticari Dava Tutanakları Konferansı" nın fatura satışını fatura indirimi olarak yorumlama eğiliminde olduğuna dikkat çeken Peng Bing, sadece bankaların fatura indirim hizmeti verme yetkisine sahip olduğunu belirtti. Başka bir deyişle, bu durumda Wuhan Finans Ofisi, Haihuitong için ilgili yeterlilik lisansları ve yeterlilik sertifikaları verme hakkına sahip değildir.
Ancak Peng Bing, Caijing'e bu lisansın verilme tarihinin "Ulusal Mahkeme Hukuk ve Ticari Yargılama Çalışmaları Konferansı Tutanakları" nın ilan edildiği tarihten çok daha erken olan 2014 yılında olduğunu da söyledi.O zaman, hangi kurumun fatura düzenleme hakkına sahip olduğunu belirleyen net bir yasa yoktu. Yeterlilik belgesi.
Yatırımcı Wang Jun, Caijing'e birçok yatırımcının ürüne yatırım yapmaya karar vermesinin sebebinin Haihuitong'un ilgili nitelikleri olduğunu söyledi. Yatırımcı Yan Zhuo çok ihtiyatlı davrandı, yatırım yapmadan önce Haihuitong'u ziyaret etmişti Minchuang Group'un tam lisanslara sahip olduğunu ve Haihuitong'un güçlü niteliklere sahip olduğunu düşünerek yatırım yapmaya karar verdi.
Minchuang Group ile Haihuitong arasındaki ilişki yakın. Haihuitong'dan sorumlu ana kişi olan Qiu Wei, 28 Nisan 2020'de yaptığı bir konuşmada, Minchuang Group'un Haihuitong'un "stratejik ortağı" olduğundan açıkça bahsetti ve mevcut fatura hizmeti ve fatura ticareti işinin sadece Minchuang ile olduğunu açıkladı. Bir grup şirketi ile işbirliği.
Lu Yan için Haihuitong'un desteği ve onayı ona büyük bir güven verdi. 28 Nisan'da, Haihuitong'dan sorumlu ana kişi olan Qiu Wei, Shiyan, Hubei'deki şubeye geldi ve Haihuitong'un güçlü işletme yeteneklerini kanıtlayan salgın sırasında kârlılığı hakkında bir rapor hazırladı.
Qiu Wei'ye göre, Haihuitong'un bilet tutma gelirinin Şubat ayından Mart ayına kadar 48 milyon yuan'ı aşması bekleniyor ve salgın geliştikçe ve ekonomi toparlandıkça banka kabul faturası ticaretinin devam edeceği garanti ediliyor. Böylelikle durum daha iyi olacak ve yıllık% 47,5 karlılık garanti edilebilecek.
Minchuang Group'un Shiyan şubesinin bir çalışanı, Qiu Wei'nin Shiyan'a yaptığı yolculuk sırasında on milyonlarca müşteriyle de röportajlar yaptığını ortaya çıkardı. Söyleşide, karlılık bir kez daha garanti edildi ve ilgili işletme ruhsatına sahip olmanın Haihuitong'un büyük bir avantajı olduğu yinelendi. Qiu Wei'nin Minchuang Grubunun Shiyan şubesinin birçok çalışanının daha sonra birkaç milyon yuan yatırım yaptığı açıklamasının etkisi altındaydı.
Aslında, 23 Nisan'dan sonra, Minchuang Group'un fon itfası çalışmaları hala düzenli bir şekilde yürütülüyor ve yatırımcılar da normal yatırım getirileri elde ettiler. 1 Mayıs'ta Minchuang Group, şirketin "1 Mayıs" tatilini iptal edeceğini ve müşterilerin menfaatleri için "tüm aya karşılık gelme" ilkesinin uygulanmasını sağlamak için hükümetin geri dönecek işçi sayısı şartlarına uygun olarak normal şekilde çalışmaya başlayacağını duyurdu. Ancak 9 Mayıs'tan sonra durum daha da kötüye gitti ve yatırımcıların fonları asla itfa edilmedi.
Lu Yan, Caijing'e kendisi dahil Minchuang Group çalışanlarının da önemli yatırımcılar olduğunu ve bu oranın oldukça yüksek olduğunu açıkladı. Örnek olarak Minchuang Group'un bölgesel bir şubesini ele alalım: Şirketin 30'dan fazla Minchuang çalışanı da yatırımcıdır. Bu nedenle, Minchuang Group fonları geri alamadıktan sonra, Minchuang Group'un dahili personeli büyük miktarda şirket bilgisi ifşa etti ve diğer yatırımcılarla aktif olarak haklarını savundu.
Lu Yan, aslen Çin'deki bir Fortune 500 şirketinin çalışanıydı. Orta yaşına yakın Minchuang Group'a taşındı. Minchuang Group niteliklerini ve Haihuitong'un güçlü desteğini hayal ediyordu. Çevresindeki akrabalarına, arkadaşlarına ve eski müşterilerine, ilgili finansal ürünlere yatırım yapmalarını aktif olarak tavsiye ettiği de doğrudur.
Minchuang Group'un 22 Mayıs'taki "Fırtınası" nın ardından, Haihuitongun yasal temsilcisi, hissedarları ve adresi değiştirildi. Yasal temsilci Huang Qipeng'den Li Lei'ye değiştirildi; hissedar Wuhan Century Huapeng Investment Co., Ltd. çekildi. Henan Changmai Information Technology Co., Ltd. yeni eklendi; adres Oda 11-13, 13th Floor, Building A, Huanan Building, No.222, Faculty Avenue, Jianghan District, Wuhan City'den Fanhai International SOHO City (Phase 1), Central Business District, Jianghan District, Wuhan City olarak değiştirildi. Bina 1, 17. Kat, 3 Oda No.2. Halihazırda, Henan Changmai Information Technology Co., Ltd., Haihuitong hisselerinin% 50.995'ine ve Beijing Capital Sunshine Asset Management (Beijing) Co., Ltd., Haihuitong'un hisselerinin% 49.005'ine sahiptir.
Haihuitong'dan sorumlu ana kişi olan Qiu Wei'nin de "teması kaybettiği" anlaşılıyor. Yayınlamadan önce, Caijing, Haihuitong'un iletişim bilgilerini halka açık bilgiler aracılığıyla buldu, ancak çevirdikten sonra boş bir numara gösterdi.
Kamu güvenlik organları müdahale etti ve fonları geri almak hala zor
Lu Yan, şu anda "ağır baskı" altında olduğunu itiraf ediyor Bir yandan, kendisinin, akrabalarının ve arkadaşlarının milyonlarca dolarlık mevduatı, Minchuang Group ürünlerinin satın alınması için yatırıldı; diğer yandan müşterileri, nerede olduğunu bilmeden fonlara 20 milyon yuan'dan fazla yatırım yaptı. Müşterilerinden biri bir ev almaya karar vermiştir, ancak ev ödemesini ödemeden önce yatırım yoluyla bir ay daha yatırım geliri elde etmeyi ummaktadır, ancak şimdi fonlar ödenememektedir ve bir ev satın alma planının iptal edilmesi gerekmektedir.
Lu Yan ve diğer yatırımcılar birkaç kez Wuhan'a gitti, ancak borçları geri alamadı. Minchuang Group ve Haihuitong'un birkaç yöneticisinin zorunlu tedbirler aldığını duyduktan sonra, daha da endişeliydi, yatırılan paranın iade edilmeyeceğinden endişeliydi.
Lu Yan'ın görüşüne göre, ürünün ihraççısı devlet tarafından lisanslanan Golden Exchange'dir ve birçok bankanın varlık yönetimi ürünleri de Golden Exchange'de yayınlanmaktadır; ve ürün ticaret platformunun birçok niteliği ve onayı vardır. Bu açıdan bakıldığında, hem ürünler hem de platformlar ilgili departmanlar tarafından denetlenmeli, en azından para zimmetine para geçirilmemelidir.
Diğer yatırımcılar da aynı kafa karışıklığına sahip. Yatırımcı Wang Jun, Minchuang Group'un ürünlerini 2018'in sonunda satın aldı ve satın alma sırasında onu rahatlatan şeylerden biri Altın Borsası'nın doldurulmasıydı. Ona göre, Altın Borsasının dosyalanması, ürünün yasallığı ve düzenliliği anlamına gelir ve böylece "gök gürültülü fırtına" riskini azaltır.
Sözde altın borsası aslında finansal varlık borsasının kısaltmasıdır.Finansal varlık işlemleri için bilgi ve mekan sağlayan bir platformdur.Aslında bir mülkiyet hakları ticaret platformudur.Özel özelliği, işlem türlerinin finansal varlıklar veya finansal varlıklar olmasıdır. Türetilmiş finansal ürünler.
Liu Junhai, China Securities Exchange'de kayıtlı ürünlerin güvenli olduğuna inanmadığını söyledi. Ona göre, Golden Exchange, ürünleri yayınlarken, ürünün tüm yönlerinde bilgi ifşasının eksiksizliğini ve doğruluğunu sağlamalıdır ki bu aynı zamanda değişimin gözden geçirme yükümlülüğüdür. İncelemeden sonra Golden Exchange'in ürün incelemesi yapmadığı tespit edilirse, ilgili sorumlulukları taşımalıdır. Ancak bunun ötesinde, Çin Borsası ürünlerin güvenliğinden sorumlu değildir.
Li Youxing de benzer bir görüş ifade etti: Golden Exchange'in temel yükümlülüğünün ürün bilgilerini gözden geçirmek ve doğru olduğundan emin olmak olduğuna inanıyor. Ürün bilgileri doğruysa, Çin Menkul Kıymetler Borsası'nın başka sorumluluğu yoktur. Sorumlu değişimler ürünleri kontrol edecek, ancak bu Jinjiao'nun tüm garanti sorumluluklarına sahip olduğu anlamına gelmez.
Ayrıca yatırımcılar için bir başka kafa karışıklığı da iki şirketin nitelikleriyle ilgili. İster Minchuang Group ister Haihuitong olsun, tam niteliklere sahipler ve yatırımcılar, tam niteliklere sahip iki şirketin neden sorun yaşadığını anlayamıyor.
Bu bağlamda Liu Junhai, yatırım platformunun nitelikleri ve lisansları önemli olsa da, "insan" faktörünün de kritik olduğunu söyledi. Düşük iş riski, yatırımcının riskinin düşük olduğu anlamına gelmez. Yatırımcılar insan yapımı işlemlerden (fonların yasa dışı kötüye kullanılması gibi) etkilenebilir ve zarar görebilir. "Şirketin kontrolörü fonları yasa dışı bir şekilde kullanıyorsa, lisans tamamlanmış olsa bile garanti edilemez. Yatırımcı fonlarının güvenliği ".
Wuhan Finans Ofisinin sorumlulukları ile ilgili olarak Li Youxing, Haihuitong'a lisans veren kurum olarak Finans Ofisinin denetimden sorumlu olduğuna ve Haihuitong'da kurumsal denetim ve davranışsal denetim yürütmesi gerektiğine inanmaktadır. Ancak denetim kapsamına gelince, ilgili mevzuata göre belirlenmesi gerekmektedir. Bu durumda, Wuhan Finans Ofisinin olay için denetim sorumluluğuna sahip olup olmadığı, yalnızca belirli düzenlemelere göre değerlendirilebilir. Ayrıca, yerel mali düzenlemelerin Caijing için önemini vurguladı, "Finans Ofisi, kurumsal davranışları denetlemek için ilgili yetkileri kullanabilmesini sağlamak için yerel mali düzenlemelere ihtiyaç duyar."
Fonların geri alınamaması üzerine yüzlerce yatırımcı, ilgilendiklerini ve ilgili departmanlara itirazlarını ifade etmek için Wuhan'a geldi ve zimmete geçirilen fonları kurtarmak için mümkün olan en kısa sürede bir soruşturma açmayı umdu.
Minchuang Group'un fırtınasından sonra, çok sayıda yatırımcı, Minchuang'ın fiilen faaliyet gösterdiği Wuhan'a haklarını savunmak için geldi. Katılımcıların izniyle fotoğraf
28 Temmuz'da Wuhan Belediyesi Kamu Güvenlik Bürosu Jiang'an Bölge Bürosu, kamu güvenlik organlarının 9 Temmuz'da Minchuang Grubu aleyhine şüpheli bir ceza davası hakkında soruşturma açtığını belirten bir duyuru yayınladı.
Liu Junhai, davayı ele almanın iki zorluğu olduğuna inanıyor: "Para bul" ve "birini bul" . Ancak paralar zamanında kilitlendiğinde, el koyma, el koyma, donma gibi güvenlik önlemleri alabiliriz ve sorumlu kişinin bulunup bulunamayacağı, vakanın başarıyla tespit edilip edilemeyeceğine bağlıdır. Ayrıca, yatırımcıların, vakayı çözmelerine ve fonları geri almalarına yardımcı olmak için kamu güvenlik organlarına mümkün olduğunca ipucu vermelerini önerdi.
Wuhan Kamu Güvenliği Bürosunun Jiang'an Bölge Bürosundan bir kişi, kamu güvenliği kurumunun Minchuang'ın bir dizi üst düzey yöneticisini kontrol ettiğini ve soruşturma yaptığını doğruladı. Ancak büyük miktarda fon ve çok sayıda hesap olması nedeniyle "soruşturma altı ayda tamamlanamayabilir." Şu anda polis, fonların nereden geldiğini anlamaya çalışıyor ve kapsamlı soruşturma sonrasında fonları dondurmayı planlıyor.
Wuhan Finans Ofisi'nden on ilgili kişi, kamu güvenliği organlarının Minchuang ve Haihuitong'un 20'den fazla üst düzey yönetimine karşı soruşturma başlattığını ve zorunlu tedbirler aldığını söyledi.Finans Ofisi, davanın spesifik gelişimi hakkında net değil.
Li Youxing, Caijing'e, kamu güvenlik organlarının bir dava açarken aynı zamanda suçlamaları duyurması gerektiğini, ancak bu sefer suçlamaları açıklamamasının davanın karmaşıklığından kaynaklanabileceğini belirtti.
Li Youxing, vakayı bulmak için cevaplanması gereken iki temel soru olduğunu söyledi. Birincisi, fatura kabulünün temel konusu senetlerdir, bu yüzden senetlerin gerçekten alınıp satılmadığını, ikincisi, ilgili projelerde yatırımcıların yatırım platformundan kullanılıp kullanılmadığını ve fonların zimmete geçirilip geçirilmediğini öğrenmek gerekir. Spesifik suçu belirlemek için, en azından yukarıdaki iki sorunun yanıtlanması gerekir.
Yan Zhuo, Caijing'e sorumlu kişinin cezai muamelesiyle karşılaştırıldığında, yatırımcıların fonların geri alınıp alınamayacağı, ne zaman geri kazanılabileceği ve ne kadar kurtarılabileceği konusunda daha fazla endişe duyduklarını söyledi. Yatırımcının parasının iade edilmediği durumlar. "
(Görüşülen kişinin talebi üzerine Liu Lu, Lu Yan, Wang Jun ve Yan Zhuo metinde takma isimlerdir)
